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      1. 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作報(bào)告

        時(shí)間:2022-10-21 10:13:17 工作報(bào)告 我要投稿

        風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作報(bào)告

          隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,報(bào)告不再是罕見的東西,其在寫作上有一定的技巧。你還在對寫報(bào)告感到一籌莫展嗎?下面是小編整理的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作報(bào)告,歡迎大家分享。

        風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作報(bào)告

        風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作報(bào)告1

          20xx年,在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,緊緊圍繞全行工作中心,全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé),扎實(shí)工作,以強(qiáng)化信貸管理為突破口,全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作,有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé),較好地發(fā)揮了部門的職能作用,F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào):

          一、部門工作職責(zé)履行情況

          1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作;二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報(bào)表;四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。

          2.全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知,要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作,并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末,我部均能及時(shí)監(jiān)測全行貸款臺帳,督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表,并認(rèn)真審核,對其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性,為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

          3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料,我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。

          4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。

          5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排,做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作,嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。

          二、工作中存在的問題

          我部能較好的履行部門職能工作,積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用,為總行全面完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn),但還存在不足之處,主要表現(xiàn)為:一是不良貸款清收成績不理想,貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

          三、工作思路

          為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),針對20xx度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題,我部擬在20xx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排:

          1.繼續(xù)加強(qiáng)管理,提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測貸款情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施,以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

          2.改變執(zhí)行思路,加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測,及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。

          3.加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

          4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。

        風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作報(bào)告2

          20xx年度,xxx銀行(以下簡稱“本行”)在銀監(jiān)局等上級部門的指導(dǎo)下,在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在全行員工的共同努力下,堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,開展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下:

          一、20xx年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展情況的總體評價(jià)

          今年以來,本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署,狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí),努力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu),開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議,持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管控,以及流程銀行建設(shè)等工作,使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí),風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升;切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

          二、20xx年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作成效

         。ㄒ唬╋L(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況

          目前,本行組織架構(gòu)已基本清晰:董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì),經(jīng)營管理層、部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營管理,各項(xiàng)工作有效開展。截至20xx年末,全行在崗職工xx人,總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個(gè),設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),其中:總行營業(yè)部xx個(gè),一級支行xx個(gè),二級支行xx個(gè),共設(shè)置xx個(gè)崗位,各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督,整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全,風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。

          本行設(shè)臵了前中后臺、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線,合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線,獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線,能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離,起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,組織各個(gè)部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,審核評價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī)性,適時(shí)修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)則,對本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、監(jiān)測和報(bào)告;保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系,按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng),及時(shí)反饋意見和建議;堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營;指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè);負(fù)責(zé)組織對全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo),由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,并且各責(zé)任人員均能正常履職。

         。ǘ昂弦(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展情況。

          為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè),有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),確保本行各項(xiàng)經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展,根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求,本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作,成立了以董事長為組長、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展,并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作。

          1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟,逐級召開動(dòng)員大會(huì),進(jìn)行深入的.思想發(fā)動(dòng),全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求,在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。

          2、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),加強(qiáng)教育培訓(xùn),今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測試次,參加人數(shù)達(dá)人次,通過合規(guī)測試活動(dòng),努力傳導(dǎo)合規(guī)知識,員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認(rèn)識和了解,提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,進(jìn)一步認(rèn)識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。

          3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),梳理和完善規(guī)章制度,建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制,提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度,明晰責(zé)任分工,以制度約束行為,推進(jìn)流程銀行建設(shè)。

          4、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度,特別是對貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場,定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查,切實(shí)堵塞操作漏洞,防范風(fēng)險(xiǎn)。

         。ㄈ╋L(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況。

          根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作,相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定,在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作,排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患,本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人,限期整改到位,并對責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評。20xx年,全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人,罰款共xx萬元。

         。ㄋ模渡虡I(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。

          20xx年年底,本行既已按銀監(jiān)部門要求,對本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn),并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃。為進(jìn)一步加強(qiáng)對資本的管理,本行還對資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值,并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》。20xx年,本行組建行,為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對資本的要求,本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元,并通過努力經(jīng)營,凈利潤達(dá)xx萬元,增加了一級資本;同時(shí)本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。20xx年末,本行的資本充足率達(dá),一級資本充足率達(dá),并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,本行除派專人參加上級部門的培訓(xùn)外,還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺,對員工進(jìn)行了測試。

          (五)合規(guī)審核工作開展情況。

          本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求,認(rèn)真履行合同、制度的審查職責(zé),依法做好合規(guī)審查工作,預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問,對法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年,本行共審查制度及操作流程共份,合同共份。

         。┻`規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。

          為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,增強(qiáng)員工合規(guī)意識,本行制定了《關(guān)于印發(fā)<銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法(試行)>的通知》、《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)積分管理辦法(試行)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)行為處罰辦法(試行)>的通知》文,對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,要求全行組織學(xué)習(xí),并要求各部門在檢查中,包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題,一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計(jì)算效益工資時(shí),將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。

         。ㄆ撸┬庞蔑L(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。

          本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu),主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍為信用風(fēng)險(xiǎn)。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量,本行采取的主要舉措有:

          1、加強(qiáng)對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標(biāo)管理,及時(shí)化解新增不良貸款。

          2、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),制定方案,徹底摸清“家底”,同時(shí)外核工作中的不良貸款清收。

          3、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測制度,按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測表,跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果,落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解、處臵措施。

          4、加大對新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度,重點(diǎn)是對大額新增不良貸款清收,通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,加強(qiáng)對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。

          5、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì),促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中,專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策,做到“誰清收,誰獎(jiǎng)勵(lì)”;同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法,根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人。通過雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作。

          6、加強(qiáng)對貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場檢查,扎實(shí)開展隱性不良貸款處臵工作,真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。20xx年末,本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。

         。ò耍┌讣L(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。

          本行近年來未發(fā)生過任何案件,20xx年,本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控,主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行:

          1、層層簽訂責(zé)任書,明確案防責(zé)任。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》,各支行行長、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》,實(shí)行層層負(fù)責(zé)制,使得案件防控工作深入到基層,落實(shí)到每一個(gè)人。

          2、完善制度流程,從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”原則,并結(jié)合流程銀行建設(shè),對各類制度進(jìn)行了梳理、完善。

          3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查。本行按季開展案件防控工作會(huì)議,對各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析,及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí),防堵案件風(fēng)險(xiǎn)。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門,采取開展全面檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式,對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位、多角度的排查。今年以來共開展各項(xiàng)檢查22項(xiàng),有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn),清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

          4、適時(shí)預(yù)警、注重預(yù)防,構(gòu)筑案件防火墻。如本行實(shí)施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措。

         。ň牛┦跈(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況。

          20xx年,本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心,通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán),實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)<銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理(暫行)辦法>的通知》文、《關(guān)于印發(fā)<銀行資金營運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法>的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,對本行前臺操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中,至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。

         。ㄊ┻h(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。

          本行的遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)均已上線,其中遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)已成立將近三年。目前三個(gè)系統(tǒng)均正常運(yùn)轉(zhuǎn)。遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)主要針對前臺柜員通過網(wǎng)絡(luò)提交的授權(quán)資料,根據(jù)授權(quán)條件、審核要點(diǎn)逐筆審查業(yè)務(wù)辦理的真實(shí)性合規(guī)性,實(shí)現(xiàn)事中控制;事后監(jiān)督人員主要通過對前一日業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行掃描、流水勾對、質(zhì)檢以及預(yù)警等方式,逐筆審查

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