證券從業資格備考模擬練習題「附答案」

時間：2024-08-17 04:04:06 證券從業資格我要投稿

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2017年證券從業資格備考模擬練習題「附答案」

　　一、組合選擇題

2017年證券從業資格備考模擬練習題「附答案」

　　1.從業人員不得從事的活動有( )。

　　I.利用資金優勢、持股優勢和信息優勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和干擾市場

　　II.買賣法律明文禁止買賣的證券

　　III.違規向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

　　IV.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.《證券從業人員執業行為準則》中規定，從業人員不得從事以下活動：(一)從事內幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動;(二)利用資金優勢、持股優勢和信息優勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和干擾市場;(三)編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導，擾亂證券市場;(四)損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益;(五)從事與其履行職責有利益沖突的業務;六)接受利益相關方的賄賂或對其進賄賂賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等，或從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動;(七)買賣法律明文禁止買賣的證券;(八)利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害客戶和所在機構利益;(九)違規向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾;(十)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄;(十一)中國證監會、協會禁止的其他行為。

　　2.下列選項中，有關誠信查詢記錄的說法正確的是( )。

　　I.協會應當保留誠信信息查詢記錄

　　II.會員、從業人員按規定權限查詢本單位及本單位從業人員或本人誠信信息的，無需保留查詢記錄

　　III.查詢記錄自該記錄生成之日起保存5年

　　IV.查詢記錄應當包括誠信信息的查詢者、查詢對象、查詢原因、查詢內容、查詢時間等情況

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.C

　　答案解析.協會應當保留誠信信息查詢記錄，但下列情形除外：(一)查詢公開誠信信息的;(二)會員、從業人員按規定權限查詢本單位及本單位從業人員或本人誠信信息的。查詢記錄應當包括誠信信息的查詢者、查詢對象、查詢原因、查詢內容、查詢時間等情況。查詢記錄自該記錄生成之日起保存5年。

　　3.有下列情形( )之一的，可以對有關責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施.

　　I.主動消除或者減輕違法行為危害后果的

　　II.配合查處違法行為有立功表現的

　　III.受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交待違法行為的

　　IV.其他可以從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.有下列情形之一的，可以對有關責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施：(一)主動消除或者減輕違法行為危害后果的;(二)配合查處違法行為有立功表現的;(三)受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交待違法行為的;(四)其他可以從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的。

　　4.下列選項中，表述正確的是( )。

　　I.被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，除不得繼續在原機構從事證券業務

　　II.被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，不得在其他任何機構中從事證券業務

　　III.被采取證券市場禁入措施的人員，應當在收到中國證監會作出的證券市場禁入決定后立即停止從事證券業務

　　IV.被采取證券市場禁入措施的人員，應當由其所在機構按規定的程序解除其被禁止擔任的職務

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，除不得繼續在原機構從事證券業務或者擔任原上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業務或者擔任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務。被采取證券市場禁入措施的人員，應當在收到中國證監會作出的證券市場禁入決定后立即停止從事證券業務或者停止履行上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務，并由其所在機構按規定的程序解除其被禁止擔任的職務。

　　5.下列選項中，年度報告應當包括的內容有( )。

　　I.本年度技術系統的運行和改進情況

　　II.本年度與證券經紀人有關的客戶投訴和糾紛及其處理情況

　　III.本年度證券經紀人委托合同執行情況、證券經紀人報酬支付和合法權益保障情況

　　IV.本年度證券經紀人執業前培訓和后續職業培訓的內容、方式、時間和接受培訓的人數以及下一年度的培訓計劃

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.證券公司應當在每年1月31日之前，向住所地證監會派出機構報送證券經紀人管理年度報告。年度報告應當至少包括下列內容：(一)本年度與證券經紀人有關的管理制度、內控機制和技術系統的運行和改進情況;(二)本年度證券經紀人數量的變動情況，報告期末證券經紀人的數量及在證券營業部的分布情況;(三)本年度證券經紀人委托合同執行情況、證券經紀人報酬支付和合法權益保障情況;(四)本年度證券經紀人執業前培訓和后續職業培訓的內容、方式、時間和接受培訓的人數以及下一年度的培訓計劃;(五)本年度與證券經紀人有關的客戶投訴和糾紛及其處理情況，當前可能出現集中投訴的事項、形成原因及擬采取的化解措施。

　　6.證券經紀人在執業過程中可以從事的活動有( )。

　　I.向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程

　　II.向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定

　　III.向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息

　　IV.向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.證券經紀人在執業過程中，可以根據證券公司的授權，從事下列部分或者全部活動：(一)向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況;(二)向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程;(三)向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定;(四)向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息;(五)向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息;(六)法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動

　　7.證券經紀人不得從事的行為包括( )。

　　I.替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜

　　II.提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　III.與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾

　　IV.為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.證券經紀人應當在《證券經紀人管理暫行規定》第十一條規定和證券公司授權的范圍內執業，不得有下列行為：(一)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜;(二)提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣;(三)與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;(四)采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶(五)泄漏客戶的商業秘密或者個人隱私;(六)為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利;(七)為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動;(八)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動;(九)損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

　　8.屬于證券經紀業務營銷人員執業中禁止性規定的是( )。

　　I.提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　II.與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾

　　III.泄漏客戶的商業秘密或者個人隱私

　　IV.向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.證券公司的員工從事證券經紀業務營銷活動，參照《證券經紀人管理暫行規定》執行，應當在《證券經紀人管理暫行規定》第十一條規定和證券公司授權的范圍內執業，不得有下列行為：(一)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜;(二)提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣;(三)與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;(四)采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶(五)泄漏客戶的商業秘密或者個人隱私;(六)為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利;(七)為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動;(八)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動;(九)損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

　　9.證券公司申請基金銷售業務資格應當具備條件包括( )。

　　I.有專門負責基金銷售業務的部門

　　II.凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定

　　III.最近3年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為

　　IV.沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.證券公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：(一)有專門負責基金銷售業務的部門;(二)凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定;(三)最近3年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為;(四)沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰;(五)沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項;(六)公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷;公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格;(七)取得基金從業資格的人員不少于30人。

　　10.證券公司代銷金融產品，不得有下列規定( )。

　　I.采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品

　　II.采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品

　　III.與客戶分享投資收益、分擔投資損失

　　IV.使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產品的資金

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.證券公司代銷金融產品，不得有下列行為:(一)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品;(二)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品;(三)與客戶分享投資收益、分擔投資損失;(四)使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產品的資金;(五)其他可能損害客戶合法權益的行為。

　　11.下列關于證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告的表述，正確的是( )。

　　I.加強證券研究報告發布環節管理，要求公司相關人員不得將證券研究報告私自提供給未經公司授權的公眾媒體或者其他機構

　　II.建立跟蹤監測機制，發現公司證券研究報告被私自刊載或者轉發的，及時采取維權措施

　　III.加強投資者教育和客戶溝通，提示客戶及公眾投資者慎重使用公眾媒體刊載的證券研究報告

　　IV.提示客戶不要將證券研究報告轉發給他人

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.證券公司、證券投資咨詢機構應當采取下列措施，防止公眾媒體或者其他機構未經授權私自刊載或者轉發公司的證券研究報告：(一)加強證券研究報告發布環節管理，要求公司相關人員不得將證券研究報告私自提供給未經公司授權的公眾媒體或者其他機構，提示客戶不要將證券研究報告轉發給他人;(二)建立跟蹤監測機制，發現公司證券研究報告被私自刊載或者轉發的，及時采取維權措施;(三)加強投資者教育和客戶溝通，提示客戶及公眾投資者慎重使用公眾媒體刊載的證券研究報告。

　　12.證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告符合的要求包括( )。

　　I.嚴格按照《發布證券研究報告暫行規定》第21條規定，與相關公眾媒體及其他機構作出協議約定，明確由被授權機構承擔相關刊載或者轉發責任

　　II.通過公司網站等途徑披露本公司授權公眾媒體及其他機構刊載或者轉發證券研究報告有關情況，提醒公眾投資者慎重使用未經授權刊載或者轉發的本公司證券研究報告

　　III.采取有效措施提供相應的后續解讀服務，防止誤導公眾投資者

　　IV.具備相應的應對措施，妥善處理投資者投訴

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.證券公司、證券投資咨詢機構授權公眾媒體及其他機構刊載或者轉發涉及具體上市公司的證券研究報告，應當慎重評估，充分論證必要性，并符合以下要求：(一)嚴格按照《發布證券研究報告暫行規定》第21條規定，與相關公眾媒體及其他機構作出協議約定，明確由被授權機構承擔相關刊載或者轉發責任;(二)采取有效措施提供相應的后續解讀服務，防止誤導公眾投資者;(三)通過公司網站等途徑披露本公司授權公眾媒體及其他機構刊載或者轉發證券研究報告有關情況，提醒公眾投資者慎重使用未經授權刊載或者轉發的本公司證券研究報告;(四)具備相應的應對措施，妥善處理投資者投訴。

　　13.在發行保薦書和上市保薦書中，保薦機構應當就下列事項做出承諾的是( )。

　　I.有充分理由確信發行人符合法律法規及中國證監會有關證券發行上市的相關規定

　　II.有充分理由確信發行人申請文件和信息披露資料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

　　III.有充分理由確信發行人及其董事在申請文件和信息披露資料中表達意見的依據充分合理

　　IV.保證所指定的保薦代表人及本保薦機構的相關人員已勤勉盡責，對發行人申請文件和信息披露資料進行了盡職調查、審慎核查

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.略

　　14.對中國證監會采取的( )監管措施，保薦機構及其保薦代表人提出申辯的，如有充分證據證明下列事實且理由成立，中國證監會予以采納。

　　I.發行人或其董事、監事、高級管理人員故意隱瞞重大事實，保薦機構和保薦代表人已履行勤勉盡責義務

　　II.發行人已在證券發行募集文件中做出特別提示，保薦機構和保薦代表人已履行勤勉盡責義務

　　III.發行人因不可抗力致使業績、募集資金運用等出現異常或者未能履行承諾

　　IV.發行人及其董事、監事、高級管理人員在持續督導期間故意違法違規，保薦機構和保薦代表人主動予以揭示，已履行勤勉盡責義務

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.對中國證監會采取的監管措施，保薦機構及其保薦代表人提出申辯的，如有充分證據證明下列事實且理由成立，中國證監會予以采納：(一)發行人或其董事、監事、高級管理人員故意隱瞞重大事實，保薦機構和保薦代表人已履行勤勉盡責義務;(二)發行人已在證券發行募集文件中做出特別提示，保薦機構和保薦代表人已履行勤勉盡責義務;(三)發行人因不可抗力致使業績、募集資金運用等出現異常或者未能履行承諾;(四)發行人及其董事、監事、高級管理人員在持續督導期間故意違法違規，保薦機構和保薦代表人主動予以揭示，已履行勤勉盡責義務;(五)保薦機構、保薦代表人已履行勤勉盡責義務的其他情形。

　　15.申請投資主辦人注冊的人員應當具備下列條件是( )。

　　I.已取得證券從業資格

　　II.具有三年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷

　　III.具備良好的誠信記錄及職業操守

　　IV.最近三年內沒有受到監管部門的行政處罰

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.申請投資主辦人注冊的人員應當具備下列條件：(一)已取得證券從業資格; (二)具有三年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷;(三)具備良好的誠信記錄及職業操守，且最近三年內沒有受到監管部門的行政處罰;(四)協會規定的其他條件。

　　16.不得注冊為投資主辦人的情形之包括( )。

　　I.被監管機構采取重大行政監管措施未滿兩年

　　II.未通過證券從業人員年檢

　　III.被協會采取紀律處分未滿兩年

　　IV.尚處于法律法規規定或勞動合同約定的競業禁止期內

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：(一)不符合本規范第三十一條規定的條件;(二)被監管機構采取重大行政監管措施未滿兩年;(三)被協會采取紀律處分未滿兩年;(四)未通過證券從業人員年檢;(五)尚處于法律法規規定或勞動合同約定的競業禁止期內;(六)其他情形。

　　17.證券公司從事上市公司并購重組財務顧問業務，應當具備下列條件包含( )。

　　I.財務顧問主辦人不少于3人

　　II.公司控股股東、實際控制人信譽良好且最近3年無重大違法違規記錄

　　III.公司財務會計信息真實、準確、完整

　　IV.建立健全的盡職調查制度，具備良好的項目風險評估和內核機制

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.II III IV

　　D.I II III IV

　　答案.C

　　答案解析.證券公司從事上市公司并購重組財務顧問業務，應當具備下列條件：(一)公司凈資本符合中國證監會的規定;(二)具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度，嚴格執行風險控制和內部隔離制度;(三)建立健全的盡職調查制度，具備良好的項目風險評估和內核機制;(四)公司財務會計信息真實、準確、完整;(五)公司控股股東、實際控制人信譽良好且最近3年無重大違法違規記錄;(六)財務顧問主辦人不少于5人;(七)中國證監會規定的其他條件。

　　18.下列選項中，表述正確的是( )。

　　I.財務與會計人員應熟悉并遵守國家財務、會計、稅務和其他相關法律法規，遵守所在機構的各項規章制度

　　II.財務與會計人員應取得會計從業資格證書和證券從業資格證書

　　III.財務與會計人員在執業工作中應當做到勤勉盡責，客觀誠信和廉潔自律

　　IV.財務與會計人員應當客觀、公允、及時地判斷和反映各項經濟活動

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.II III IV

　　D.I II III IV

　　答案.ABCD

　　答案解析.略

　　19.違反執業行為規范的會計人員，協會可視具體情節給予其( )等紀律處分，并將相關信息記入從業人員誠信信息系統。

　　I.警告

　　II.行業內通報批評

　　III.公開譴責

　　IV.取消資格

　　A.I II

　　B.I II III

　　C.II III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.略

　　20.證券公司與證券經紀人簽訂委托合同，委托合同應當載明的事項包括( )。

　　I.證券經紀人的基本行為規范

　　II.證券經紀人的報酬計算與支付方式

　　III.雙方權利義務

　　IV.證券經紀人的執業地域范圍

　　A.III IV

　　B.I II III IV

　　C.I II III

　　D.I II

　　參考答案：B

　　參考解析：《證券經紀人管理暫行規定》第六條證券公司與證券經紀人簽訂委托合同，應當遵循平等、自愿、誠實信用的原則，公平地確定雙方的權利和義務。委托合同應當載明下列事項：(一)證券公司的名稱和證券經紀人的姓名;(二)證券經紀人的代理權限;(三)證券經紀人的代理期間;(四)證券經紀人服務的證券營業部;(五)證券經紀人的執業地域范圍;(六)證券經紀人的基本行為規范;(七)證券經紀人的報酬計算與支付方式;(八)雙方權利義務;(九)違約責任。證券經紀人的執業地域范圍，應當與其服務的證券公司的管理能力及證券營業部的客戶管理水平和客戶服務的合理區域相適應。

　　21.被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期內，以下說法正確的是( )。

　　I.可以擔任上市公司的高級管理人員

　　II.不得繼續在原機構從事證券業務

　　III.不得繼續擔任原上市公司董事

　　IV.不得在其他任何機構中從事證券業務

　　A.I II III IV

　　B.I III

　　C.I II

　　D.II III IV

　　參考答案：D

　　參考解析：《證券市場禁入規定》第四條被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，除不得繼續在原機構從事證券業務或者擔任原上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業務或者擔任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務。被采取證券市場禁入措施的人員，應當在收到中國證監會作出的證券市場禁入決定后立即停止從事證券業務或者停止履行上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務，并由其所在機構按規定的程序解除其被禁止擔任的職務。

　　22.證券公司在向客戶銷售金融產品時，應通過了解客戶如下的( )信息進行客戶購買金融產品的適當性評估。

　　I.客戶的身份和風險偏好

　　II.客戶的財產和收入狀況

　　III.客戶的投資目標

　　IV.客戶擁有的金融知識和投資經驗

　　A.I II IV

　　B.III IV

　　C.I II III

　　D.I II III IV

　　參考答案：D

　　參考解析：第十二條　證券公司向客戶推介金融產品，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。

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