- 相關(guān)推薦
關(guān)于中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試的簡介
引導(dǎo)語：“中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師”。聽起來，像是個(gè)新鮮的詞匯。那么你對(duì)它又有多少了解呢?下面就讓小編來為你介紹吧!
一、概念
中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師是中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目(CICE)頒發(fā)的一種資格名稱。獲證人員可在中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)官方的網(wǎng)站查詢獲證信息。
二、分類
根據(jù)銷售產(chǎn)品的類別分成三類，資格名稱分別為“中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師”帶上所分的類別，即中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師-新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品方向、中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師-健康保險(xiǎn)產(chǎn)品方向、中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師-養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品方向。本資格的高級(jí)資格名稱與中級(jí)資格有所區(qū)分，中級(jí)資格稱為“中國壽險(xiǎn)規(guī)劃師”，高級(jí)資格為“中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師”。高級(jí)資格的獲得者需要有知識(shí)經(jīng)驗(yàn)的廣度和深度，因此高級(jí)資格的取得是三個(gè)中級(jí)資格的疊加而成。
三、具體案例
中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格教材是中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目目前三個(gè)認(rèn)證資格中報(bào)考人數(shù)最多的教材體系，因其專業(yè)針對(duì)性強(qiáng)(由新型壽險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)三個(gè)方向構(gòu)成)，知識(shí)內(nèi)容與市場(chǎng)實(shí)踐聯(lián)系緊密，所以資格推出至今，受到了包括新華人壽、太平洋人壽、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行等在內(nèi)的各大保險(xiǎn)公司和銀行系統(tǒng)積極推動(dòng)。新華人壽銀保部把中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證寫入《基本法》，納入公司內(nèi)部BFP資格考試認(rèn)證體系，并自2007年開始組織員工團(tuán)體報(bào)名，截至2011年春季，新華人壽銀保部合計(jì)逾8萬人次參加考試。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，新華人壽銀保部規(guī)模保費(fèi)與持證人數(shù)增長成正比，保費(fèi)收入排在前三位的分公司銀保部持證率也排在前列，顯示出資格考試對(duì)業(yè)務(wù)推動(dòng)的積極效果。新華人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人接受媒體采訪時(shí)表示：“與“保險(xiǎn)代理人資格證”這一保險(xiǎn)業(yè)最基本的資質(zhì)不同，持有“BFP”證書意味著已經(jīng)成長為優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理。”
四、適用人群
中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格分為中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師中級(jí)資格和高級(jí)資格兩個(gè)級(jí)別。主要針對(duì)保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的各類銷售人員、營銷管理人員、培訓(xùn)人員以及銀行的理財(cái)服務(wù)人員等。同時(shí)該資格的中級(jí)認(rèn)證分為新型產(chǎn)品、健康產(chǎn)品和養(yǎng)老產(chǎn)品三個(gè)方向，是各專業(yè)領(lǐng)域人士進(jìn)行深造的良好平臺(tái)。
中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證能夠幫助保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的各類銷售、營銷管理、培訓(xùn)、服務(wù)、行政人員以及銀行、證券等從業(yè)人員對(duì)壽險(xiǎn)理財(cái)相關(guān)產(chǎn)品、技術(shù)、內(nèi)外部環(huán)境及政策更好地理解和融會(huì)貫通，在激烈競(jìng)爭的金融理財(cái)規(guī)劃時(shí)代提升競(jìng)爭力，更專業(yè)地服務(wù)行業(yè)及客戶，提升行業(yè)聲譽(yù);使專業(yè)技術(shù)人員能進(jìn)一步了解銷售系統(tǒng)的各環(huán)節(jié)和產(chǎn)品，協(xié)助其在公司營銷管理和產(chǎn)品開發(fā)方面更能全面和科學(xué)化。
五、考試相關(guān)
報(bào)名條件：(一)年滿18周歲且具有完全民事行為能力;(二)品行良好、正直誠實(shí)、具有良好的道德觀念。
報(bào)名方式：網(wǎng)上報(bào)名、現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名、團(tuán)體報(bào)名、個(gè)人報(bào)名
考試時(shí)間：CICE每年舉行春秋兩季考試，兩季考試周期均為連續(xù)兩個(gè)個(gè)周末，全國同時(shí)舉行
考試形式：全國統(tǒng)一的紙筆化考試，每門課程100道標(biāo)準(zhǔn)化選擇試題，時(shí)間為90分鐘。
考試費(fèi)用：配備學(xué)習(xí)光盤的，每門課程報(bào)考費(fèi)用為350元;未開發(fā)學(xué)習(xí)光盤的，每門課程報(bào)考費(fèi)用為260元。課程補(bǔ)考的，每門課程減免20元。報(bào)考費(fèi)用包含報(bào)名費(fèi)、考試資料費(fèi)、考試費(fèi)、證書費(fèi)及普通郵寄費(fèi)。
考場(chǎng)設(shè)置：考場(chǎng)覆蓋大部分省會(huì)城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、蘇州、連云港、鹽城、常州、無錫、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、寧波、大連、青島、濟(jì)南、廈門、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、海口、呼和浩特、銀川。
六、行業(yè)優(yōu)勢(shì)
中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格和社會(huì)上所存在的其他理財(cái)規(guī)劃資格比較之下有何優(yōu)勢(shì):
1、人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是金融理財(cái)規(guī)劃里最基礎(chǔ)和最重要的內(nèi)容。
雖說金融規(guī)劃領(lǐng)域涵蓋銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)及其他投資渠道，但是從客戶人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的角度而言，保險(xiǎn)是最基礎(chǔ)、最有效、最完善的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎(chǔ)核心問題得到規(guī)劃后，人們才應(yīng)該再將余錢存入銀行、證券、房地產(chǎn)等其他投資渠道這才是科學(xué)合理的理財(cái)規(guī)劃理念;
2、該資格具有非常強(qiáng)的專業(yè)性和實(shí)用性。
與其他理財(cái)規(guī)劃資格只是對(duì)各種理財(cái)產(chǎn)品的概念泛泛而談相比，這類資格更著眼于人身保險(xiǎn)規(guī)劃領(lǐng)域，從人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的本質(zhì)、特性、政策、外部環(huán)境、規(guī)劃實(shí)務(wù)等各個(gè)角度對(duì)人身保險(xiǎn)的理財(cái)規(guī)劃做了深入的探討和研究。業(yè)內(nèi)眾多專家結(jié)合行業(yè)實(shí)踐打造的知識(shí)體系，是最新鮮、最前沿的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，具有高度的實(shí)用性和操作性，真正實(shí)現(xiàn)“邊學(xué)邊用”;
3、權(quán)威性。
該資格是保監(jiān)會(huì)所倡導(dǎo)、推動(dòng)、參與、和認(rèn)可，并授權(quán)中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)資格證書的行業(yè)自身結(jié)合的團(tuán)隊(duì)所開發(fā)人身保險(xiǎn)行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化資格證書;在知識(shí)內(nèi)容體系上是由行業(yè)各方的專家所建構(gòu)的，體現(xiàn)出其較之其他認(rèn)證體系的權(quán)威性;
4、資格考試的費(fèi)用適合國內(nèi)考生的消費(fèi)水平。
市場(chǎng)上的理財(cái)規(guī)劃資格認(rèn)證課程或來自國外考試的費(fèi)用高昂，人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試的考試費(fèi)用比較之下是合理的，每一科考試費(fèi)用350元，包含了第一次報(bào)名的教材、郵寄費(fèi)以及證書費(fèi)等。
七、中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師與社會(huì)其他理財(cái)規(guī)劃師的區(qū)別
(一)人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是金融理財(cái)規(guī)劃里最基礎(chǔ)、最重要的內(nèi)容，人的生、老、病、死、殘等基礎(chǔ)問題得到規(guī)劃后再將余錢進(jìn)行儲(chǔ)蓄和投資，這才是科學(xué)的理財(cái)規(guī)劃理念，中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師具有突出的針對(duì)性和不可替代性。
(二)中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師著眼于國內(nèi)人身保險(xiǎn)領(lǐng)域，從國內(nèi)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的特性、市場(chǎng)、政策等各個(gè)角度對(duì)人身保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃作深入的探討和研究，完全為中國的人身保險(xiǎn)從業(yè)人員而設(shè)。
(三)中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師由中國保監(jiān)會(huì)所倡導(dǎo)、參與、推動(dòng)與認(rèn)可，并授權(quán)中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)資格證書，知識(shí)內(nèi)容體系由國內(nèi)政、產(chǎn)、學(xué)、研各界600多位領(lǐng)導(dǎo)專家聯(lián)手打造，有著無可爭議的權(quán)威性。
(四)中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師的考試費(fèi)用合理，適合國內(nèi)考生的消費(fèi)水平，每門課程的報(bào)考費(fèi)用為人民幣260元或350元整，包含報(bào)名費(fèi)、考試費(fèi)、證書費(fèi)、普通郵寄費(fèi)。首次報(bào)名的課程免費(fèi)配贈(zèng)教材。考生報(bào)名成功后，可免費(fèi)享受《每月保險(xiǎn)新聞聚焦》電子月刊等長期后續(xù)教育服務(wù)。
【中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試的簡介】相關(guān)文章：
理財(cái)規(guī)劃師考試03-19
中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì) 注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師03-19
理財(cái)規(guī)劃師考試科目03-19
理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考證書簡介03-08
關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的考試科目03-28
理財(cái)規(guī)劃師考試招生對(duì)象03-22