客戶資信調(diào)查報(bào)告模板
在針對客戶的資信問題進(jìn)行調(diào)查后，需要結(jié)合調(diào)查結(jié)果書寫調(diào)查報(bào)告，那么應(yīng)該如何寫相關(guān)的調(diào)查報(bào)告呢?下面就和YJBYS小編一起來看看吧。
客戶資信調(diào)查報(bào)告模板【一】
為深入了解當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的發(fā)展?fàn)顩r，國慶期間，我們寢室四個人，通過網(wǎng)絡(luò)和圖書館的資料，對部分中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行了一些調(diào)查，調(diào)查情況表明，作為浙江省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的重要組成部分，浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)在提升小企業(yè)信用、緩解小企業(yè)資金困難、促進(jìn)小企業(yè)孵化培育方面正發(fā)揮著越來越重要的獨(dú)特作用，加大對中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的政策扶持刻不容緩，這個情況很充分的表明了信用擔(dān)保在浙江省發(fā)展的重要性，特別是中小企業(yè)的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，以下為具體的調(diào)查報(bào)告內(nèi)容。
第一、 浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀
中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)是由一定區(qū)域內(nèi)的中小企業(yè)自愿組成的，以會員企業(yè)出資為主，為會員企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。近年來，浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)定位準(zhǔn)確，發(fā)展較快，總體運(yùn)行良好，與政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)一起，成為了浙江省多層次中小企業(yè)信用擔(dān)保體系不可或缺的組成部分。截止目前，全省共有中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)32家，擔(dān)保資金3.13億元，年擔(dān)�？傤~達(dá)19.82億元，分別占全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的10.46%、3.24%和5.94%，平均資本金放大倍數(shù)為
6.32倍，分別高于政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)1.95倍和3.45倍。
在發(fā)展過程中，浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)已基本形成了一套符合自身實(shí)際、行之有效的做法，我們進(jìn)行了概括了一下，主要表現(xiàn)為以下幾個特點(diǎn)：
1、在股東選擇上，建立了銀保會審機(jī)制。對于擔(dān)保機(jī)構(gòu)來說，股東的資信狀況直接決定了擔(dān)保機(jī)構(gòu)的實(shí)力，也直接關(guān)系到銀保合作的開展。為此，浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)往往在機(jī)構(gòu)組建和新股東吸納時提前引入了銀行的風(fēng)險判斷和識別功能，建立了銀保聯(lián)合會審機(jī)制，在股東選擇、資產(chǎn)評估、發(fā)展前景、股金與授信額度匹配等關(guān)鍵問題上，共同作出分析和判斷，并以此作為確定入股對象、入股額的依據(jù)，嚴(yán)格把好準(zhǔn)入關(guān)。這種股東選擇上的銀保會審機(jī)制為日后銀保合作的順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。
2、在風(fēng)險承擔(dān)上，建立了銀保風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制。由于銀行在擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東的選擇上起到了關(guān)鍵性審核作用，其對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險控制能力和被保企業(yè)的風(fēng)險狀況有了更為全面和深入的把握，這不僅有利于增進(jìn)銀保雙方互信，也有利于銀
保雙方良性、共生的金融合作關(guān)系的形成。目前，浙江省一些擔(dān)保機(jī)構(gòu)在擔(dān)保風(fēng)險的承擔(dān)上與銀行建立了風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制，多數(shù)在8∶2與9∶1之間。
3、在風(fēng)險管控上，建立了完善的風(fēng)險控制機(jī)制。為切實(shí)防范擔(dān)保風(fēng)險，浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)根據(jù)股東即被擔(dān)保人的特點(diǎn)，探索建立了對被擔(dān)保人資產(chǎn)、運(yùn)營、人品三位一體的風(fēng)險防范機(jī)制。如對被保企業(yè)全部資產(chǎn)采取評估確認(rèn)價值、建立浮動抵押、反擔(dān)保資產(chǎn)統(tǒng)一投保等措施;對被保企業(yè)經(jīng)營情況通過建立制度明確經(jīng)營者責(zé)任、聯(lián)手銀行深入企業(yè)持續(xù)跟蹤經(jīng)營動態(tài)的手段，嚴(yán)格把控風(fēng)險苗頭;對經(jīng)營者及其家人通過經(jīng)常走訪村委、推行股東背靠背互評等途徑掌握法定代表人人品和有關(guān)信用信息等。這種三位一體的風(fēng)險防范機(jī)制，有效降低了擔(dān)保風(fēng)險。
4、在放大比例上，建立了較高的資本金放大機(jī)制。擔(dān)保機(jī)構(gòu)通常以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)或行業(yè)協(xié)會為單位組建，充分融合了人緣、地緣、親緣優(yōu)勢，其與生俱來的平輩壓力、群眾壓力、同行壓力有效降低了被保企業(yè)的道德風(fēng)險。在嚴(yán)格落實(shí)被保企業(yè)反擔(dān)保資產(chǎn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步增加了銀行對這一自己事先就介入?yún)⑴c篩選的被保企業(yè)的信任度。因此，在擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本金放大比例上，普遍建立了較高的資本金放大機(jī)制。目前，浙江省正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金放大倍數(shù)一般在5-8倍之間，高于全行業(yè)平均水平。
5、在治理結(jié)構(gòu)上，建立了有效的管理機(jī)制。目前，浙江省大多中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)采用公司制這一組織形式，建立了股東會、董事會、監(jiān)事會三位一體的現(xiàn)代公司治理架構(gòu)，形成了較為有效的內(nèi)部管理機(jī)制。雖然部分擔(dān)保機(jī)構(gòu)由于內(nèi)部人員少，管理基礎(chǔ)薄弱，在內(nèi)部管理方面仍然存在一些不夠完善的地方，但這種公司制治理結(jié)構(gòu)的建立，為浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的進(jìn)一步規(guī)范提升創(chuàng)造了良好的條件。
6、在股東變動上，建立了靈活的進(jìn)退機(jī)制。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東出資的目的即為向銀行申請擔(dān)保貸款，通常不以營利為目的。由于企業(yè)的經(jīng)營狀況經(jīng)常發(fā)生變化，其融資需求以及向銀行融資的條件也會相應(yīng)發(fā)展變化，這就使得擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東的變動成為必然。浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)充分適應(yīng)這一特點(diǎn)，建立了靈活的股東進(jìn)退機(jī)制。只要股東在履行完所有擔(dān)保責(zé)任后，一般都允許其退股。而對于一些有融資需求的小企業(yè)，在其愿意履行公司章程規(guī)定的義務(wù)的條件下，通過審核就允許其出資入股。這種靈活的股東進(jìn)退機(jī)制有效增強(qiáng)了浙江省擔(dān)保機(jī)
構(gòu)的發(fā)展活力。
第二、浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的主要成效和存在問題
中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)雖然不是浙江省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主流，但考察其發(fā)展?fàn)顩r，其對于浙江省中小企業(yè)尤其是小企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的推進(jìn)成效十分明顯。
1、有效解決了小企業(yè)融資難題�，F(xiàn)階段，小企業(yè)擔(dān)保難是其融資難的主要成因。由于小企業(yè)資產(chǎn)少、實(shí)力弱、資信不足，很難獲得銀行的信任和認(rèn)可。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)針對小企業(yè)融資難的實(shí)際，引入了小企業(yè)抱團(tuán)增信機(jī)制，充分整合了小企業(yè)的資源，突破了單個小企業(yè)規(guī)模小、實(shí)力有限的限制，通過為入股的小企業(yè)提供貸款擔(dān)保，提升了小企業(yè)的信用，架通了銀行向小企業(yè)的信貸投放橋梁。
2、降低了小企業(yè)的融資成本。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不以營利為目的，決定了其在為股東企業(yè)提供擔(dān)保時能夠?qū)嵭械陀谏虡I(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的保費(fèi)費(fèi)率。目前，浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年保費(fèi)費(fèi)率一般為1%左右，通常低于商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)1-2個百分點(diǎn)。同時，由于擔(dān)保機(jī)構(gòu)一般將所有的注冊資本存入合作銀行，與合作銀行建立了較為緊密的關(guān)系，銀行往往對其提供擔(dān)保的.貸款不再有存入保證金的要求，并實(shí)行較為優(yōu)惠的利率，這些都有效降低了小企業(yè)的融資成本。
3、成功切斷了企業(yè)的互保鏈風(fēng)險。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的股東通過對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的出資，僅以其出資額為限對外承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，在企業(yè)風(fēng)險和擔(dān)保風(fēng)險之間成功建立了有效的防火墻，切斷了由企業(yè)直接互�？赡墚a(chǎn)生的泱及整個企業(yè)的互保鏈風(fēng)險，從根本上實(shí)現(xiàn)了企業(yè)互保的“有限責(zé)任”。擔(dān)保機(jī)構(gòu)的這一功能在浙江省中小企業(yè)融資難加劇、企業(yè)互保鏈風(fēng)險加大的今天，尤其值得關(guān)注和推廣。
4、促進(jìn)了小企業(yè)的孵化培育。中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)在發(fā)展過程中，充分發(fā)揮其融資孵化器作用，吸納并向銀行輸送需要提供信用擔(dān)保的小企業(yè)客戶，送走通過融資發(fā)展壯大而無需再給予擔(dān)保的客戶，源源不斷地孵化培育了一批批小企業(yè)。如蕭山區(qū)北干街道企業(yè)擔(dān)保有限公司為街道資產(chǎn)經(jīng)營公司發(fā)起設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，目前注冊資本為1600萬元，有股東企業(yè)25家，成立以來已有18家股東企業(yè)通過擔(dān)保獲得貸款發(fā)展壯大后退出。
在取得積極發(fā)展成效的同時，我們必須看到擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為新生事物，發(fā)展中仍然
存在一些問題，主要表現(xiàn)為：①擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類管理體制尚未建立，擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展環(huán)境有待改善;②資本規(guī)模偏小，擔(dān)保實(shí)力和抗風(fēng)險能力不強(qiáng);③外部風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制缺失，可持續(xù)發(fā)展能力較弱;④專業(yè)人才缺乏，業(yè)務(wù)管理水平有待提高等。
與此同時，浙江省的擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要集中在蕭山、余杭、臨安等地，其他地方還沒引起足夠重視，發(fā)展很少。這些問題的存在，在較大程度上影響了浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的進(jìn)一步發(fā)展，亟待我們研究解決。
第三、 進(jìn)一步促進(jìn)浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的對策建議(參考于部分書籍)
鑒于浙江省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的現(xiàn)狀與作用，我們認(rèn)為，在當(dāng)前應(yīng)對金融危機(jī)的新形勢下，可以采取以下幾個方面舉措來促進(jìn)浙江省中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康有序發(fā)展：
1、加快建立適合擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的引導(dǎo)機(jī)制。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在運(yùn)營目標(biāo)、市場定位、業(yè)務(wù)對象、運(yùn)作方式等方面與政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在明顯的區(qū)別，但由于尚未建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的分類監(jiān)管扶持體制，對三類擔(dān)保機(jī)構(gòu)不加區(qū)別地適用同樣的業(yè)務(wù)管理制度和扶持政策，這對資本規(guī)模較小、業(yè)務(wù)對象單一的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的發(fā)展帶來了較大不利影響。因此，應(yīng)加快推進(jìn)政策性擔(dān)保、商業(yè)性擔(dān)保和擔(dān)保機(jī)構(gòu)的分類管理，從市場定位、監(jiān)管制度、扶持政策、績效評估等方面著手建立適合擔(dān)保機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的監(jiān)管扶持體制，形成有利于擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的政策環(huán)境。
2、加大公共財(cái)政對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的扶持力度。當(dāng)前，各級財(cái)政對中小企業(yè)擔(dān)保體系建設(shè)的扶持力度不斷加大，但資源大多集中在一些規(guī)模較大的政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)受惠較少。為此，有必要建立公共財(cái)政對擔(dān)保機(jī)構(gòu)扶持的傾斜政策。從浙江省情況看，公共財(cái)政對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的扶持可主要包括以下幾個方面：(1)啟動資金支持。即在擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建時給予一定的啟動資金，以體現(xiàn)公共財(cái)政的引導(dǎo)和增信作用，支持擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展;(2)風(fēng)險補(bǔ)償支持。對于擔(dān)保機(jī)構(gòu)的代償損失，按照標(biāo)準(zhǔn)給予一定的外部風(fēng)險補(bǔ)償資金支持，提高其抗風(fēng)險能力;(3)激勵資金支持。對于經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險控制良好、擔(dān)保業(yè)績突出的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，給予一定的獎勵，激勵其做優(yōu)做強(qiáng);(4)稅收優(yōu)惠支持。適當(dāng)降低擔(dān)保機(jī)構(gòu)免征營業(yè)稅的門檻，讓更多的擔(dān)保機(jī)構(gòu)享受稅收優(yōu)惠政策。
3、加強(qiáng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)。從調(diào)查情況看，缺乏專業(yè)的從業(yè)人員已成為浙江省擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的重要瓶頸。為此，應(yīng)加快擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)步伐，充分利用國家中小企業(yè)銀河培育工程、省中小企業(yè)擔(dān)保專業(yè)工商管理研修班、擔(dān)保行業(yè)協(xié)會培訓(xùn)交流會等各種方式，建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度，并加快推行擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員資格認(rèn)證工作，加強(qiáng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和從業(yè)資格認(rèn)證，切實(shí)提升其業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能，為擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展奠定良好的人力資源基礎(chǔ)。
第四、總結(jié)
綜上所述，我們從各種途徑，對浙江省的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展情況，做了一個調(diào)查，可能有部分是遺漏的，但是大體的內(nèi)容是有的。最后，我們認(rèn)為信用擔(dān)保解決融資難、貸款難，搭建企業(yè)與銀行的橋梁、提高社會經(jīng)濟(jì)效益、建立企業(yè)信用意識、促進(jìn)風(fēng)險投資發(fā)展、解決股權(quán)質(zhì)押難題、推進(jìn)信用體系建設(shè)。
參考資料：
《信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理》 狄娜、張利勝
《擔(dān)保工作管理百科全書》編委會
《中小企業(yè)信用擔(dān)�！� 孫厚軍浙江大學(xué)出版社
《中小企業(yè)信用理論與評價研究》 管曉永，孫伯燦浙江江大學(xué)出版社
客戶資信調(diào)查報(bào)告模板【二】
致:***先生
北京市康德律師事務(wù)所(以下簡稱“本所”)接受***先生的委托，根據(jù)<中華人民共和國公司法>、<中華人民共和國公司登記管理?xiàng)l例>及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司(以下簡稱“****公司”)資信調(diào)查事宜出具<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司資信調(diào)查報(bào)告>(以下簡稱“本調(diào)查報(bào)告”)。
重要聲明:
(一)本所律師依據(jù)<中華人民共和國公司法>、<中華人民共和國律師法>等現(xiàn)行有效之法律、行政法規(guī)及本調(diào)查報(bào)告出具日以前已經(jīng)發(fā)生或存在的事實(shí)，基于對法律的理解和對有關(guān)事實(shí)的了解，并按照律師行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和勤勉盡責(zé)精神出具本調(diào)查報(bào)告。
(二)本所律師根據(jù)****公司提供的相關(guān)資料，已對****公司的主體資格進(jìn)行了充分的核查驗(yàn)證，并已對本所律師認(rèn)為出具本調(diào)查報(bào)告所需的文件進(jìn)行了審慎審閱。包括但不限于公司主體資格、公司的章程、公司的股東及股本結(jié)構(gòu)、公司的財(cái)務(wù)和稅務(wù)、公司的訴訟與仲裁。本所律師保證在本調(diào)查報(bào)告中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏。
(三)****公司已向本所律師保證和承諾，其已提供本所律師為出具本調(diào)查報(bào)告所必需的、真實(shí)的、完整的復(fù)印材料;其所提供資料上的簽字/或印章均真實(shí)、有效;其所提供的副本材料或復(fù)印件與正本或原件完全一致;其所提供的資料文件均為真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，無虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏。
(四)本所律師僅根據(jù)****公司提供的相關(guān)資料對其資信情況相關(guān)事項(xiàng)發(fā)表法律意見，并不涉及有關(guān)財(cái)務(wù)會計(jì)、審計(jì)、內(nèi)部控制等非本所律師專業(yè)事項(xiàng)。
(五)本調(diào)查報(bào)告僅供***先生在本次之目的使用。未經(jīng)本所及本所律師書面同意，***先生及其他任何法人、非法人組織或個人不得將本調(diào)查報(bào)告用作任何其他目的。
基于上述聲明，本所律師依據(jù)<中華人民共和國公司法>等法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，按照律師行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和勤勉盡責(zé)精神，對****公司提供的有關(guān)文件和事實(shí)進(jìn)行了核查和驗(yàn)證，以***先生特聘專項(xiàng)法律顧問身份，現(xiàn)出具法律意見如下:
第一節(jié)釋義、引言
一、釋義
在本調(diào)查報(bào)告中，除非另有說明，下列詞語具有如下特定含義:
<公司法>指1999年12月25日第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十三次會議修正，1994年7月1起施行的<中華人民共和國公司法>和2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂，自2006年1月1日起施行的<中華人民共和國公司法>;
<公司章程>指<北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司章程>;
本所指北京市康德律師事務(wù)所;
本調(diào)查報(bào)告指<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司資信調(diào)查報(bào)告>。
二、引言
本所接受***先生的委托，作為其特聘專項(xiàng)法律顧問，對北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司資信情況進(jìn)行了核查與驗(yàn)證，具體內(nèi)容如下:
1、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的主體資格;
2、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的章程;
3、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的股東;
4、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的股本結(jié)構(gòu);
5、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的財(cái)務(wù)、稅務(wù);
6、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的債權(quán)債務(wù)，訴訟、仲裁情況。
第二節(jié)正文
一、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的主體資格
(一)北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司經(jīng)北京市工商行政管理局密云分局注冊，領(lǐng)有北京市工商行政管理局密云分局頒發(fā)的<企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照>。
1、營業(yè)執(zhí)照注冊號:11022800334*****;
2、公司住所:北京市***工業(yè)開發(fā)區(qū)水源路***號;
3、法定代表人:***;
4、注冊資本:1000萬元人民幣;
5、實(shí)收資本:1000萬元人民幣;
6、公司類型:有限責(zé)任公司(自然人投資或控股);
7、經(jīng)營范圍:一般經(jīng)營項(xiàng)目:房地產(chǎn)開發(fā)、銷售;房地產(chǎn)信息咨詢(中介服務(wù)除外);家居裝飾設(shè)計(jì);自有房屋的物業(yè)管理、接受委托從事物業(yè)管理;
8、成立日期:20xx年10月23日;
9、營業(yè)期限:自20xx年10月23日至2021年10月22日。
(二)北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司于20xx年4月7日經(jīng)過北京市工商行政管理局密云分局年度檢驗(yàn)。
(三)北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司領(lǐng)有北京市密云縣質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的<中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼證>(代碼:80298503-2)，有效期:20xx年02月12日至2015年02月11日，登記號:組管代110228-1458、
(四)根據(jù)北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供的由北京市城市建設(shè)綜合開發(fā)辦公室于20xx年11月26日出具的(20xx)京開辦經(jīng)字第943號<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)的批復(fù)>，內(nèi)容顯示:一、你公司已在我辦備案，批準(zhǔn)你公司納入北京市房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)管理。二、核定你公司房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)為待定資質(zhì)，符合項(xiàng)目資本金的規(guī)定，可承擔(dān)10萬平方米以下的住宅項(xiàng)目或3萬平方米以下的公建項(xiàng)目，或相當(dāng)投資規(guī)模的其它項(xiàng)目。三、你公司應(yīng)按規(guī)定到我辦辦理資質(zhì)年檢。
綜上，本所律師認(rèn)為，根據(jù)<中華人民共和國公司法(1999)>第8條、第9條、第10條、第11條和<組織機(jī)構(gòu)代碼管理辦法>第8條、第9條以及<中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法>第29條、30條和<房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定>第3條、第4條、第5條規(guī)定，****公司系依法設(shè)立且有效存續(xù)的有限責(zé)任公司，具有<公司法>及其他規(guī)范性文件規(guī)定的主體資格。
本所律師提示:****公司僅向本所提供了上述(四)中對核定的房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)為“待定資質(zhì)”的批復(fù)文件，并未提供<暫定資質(zhì)證書>或其他資質(zhì)等級證書等有效證明其房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)的相關(guān)文件。
二、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的章程
公司章程，是就公司組織及運(yùn)行規(guī)范，對公司性質(zhì)、宗旨、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)、議事規(guī)則、權(quán)利義務(wù)分配等內(nèi)容進(jìn)行記載的基本文件。是公司存在和活動的基本依據(jù)。
根據(jù)****公司向本所提供的<北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司章程>顯示:北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司于20xx年10月15日制定了公司章程，章程內(nèi)容對公司的名稱和住所、經(jīng)營范圍、注冊資本、股東的姓名、出資立式、出資額、股東的權(quán)利義務(wù)、股東轉(zhuǎn)讓出資的條件、機(jī)構(gòu)設(shè)置以及議事規(guī)則等作了詳細(xì)的約定，全體股東均在<公司章程>上簽名。
本所律師經(jīng)審核認(rèn)為:根據(jù)<公司法>相關(guān)規(guī)定，****公司成立時的<公司章程>對注冊資本、股東人數(shù)、出資方式、出資額、公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置及產(chǎn)生辦法、議事規(guī)則等內(nèi)容均符合<公司法>以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，亦合法有效。全體發(fā)起人股東均在<公司章程>上簽名之時，<公司章程>正式成立，且對全體股東產(chǎn)生具有法律拘束力之效力。
本所律師提示:本所律師僅對****公司提供的****公司成立之時<公司章程>的內(nèi)容、形式的合法性作出判斷，并不對****公司成立之后<公司章程>內(nèi)容是否發(fā)生過修改或變動作出任何評價或判斷。
三、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的股東
依據(jù)****公司向本所提供的<北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司章程>，本所律師查明:****公司于20xx年10月23日成立。****公司成立時由崔曉玲(出資150萬元人民幣，占公司15%股權(quán))、王衛(wèi)軍(出資200萬元人民幣，占公司20%股權(quán))、許隨義(出資250萬元人民幣，占公司25%股權(quán))、宜敬東(出資150萬元人民幣，占公司15%股權(quán))、崔白玉(出資250萬元人民幣，占公司25%股權(quán))五個自然人股東共同出資組建。
本所律師認(rèn)為:****公司的股東已投入公司的資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)關(guān)系清晰，其將該等資產(chǎn)投入****公司的股東不存在法律障礙。根據(jù)<中華人民共和國公司法(1999)>第20條規(guī)定，****公司的股東人數(shù)符合法律、法規(guī)和其他規(guī)范性文件的規(guī)定。
四、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的股本結(jié)構(gòu)
(一)****公司設(shè)立時的注冊資本、實(shí)收資本
根據(jù)****公司向本所提供的<企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照>和<公司章程>內(nèi)容顯示:北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司注冊資本為1000萬元人民幣，實(shí)收資本為1000萬元人民幣。
(二)****公司設(shè)立時的股權(quán)設(shè)置、股本結(jié)構(gòu)
經(jīng)核查，****公司設(shè)立時的股權(quán)設(shè)置、股本結(jié)構(gòu)如下:
股東姓名出資額(萬元)出資比例(%)
崔曉玲150、0015%
王衛(wèi)軍200、0020%
許隨義250、0025%
宜敬東150、0015%
崔白玉250、0025%
本所律師認(rèn)為:
****公司設(shè)立時的注冊資本和實(shí)收資本符合<公司法>等相關(guān)規(guī)定。
股權(quán)設(shè)置和股本結(jié)構(gòu)由全體股東在****公司章程中作出了明確約定并在工商登記部門進(jìn)行了備案登記，體現(xiàn)了全體股東的真實(shí)意思表示，產(chǎn)權(quán)界定清晰，合法有效。
本所律師提示:****公司未向本所提供設(shè)立時對股東出資相應(yīng)的<驗(yàn)資報(bào)告>等相關(guān)文件，本所律師僅對****公司提供的現(xiàn)有的相關(guān)資料作出上述相關(guān)問題的判斷，對****公司設(shè)立之后股本及股本結(jié)構(gòu)是否發(fā)生變動不作任何評價或判斷。
五、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的財(cái)務(wù)、稅務(wù)
(一)****公司未向本所提供<銀行開戶許可證>;
(二)****公司未向本所提供<財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告>、<審計(jì)報(bào)告>以及其他<財(cái)務(wù)報(bào)表>;
(三)****公司未向本所提供<貸款卡>;
(四)****公司未向本所提供<稅務(wù)登記證>以及相關(guān)的稅務(wù)發(fā)票。
本所律師認(rèn)為:****公司作為合法成立并有效存續(xù)的房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定編制財(cái)務(wù)報(bào)告或相關(guān)納稅登記，應(yīng)建立建全財(cái)務(wù)和稅務(wù)制度。由于****公司未向本所提供上述相關(guān)證件、資料，本所律師對****公司的財(cái)務(wù)、稅務(wù)狀況不作任何法律評價或判斷。
六、北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的債權(quán)債務(wù)，訴訟、仲裁情況
本所律師提示:本調(diào)查報(bào)告僅對****公司向本所提供的相關(guān)資料進(jìn)行審驗(yàn)核查后所作出的相應(yīng)法律評價或判斷，對在本調(diào)查報(bào)告中列明而缺乏獨(dú)立證據(jù)支持的相關(guān)事項(xiàng)不作任何法律評價或判斷。
(一)****公司未向本所提供相關(guān)債權(quán)債務(wù)憑證，本所律師對****公司是否對外發(fā)生債權(quán)債務(wù)情況以及是否設(shè)定相關(guān)擔(dān)保(抵押、質(zhì)押、保證等)不作任何法律評價或判斷。
(二)****公司未向本所提供訴訟、仲裁、行政處罰等相關(guān)文件，本所律師對****公司目前是否存在重大訴訟、仲裁及行政處罰等不作任何法律評價或判斷。
第三節(jié)結(jié)語
一、本調(diào)查報(bào)告基于相關(guān)法律、法規(guī)及北京****房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司提供的相關(guān)證明材料，通過核查、驗(yàn)證，提出上述意見，供***先生參考。
二、本調(diào)查報(bào)告主要依據(jù)以下法律、法規(guī):
(1)<中華人民共和國公司法(1999)>
(2)<中華人民共和國公司法(2005)>
(3)<組織機(jī)構(gòu)代碼管理辦法>
(4)<中華人民共和國公司登記管理?xiàng)l例>
(5)<房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定>
(6)<中華人民共和國稅收征收管理法>
(7)<中華人民共和國律師法>
北京市康德律師事務(wù)所
律師
20xx年xx月xx日
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