操作風險學習心得體會5篇
操作風險是指由于信息系統(tǒng)或內(nèi)部控制缺陷導致意外損失的風險。以下是小編整理的操作風險學習心得體會，希望對大家有幫助！
操作風險學習心得體會篇1
銀行是經(jīng)營風險的特殊行業(yè)，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。銀行柜面的操作風險包含的范圍非常廣泛，每個業(yè)務流程上的操作員都是一個微小的風險點，操作風險涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。
柜面業(yè)務是銀行經(jīng)營中風險案件的高發(fā)部位，如果在治理中出現(xiàn)偏差，風險隱患將無處不在。柜面業(yè)務操作風險控制不好,就可能帶來聲譽影響、管理影響和發(fā)展影響。因此，對柜面業(yè)務風險進行有效的管理，已變得刻不容緩。
銀行操作風險，是指由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不充足或者運行適當，以及因為外部事件的沖擊等導致直接或間接損失的可能性風險�？陀^地講，農(nóng)村信用社近年來不斷完善和加強內(nèi)控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防線的執(zhí)行、監(jiān)督、考核及問責方面還存在疏漏和薄弱環(huán)節(jié)。要盡量降低銀行柜面的操作風險，要從以下幾個方面進行控制：管人、管章、管賬、管庫。
首先，要建立良好的風險防控文化氛圍，加強人員管理。
高層人員要以身作則，積極培育柜員養(yǎng)成主動合規(guī)的思想習慣，從思想上形成合力，在行動上付諸實施。一要樹立合規(guī)辦事意識。牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值，安全就是效益”的理念，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習。二要樹立相互監(jiān)督意識。同事之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，發(fā)現(xiàn)違反規(guī)章制度的行為要主動提示、制止，并視情況向所在機構報告，這是銀行業(yè)從業(yè)人員與同事相處的基本原則。
其次，對柜臺的業(yè)務操作要進行全流程的監(jiān)督控制。
對柜面業(yè)務辦理的全過程要實行事前、事中、事后監(jiān)督，即：
事前監(jiān)督——受理業(yè)務時，臨柜人員要對業(yè)務的合法性、真實性、手續(xù)完整性及數(shù)據(jù)準確性進行認真審查。
事中監(jiān)督——對會計處理的憑證、帳表內(nèi)容和數(shù)據(jù)進行復核，對經(jīng)辦的一切帳、簿、證、據(jù)、表要進行逐筆審查和復核，未經(jīng)復核的支款憑證不得付款，報表不得上報、單證不得簽發(fā)。
事后監(jiān)督——對已經(jīng)處理過的會計帳務實行再核對，必須保證所有柜員的業(yè)務操作均須有人在事后進行序時的不間斷審查，檢查中對重要業(yè)務的處理過程包括柜員流水中的授權授信特殊業(yè)務進行重點監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。
最后，還要制定規(guī)范科學、嚴密完善的內(nèi)控機制。
如崗位責任制、復核制度、審批授權制度等，將內(nèi)部崗位進行職責細分，不同崗位職責分配要合理、科學，體現(xiàn)相互制約的目標，使每個員工在其崗，明其責，每一崗位必須對內(nèi)控措施的落實承擔責任，從而形成完善的崗位責任體系。
操作風險學習心得體會篇2
一個行業(yè)的良好發(fā)展關鍵在于用人，如果用人不當，即使再制訂多么嚴密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機構所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識。端正自己的思想。在工作中嚴格要求自己，一切按規(guī)定辦事。
縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生，不管是新鄉(xiāng)農(nóng)行的劉國俊攜95萬現(xiàn)金出走，還是�？h農(nóng)信社的會計劉仁云挪用千萬巨款，再到中行某支行長馬玉榮的團伙作案，這些全都反映了我們金融機構上的制度之殤，片中的同行業(yè)人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無盡的傷痛。
通過此片，我深刻認識到了依法合規(guī)的重要性，也對全部銀行業(yè)金融機構依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個全新的認識，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認識和反思，我們當引以為戒，從自身做起，一定要注重制度管理上的細節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。
銀行風險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風險是不可能的，關鍵是如何有效地防范控制和化解風險，將風險造成的損失控制在最小的可預見、可接受的范圍內(nèi)，因此，我行一定要做好內(nèi)部審計工作，作為我們前臺員工也一定要樹立高度的風險合規(guī)意識，減少操作風險的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細節(jié)，積極配合行里審計工作的開展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風險測量和預警機制，建立一套完善的、符合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規(guī)經(jīng)營，注重案件防控和減少風險的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識，注重工作中的細節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質(zhì)工作，積極進取，切實做到'依法合規(guī)從我做起“。
操作風險學習心得體會篇3
近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為進一步增強員工防范操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構案件風險防控的集中學習，經(jīng)過一段時間的學習，本人對案件風險有了更深的認識。
銀行案件風險遍布于所有銀行機構，近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機構發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因，追究而言歸結(jié)為：
1、思想認識不充分，對案防重視不夠。
近年來，大部分銀行注重業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務素質(zhì)狀況，忽視員工相關規(guī)章制度、業(yè)務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的`思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導而產(chǎn)生的。
3、選人機制不科學，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關系輕品行，重“社會能力”輕專業(yè)水平，誰能拉來客戶、業(yè)務，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日�？己撕吐穆毿Чu價，對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關鍵崗位，為將來埋下后患。
針對以上的問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：
1、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規(guī)和風險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業(yè)務知識、業(yè)務技能，還要培訓日常業(yè)務操作風險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風險文化、合規(guī)文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農(nóng)商行隊伍。
3、加強對案防工作的監(jiān)管。
每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構風險分析，對轄內(nèi)機構風險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機構增強風險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風險突出、案件頻發(fā)的機構及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴格按照有關規(guī)定追究監(jiān)管人員的責任。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
操作風險學習心得體會篇4
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大�，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
操作風險學習心得體會篇5
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務及給自己授權；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【操作風險學習心得體會5篇】相關文章：
商業(yè)銀行操作風險管理探析10-06
JavaScript 學習筆記：操作符11-12
PHP學習之數(shù)組值操作技巧11-22
商業(yè)銀行會計中的操作風險控制論文07-12
銀行風險控制心得體會08-20
風險管理—戰(zhàn)略風險案例分析11-10
2016年銀行從業(yè)風險知識點：風險與風險管理11-01
如何操作叉車-叉車操作基本常識11-11