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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》考前模擬題及答案
預(yù)測試題一：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，
不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 中長期資金市場又稱為( )。
A: 初級市場
B: 貨幣市場
C: 資本市場
D: 次級市場
答案:C
解析:
資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、
中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
(2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是( )。
A: 價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
B: 價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先
C: 時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先
D: 時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先
答案:D
解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。
(3)我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，
其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場內(nèi)交易工具、場外交易工具
C: 遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換
D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析:
按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(
以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(
以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(
以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。
(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
A: 保險(xiǎn)公司
B: 財(cái)務(wù)公司
C: 個(gè)人投資者
D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我國開始實(shí)行首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，
首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向詢價(jià)對象(
指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
(7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股
B: 法人股
C: 優(yōu)先股
D: 記名股
答案:C
解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。
A: 所有權(quán)
B: 債權(quán)
C: 債務(wù)
D: 優(yōu)先受償權(quán)
答案:A
解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。
(9) 我國證券交易市場開盤價(jià)遵照的競價(jià)原理是( )競價(jià)。
A: 時(shí)間
B: 連續(xù)
C: 協(xié)商
D: 集合
答案:D
解析: 在我國開盤價(jià)是集合競價(jià)的結(jié)果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯(lián)邦基金利率
B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率
C: 香港銀行同業(yè)拆借利率
D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率
答案:B
解析:
在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債
B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券
D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析:
一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大
.收益最高。
(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。
A: 標(biāo)的資產(chǎn)
B: 執(zhí)行價(jià)格
C: 利率
D: 期權(quán)費(fèi)
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。
(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
A: 不低于5年(包括5年)
B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年)
D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.
且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。
(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。
(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 無關(guān)
D: 相關(guān)性低
答案:B
解析:
就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，
收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之，
收益減少�？梢姡笖�(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動同方向。
(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。
A: 浮動利率債券
B: 附息債券
C: 貼現(xiàn)債券
D: 息票累積債券
答案:C
解析:
貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，
以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，
到期時(shí)按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。
A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行
B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
答案:A
解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優(yōu)先股或其他
B: 內(nèi)部職工股
C: 境外上市外資股
D: 發(fā)起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;
(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。
(21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。
A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán)
B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)
C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益
D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同
答案:C
解析:
按照對價(jià)格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項(xiàng)D說法有誤;
當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A
說法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)
.所以選項(xiàng)B說法有誤。
(22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。
A: 證券公司
B: 結(jié)算參與人
C: 商業(yè)銀行
D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
答案:B
解析:
證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，
結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。
(23) 以下說法錯(cuò)誤的是( )。
A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股
B: 配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)
C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)
D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票
答案:B
解析: 略
(24) 以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A: 信用風(fēng)險(xiǎn)
B: 利率風(fēng)險(xiǎn)
C: 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險(xiǎn)
D: 政策風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析: 略
(25)將許多類似的但不會同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。
A: 風(fēng)險(xiǎn)對沖
B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
C: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D: 風(fēng)險(xiǎn)分散
答案:D
解析:
對于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，
從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償.
屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。
(26)儲蓄國債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。
A: 不可流通
B: 可在證券交易所上市交易
C: 可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D: 可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、
以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，
付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
(27) 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金持有人
D: 基金受益人
答案:B
解析: 略
(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。
A: 最近3個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%
B:除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形
C: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)
D: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)
答案:C
解析: 略
(29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A:中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年
B: 中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊
C: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊
D: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券
答案:A
解析: 交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。
(30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。
A: 國務(wù)院
B: 中國證監(jiān)會
C: 證券從業(yè)者協(xié)會
D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。
考前模擬題二：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。
A: 100萬元
B: 200萬元
C: 400萬元
D: 800萬元
答案:B
解析: 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。
(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的
答案:B
解析:
混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象，
以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。
根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。
A: 中長期債券市場
B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場
C: 中國大陸A股市場
D: 銀行中長期信貸市場
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。
A: 1年
B: 9個(gè)月
C: 6個(gè)月
D: 3個(gè)月
答案:C
解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。
(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。
A: 金融工具發(fā)行特征
B: 金融交易的場地和空問
C: 交易標(biāo)的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。
(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬
答案:C
解析:
經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;
經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的
，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是( )。
A: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)
B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)
C: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)
D: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
答案:C
解析:
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、
社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除.
因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認(rèn)股權(quán)證基金
答案:B
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，
債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。
(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%
列入公司法定公積金。
(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
A: 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險(xiǎn)
B: 購買力風(fēng)險(xiǎn)
C: 利率風(fēng)險(xiǎn)
D: 違約風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，
利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項(xiàng)，
信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，
指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購買力風(fēng)險(xiǎn)。
(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。
A: 超額準(zhǔn)備金
B: 貨幣供應(yīng)量
C: 法定存款準(zhǔn)備金
D: 國際收支
答案:B
解析:
一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長期利率：近期中介目標(biāo)：
基礎(chǔ)貨幣、短期利率。
(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。
A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金
C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金
D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券
答案:B
解析: ETF
申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。
(14) ( )基金管理費(fèi)率最高。
A: 證券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 債券基金
D: 貨幣市場基金
答案:A
解析:
從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費(fèi)率最高。股票基金居中，債券基金次之，
貨幣市場基金最低。
(15) 銀行承兌匯票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 資本市場
C: 利率衍生
D: 貨幣市場
答案:D
解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。
(16) 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。
A: 書面報(bào)價(jià)
B: 電腦報(bào)價(jià)
C: 口頭報(bào)價(jià)
D: 傳真報(bào)價(jià)
答案:B
解析: 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。
(17) 風(fēng)險(xiǎn)是指( )。
A: 損失的大小
B: 損失的分布
C: 未來結(jié)果的不確定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF屬于( )。
A: 主動型基金
B: 保本基金
C: 指數(shù)基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，
是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。
(19) ETF的投資目標(biāo)是( )。
A: 提供盡可能多的套利機(jī)會
B: 取得與指數(shù)基本一致的收益
C: 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大
D: 超越指數(shù)
答案:B
解析:
作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，
而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.
因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。
(20) 每日交易結(jié)束后，由( )
根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。
A: 交割員
B: 清算員
C: 開戶銀行
D: 客戶
答案:B
解析:
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，
應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結(jié)束后，
由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
(21)購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為( )。
A: 金融期貨
B: 權(quán)證
C: 金融期權(quán)
D: 期貨
答案:C
解析:
金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，
其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售
者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。
(22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成( )。
A: 正比
B: 反比
C: 線性關(guān)系
D: 凸性
答案:A
解析: 基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。
(23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。
A: 一般性貨幣政策工具
B: 選擇性貨幣政策工具
C: 直接信用控制的貨幣政策工具
D: 間接信用控制的貨幣政策工具
答案:D
解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。
(24)我國建立了多層次的證券市場。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是( )。
A: 中小企業(yè)板市場
B: 創(chuàng)業(yè)板市場
C: 主板市場
D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場
答案:B
解析: 略
(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
A: 償債資產(chǎn)
B: 投資組合
C: 債務(wù)池
D: 資產(chǎn)池
答案:D
解析:
資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
(26) 下列機(jī)構(gòu)中.對證券公司自營業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理的是( )。
A: 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)
B: 證券交易所
C: 中國人民銀行
D: 中國證監(jiān)會聘請的專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)
答案:B
解析:
根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，
證券交易所根據(jù)國家關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.
對會員的證券自營業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)督管理.
(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。
A: 高風(fēng)險(xiǎn)、高收益
B: 低風(fēng)險(xiǎn)、低收益
C: 基本沒有風(fēng)險(xiǎn)
D: 風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健
答案:D
解析:
證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險(xiǎn)低于股票、而收益率水平高于債券。
股票屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低收益投資品種，
基金風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健。
(28) 按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。
A: 債券基金、股票基金、貨幣市場基金
B: 封閉式基金與開放式基金
C: 成長型基金與收入型基金
D: 契約型基金與公司型基金
答案:A
解析: 略
(29) 下列有關(guān)期貨的說法.錯(cuò)誤的是( )。
A: 金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的
B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場外交易
C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)
D: 期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約
答案:B
解析: 期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進(jìn)行，禁止場外交易。選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。
(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過( )渠道來實(shí)現(xiàn)。
A: 降低再貼現(xiàn)率
B: 在公開市場上賣出證券
C: 增加外匯儲備
D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款
答案:B
解析: 在公開市場上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應(yīng)量。
預(yù)測試題二：
組合型選擇題 以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
【第1題】間接融資的特征有( )。
Ⅰ 間接性
�、� 相對的集中性
�、� 信譽(yù)的差異性較小
�、� 相對較強(qiáng)的自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
答案解析： 間接融資的特征包括：間接性、相對的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介手中。
【第2題】流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有( )的特點(diǎn)。
�、� 自由轉(zhuǎn)讓
Ⅱ 主要吸納儲蓄資金
�、� 短期性
Ⅳ 自由認(rèn)購
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
答案解析： 流通國債的特點(diǎn)是投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求。
【第3題】在市場經(jīng)濟(jì)條件下，資本市場的基本功能有( )。
�、� 籌資功能
�、� 融資功能
�、� 資本資源配置功能
Ⅳ 資本定價(jià)功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 在市場經(jīng)濟(jì)條件下，資本市場有三大基本功能：籌資功能、資本定價(jià)功能和資本資源配置功能，其中資本資源配置功能是資本市場的核心功能。
【第4題】關(guān)于金融期貨的基本功能，下列說法正確的有( )。
�、� 目前我國股票市場實(shí)行T+1清算制度，而期貨市場是T+0，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)
�、� 期貨交易的保證金制度使期貨投機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性
�、� 當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為“反套”
Ⅳ 若股指期貨價(jià)格低于理論值，做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“正套”
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： Ⅲ項(xiàng)，當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為“正套”;Ⅳ項(xiàng)，若股指期貨價(jià)格低于理論值，則做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“反套”。
【第5題】證券業(yè)協(xié)會的自律管理職責(zé)包括( )。
�、� 組織證券從業(yè)人員水平考試
Ⅱ 組織制作投資者教育產(chǎn)品
�、� 負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票詢價(jià)對象及其管理的股票配售對象進(jìn)行登記備案工作
Ⅳ 組織開展證券業(yè)國際交流與合作
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會【第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：①推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價(jià)，實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵(lì)，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務(wù);②組織證券從業(yè)人員水平考試;③推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識;④推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引;⑤組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織推動相關(guān)資質(zhì)互認(rèn);⑥其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。
【第6題】債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
�、� 利率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ 信用風(fēng)險(xiǎn)
�、� 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
�、� 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)以及通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。
【第7題】《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付( )，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。
Ⅰ 清算費(fèi)用
�、� 職工的工資
�、� 社會保險(xiǎn)費(fèi)用
�、� 法定補(bǔ)償金
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。
【第8題】按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為( )。
�、窨礉q期權(quán)
�、� 歐式期權(quán)
�、� 美式期權(quán)
�、� 認(rèn)沽權(quán)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)(認(rèn)購權(quán))和看跌期權(quán)(認(rèn)沽權(quán))。
【第9題】《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》特別強(qiáng)化了對債券持有人權(quán)益的保護(hù)，關(guān)于其內(nèi)容，下列說法正確的有( )。
�、� 強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說明書，持續(xù)披露有關(guān)信息
�、� 引進(jìn)債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券委托人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突
�、� 建立債券持有人會議制度，通過規(guī)定債券持有人會議的權(quán)利和會議召開程序等內(nèi)容，讓債券持有人會議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用
�、� 強(qiáng)化參與公司債券市場運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu)，如信用評級機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任，督促它們真正發(fā)揮市場中介的功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析：為了促進(jìn)債券市場的健康發(fā)展，保護(hù)債券投資者利益，《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》特別強(qiáng)化了對債券持有人權(quán)益的保護(hù)：①強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說明書，持續(xù)披露有關(guān)信息;②引進(jìn)債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券持有人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突;③建立債券持有人會議制度，通過規(guī)定債券持有人會議的權(quán)利和會議召開程序等內(nèi)容，讓債券持有人會議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用;④強(qiáng)化參與公司債券市場運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu)，如信用評級機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任，督促它們真正發(fā)揮市場中介的功能。
【第10題】在上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中，上市公司不存在的行為有( )。
�、� 本次發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏
�、� 擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正
�、� 上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé)
�、� 上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 在上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中，上市公司不存在下列行為：①本次發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏;②擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正;③上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé);④上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為;⑤上市公司或其現(xiàn)任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查;⑥嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。
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