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2017年高級理財規劃師考試模擬試題及答案
一、單項選擇題
1.下面事件是必然事件的是( )。
A.某日氣溫上升到31攝氏度
B.某人早上10點在二環路遭遇堵車
C.某日外匯走勢上漲
D.在標準大氣壓下，水在零下6攝氏度結冰
【答案】D【頁碼】P400【考點】
2.對于兩個事件A和B，如果知道事件A的結果不影響事件B發生的概率時，我們就說這兩個事件就概率而言是( )的。
A.獨立
B.互斥
C.無關
D.互補
【答案】A【頁碼】P401【考點】獨立事件的概念
3.假定上證綜指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。還假定在同一時間間隔內深證綜指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定兩個指數可能以0.3的概率同時上升。那么同一時間上證綜指或深證綜指上升的概率是( )。
A.0.3
B.0.6
C.0.9
D.0.2
【答案】B【頁碼】P404【考點】例7-1
4.收盤價低于開盤價時，二者之間的長方柱用黑色或實心繪出，這時下影線的最低點為( )。
A.開盤價
B.最高價
C.收盤價
D.最低價
【答案】D【頁碼】P414【考點】統計圖之四-盒形圖
5.某股票市場隨即抽取10只股票，其當日收盤價分別為17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元，其中位數為( )。
A. 21
B.22
C.21.5
D.23
【答案】C【頁碼】P417【考點】參考例7-8
6.當兩變量的相關系數接近相關系數的最小取值-1時，表示這兩個隨機變量之間( )。
A.幾乎沒有什么相關性
B.近乎完全負相關
C.近乎完全正相關
D.可以直接用一個變量代替另一個
【答案】B【頁碼】P422【考點】相關系數
7.按8%的復利計息，張某若想在第五年取得10000元，則現在要存入( )元。
A.7143
B.7000
C.9259
D.6806
【答案】D【頁碼】P427【考點】參考例7-22
8.某投資組合，股票占60%，債券占40%，其預期收益率分別為10%和5%，則該組合投資的期望收益率( )。
A.7.6%
B.8%
C.8.5%
D.8.7%
【答案】B【頁碼】P437【考點】投資組合的預期收益率,參考例7-33
9.某債券面值100元，息票利息10%，期限為2年，每年付息，到期還本，李小姐以98元的價格從二級市場上買進該債券，則當期收益率為( )。
A.10%
B.10.20%
C.11.0%
D.12.20%
【答案】B【頁碼】P443【考點】當期收益率,例7-40
10.用β系數來衡量股票的( )。
A.信用風險
B.系統風險
C.投資風險
D.非系統風險
【答案】B, 【頁碼】第三版教材P606【考點】β系數的概念
11.當進行兩個或多個資料變異程度的比較時，如果單位和(或)平均數不同時，需采用( )來比較。
A.方差
B.標準差
C.期望
D.變異系數
【答案】D【頁碼】P448【考點】變異系數的概念
12.已知某公司的B系數為1.5，無風險收益率為4%，風險溢價為8%，則該公司股票的預期收益率是( )。
A.16%
B.14%
C.10%
D.20%
【答案】A【頁碼】專業能力P148【考點】預期收益率的計算
13.當有很大把握預測到一個大牛市或大盤某個上漲階段的到來時，應該選擇那些( )的證券。
A.高β系數
B.低β系數
C.低變異系數
D.高變異系數
【答案】A【頁碼】第三版教材P606【考點】β系數的概念
14.主要用于樣本含量n≤30以下、未經分組資料平均數計算的是( )。
A.加總法
B.幾何法
C.加權法
D.直接法
【答案】D【頁碼】P415【考點】算術平均數的計算
15.評價投資方案時，如果兩個不同投資方案的期望值相同，則標準差大者( )。
A.投資風險大
B.投資風險小
C.投資風險一樣
D.無法比較
【答案】A【頁碼】P447【考點】風險的度量-方差和標準差
二、多項選擇題
16.關于概率，下列說法正確的有( )。
A.是度量某一事件發生的可能性的方法
B.概率分布是不確定事件發生的可能性的一種數學模型
C.所有未發生的事件的概率值一定比1小
D.值介于0和1之間
E.概率的應用方法包括主觀概率方法
【答案】ABDE【頁碼】P401【考點】事件的關系
17.對統計學幾個基本的術語的理解正確的有( )。
A.在統計學中把研究對象的某項數值指標的值的全體稱為總體
B.總體中的每個元素稱為個體
C.經常從總體中抽取一部分個體作為一個集合進行研究，這個集合就是樣本
D.樣本中個體的數目叫做樣本量
E.任何關于樣本的函數都可以作為統計量
【答案】ABCD【頁碼】P406【考點】統計學的概念
18.如果A和B是獨立的，下列公式正確的有( )。
A.P(A+B)=P(A)+P(B)
B.P(A/B)=P(A)
C.P(B/A)=P(B)
D.P(A×B)=P(A)×P(B)
E.P(A×B)=P(A)×P(B/A)
【答案】A D【頁碼】P404【考點】獨立事件的加法和乘法
19.關于K線圖的描述正確的有( )。
A.日K線是根據股價(或者指數)一天的走勢中形成的四個價位，即開盤價、收盤價、最高價、最低價繪制而成
B.收盤價高于開盤價時，則開盤價在下收盤價在上，二者之間的長方柱用紅色或空心繪出.稱之為陽線
C.收盤價低于開盤價時，則開盤價在上收盤價在下，二者之間的長方柱用黑色或實心繪出，稱之為陰線
D.無論是陽線還是陰線，其上影線的最高點均為最高價
E.無論是陽線還是陰線，其下影線的最低點均為最低價
【答案】ABDE【頁碼】P414【考點】盒形圖的概念
20.平均數是統計學中最常用的統計量，用來表明資料中各觀測值相對集中較多的中心位置。在理財規劃中，平均數被廣泛用于金融產品、證券市場變化等市場分析。以下屬于平均數指標的有( )。
A.算術平均數
B.中位數
C.樣本方差
D.加權平均數
E.協方差
【答案】ABD【頁碼】P414【考點】平均數的概念
21.證券X的價格為A，證券Y的價格為B，則對二者關系的分析正確的是( )。
A.如果證券X的價格通常隨著證券Y的價格一起升，則協方差是正的
B.如果證券X的價格通常隨著證券Y的價格下降而下降，但下降的速度減慢了，則協方差就是負的
C.如果兩個證券獨立運動，互不影響.則協方差為0
D.如果兩個證券獨立運動，互不影響，則二者的β系數均為0
E.如果證券X的價格通常隨證券Y的價格上升而下降，則協方差是負的
【答案】ACE【頁碼】P421【考點】協方差的概念
22.某客戶的投資組合中僅兩只股票，假設經過計算，兩只股票的相關系數為0.8，則理財規劃師可能會給出如下評價或建議( )。
A.這兩只股票相關程度較高
B.風險分散化效應較高
C.股票投資收益較低
D.資產組合流動性好
E.應適當調整投資組合
【答案】AE【頁碼】P422【考點】相關系數
23.下列哪些業務涉及年金的計算( )。
A.住房貸款
B.償債基金
C.銀行儲蓄存款中的零存整取
D.銀行定期存款
E.買股票
【答案】BC【頁碼】P2428、P430【考點】年金的計算
24.貼現率的特點有( )。
A.銀行貼現率使用貼現值作為面值，而不是購買價格的一部分
B.按照銀行慣例.計算時采用360天作為一年的總天數而不是365天
C.按照銀行慣例，計算時采用365天作為一年的總天數
D.在銀行貼現率的計算中，暗含的假設是采用單利形式而不是復利
E.在銀行貼現率的計算中，暗含的假設是采用復利形式而不是單利
【答案】ABD【頁碼】P444【考點】貼現率的特點
25.如果某種股票的β系數等于2，那么( )。
A.其風險大于整個市場的平均風險
B.其風險小于整個市場的平均風險
C.市場收益率上漲1%，該股票的收益率也上升1%
D.市場收益率下降1%，該股票的收益率也下降1%
E.該股票的風險程度是整個市場平均風險的2倍
【答案】AE【頁碼】(第三版教材)P606【考點】β系數
三、判斷題
26.樣本方差是由各觀測值到均值距離的平方和除以樣本量。( )
【答案】×【頁碼】P420【考點】樣本方差的概念
27.對于投資者來說，預期收益率高意味著必然獲得高收益。( )
【答案】×【頁碼】P436【考點】預期收益率的概念
28.不論當期收益率與到期收益率的近似程度如何，當期收益率的變動總是暗示著到期收益率的同向變動。( )
【答案】√【頁碼】P443【考點】當期收益率的概念
29.如果一只證券的價格波動較大，該只股票風險較大，同時可以得知是整個證券市場的波動引起該股票價格的波動。( )
【答案】×【頁碼】(第三版教材)P606【考點】β系數的概念
30.風險是指不確定性所引起的，由于對未來結果予以期望所帶來的無法實現該結果的可能性。( )
【答案】√【頁碼】P446【考點】風險的度量概念
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