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2015年保險(xiǎn)營銷員資格考試正式取消
隨著行政審批的取消，保險(xiǎn)營銷員資格考試正式取消。8月18日，保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于保險(xiǎn)中介從業(yè)人員管理有關(guān)問題的通知》，要求各保監(jiān)局不得受理保險(xiǎn)銷售(含保險(xiǎn)代理)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格核準(zhǔn)審批事項(xiàng)，并依法妥善做好后續(xù)工作。
據(jù)了解，此前保險(xiǎn)營銷員資格考試是一項(xiàng)國家層面的行政許可項(xiàng)目。今年4月，《保險(xiǎn)法》做出修訂，取消了保險(xiǎn)銷售(含保險(xiǎn)代理)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格核準(zhǔn)審批事項(xiàng)。修訂內(nèi)容披露后，引起保險(xiǎn)業(yè)一片嘩然，“未來從事保險(xiǎn)銷售是否沒有門檻”成為行業(yè)熱議的話題。通知指出，保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前，所屬公司應(yīng)當(dāng)為其在保監(jiān)會保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，資格證書不作為執(zhí)業(yè)登記管理的必要條件。
不過，一位接近保監(jiān)會的人士指出，不需要資格考試并不意味著沒有了門檻，也并不意味著銷售和服務(wù)質(zhì)量下降。保監(jiān)會要求，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范從業(yè)人員準(zhǔn)入管理，認(rèn)真對從業(yè)人員進(jìn)行甄選，加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，確保從業(yè)人員品行良好，具有相應(yīng)的專業(yè)能力;對于把關(guān)不嚴(yán)，造成客戶投訴率、保單退保率等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)異常的機(jī)構(gòu)，保監(jiān)局應(yīng)采取相關(guān)監(jiān)管措施。下一步，保監(jiān)會將盡快制定完善保險(xiǎn)中介從業(yè)人員相關(guān)管理制度，以保證放開審批前端的同時(shí)，嚴(yán)格管控后端，做到無縫對接。
重慶暫停保險(xiǎn)營銷員資格考試，未來或?qū)⒊雠_保險(xiǎn)營銷分級制
保險(xiǎn)行業(yè)行政審批項(xiàng)目不斷被取消，其中就包括300萬保險(xiǎn)營銷員的資格核準(zhǔn)考試。
北京商報(bào)5月21日報(bào)道，重慶保監(jiān)局已暫停了相關(guān)的資格考試報(bào)名，為300萬營銷員資格核準(zhǔn)改革進(jìn)行探路，過渡期由保險(xiǎn)公司自行培訓(xùn)考試進(jìn)行把關(guān)。
響應(yīng)《保險(xiǎn)法》修正案
重慶保監(jiān)局日前向各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介公司等下發(fā)了《關(guān)于停止接受保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試報(bào)名后有關(guān)工作安排的通知》(以下簡稱《通知》)。
《通知》顯示，自5月25日起，重慶轄區(qū)內(nèi)的各保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會將停止各項(xiàng)考試工作。這是響應(yīng)了《保險(xiǎn)法》修正案的相關(guān)規(guī)定，取消保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的資格核準(zhǔn)等行政審批事項(xiàng)。
重慶保監(jiān)局要求各保險(xiǎn)公司和中介機(jī)構(gòu)務(wù)必切實(shí)承擔(dān)保險(xiǎn)營銷員的培訓(xùn)及專業(yè)能力考核責(zé)任，對完成公司培訓(xùn)、考核合格的營銷員在當(dāng)?shù)貐f(xié)會系統(tǒng)進(jìn)行登記備案后發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。
改善行業(yè)入職門檻低
目前保險(xiǎn)業(yè)普遍執(zhí)行的政策是，由各地保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)主導(dǎo)、行業(yè)協(xié)會對擬入職的保險(xiǎn)營銷員進(jìn)行統(tǒng)一考試，只有考試過關(guān)才能獲得從業(yè)資格證書，保險(xiǎn)營銷員在保險(xiǎn)公司培訓(xùn)后再次獲得執(zhí)業(yè)證書，可以銷售保險(xiǎn)公司的各類產(chǎn)品。
然而，這樣的入職門檻被業(yè)內(nèi)認(rèn)為較低，行業(yè)不時(shí)曝出銷售誤導(dǎo)也歸咎營銷員素質(zhì)不高、入職門檻較低。
率先嘗試分級分類管理
北京、上海、重慶等多地已較早醞釀出臺對保險(xiǎn)營銷員的分級考試制度，通過不同類型的考試，營銷員能銷售的產(chǎn)品不一樣，以期規(guī)范銷售行為。
早在2013年5月，重慶保監(jiān)局就發(fā)布關(guān)于分級分類管理實(shí)施細(xì)則，如果營銷員想拿到全國通用證書，需大專文憑，如果只想在住所所在地鄉(xiāng)鎮(zhèn)賣保險(xiǎn)，則只需初中及以上學(xué)歷即可。
目前，北京地區(qū)的分級考試正在進(jìn)行當(dāng)中，但是關(guān)于理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品的考試通過率并不高。
重慶保監(jiān)局的上述《通知》指出，目前的備案制僅是臨時(shí)過渡方式。也有保險(xiǎn)專家分析，取消保險(xiǎn)營銷員資格考試可能會試點(diǎn)進(jìn)行，逐漸放開，但這無疑給保險(xiǎn)公司把關(guān)提出了更高要求。
該保險(xiǎn)專家指出，“營銷人員的錄用和管理完全由保險(xiǎn)公司自己決定，但也意味著一旦營銷人員違法，保險(xiǎn)公司需承擔(dān)更多的法律責(zé)任”。
隨著保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展，我國對從業(yè)人員的要求已經(jīng)逐步提高，從業(yè)資格改革逐步推進(jìn)，入職門檻逐漸提高，對專業(yè)知識和專業(yè)能力提出了更高的要求。目前重慶正在嘗試的保險(xiǎn)銷售分類分級管理制度，或?qū)⒅饾u在全國推行。
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