銀行客戶經理績效考核方案（通用10篇）
為了確保事情或工作有效開展，我們需要提前開始方案制定工作，方案可以對一個行動明確一個大概的方向。那么應當如何制定方案呢？下面是小編為大家收集的銀行客戶經理績效考核方案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行客戶經理績效考核方案 1
一、考核目的：
規范和提高員工的服務意識、服務標準，通過考核提升員工的工作能力、工作積極性，利用經濟這一杠桿作用，推動服務質量、管理水平和經濟效益的不斷提高，確保總公司制定的'各項工作目標順利完成。
二、考核原則：
1、服務行為的標準化、規范化；
2、逐級考核、統一考核；
3、公平、公正、公開。
三、考核對象：
物管處全體員工。
四、考核細則：
1、考核人：各項目主管為主要考核人；公司品保部、人資部負責考核項目日常工作跟進、監督和執行。
2、考核周期：每月一次。
3、考核依據：公司各項規章制度、各操作手冊的規范文件；評價個人當月重點工作的完成情況。
4、考核內容：
勞動紀律：出勤上有無遲到、早退、曠工等現象，遵守公司規章制度方面情況；
工作情況：工作量、工作態度、工作實績及業主滿意度；
安全方面：工作過程中有無事故發生；
執行力：對公司的計劃任務完成情況及執行中的創新完善情況；
禮儀形象：舉止是否文明、服務用語是否恰當、衣著是否得體；
成品保護：設備有無丟失、缺陷，公共設施維護情況；
領導力、決策力：對日常事務和突發事件的處理，對部門人力物力財力時間的指揮調度，本部門的整體戰斗力，本部門重大活動的決斷與調整；
5、檢查方式：主管每天檢查，物業主任每周不定期隨機檢查，公司品質保障部和其他職能部門隨機抽查。
特別說明：在檢查過程中如出現妨礙檢查或弄虛作假者，經確認情況屬實的將對其加倍處罰。
6、考核程序：
每月25日各項部門主管將匯總，并報主任審核后公布；
品保部將檢查、拍照記錄，其他相關職能部門隨機考核記錄交專人匯總，計算分值后報人資部，最后由人資考評匯總。
五、員工各職位考核結果與工資對照情況：
銀行客戶經理績效考核方案 2
第一章總則
第一條為促進我行可持續發展，建立科學的現代化管理制度，充分發揮資源分配的激勵作用，發揮員工的積極性和創造性，強化激勵約束機制，建立一個適應現代化商業銀行運作的科學、合理、規范的內部績效工資考核體系，根據有關規定，結合我分行實際情況，特制定本方案。
第二條績效工資考核分配的指導思想是建立符合我行行業特點的，以基本薪酬為基礎、以績效考核為核心的薪酬分配考核制度。著力優化分配資源，向績效貢獻大、崗位責任重、勞動復雜程度相對較高的人員傾斜，使員工的收入與其為單位創造的效益、業績和其工作量、崗位責任緊密結合，充分調動員工的工作積極性，確保有限的分配資源發揮最大的調節和激勵作用。目的在于把職工工資同部門經營業績掛鉤，通過科學、合理的考核，突出“向一線部門傾斜、向經營部門傾斜”。
第三條績效工資考核分配的原則
�。ㄒ唬┗颈Ｕ显瓌t：保障員工的`基本收入，根據干部、員工崗位和貢獻度確定等級，發給基本薪酬。
�。ǘ┮詬彾ㄐ皆瓌t：對不同職級、不同責任、不同性質的崗位確定不同的薪酬，崗位變動薪酬隨之變動。
�。ㄈ┛冃煦^原則：員工的收入與其所在部門為單位創造的效益、經營業績等緊密掛鉤。
�。ㄋ模┌磩谌〕暝瓌t：員工的薪酬與其工作質量、工作數量、崗位責任等緊密掛鉤。
第四條本績效工資考核分配方案是分行對行內各部門的考核，不再細分到個人。對個人的考核由各部門依照本方案的有關規定，細化制定符合本部門實際情況的部門內部績效考核方案。
第五條本方案實行百分制考核方式。所涉及的定量考核數據均以第四季度的旬平均數為基數，按季度進行環比考核。
第六條本方案業務經營性指標適用于我分行公司、小企業金融一部，公司、小企業金融二部，公司、小企業金融三部，個人金融部，營業部等經營部門；
內部管理性指標適用于財務部、運營服務部、人力資源部、風險管理部等非經營性部門。
第二章經營部門績效工資考核指標
第七條業務經營類指標是指：
1、各項存款，占比為55%;其中，對公存款占比20%，儲蓄存款占比35%;
2、各類中間業務、新業務，占比為5%。
3、各項貸款，占比為40%，對中小企業貸款占比30%，其它貸款占比10%
第三章非經營類部門績效工資考核指標
第八條非業務經營部門績效工資考核分定性指標和定量指標進行。其中定性指標占比為45%，定量指標占比為55%。
第九條定量指標細分為：
�、賰炔抗芾碇笜耍急葹�15%;
�、诜⻊召|量指標，占比為20%;
�、郯踩Ｐl指標，占比為5%;
�、芷渌笜�，占比為5%。
第十條定性指標是指各部門的本職工作完成情況。
第四章考核方法
第十一條各部門績效工資考核目標的設立
�。ㄒ唬┟靠己酥芷谄诔醺鞑块T根據分行下達的總體指標，結合本部門崗位職責規定的工作任務，經分行與部門之間共同協商，制定當期工作計劃和考核指標，報分行主管領導審批后實施。
（二）工作任務和績效考核指標的更改需經本部門及分行商定，并報分行主管領導批準后，更改方可生效。
第十二條考核周期
考核分為季度考核和年度考核。其中季度考核于下一季度初第一個月的1-15日內完成，年度考核于次年元月16-30日完成。
第十三條被考核部門通過努力達到或超額完成期初制定的績效考核目標時，分行根據任務完成的環比數據給予相應的績效工資分配獎勵。
被考核部門達不到期初制定的績效考核目標時，分行根據環比數據予以扣除相應的績效工資。
第十四條各部門員工薪酬由基本薪酬和績效薪酬組成。員工工資收入包括崗位等級工資和績效工資兩部份。崗位等級工資每月固定發放，績效工資由分行根據各部門績效指標完成情況實行產品計價付酬、按季考核、按季發放，各部門再根據細則核算到個人，目的在于激勵員工加大產品營銷力度，促進全行各項業務又好又快發展。
4、第十五條要實現員工收入所得與部門經營業績掛鉤考核的目的，體現按績計酬、多勞多得的分配原則，盡最大努力調動全行每個在崗員工的工作積極性和創造性，
第十六條計價產品包括各項存、貸款和中間業務等產品。每一種產品按照該產品近三年對全分行效益的貢獻度和營銷計劃來核定產品單價。再按營銷實際數計算季度績效工資。
第十七條考核組織機構及職責劃分
�。ㄒ唬┛己斯芾砦瘑T會職責
由分行行長、副行長和各部門負責人等組成分行考核管理委員會，領導考核工作，并對定性工作考評打分。
�。ǘ┛己斯芾砦瘑T會下設考核小組辦公室（以人力資源部為主體），負責全分行績效工資考核方案的制定和修改，績效考核數據的審核和績效工資的計算、發放等日常工作。作為考核工作具體組織執行機構，主要負責：
1、對考核各項工作進行培訓與指導并下達總體經營指標，分解到各部門；
2、對考核過程進行監督與檢查；
3、匯總統計考核評分結果；
4、對各部門季度、年度考核工作情況進行通報；
5、對考核制度提出修改建議。
�。ㄈ└鞑块T負責人的`職責
1、負責本部門考核工作的整體組織及監督管理；
2、負責處理本部門關于考核工作的申訴；
3、負責對本部門考核工作中不規范行為進行糾正和處罰；
4、負責幫助本部門員工制定工作計劃和考核指標；
5、指導屬下員工收集整理考核信息；
6、負責所屬員工的考核評分；
7、負責本部門員工考核等級的綜合評定；
8、負責所屬員工的考核結果反饋，并幫助員工制定改進計劃。
第五章附則
第十八條本方案解釋權在分行績效工資考核領導小組。
銀行客戶經理績效考核方案 3
一、指導思想
以省聯社績效考核相關精神為指導，與市聯社人事制度改革、勞動用工制度相結合，通過委派會計履責監督、市聯社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標和工資含量標準，拉開分配檔次，建立“激勵充分、約束有效”的分配機制，促進我市農村商業銀行又好又快地發展。
二、基本原則
�。ㄒ唬┖坑嫵甑脑瓌t。根據全市信用社績效工資總額、各項經營計劃等因素，確定統一的含量標準，據此標準計算信用社實際完成任務數應得的績效工資。信用社主任和副主任根據工作職責和分工，其績效工資實行百分考核。
�。ǘ┵|效優先的原則。各社工資增長水平要與經營指標完成情況和資產質量相適應。
�。ㄈ╋L險防范的原則。凡出現案件或資產損失的，根據涉案金額或損失大小，按規定相應扣減績效工資。
�。ㄋ模┤藛T定編的原則。年終績效考核結賬時，按定編的人數計算按人考核結賬部分。
�。ㄎ澹┌丛陆Y賬的原則。市聯社按月對各社經營計劃完成情況進行考核，其中收息按月全額計發績效工資，其它考核項目按當期應計績效工資的70%計發，信用社依據員工業績考核到人。全年滾動結算，年終結總賬。
�。﹥瀯倭犹缘脑瓌t。有下列情況之一的，對主任和分管主任就地免職：
1、存款未完成凈增計劃50%的；
2、利息收入未完成計劃的80%或同比下降的；
3、不良貸款不降反增的；
4、當年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類）。
三、績效考核對象
績效考核對象為全體在編在崗承擔經營目標任務的員工，不包含待崗、內退及行政開留人員。借調人員績效工資按所在信用社人均績效工資確定，由市聯社另增加相關社工資總額。
四、工資的構成和考核
�。ㄒ唬┗竟べY
按定編人數每人每月xx元的標準計發（含“三金”），待崗人員發生活費xx元。
（二）績效工資
1、xx年全市信用社績效考核指標為全年存款旬均凈增額、利息收入、不良貸款清收（五級分類）。績效工資含量標準分別為存款旬均凈增額xx元/萬元，利息收入xx元/萬元（營業部按xx元/萬元考核），不良貸款清收xx元/萬元。
2、對信用社主任、副主任績效工資實行百分考核，工資基數為全社業務人員人均績效工資。
�。�1）主任考核項目：
存款年末凈增25分、收息30分、不良貸款清收25分、回籠率10分、安全及其他工作10分（城區社存款年末凈增35分，收息45分）。
�。�2）分管信貸副主任考核項目：
利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。
（3）分管存款副主任考核項目：
存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分。
上述定量指標按實際完成比例計分，超比例可計加分，加分最高不超過原分值的30%；貸款回籠率達不到99%，每差0.5個百分點扣1分。定性指標由市聯社相關職能部門根據平時考核計分。
五、工資系數的確定
信用社主任工資系數基數為1.8，根據百分考核結果考核后上下浮動區間為；副主任系數基數為1.5，考核后上下浮動區間為，其他人員工資系數由各社根據情況自行確定。
六、績效工資扣減項目
（一）當年到期貸款回籠率低于99%的，按欠標準絕對額的10%扣減績效工資總額。
�。ǘ┵M用超計劃、超比例部分，全額扣減信用社主任績效工資。
七、特別說明和規定
�。ㄒ唬┦新撋缒杲K將按存款旬均凈增xx元/萬元、利息收入xx元/萬元的標準增加各社費用總額，作為組織存款、增加利息收入的'專項公關費用。
�。ǘ└魃鐟獏^分不同崗位，建立個人業績臺賬，詳細登載員工個人收存、收貸、收息業績，作為計算績效工資的依據。
（三）信用社主任、副主任組織的對公和大戶存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業績，相應的績效工資應按比例進行分配。
（四）按本辦法計算的績效工資總額若低于省聯社核定的工資總額，以省聯社核定的工資總額為準，相應調增各社績效工資總額；反之相應調減各社績效工資總額。
銀行客戶經理績效考核方案 4
一、考核目的
1、作為晉級、解雇和調整崗位依據，著重在能力、能力發揮和工作表現上進行考核。
2、作為確定績效工資的依據。
3、作為潛能開發和教育培訓依據。
4、作為調整人事政策、激勵措施的依據，促進上下級的溝通。
二、考核原則
1、公司正式聘用員工均應進行考核，不同級別員工考核要求和重點不同。
2、考核的依據是公司的各項制度，員工的崗位描述及工作目標，同時考核必須公開、透明、人人平等、一視同仁。
3、制定的考核方案要有可操作性，是客觀的、可靠的和公平的，不能摻入考評人個人好惡。
4、提倡考核結果用不同方式與被評者見面，使之誠心接受，并允許其申訴或解釋。
三、考核內容及方式
1、工作任務考核(按月)。
2、綜合能力考核(由考評小組每季度進行一次)。
3、考勤及獎懲情況(由行政部按照《公司內部管理條例》執行考核)。
四、考核人與考核指標
1、成立公司考評小組，對員工進行全面考核和評價。
2、自我鑒定，員工對自己進行評價并寫出個人小結。
3、考核指標，員工當月工作計劃、任務，考勤及《內部管理條例》中的獎懲辦法。
五、考核結果的反饋
考績應與本人見面，將考核結果的優缺點告訴被評人，鼓勵其發揚優點、改正缺點、再創佳績。
六、員工績效考核說明
(一)填寫程序
1、每月2日前，員工編寫當月工作計劃，經部門直接上級審核后報行政部;
2、工作績效考核表每月28日由行政部發放到部門，由本人填寫經部門直接上級審核后于次月2日前交至行政部;
3、工作計劃編寫分日常工作類5項、階段工作類5項及其它類等，其它類屬領導臨時交辦的工作任務;
4、工作計劃完成情況分完成、進行中、未進行(階段性工作)三檔，月末由本人根據實際選項打分,并在個人評價欄內給自己評分;
5、工作計劃未進行、進行中(階段性工作)項請在計劃完成情況欄內文字說明原因。
(二)計分說明
1、工作績效考核表總分90分，日常工作類5項每項8分占40分，階段工作類5項每項10分占50分，其它類每項附加分8分，意見與建議如被公司采納，附加分10分;其中個人評分、職能部門評分、直接上級評分所占工作績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。(個人評分突破90分者，個人評分無效，按直接上級評分減10計算;職能部門評分從兩方面考評：成本意識、職業規范。分別由財務部和行政部考評。)
2、綜合績效考核由考評小組季度進行一次，員工每季度填寫一份《員工考核表》和一份《員工互評表》，具體時間由行政部另行通知;《員工考核表》由被考核員工和考評小組填寫，《員工互評表》由員工以無記名方式填寫后投入公司投票箱;其中自我考評、員工互評、考評小組考評所占綜合績效考核得分比例分別是30%、30%、40%。
3、工作績效考核季度得分為3個月的平均分，占季度績效考核得分的60%;綜合績效考核得分占季度績效考核得分的40%，季度最終績效考核得分即為兩者之和。
4、評分標準：優85分以上，良84-80分，合格79-75分，一般74-65分，不合格64(含)分以下。
(三)季度績效工資內容
季度績效工資=績效考核獎+績效季度獎
(1)績效考核獎由三部分組成：
a、員工季度預留崗位工資10%的考核風險金;
b、員工的`第13個月月工資的四分之一;
c、公司拿出該崗位10%的年崗位工資的四分之一作為激勵。
員工季度考核為優秀的發放全額季度績效考核獎金;考核為合格的只發a項和b項;考核不合格者無季度績效考核獎金。
(2)績效季度獎金是總經理根據員工在公司的整體表現，參考員工的考核情況在季度末以紅包形式發放。
(四)增減分類別：
1、考勤計分：當月事假1天扣2分，以此類推。季度內事假累計3天扣績效工資1%，累計5天扣績效工資3%;
2、培訓計分：參加培訓一次加1分，缺勤一次扣2分，以此類推。季度內缺勤培訓累計2次扣績效工資1%，累計4次扣績效工資3%;
3、沒有按期編寫當月工作計劃和填報工作績效考核表，每逾期一天扣1分，以此類推。
4、季度內考核為合格的員工
銀行客戶經理績效考核方案 5
一、考核目的
為有效實施銀行優質客戶群體戰略，強化市場營銷機制，完善以客戶為中心的金融服務體系，提高客戶經理的業務拓展及產品營銷能力，特制定本考核方案。
二、考核對象
本方案適用于銀行所有法人客戶經理、個人客戶經理及各營業機構副職。
三、考核原則
1. 效益優先：客戶經理的績效考核以完成的利潤任務為主要依據。
2. 定量與定性結合：采用定量考核與定性考核相結合的方式，全面評估客戶經理的`工作表現。
3. 公平公正：確保考核過程公開透明，考核結果客觀公正。
四、考核內容
（一）定量考核（占總額的80%）
1. 本外幣存款增長額：包括對公存款、儲蓄存款、同業存款，占總額的10%。
2. 本外幣貸款辦理筆數：包括個人貸款和法人貸款，法人貸款筆數按1:10折算，占總額的10%。
3. 銀行卡業務新增開卡數：貸記卡開卡按1:3折算，占總額的10%。
4. 電子銀行產品新增數：企業網銀開戶按1:3折算，占總額的20%。
5. 人民幣結算賬戶新增戶數：占總額的10%。
6. 理財產品銷售額：包括基金、黃金、代理保險等，占總額的5%。
7. 基金定投新增開戶數：占總額的5%。
�。ǘ┒ㄐ钥己耍ㄕ伎傤~的20%）
1. 任務執行力：包括工作計劃的完成情況、任務執行效率等，占總額的5%。
2. 客戶經理日志記錄質量：占總額的2%。
3. 履職情況：包括客戶關系維護、服務質量等，占總額的2%。
4. 貸后管理工作：占總額的1%。
5. 管理者認定：網點負責人認定占2%、部門負責人認定占3%、行領導或行長認定占5%。
五、考核流程
1. 各網點于每月3日前將上月客戶經理任務完成情況上報支行營銷委員會。
2. 支行營銷委員會每月5日前下達各網點當月任務分配表。
3. 支行公司部收集數據后與個人金融部對接，在網點總體計價產品數額中扣出客戶經理產品營銷數額。
4. 考核結果報經支行營銷委員會定量定性認定后，送支行人力資源部發放當月工資。
六、獎罰措施
1. 獎賞形式：對于成績優異的客戶經理，給予物質性（效益工資）和非物質性（如晉級、升職、公開表彰、交流培訓等）獎賞。
2. 處罰形式：對于工作業績差、工作疏忽造成客戶流失、客戶投訴并證實、不能及時發現風險造成不良資產等行為，給予減少或停發效益工資、基礎工資、調職、降級、降職、解雇等處罰。
銀行客戶經理績效考核方案 6
一、考核分配原則
客戶經理的全部收入由基礎工資和效益工資兩部分組成。基礎工資水平按有關規定確定，效益工資根據客戶經理所完成的利潤任務按比例確定。
二、考核內容
�。ㄒ唬┬б婵己�
1. 利息收入：指客戶經理所管理的客戶組合為銀行帶來的貸款利息收入。
2. 存款收益：指客戶組合在銀行的存款所帶來的收入。
3. 業務費收入：指客戶組合上一年度為銀行帶來的本外幣中間業務費收入總和。
�。ǘ┕芾砜己�
包括客戶經理的日常履職情況、客戶關系維護、服務質量、貸后管理等工作表現。
三、考核辦法
1. 任務確定：各經營單位根據經營目標及客戶經理負責的客戶組合情況，計算考核指標基數，并下達目標任務。
2. 收入計提：客戶經理的總收入納入各經營單位的總收入內，分為基礎工資和效益工資兩部分。
3. 收入分配：根據客戶經理的`實際完成情況和考核得分，計算實際分配收入。
四、操作程序
1. 客戶分類：按照客戶的經營情況、信用等級、生產規模等指標條件進行分類。
2. 客戶經理分級：根據《客戶經理評級方法》進行評定。
3. 客戶與客戶經理配置：在客戶經理分級和客戶分類的基礎上，進行合理配置。
4. 計提基數和確定目標任務：根據客戶組合計算考核基數，確定預計目標任務。
5. 管理考評：定期計算效益指標和管理指標的完成情況，并進行考核驗收。
五、獎罰措施
1. 獎賞形式：對于成績優異的客戶經理，給予物質性（效益工資）和非物質性（如晉級、升職、公開表彰、交流培訓等）獎賞。
2. 處罰形式：對于工作業績差、工作疏忽造成客戶流失、客戶投訴并證實、不能及時發現風險造成不良資產等行為，給予減少或停發效益工資、基礎工資、調職、降級、降職、解雇等處罰。
銀行客戶經理績效考核方案 7
一、考核目的
為有效實施銀行優質客戶群體戰略，進一步強化市場營銷機制，完善以“以客戶為中心”的金融服務體系，增強客戶經理的業務拓展及產品營銷能力，提高綜合經營效益，推動各項業務的全面發展，特制定本考核方案。
二、考核對象
本方案適用于銀行所有法人客戶經理、個人客戶經理及各營業機構副職，全部列入全行客戶經理考核管理范圍。
三、考核原則
1. 公正公平：考核過程公開透明，確保每位客戶經理的考核結果公正公平。
2. 業績導向：以客戶經理的實際業績為主要考核指標，體現多勞多得的原則。
3. 綜合評價：結合定量考核與定性考核，全面評價客戶經理的工作表現。
四、考核內容與方法
1. 定量考核（占80%）
存款增長：本外幣存款（含對公存款、儲蓄存款、同業存款）月增長額，占總額的10%。
貸款辦理：本外幣貸款（含個人貸款、法人貸款）月辦理筆數，占總額的`10%，法人貸款筆數按1:10折算。
銀行卡業務：銀行卡業務月新增開卡數，占總額的10%，貸記卡開卡按1:3折算。
電子銀行產品：電子銀行產品月新增數，占總額的20%，企業網銀開戶按1:3折算。
人民幣結算賬戶：人民幣結算賬戶月新增戶數，占總額的10%。
理財產品銷售：理財產品（含基金、黃金、代理保險）銷售月銷售額，占總額的5%。
基金定投：基金定投月新增開戶數，占總額的5%。
2. 定性考核（占20%）
任務執行力：包括日常工作的完成情況、客戶經理日志記錄的質量等，占總額的10%。
管理者認定：由網點負責人、部門負責人及行領導或行長進行綜合評價，占總額的10%。
五、考核流程
1. 各網點于每月3日前將上月客戶經理任務完成情況上報支行營銷委員會。
2. 支行營銷委員會每月5日前下達各網點當月的任務分配表。
3. 支行公司部收集數據后與個人金融部對接，在網點總體計價產品數額中扣出客戶經理產品營銷數額，避免重復計價。
4. 客戶經理績效考核結果報經支行營銷委員會定量定性認定后，送支行人力資源部發放當月工資。
六、獎罰措施
1. 獎賞形式：對于業績優異的客戶經理，銀行將給予物質性（如效益工資提升）和非物質性（如晉級、升職、公開表彰、交流培訓等）的獎賞。
2. 處罰形式：對于工作業績差、工作疏忽造成客戶流失、客戶投訴并證實、不能及時發現風險造成不良資產等行為的客戶經理，銀行將視情況給予減少或停發效益工資、基礎工資、調職、降級、降職、解雇等處罰。
銀行客戶經理績效考核方案 8
一、考核背景
隨著金融市場的競爭加劇，銀行客戶經理的作用日益凸顯。為提升客戶經理的工作積極性和工作效率，特制定本績效考核方案。
二、考核對象
本方案適用于銀行所有客戶經理，包括法人客戶經理和個人客戶經理。
三、考核原則
1. 效益優先：以客戶經理創造的利潤為主要考核指標。
2. 風險防控：對出現風險事件的客戶經理進行相應處罰。
3. 激勵與約束并重：通過考核激勵客戶經理積極工作，同時約束其不良行為。
四、考核內容與方法
1. 效益考核（占70%）
利息收入：客戶經理所管理客戶組合帶來的利息收入，占總額的30%。
存款收益：客戶組合內客戶存款帶來的收益，占總額的20%。
業務費收入：客戶組合上一年度為本行帶來的.本外幣中間業務費收入總和，占總額的20%。
2. 管理考核（占30%）
任務執行力：包括日常工作的完成情況、客戶關系的維護等，占總額的15%。
服務質量：客戶反饋、投訴處理情況等，占總額的10%。
風險防控：對風險事件的預防和處理能力，占總額的5%。
五、考核流程
1. 每季由市行經營核算部計算客戶經理的效益指標完成情況。
2. 每季由客戶部經理計算管理指標的完成情況。
3. 市行公司業務部負責每季客戶經理考評、驗收情況，并將驗收結果報市行行長室審批。
4. 經行長室審批之后，經營核算部將實收效益收入直接劃入客戶經理賬戶。
六、獎罰措施
1. 獎賞形式：對于業績優異的客戶經理，銀行將給予物質性（如效益工資提升）和非物質性（如晉級、升職、公開表彰、交流培訓等）的獎賞。
2. 處罰形式：對于工作業績差、工作疏忽造成客戶流失、客戶投訴并證實、不能及時發現風險造成不良資產等行為的客戶經理，銀行將視情況給予減少或停發效益工資、基礎工資、調職、降級、降職、解雇等處罰。
銀行客戶經理績效考核方案 9
一、考核目的
為有效實施銀行優質客戶群體戰略，進一步強化市場營銷機制，完善以“以客戶為中心”的金融服務體系，增強客戶經理的業務拓展及產品營銷能力，提高綜合經營效益，推動各項業務的全面發展。
二、考核對象
本方案適用于銀行所有法人客戶經理、個人客戶經理及各營業機構副職。
三、考核原則
1. 公平、公正、公開：確�？己诉^程透明，結果公正。
2. 定量與定性相結合：既考核業績指標，也關注工作質量和態度。
3. 激勵與約束并重：通過績效考核激勵優秀，約束不足。
四、考核內容
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1. 本外幣存款增長額：包括對公存款、儲蓄存款、同業存款，占總額的10%。
2. 本外幣貸款辦理筆數：包括個人貸款、法人貸款，法人貸款筆數按1:10折算，占總額的10%。
3. 銀行卡業務新增開卡數：貸記卡開卡按1:3折算，占總額的10%。
4. 電子銀行產品新增數：企業網銀開戶按1:3折算，占總額的20%。
5. 人民幣結算賬戶新增戶數：占總額的'10%。
6. 理財產品銷售額：包括基金、黃金、代理保險等，占總額的5%。
7. 基金定投新增開戶數：占總額的5%。
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1. 任務執行力：包括工作計劃完成情況、任務執行效率等，占總額的5%。
2. 客戶經理日志記錄質量：記錄的詳細性、準確性等，占總額的3%。
3. 履職情況：包括客戶關系維護、產品營銷、貸后管理等，占總額的2%。
4. 管理者認定：網點負責人、部門負責人、行領導或行長認定，分別占總額的2%、3%、5%。
五、考核流程
1. 數據收集：各網點于每月3日前上報上月客戶經理任務完成情況。
2. 任務分配：支行營銷委員會每月5日前下達當月任務分配表。
3. 數據對接：支行公司部與個人金融部對接，扣除重復計價部分。
4. 結果認定：支行營銷委員會對考核結果進行定量定性認定。
5. 工資發放：考核結果送支行人力資源部發放當月工資。
六、獎罰機制
1. 獎勵：對于業績突出的客戶經理，給予物質性（效益工資增加）和非物質性（晉級、升職、表彰、培訓等）獎勵。
2. 懲罰：對于工作失職、業績不達標、違規違紀等行為，給予減少或停發效益工資、調職、降級、解雇等處罰。
銀行客戶經理績效考核方案 10
一、考核分配原則
客戶經理的全部收入由基礎工資和效益工資兩部分組成�；A工資按有關規定確定，效益工資根據客戶經理所管轄的客戶產生的效益及完成的目標任務數按比例確定。
二、考核內容
（一）效益考核
1. 利息收入：客戶經理所管理的客戶組合為銀行帶來的貸款利息收入。
2. 存款收益：客戶組合在銀行的存款所帶來的收入。
3. 業務費收入：客戶上一年度為銀行帶來的本外幣中間業務費收入總和。
（二）管理考核
包括客戶關系維護、產品營銷、貸后管理、服務質量、工作效率等方面的考核。
三、考核辦法
1. 任務確定：各經營單位根據經營目標及客戶經理負責的客戶組合情況，計算考核指標基數，并下達目標任務。
2. 收入計提：客戶經理的總收入納入各經營單位的總收入內，基礎工資按行員等級確定，效益工資根據完成的利潤任務按比例計提。
3. 收入分配：客戶經理的'實際分配收入在計提收入的基礎上，通過管理考核的實績確定。
四、操作程序
1. 客戶分類：按經營情況、信用等級、生產規模等指標對客戶進行分類。
2. 客戶經理分級：根據《客戶經理評級方法》進行評定。
3. 客戶與客戶經理配置：根據客戶經理的分級和客戶分類，進行合理配置。
4. 計提基數和目標任務確定：根據客戶組合計算考核基數，確定預計目標任務。
5. 管理考評：定期計算效益指標和管理指標的完成情況，并進行考核。
五、獎罰機制
1. 獎勵：對于業績突出的客戶經理，給予物質性（效益工資增加）和非物質性（晉級、升職、表彰、培訓等）獎勵。
2. 懲罰：對于工作失職、業績不達標、違規違紀等行為，給予減少或停發效益工資、調職、降級、解雇等處罰。
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