金融的實習報告范文
在現實生活中，我們使用報告的情況越來越多，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。那么報告應該怎么寫才合適呢？下面是小編收集整理的金融的實習報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
一、實習目的
通過電話營銷了解客戶需求，通過對貴金屬現貨的實習，理解與掌握用軟件進行金融投資的方法，對現貨投資市場學的基本知識有近一步了解，學會利用k線圖等相關工具分析現貨市場的走向，預測大盤走勢，樹立正確的投資理財觀念；為客戶解答關于理財產品的所有問題，講解貴金屬市場的發展前景。
二、實習時間
20xx年3月至20xx年6月
三、實習單位
xx有限公司
四、實習公司介紹
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xx有限公司是一家專業化從事貴金屬投資以及交易的機構，注冊資本1億元人民幣。依托母公司德裕金號集團專業化從事貴金屬投資交易，是在中國大陸最早從事貴金屬投資以及交易的機構之一，具有30多年的金融投資背景；德裕金號集團為中國第28次南極科考以及北京電視臺王牌財經欄目財經五連發的贊助商。
xx有限公司依托母公司深厚的行業背景、頂級的專業管理團隊、以及天津貴金屬交易所提供穩定的貨源產品、完善的風險控制機制，為投資人提供專業、安全的貴金屬投資交易的通道；同時結合德裕金號集團國際化的視野以及多年本土化的實踐經驗，為投資人提供合乎國家金融體系以及交易所要求的專業化服務，協助投資人實現投資收益的最大化。
�。ǘ┢髽I分析：
1、德裕人才：xx有限公司山西分公司應市場需求于20xx年十二月落戶太原。按公司規劃，在三個月內開拓山西市場，招聘人員必須為金融以及相關專業，大專及以上文憑，現擁有員工三十名，平均年齡在二十四歲左右。短暫的半年里已擁有客戶四十多名，其公司的用人標準為以德為先，熱愛學習，熱愛金融，有激情，有活力。貴金屬投資作為一個新型的理財產品，漸漸地被人們所接受，市場的廣闊前景促使員工熱情地投入到工作當中去。
2、德裕文化：德裕的使命是以誠信的品格、專業的服務，為客戶創造價值，做國內貴金屬投資領域中有社會責任感的交易商。德裕的精神是厚德創新、誠信卓越。德裕的服務是專業、專注、高效、便捷。德裕員工一直秉承公司理念以專業的知識，專注的信念，高效的品質，便捷的服務為廣大投資者創造最大的價值。德裕人一直秉承厚德創新，誠信卓越的精神，以樂觀積極的態度在貴金屬行業盡自己的一點微薄之力。
3、崗位描述：我的崗位是銷售顧問。電話銷售是現在主流的一種銷售方式，因為大部分公司都不喜歡在上班時間，有上門銷售的人進來，所以電話銷售得到了普及，而且越來越廣。從我作為一個即將畢業的大學生來說，找工作不容易，所以社會上那些電話銷售就成了我的首要選擇。 主要職責是：
(1)向來電，來訪客戶主動介紹產品，耐心了解客戶需求，推薦產品。
(2)珍惜每一位客戶，詳細分析客戶情況，制定跟進策略，及時填制客戶檔案，做好跟進記錄。
(3)及時與經理溝通客戶情況，認真分析成交或未成交原因。不斷提高銷售業務水平。
(4)與客戶建立并保持良好的關系，將投資信息及時主動轉達給客戶。
(5)服從經理管理，服從公司分配。
五、實習內容和過程
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20xx年三月到六月，我有幸在xx有限公司山西分公司做銷售員。剛踏入公司的那一刻，我被貴公司員工的激情所感染。剛開始，我以為這份工作很容易，只是打打電話而已，可是當我真正從事這份工作時，我才了解到其中的不易和艱辛。
公司主要做的是貴金屬現貨，公司規模不大。公司主要有理財部，合規部和營銷部三個部門。而我是在營銷部，主要負責的是：聯系客戶，提供咨詢。
（二）實習過程：
剛開始工作時，經理對我們這些新員工進行了為期三天的培訓。就這樣，我正式開始了自己的電話銷售工作。
周一至周五早上八點半開始開早會，九點半開始進行兩小時的電話邀約；下午三點開始繼續邀約，五點結束一天的邀約。開始一個小時的技術培訓。周六開理財報告會。
我進入到小組以后，組長發給我一份客戶電話表。然后，組長給了我一份對話單，主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例。如：我們先問，請問，“您是xx嗎”？對方回答是的話，我們會介紹自己，你好，“我們是xxxxxx”，對方有可能會繼續與我們通話，也有可能直接拒接。這份話單上都做了說明，讓我們這些新人進行參考。我大概看了下，大概有200多個電話，也就是意味著我每天都得打200多個電話。
打完第一個電話時，我覺得有了些底氣，于是又找著電話單打了下去，這其中有的電話打不通，或者是空號，或者是設法的敷衍你，或是態度很不好，總之，千奇百怪。
我們組長對我說，每天要盡可能多的打電話，這樣潛在的客戶就能發掘出來，就會有收益了，他讓我把對感興趣的人的名字單獨列出來，然后隔兩天給對方回電話，進行溝通，這樣會好一點。
周六上午會舉行一場理財報告會，這也是對我們一周工作的檢驗。理財報告會開始之后，先由經理介紹這種新型的產品，然后由分析師為客戶講解一些技術方面的東西（這些客戶有做股票的、有做期貨的、有做銀行理財產品的等等）。講完后就由我們與客戶進行單聊，介紹產品，回答客戶提出的一切問題。 總之，在公司我主要做的工作就是邀約和周六的談客戶。
六、實習成果
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每天來到公司后，我們都要從組長手里那最新的電話單，在全天打超過200個電話，有時會突然覺得好無聊，因為感覺電話單上的東西，很有點無飄渺的感覺，你不知道什么時候才能有客戶與你合作，而這個時期也是最難度過的時期，組長對我說：“今天工作不努力，明天努力找工作”，只有拼命的工作，才能在公司生存下來并且為公司創造最大的利益。是啊，我想了想，組長說的很對，于是我從新鼓舞起斗志來，和客戶聊天，總之讓客戶對你有一種認同感，放心感，安全感，只有這樣他才能相信你不是騙子，不是壞人，你只是一個和他合作的生意伙伴，一個值得信賴的好朋友，只有這樣才能得到出單，為公司創造經濟利益的同時，增加自己的收入。
通過一段時間的電話銷售工作，我的口才得到了極大的鍛煉，和陌生人聊天的時候也不會感到害怕了，和人溝通的能力也得到了極大地提高，我會好好努力下去的！
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三個月過去了。我從對現貨的一無所知，漸漸開始了解和熟悉這個行業，在實際應用中，發現了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業知識的準備。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用，并且更重要。因為它是工作的具體內容，三個月的親身體驗中，我總結出了個人在以下幾個方面的心得：
1、專業知識
金融行業是個專業性較強的專業，故很多專業術語和操作甚至整個行業對我而言都比較陌生，使得我花了不少時間在熟悉行業上，這直接影響了工作的進程和效果。這在以后的工作中，隨著專業性的增強，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我更深更廣地了解所學專業知識。“面”要廣，“點”要專。
2、學習能力
經濟形式日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，并要以一種終身學習的心態來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態面對未來的變革。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。要以理論指導實踐，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識。
3、適應能力
這不僅包括對于一項新工作的適應，更包括對公司企業文化的一種認同和融合。三個月中，我和公司的領導、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”。在這三個月中，我對公司理財部各崗位的特點、能力需要有了個初步的認識，短短的三個月能為公司盡自己的一點微薄之力，還是一件值得高興的事！
七、自身分析和職業規劃
�。ㄒ唬┥鐣h境分析：隨著經濟的發展，我國個人儲蓄一直不斷攀升，一方面說明普通百姓手中的錢越來越多，另一方面也為個人投資理財提供充分的空間。但實際上，一般人都不知道如何管理、使用自己手中的錢。因此理財規劃將會漸漸被人們所需要。
（二）行業分析：我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
�。ㄈ﹤�人分析：喜歡金融，選擇金融，有雄厚的金融功底，喜歡閱讀財經類新聞。時刻關注世界經濟。但目前基礎知識不全面，對事情上的處理能力上有欠缺，心里承受能力不夠。一個合格的理財規劃師需要擁有以下幾個方面的知識;
1、理財的基礎知識；
2、金融資產運用的基礎知識；
3、有關人生設計的基礎知識；
4、房地產運用的基礎知識；
5、風險與保險均衡的理財設計知識；
6、節稅理財設計的基礎知識；
7、財產及財產轉移設計的基礎知識等。
在接下來的幾年中我會置身于金融行業，苦鉆基礎知識，磨練自己，爭取將自己打造成一個合格的理財規劃師。使自己成為一名能適合客戶，稱職的理財規劃師。
�。ㄋ模┪磥硎甑穆殬I規劃是：
20xx－20xx年，在金融行業中打拼，努力學習專業知識，積累經驗，盡可能多的了解市場中的各種理財產品和投資者的心理，練就自己的口才。20xx－20xx年做理財操盤手，在資本市場中摸索自己的交易理念。積累人脈，盡可能成為一些家庭的專職理財顧問。
20xx－20xx年籌建自己的理財公司。
最后感謝xx有限公司山西分公司在實習過程中對我的關心和培養，祝愿公司的業績蒸蒸日上！
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