保險業職業規劃心得分享

保險業職業規劃心得分享

　　保險業職業規劃心得分享。

　　我熱愛保險行業，有一定的保險行業知識儲備。已考取證件，即將考取證件。擁有資格。

　　大學期間擔任學生會職位，組織能力和溝通能力得到全面鍛煉。 不怕吃苦，敢于嘗試和創新。 擁有很好的團隊協作意識。

　　一、保險業目前現狀

　　保險市場的集中度仍然較高；保險中介機構的作用有限；保險公司高素質人才缺乏； 中國保險市場基本上還處于一種寡頭壟斷，中國保險業的發展還處于一個低水平，中國保險業的專業經營水平還不高。

　　二、保險未來的發展趨勢

　　隨著我國經濟總量的快速提高、 可保資源的不斷豐富以及保險需求的不斷增長， 我們完全可以預計未來我國保險市場的規模會迅速擴大。 根據經驗數據來看， 在一國保險業發展的 起步階段，其保險的增長速度一般是 GDP 增速的 2 倍以上，因而從現在起到 2030 年我國 保險增長的年均增長速度至少在 12％以上(假設在此期間我國年 GDP 增速為 6％， 在這期間 這個增長速度是可以達到的)，所以，我國保險業至少可以保持 20 年的高增長。2009 年我 國保險業保費收入更是突破 1 萬億元， 達到 11137.3 億元， 同比增長 13.8%。 保守估計， 2015 年我國保險市場保費收入的總規模將至少達到 1.5 萬億元。

　　三、保險業職業規劃：

　　1、近期目標：保險代理人 （2—3 年） :

　　隨著保險業的快速發展和各種資訊渠道來源的多樣化，人們的保險意識也會 越來越強， 主動選擇了解和購買保險的客戶將會逐漸增多。 根據國外保險業發展經驗和目前 我國的改革趨勢，未來保險代理人大致在以下路線中單棲或多棲發展。

　　走組織發展路線，組建銷售團隊

　　走個人展業路線，客戶來源不一 通過行業開發建立客戶渠道 沒有固定的客戶渠道，單一零散客戶開發

　　我的近期目標是強化自身專業技能、培養服務精神、開發客戶渠道，使得自身更具有 競爭優勢，在畢業后選擇走組織發展路線，挑選身邊的人才組建自己的銷售團隊。

　　2、長遠目標：理財規劃師 （8-10）

　　職業前景： 隨著過去近 30 年中國經濟的快速發展， 中產階級和豪富階層正在迅速形成， 職業前景： 并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、 財務安全和綜合理財 方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調 查資料表明，2006 年中國的個人理財市場將增長到 570 億美元，專業理財將成為我國最具 發展潛力的金融業務之一。

　　與理財服務需求不斷看漲形成反差， 我國理財規劃師數量明顯不 足。我國國內理財市場規模遠遠超過 1000 億元人民幣，一個成熟的'理財市場，至少要達到 每三個家庭中就擁有一個專業的理財師， 這么計算， 中國理財規劃師職業有 20 萬人的缺口， 僅北京市就有 3 萬人以上的缺口。在中國，只有不到 10%的消費者的財富得到了專業管理， 而在美國這一比例為 58%。

　　在一些發達國家， 最早的理財規劃師大多便是由保險代理人發展過來的。 我的規劃是 在從事保險代理人的幾年里，進行對理財規劃師方面知識的學習，進而考取助理理財規劃 師資格證。然后獨立執業，以第三方的身份為戶提供理財服務。3—5 年后，考取理財規劃師資格證，目標市場轉向個人高端客戶。

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