投資理財思維提升方式
投資實(shí)際上是一種思維，市場的漲跌則是思維本質(zhì)的一種表現(xiàn)形式。把握市場的思維的同時也就開始把握自身操作了，正如把握音樂的節(jié)拍一樣。而在市場中，更多的人是去關(guān)心或預(yù)測明日的漲跌。那么，下面是由yjbys小編為大家分享投資理財思維提升方式，歡迎大家參考學(xué)習(xí)。
投資是一種思維(1)---走入黑暗
在慣有的思維充斥了我們所處的環(huán)境后，于是無論是在何時何地其總是在教導(dǎo)我們走出黑暗，邁入光明。事實(shí)是光明僅僅是大眾所認(rèn)為的光明，在市場的磨練中，光明并不能常常讓處于市場中的投資者取得實(shí)惠。此刻，我想起了一個故事：一個人在晚上了丟掉鑰匙，周圍除了一盞路燈外一片漆黑。當(dāng)別人經(jīng)過這里的時候，看到他在路燈下尋找鑰匙，于是問他“你的鑰匙是丟在這里了嗎”，他的回答是我只能在這里尋找，因?yàn)榧词箒G在黑暗里也找不到。究其原因是對于光明的依賴而造成了行為上的軌道偏離。于是我們帶著這個思路走入市場。
在市場中，投資者耳邊經(jīng)常聽到各種理論，而各種理論之間的互相貶低和爭斗也是在市場中屢見不鮮。如果帶著走入黑暗的思路來看待這個市場的時候，我們會驚訝的發(fā)現(xiàn)所謂的經(jīng)典理論只不過是路燈照亮的一小塊區(qū)域，而更大的更富有誘惑性的經(jīng)典思維往往就隱藏在黑暗中。在市場中對于各種理論的依賴成為了一種慣性，殊不知這些理論在其未成為經(jīng)典之前就是生長在黑暗當(dāng)中。對于現(xiàn)有理論的膜拜正如對于考試及格線的崇拜一樣，可是及格線就一定是60分?未想到在潛移默化中其已成為了一種框框。當(dāng)處于黑暗中時，誰又能想到心理學(xué)在經(jīng)濟(jì)學(xué)的應(yīng)用能夠取得如此大的成績!而在市場中，如何走入黑暗的問題實(shí)際就是如何創(chuàng)新的問題。創(chuàng)新在目前的涵義是多種的：融合現(xiàn)有的理論，綜合應(yīng)用;全面創(chuàng)新，獨(dú)成體系;將其他學(xué)科交叉運(yùn)用到市場中，形成邊緣理論，混沌理論就是一個典型的例子。門戶派別之爭基本是毫無意義的，關(guān)鍵是將理論與個人性格、能力等的全面的結(jié)合，唯有如此，才可將其的威力發(fā)揮取得成績。由此，思維的觸角到達(dá)了計算機(jī)時代的交易系統(tǒng)的應(yīng)用領(lǐng)域，在越來越多的系統(tǒng)軟件在金融工程方法的支持下應(yīng)用到市場中的時候，也同時為市場帶來更多的失望，非常重要的一個原因就是設(shè)計人和操作人的性格、經(jīng)歷、心理素質(zhì)等是如此的不同，設(shè)計和應(yīng)用的脫節(jié)已經(jīng)成為了交易系統(tǒng)應(yīng)用的一處弱穴，再加上應(yīng)用本身是一種藝術(shù)，交易系統(tǒng)的應(yīng)用也面臨著越來越多的考驗(yàn)。于是創(chuàng)新后的結(jié)合理所當(dāng)然地成為了市場人士的不得不去面對的使命。
走入黑暗并不意味著盲目創(chuàng)新，而是不要盲目地去崇拜。上帝存在有無的意義不大，關(guān)鍵看上帝的存在對于實(shí)際的影響。市場是一個平臺，其歡迎任何的假設(shè)，接受所有的真實(shí)憑據(jù)，如果在實(shí)務(wù)中需要事實(shí)就看事實(shí)，需要宗教就信宗教，需要實(shí)驗(yàn)就去做實(shí)驗(yàn)。如果一個信念能夠幫我們一步步前進(jìn)，那它就是真理，就具有現(xiàn)金價值。誠然在黑暗的摸索中不可否認(rèn)地要面對諸多的挫折和磨練，那我們現(xiàn)在是不是已經(jīng)開始考慮的市場的真諦這一問題?在回答了這一問題后，也許走入黑暗后我們會發(fā)現(xiàn)市場的另一種光明。真正可怕的不是黑暗，而是在多變的市場中的無知。
投資是一種思維(2)---生于憂患
土著美洲人被派往打獵，大部分人會去已探明的獵場。也有一部分人會分成不同方向去尋找新的獵場。挪威的漁夫也如此。作為投資者處于市場中也應(yīng)該考慮利用現(xiàn)有優(yōu)勢同時開拓新的領(lǐng)域。由此我們引出了風(fēng)險管理的思想。風(fēng)險管理的意義不僅僅是保嬴和止損，也包含著投資者能夠利用現(xiàn)有方法賺錢的同時保持危機(jī)感。市場的噪音問題是在任何層次上任何人都不可能消除，在承認(rèn)并接受噪音不可避免的這一前提下，理所當(dāng)然的要考慮的問題就是完善噪音控制策略，即風(fēng)險控制策略，培養(yǎng)憂患思維。
在市場的實(shí)際操作應(yīng)用中，單向的做多機(jī)制使很多投資者的思維具有單一性的特征。在只有做多才可以獲利的市場中，風(fēng)險管理的忽視也并不鮮見。風(fēng)險管理并沒有扼殺在市場中贏利的機(jī)會，反而在進(jìn)行風(fēng)險管理的過程中會創(chuàng)造出更多的機(jī)會和另一種保障機(jī)制。
風(fēng)險管理作為金融工程的核心，從開始金融工程的思想就已經(jīng)用到極致。而在實(shí)際中投資者更多的用到了最后的賣出環(huán)節(jié)，即保嬴和止損環(huán)節(jié)。其實(shí)在把止損作為一種投資成本來看的時候，風(fēng)險管理似乎變的那么簡單。風(fēng)險管理的層次淪落到這個地步無疑是對其的一種誤解。單從市場操作這個層次來看，從開始考慮買入知道最后賣出的全部過程的每一環(huán)節(jié)都蘊(yùn)藏著這種思想，如果帶著這種思想就會看到與操作本身并列的一個過程就是資金管理，在市場中常為了利益而思考太過微觀，投資者是不是忽視了資金管理了呢?資金量的大小決定的僅僅是資金管理在整體戰(zhàn)略中的百分比，其并不能決定是否需要資金管理。
記得在一次講座中，主講人是華爾街的風(fēng)險管理專家，他在講了很多關(guān)于風(fēng)險管理的數(shù)量技術(shù)以外，在最后則著重強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險管理是一種藝術(shù)。風(fēng)險管理并不能用定量的技術(shù)去完全的測量和控制風(fēng)險，但它卻給我們提供了避險的思維，讓我們在面對風(fēng)險的時候，把這種結(jié)果控制在一定的限度之內(nèi)。風(fēng)險管理的關(guān)鍵在與掌握了技術(shù)之后運(yùn)用的藝術(shù)，在有所為和有所不為之間保持平衡是風(fēng)險管理的本質(zhì)。風(fēng)險的內(nèi)涵和外延一直在處于變動之中，某天的可接受成為了另一天的賭博。過分依賴聰明的模型和“黑箱”是不是屈從一種現(xiàn)代版的信仰。于是在風(fēng)險管理這一充滿迷霧的大海中，我們就如一葉小舟，在迷霧中航行，在航行中路途的艱辛自不必多言，迷霧中的不確定性卻賦予了我們前進(jìn)的誘惑。
投資是一種思維(3)---解讀墨菲法則
1.世事并非想象中那么容易。(Nothing is as easy as it seems.)
2.投資的規(guī)則有千萬條，但并不存在那么一條規(guī)則，它可以告訴我們該選用哪一條規(guī)則來進(jìn)行操作。(There are no decision rules with which tochoose decision rules.)
3.最關(guān)鍵的問題是下一步應(yīng)該怎么做。(The only important problem is what to donext.)以上所寫的就是著名的墨菲法則，其主要討論的是投資和投機(jī)在任何時候制定買賣決策時每一個人所要面對的問題�？瓷先テ降瓱o奇，實(shí)際上寓意深刻，就好比越是平淡無奇的武功威力愈是不可輕視一樣，重要的`是能理解到幾層，并怎樣去發(fā)揮。
市場中表面熱鬧非凡的樣子總是吸引著眾多人士躍躍欲試，也許在一番自欺欺人的模擬操作并進(jìn)入市場中小試幾把得手后，自信心就高度膨脹，于是這一批人就成為了下一次市場犧牲的主力軍。在此，墨菲法則第一條就非常適用。在看到市場神話屢屢出現(xiàn)的時候，我們是否想到了更多的成千上萬的在市場中焦頭爛額、虧損巨大的人呢?每一個在市場中久經(jīng)風(fēng)浪、屹立不倒的人，除了對投資理論的深入理解以外，還有著多年來市場的磨練和浸淫。“一將功成萬骨枯”，對于那些認(rèn)為在市場中容易得到的人來說也許是一句警示。
投資的規(guī)則可以說是浩若煙海，究竟選用哪一條來直到操作是市場人士孜孜以求的目標(biāo)。墨菲法則的第二條告訴我們：并無定法。任何規(guī)則都有它的局限性，而且時間不同，市場不同，規(guī)則也不盡相同。如果總是在使用那些所謂的妙招，不注意發(fā)揮，被市場淘汰只是時間和程度的問題。重要的是順勢而變。根據(jù)不同時期的市場選擇不同的投資策略。在這個市場中，只有相對正確，而沒有絕對錯誤。
第三條規(guī)則對一些心存僥幸的人是一個警醒，別以為將資金胡亂投放股市便可以由它自生自滅，損失總有補(bǔ)回的一天。而這正是太多的投資者所擁有的慣性思維。如果真正開始操作之后不知道如何面對將來的波動，被迫無可奈何地“順勢而為”，正如盲人騎瞎馬，夜半臨深淵，危險到了極至。若不能主動地把握市場的節(jié)奏，明確每一步動作所可能遇到的結(jié)果和采取的對策，切莫隨意。
投資是一種思維(4)-智能延伸
在投資的初期，投資者過多地參與了基礎(chǔ)的工作，比如統(tǒng)計，其結(jié)果的意義遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于統(tǒng)計的過程給投資者的啟發(fā)，而同時由此產(chǎn)生的時間成本問題也顯得非常突出。常常許多人在繁重的腦力勞動之外還要對一些單調(diào)的近似于體力勞動的畫圖、統(tǒng)計、計算等工作投入太多的精力和時間，后果就是投資者在面對市場的同時不能把工具直接應(yīng)用于市場。而20世紀(jì)的最大的革命電腦的出現(xiàn)切實(shí)的首先解決了一個工具的應(yīng)用問題，使人腦在市場中得以解放，思維獲得了一種延伸。
也許開始電腦的出現(xiàn)應(yīng)用者們也僅僅局限于其優(yōu)秀的計算能力和統(tǒng)計功能，并沒有意識到作為一種機(jī)械作用的電腦功能竟然作為了一種人工衍生智能在市場中發(fā)揮著其在不可忽視的作用。今天的投資者離開了另一種智能的輔助，面對市場的瞬息萬變決策的問題就成為了各種的猶豫。在投資決策過程與博弈決策以及戰(zhàn)爭決策具有極高的相似性，對陣雙方的勝負(fù)不但取決于雙方的綜合判斷能力，同時也取決于雙方的決斷能力，即貫徹已形成決策的決心和能力。電腦作為個體智慧的綜合和人類集體智慧的靜態(tài)復(fù)制品，電腦則可利用機(jī)器的無理性去面對對手的生理弱點(diǎn)和心理弱點(diǎn)并去實(shí)現(xiàn)自身的理性。人工智能技術(shù)、模糊邏輯決策以及腦神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等方面的發(fā)展豐富和拓展了投資領(lǐng)域中電腦決策模型的設(shè)計方法和手段。
電腦在市場操作中最廣泛的應(yīng)用在交易系統(tǒng)的設(shè)計中，一套良好的電腦交易系統(tǒng)必須對投資決策的各個相關(guān)環(huán)節(jié)作出明確的規(guī)定，且應(yīng)符合投資者或使用者的心理特征、投資對象的統(tǒng)計特征以及投資資金的風(fēng)險特征.應(yīng)該具有完整性和客觀性。所謂完整性，即對投資的一個完整的交易周期中的各個決策點(diǎn)，如進(jìn)退點(diǎn)、再進(jìn)退點(diǎn)等具有明確的規(guī)定。而客觀性則為投資決策標(biāo)準(zhǔn)體現(xiàn)的唯一性。通過如此系統(tǒng)就具有了可重復(fù)性，而方法論和科學(xué)性也在于此。
對于交易系統(tǒng)的優(yōu)化與否則是一個兩可的事實(shí)，即使優(yōu)化后的系統(tǒng)也存在著一些缺陷，而不優(yōu)化又容易導(dǎo)致系統(tǒng)的落后，于是市場中的變因起了主導(dǎo)作用。我們通常有兩類問題要解決。一類是解決問題的結(jié)果和過程完全是合乎邏輯的和可預(yù)見的，因此我們只要對某種條件的刺激自動作出反應(yīng)。這被稱之為精確。另外一類問題是我們不能預(yù)見的，我們通常不知道是否有適用的規(guī)則或不知道選擇哪個現(xiàn)成規(guī)則來解決問題。這種情況被稱之為模糊。顯然后一類過程是需要智能的。讓我們看看第一類過程是否需要智能。第一類情況可以編程，因?yàn)槲覀冎涝陬A(yù)期的情況下對于某種刺激該如何反應(yīng)，或者我們確信通過邏輯可以得出準(zhǔn)確的結(jié)果。這就是人工智能的工作方式也是優(yōu)化后可以達(dá)到的效果�？墒窃谑袌鲋形覀儼l(fā)現(xiàn)模糊的情況占了多數(shù)。其關(guān)鍵在于交易系統(tǒng)所產(chǎn)生的噪音水平是否達(dá)到了預(yù)期控制的標(biāo)準(zhǔn)。
常常優(yōu)化后的系統(tǒng)或電腦越來越龐大的功能會讓我們產(chǎn)生錯覺，認(rèn)為的人工智能是真正的智能優(yōu)化配置。我們忽視了智能系統(tǒng)如果沒有外部提示或引導(dǎo)則不具備選擇規(guī)則的能力。當(dāng)遇到新的、料想不到的和不斷變化的情況時只有高級進(jìn)化的生命才有這種能力。面對規(guī)則的選擇是這些生命很普通的經(jīng)歷。于是我們即刻想到了自身，也從而會知道真正的主宰和工具在市場中的地位是不會改變的，即使改變了，也是一種托辭。
現(xiàn)代科技與數(shù)字化相結(jié)合只能夠解決理性化的問題，并在這個范疇內(nèi)大大超過人的能力。但是，智能系統(tǒng)或電腦交易是用來解決市場決策中的感性問題的，其最大的特點(diǎn)是其完全程序化而且不能選擇規(guī)則。而當(dāng)投資者處于市場當(dāng)中的時候，預(yù)測不到的在某種情況下一項(xiàng)工作開始執(zhí)行某個程序以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)自身的某個目標(biāo)并不是任何程序的運(yùn)行的條件已經(jīng)完全達(dá)到，因?yàn)樗羞x擇規(guī)則的內(nèi)驅(qū)力。當(dāng)然關(guān)鍵是要避免感性太過戰(zhàn)勝理性。我們?nèi)祟愔贫舜罅康囊?guī)則供我們選擇，但是非生命人工智能只有一個規(guī)則可以運(yùn)行，盡管這個規(guī)則要復(fù)雜得多而且可能要比我們大腦中的任何現(xiàn)成的規(guī)則都好。
假定一個人工智能系統(tǒng)有不只一個規(guī)則，這些規(guī)則就應(yīng)該是相互獨(dú)立的。這個系統(tǒng)就應(yīng)該具有從中選擇規(guī)則的能力。關(guān)鍵問題是它如何通過學(xué)習(xí)選擇、改變這些規(guī)則或建立新規(guī)則。用程序?灰色理論或相關(guān)分析法?還是量子計算機(jī)?系統(tǒng)能否建立類似價值觀的內(nèi)在的動態(tài)平衡機(jī)制。我們永遠(yuǎn)無法用精確的方法實(shí)現(xiàn)模糊方式。這正是我們世界的深奧之處，這也需要我們的智能和思維不斷的延伸
投資是一種思維(5)-尋找根源
在思維的路程中，我們一直在試圖奔跑著到達(dá)所期盼的終點(diǎn)。但卻忘記了旅程是從何開始的，起點(diǎn)歸于何處。于是讓我們停下來思考起點(diǎn)的原因似乎也是到達(dá)思維的目的地的一種動力。停駐在旅途中茫然地望著前方回憶起點(diǎn)成為了所有的忙碌。
也許關(guān)于起點(diǎn)的思考開始就限于了分析方法，自然而然基本分析和技術(shù)分析成為了一種起點(diǎn)加入了思考的行列，而后有一列長隊(duì)是衍生于這兩種基本方法的。盡管最初的方法受到了后來諸多先進(jìn)的質(zhì)疑，但其為后來者所帶來的莫大的啟示作用是不可替代的，也為后輩們提供了足夠的思考和發(fā)揮的平臺，在這個平臺上思維是得到了更廣義的延伸，無論是深度還是寬度。
延伸的過程中使思考的方向又轉(zhuǎn)向了更具體的操作。古老的原始人最原始的火種是直接源于大自然的生命之火，而最真摯的愛情是直接源于人類最原始的感情的碰撞，這種原始積累的寓意無疑對于操作來說是無比深刻的。也許有太多的工具在現(xiàn)代可供實(shí)務(wù)操作去選擇，甚至優(yōu)化的結(jié)果太過良好而讓原始的思考方法黯然失色�？墒钱�(dāng)我們再一次重新揀起價格和成交量的直觀圖進(jìn)行直譯時，忽然發(fā)現(xiàn)思考的過程是如此有意義。正是這種原始的思考方法使具體的操作有了一種稱為層次的感覺，從此一個個獨(dú)立的人性生于市場而將工具的運(yùn)用直接指向了目標(biāo)。
那么原始的原始是什么呢?原始的原始也許正是現(xiàn)在我們的思維，也許正是我們前進(jìn)的旅途。它在不斷地指導(dǎo)著人們的思考方式。當(dāng)牛頓從蘋果身上發(fā)現(xiàn)了力學(xué)定理，愛因斯坦奇跡地發(fā)現(xiàn)了相對論的時候，在驚嘆之余是否思考了原始的原始?一個“天才”的答案并不能給我們有何種啟示，因?yàn)樘^遙遠(yuǎn)而讓人失去努力的希望，太過玄學(xué)而缺乏了具體的啟示。那么，原始的原始呢?于是在退路全無的情況下，我們發(fā)現(xiàn)了一條邏輯的通道，在這個通道中，有著太多的曲折，修正后的曲折竟然獨(dú)自生出新的道路，每條道路上都有著屬于它的陽光。此刻，我們重新揀起思維，走入陽光。
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