證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識
證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識中涉及股票、債券、金融市場體系、證券市場主體等各項(xiàng)內(nèi)容，相關(guān)的金融市場基礎(chǔ)知識，大家了解了?
金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，
是資金融通市場。所謂資金融通，是指在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中，資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具調(diào)節(jié)資金盈余的活動(dòng)，是所有金融交易活動(dòng)的總稱。在金融市場上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲(chǔ)蓄存單等。資金融通簡稱為融資，一般分為直接融資和間接融資兩種。直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)，也就是資金需求者直接通過金融市場向社會(huì)上有資金盈余的機(jī)構(gòu)和個(gè)人籌資;與此對應(yīng)，間接融資則是指通過銀行所進(jìn)行的資金融通活動(dòng)，也就是資金需求者采取向銀行等金融中介機(jī)構(gòu)申請貸款的方式籌資。金融市場對經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都有著直接的深刻影響，如個(gè)人財(cái)富、企業(yè)的經(jīng)營、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的效率，都直接取決于金融市場的活動(dòng)。
金融市場的構(gòu)成十分復(fù)雜，它是由許多不同的市場組成的一個(gè)龐大體系。但是，一般根據(jù)金融市場上交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類。貨幣市場是融通短期(一年以內(nèi))資金的市場，資本市場是融通長期(一年以上)資金的市場。貨幣市場和資本市場又可以進(jìn)一步分為若干不同的子市場。貨幣市場包括金融同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。資本市場包括中長期信貸市場和證券市場。中長期信貸市場是金融機(jī)構(gòu)與工商企業(yè)之間的貸款市場;證券市場是通過證券的發(fā)行與交易進(jìn)行融資的市場，包括債券市場、股票市場、基金市場、保險(xiǎn)市場、融資租賃市場等.
和其他市場相比，金融市場具有自己獨(dú)特的特征：
第一，金融市場是以資金為交易對象的市場。
第二，金融市場交易之間不是單純的買賣關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則。
第三，金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場。
一、金融市場體系
1.股票型上市公司必須符合的條件：公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例15%以上。
2.股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，全體發(fā)起人的.首次出資額不得低于注冊資本的20%。
二、證券市場主體
1.單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總額的10%。
2.所有境外投資者對單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總額的30%。
3.投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%。
4.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請證券資格、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請的條件：至少有25名以上的合伙人，且50%以上合伙人最近在本會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上
5.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。
6.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的規(guī)定：
�、賰糍Y本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。
�、趯我蛔C券公司轉(zhuǎn)融通的額余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。
�、廴诔龅拿糠N證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。
④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。
7.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
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