理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：私募基金與公募基金的比較

時間：2024-07-08 04:57:06 理財規(guī)劃師我要投稿

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　　理財規(guī)劃師考試說難不難，說簡單也算簡單，想要取得好成績必須下功夫，應(yīng)屆畢業(yè)生網(wǎng)小編在此為大家分享理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力知識點：私募基金與公募基金的比較，希望你們喜歡!小編在此希望社會各界人士盡早實現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和夢想!

　　私募基金與公募基金的比較

　　(一)私募基金與公募基金的區(qū)別

　　1、募集程序不同

　　2、募集方式不同

　　3、募集對象不同

　　4、信息披露要求的不同

　　5、投資限制方面的不同

　　6、投資操作方面的不同

　　7、在服務(wù)方式上不同

　　8、在基金投資人和發(fā)起人關(guān)系上的不同

　　9、報酬激勵機制和運作后果不同P351

　　(二)我國私募基金的特點

　　1、投資目標(biāo)更有針對性

　　2、募集成本相對較低

　　3、投資方式更容易風(fēng)格化

　　4、投資手法更靈活

　　5、投資收益率更高

　　6、與資本市場關(guān)系更密切

　　(三)私募基金的優(yōu)勢

　　1、募集資金的方式存在優(yōu)勢

　　2、在募集對象上存在優(yōu)勢

　　3、信息披露方面存有優(yōu)勢

　　4、投資顧慮少

　　5、基金管理人的利益約束機制合理

　　【擴展閱讀】

　　國內(nèi)現(xiàn)狀

　　改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。

　　理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應(yīng)的理財服務(wù)。

　　隨著社會的發(fā)展，人們收入水平的提高，對于提供個性化的理財專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)最新數(shù)據(jù)表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務(wù)人群。私人理財顧問主要分布于金融機構(gòu)中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務(wù)，將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構(gòu)的第三方私人理財服務(wù)機構(gòu)提供跨機構(gòu)跨行業(yè)多個領(lǐng)域全面服務(wù)。

　　鑒于社會對理財規(guī)劃師的強烈需求和理財規(guī)劃師國家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)中國國情制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。2005年8月，國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財規(guī)劃師試點培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由國家職業(yè)鑒定中心舉辦的國家理財規(guī)劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書。

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