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企業技術創新風險決策問題的研究-基于決策者的心理學分析
引言
隨著知識和科技的更新速度日益加快，科技成果商品化、產業化的周期大大縮短，技術創新對于經濟增長和社會發展的推動作用越來越大。上個世紀八、九十年代，發達國家技術進步帶來的GDP 增長占其全部增長的70%以上，我國這一比重也達到了25%左右。創新已經成為現代企業新的信仰。然而，機遇與風險并存，當技術創新給企業帶來豐厚收益的同時，也使企業承受著巨大的風險。企業技術創新的戰略先導性和激烈競爭性，以及其發展過程的不確定性與動態性，決定了企業技術創新的高風險性。企業作為技術創新的投資主體、研發主體和科技成果應用主體，在自主創新中扮演著重要角色，企業決策者的風險決策對企業的發展有著至關重要的作用。
1 風險決策的概念及特點
1.1 風險的定義
就風險概念的討論和鑒定，是風險決策研究的一個重要內容，然而學術界對風險的界定仍未形成統一的意見，所以對風險的研究都是建立在其基本含義上。風險有多種含義，例如：風險意味著損害的可能性；風險是企業的目的所不能實現的可能性；風險是費用、損失或損害相關的不確定性。風險與決策的不確定性密切相關，不確定性是指無法確定結果發生概率的程度，它包括結果狀態、備擇行動方案和結果價值三種主要成分(王重鳴，1988)，是決策者對事件認識的一種范疇，而不是事件本身的特征（Von winterfeldt& Edward，1988），決策的不確定性，指的是無法確定決策的風險，與決策者的知識經驗有關，它可以用主觀概率來表示，而一旦這個主觀概率以及各種可能的后果得以確認，不確定性決策就變成了風險決策。
一般說來，所謂風險，是指在決策過程中，由于各種不確定因素的作用，決策方案在一定時間內出現不利結果的可能性以及可能損失的程度。
1.2 風險決策的定義
有風險，就要進行風險決策。風險決策就是依據風險條件下決策問題所面臨的狀態參變量，運用概率論方法，分析比較各個決策方案的期望值，據此做出決策的過程。它是主、客觀相結合的決策，其實質是對損失與機會的權衡過程。風險型決策應具備以下五個條件[10]：
�。�1）決策者可在兩個以上的行動方案中加以選擇；
�。�2）存在著兩個或兩個以上的不以決策者主觀意志為轉移的自然狀態；
�。�3）決策者希望達到明確的目標，如效益最大或損失最小等；
（4）可以計算出不同自然狀態下，不同行動方案的損益期望值；
（5）決策者雖然不能對可能出現的幾種自然狀態做出肯定的判斷，但各種狀態出現的概率可以預先估算出來。
1.3 風險決策的特點
由于技術創新活動具有風險性，因而技術創新決策本身屬于風險決策，也決定了用傳統的確定性決策方法來進行技術創新決策的不適用性。
一般來說，技術創新風險決策具有以下特點：（1）不完全信息。不完全信息一方面是因為技術創新的不確定性引起的，另一方面即使存在一些征兆信息，也會由于信息通道不暢、信息傳輸效率不高而不能直達技術創新決策者，或者形成信息過時或偽信息。因此技術創新風險決策是不完全信息下的決策。（2）追蹤性。技術創新過程的階段推進性及不確定性的遞減性，因而需要不斷進行決策修正或對決策方案進行調整與完善，有時還需作出是否中止某個技術創新項目的決策。因此，技術創新風險決策應當是一種動態的追蹤決策。(3)多目標性技術創新風險決策至少存在兩個目標：風險與收益，而且這兩個目標又往往是矛盾的；同時，技術創新風險決策需考慮技術上的先進性、生產上的經濟性、市場容量、比較競爭力、產品壽命周期等諸多目標。因此，技術創新風險決策應當是多目標決策。(4)對策性。企業的技術創新活動大都面臨顯現的或潛在的競爭對手，即使是處于技術和市場雙重壟斷地位的企業，也不能排除模仿者的存在，模仿者可能擠占創新者的市場，成為顯現的或潛在的競爭對手。在競爭態勢下，各方的決策具有相互依賴性，使技術創新風險決策表現出對策性[8]。技術創新風險決策是否成功，關鍵在于能否科學合理地權衡風險與收益。
2 決策者的風險心理與決策行為
實驗心理學關于決策心理的研究得出以下經驗結論：①決策者對待風險的態度不僅影響其決策選擇，而且影響決策的行動后果。②決策者對待風險的態度在一定時間內具有某種穩定性。③除了極端冒險和極端保守這兩種決策者外，目前尚無證據說明冒險決策者和保守型決策者何者更優。④在現實中，保守者在數量上多于冒險者。⑤風險中立者在現實中較少見。
�、薏煌瑳Q策者的風險傾向千差萬別。這些結論無疑對技術創新風險決策問題的研究有所幫助。技術創新決策的成敗，與決策者對待風險的態度以及在這種風險態度下所作的選擇有關。
我們一般把決策者對待風險的態度分為冒險型、中立型和保守型三種，同時采用效用曲線測定決策者的風險態度。某一決策者究竟屬于何種類型，目前有幾種測定方法。其中，最為簡單的是所謂風險等值法。其基本原理是，設有兩個投資方案，A 方案(有風險方案)為50%的概率獲收益a 元，50%的概率損失b 元；B 方案(無風險方案)穩得c 元。則A 方案的期望值為然后多次詢問被測者在選擇這2 個方案時有無偏好；若被測者偏好于A 方案，則調大B方案的值(即增加c)；若偏好于B 方案，則調小B 方案的值，直至被測者認為A、B 兩方案等價為止，設此時B 方案的值已由c 變成e，則定義風險等值系數k = e / d 。若k >1，則被測者為冒險型決策者；若k =1，則被測者為中立型決策者；若k <1，則被測者為保守型決策者[11]。
原則上，只要決策者不是極端的冒險者或極端的保守者，就目前的研究狀況而言，尚無足夠的依據說明保守型、中立型、冒險型決策者誰會更容易在決策中取得長期意義下的成功。
在決策者對待風險的態度方面，已有一些學者通過實證分析得出了一些經驗規律，例如：
�、匐S著資產實力的增加，決策者的風險回避傾向會減少。這一經驗規律由以色列學者Haimlevy A 提出[12]。他通過對食品、鋼鐵、房地產行業的一些公司實證研究發現，相對風險回避傾向呈遞減趨勢（即r = xR(x)關于x的一階導數<0）。
②在現實的經濟生活中,保守型決策者要多于冒險型決策者。
③決策者在進行個人財產決策時的保守傾向要高于進行企業財產決策時的保守傾向。
�、軐ν粵Q策問題進行決策時，低職位的決策者表現出比高職位的決策者更強的保守傾向。
上述②、③、④條經驗規律是由我國學者李劍鋒，徐聯倉（1996）對中國企業經理風險態度的實證研究得到的，同時，他們的研究還表明，企業決策者在個人決策（指個人財富的是上的決策）與企業決策（指從事企業投資活動，關于企業財富得失的決策）之間存在風險態度上的差異，經理們在個人決策方面的風險回避傾向要高于在企業決策方面的風險回避傾向；同時，決策者的職位高低也影響其風險態度，低職位的決策者相對于高職位的決策者表現出更強的避險行為[7]（表1，其中N 為樣本數）由表可以看到，對于同一決策問題而言，高職位者中各種類型決策者的人數分布為，冒險者∶中立者∶保守者=20∶0∶47；而低職位者中各種類型決策者的人數分布為，冒險者∶中立者∶保守者=24∶4∶119，從比例數據上可以清楚地看到：低職位決策者的保守傾向相對較強。這一結論也可由權力范圍原理解釋，就某一問題進行決策時，當動用的權力處于規定的權力范圍內時，決策風險相對要�。划攧佑玫臋嗔υ匠鲆幎ǖ臋嗔Ψ秶鷷r，決策風險相對要大。上級的權力范圍一般要大于下級的權力范圍；或者下級的權力范圍是上級的權力范圍的真子集。就同一決策問題而言，該問題的決策所需要的權力處于下級的權力范圍之外的可能性或程度要比上級的大。從而，因為越權而增加的額外風險，下級要比上級高，這樣導致下級為了避免額外的越權風險而只在自己的相對狹小的權力范圍采取決策行動，構成相對強的風險回避傾向。
此外，根據風險利益—責任原理，當決策者的風險利益承擔大于其風險責任承擔時，決策者的冒險傾向會加劇。反之亦然。所謂風險利益，是指一旦決策成功，給決策者個人帶來的各種有形和無形的利益，如薪金增加、獎勵金、得到上司信任和職位上升等；所謂風險責任，是指一旦決策失敗而給決策者帶來的各種有形和無形的損失，如罰金、批評、降職和處分等。在我國現今的情況下，由于決策者風險責任承擔過小乃至缺省而主要表現為風險利益大于風險責任；而在進行個人財產決策時則風險利益和風險責任完全由決策者個人承擔，風險利益與風險責任之間存在對稱性。因而，容易從理論上驗證經驗規律③。另外，風險利益大于風險責任時，還極易導致決策者拿國家或企業的財產去為個人冒險。
技術創新風險決策是一種組織決策，即：①技術創新活動的成敗，其風險和收益的主體承擔者都是企業，在技術創新風險決策中，除了決策者的風險態度將對技術創新結果產生影響外，決策者的責任心也將對技術創新產生影響。當決策者個人參與決策風險的承擔而不參與收益分攤時，那么，決策者的避險傾向將會加劇；當決策者個人參與決策的收益分攤而不分擔決策風險時，決策者的冒險傾向將會加劇；只有當決策成敗的收益與風險和決策者個人利益與風險相聯系時，才能對決策者的決策行為形成合理的制約。②技術創新活動是由企業的決策機構進行決策的。在這一決策機構中，各決策參與者的權重不是均勻分配的，因而，決策機構的總體風險傾向一般不是各個決策參與者的風險傾向的簡單平均，而是與權力配置結構有關。如果一個決策機構的最高決策者獨斷專行，那么，組織機構的風險傾向就十分接近于這一最高決策者的風險傾向。
雖然決策心理理論認為保守型決策者和冒險型決策者何者更優尚無定論，但就技術創新決策而言，過分冒險和過分保守都是不可取的。看出，極端冒險者將帶來很高的風險損失，極端保守者將帶來很高的機會損失，它們都是應當摒棄的風險態度。
同時，冒險有恰當冒險和盲目冒險之分，保守亦有恰當保守和盲目保守之分。恰當冒險者和恰當保守者都有可能在技術創新中成功，而盲目冒險者和盲目保守者則往往是失敗的決策者。恰當保守者在技術創新決策中十分謹慎，在必要的時候用必要的方式回避不必要的風險，善于從諸多方案中找出風險低而又相對有利的方案，即使一個技術創新項目有明顯機會，也因其具有一定的風險而放棄，謹慎有余而進取不足。恰當保守者遇風險時進行權衡、選擇；而盲目保守者遇風險則等待、退縮。恰當保守者用科學態度正確看待和處理風險，盲目保守者則用“放大鏡”夸大風險。
3 決策者的主觀預期
主觀預期是指企業決策者關于技術創新的一種預期與期望，包括對企業整個技術創新活動的預期和對某一具體項目的預期。
�。�1）在企業決策者對整個技術創新活動預期的情況下，如果決策者的主觀預期是要通過技術創新來獲取長遠發展優勢，那么，他會表現出較強的冒險傾向，從而不斷進行技術創新投人，培育技術創新實力，注重技術儲備與技術積累，傾向于選擇具戰略性的技術創新項目；如果決策者的主觀預期是通過技術創新來解決企業暫時的困難或短期的獲利時，便可能在技術創新中表現出較強的避險傾向，并偏重于選擇風險小、見效快的技術創新項目。如果決策者以收益作為主要的預期內容，那么，收益便會成為其目標函數，而風險則成為約束條件；如果決策者以風險小作為主要的預期內容，則技術創新決策中風險便成為目標函數，而收益成為約束條件。如果決策者把收益大和風險小作為二元預期，那么這類決策者會因為高收益低風險的技術創新項目的稀缺性和存在上的瞬態性而在短期內找不到合乎其預期的技術創新項目。
�。�2）在企業對某一具體的項目進行預期的情況下，如果決策者以技術創新的高收益作為主要預期，那么他將對風險考慮不足、缺乏防范，則易導致技術創新失��；如果決策者以風險小作為對技術創新項目的主要預期，那么重視和防范技術創新風險。在技術創新決策中，主觀預期往往發生偏差，這種偏差一方面來源于“期”，即期望值過高或過低；另一方面來源于“預”，即預測偏差導致建立在預測基礎上的期望值偏差。在“期”的偏差方面，過低的期望值與決策者的發展觀念、進取意識不足有關；過高的期望值則與決策者對自身實力估計過高以及某些決策者的好高騖遠有關。在“預”的偏差方向，一是決策者把環境看做一成不變，用不變的思維來處理變化的環境，把未來等同于現在，或認為未來是歷史與現狀的簡單延伸；二是以局部代替整體，以偏概全；三是以經驗代替科學，憑個人好惡與經驗進行技術創新決策。
4 結論
決策者進行風險決策就是在進行利益與風險的權衡。決策者對風險的喜好程度受不同因素的影響，風險決策者對風險與利益的預見性對其決策成敗至關重要。目前容易被人們忽視的一個問題是，在企業決策中，實際上決策者一般要進行兩個層面的權衡，即企業利益與企業風險的權衡；決策者個人相關的利益與風險的權衡。在實際過程中，某些企業領導人對第2 層面的問題考慮得要多些；而相反的，學術界在研究過程中對第1 個層面的問題考慮得要多些。
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