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銀行客戶投訴管理制度（精選10篇）
隨著社會一步步向前發(fā)展，很多地方都會使用到制度，制度是國家法律、法令、政策的具體化，是人們行動的準(zhǔn)則和依據(jù)。那么相關(guān)的制度到底是怎么制定的呢？下面是小編為大家收集的銀行客戶投訴管理制度，歡迎大家分享。
銀行客戶投訴管理制度 1
第一條支票簽發(fā)使用管理
1、因業(yè)務(wù)需要，由銀行購入支票時(shí)，需登記支票購買手冊，以便備查。
2、購入的空白支票及預(yù)留印鑒，應(yīng)存于保險(xiǎn)柜中。銀行預(yù)留印鑒及支票采取分別管理或雙印鑒分別管理的辦法。
3、支票上的預(yù)留印鑒需隨用隨蓋，不得預(yù)先在支票上蓋章。
4、對作廢支票應(yīng)加蓋作廢章，并妥善保管。
第二條支票簽發(fā)使用管理
1、不得簽發(fā)空白支票和遠(yuǎn)期支票。簽發(fā)支票時(shí)應(yīng)填寫簽發(fā)日期、用途、付款金額或限額。
2、支票應(yīng)按順序使用，不得跳號使用。
3、各部門領(lǐng)用支票時(shí)，必須經(jīng)過廠領(lǐng)導(dǎo)同意、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人認(rèn)可后出納人員才可以簽發(fā)支票。
4、日常費(fèi)用支出使用支票時(shí)，應(yīng)建立支票領(lǐng)用登記簿，領(lǐng)用人要在支票登記簿上寫清購買內(nèi)容、領(lǐng)取日期、領(lǐng)取人姓名、支票號碼、用款限額并且由經(jīng)辦人簽字。
5、支票使用人需按申請的用途、核定的金額使用支票，不得套用支票，不得轉(zhuǎn)借他人，實(shí)際使用金額即將出現(xiàn)超限額時(shí)不得先斬后奏，需經(jīng)財(cái)會負(fù)責(zé)人同意后方可使用，并在一周之內(nèi)報(bào)帳。對超期未報(bào)的支票，財(cái)會人員應(yīng)及時(shí)催報(bào)，未報(bào)帳之前不得再領(lǐng)用支票。
6、報(bào)帳時(shí)財(cái)會人員要認(rèn)真審核支票的合法性、用途、金額、并由經(jīng)手人、部門負(fù)責(zé)人和財(cái)會負(fù)責(zé)人簽字后附支票存根入帳。報(bào)銷后，注銷轉(zhuǎn)帳支票領(lǐng)用記錄。
第三條對收入票據(jù)的.管理
1、支票：要審核簽發(fā)日期是否有效；支票填寫是否符合銀行規(guī)定（大小寫金額及筆色）；對方簽章是否符合規(guī)定；用途是否填寫并屬實(shí)；是否有對方帳號；有密碼的銀行支票是否填有密碼，并應(yīng)核實(shí)支票簽發(fā)單位是否有透支危險(xiǎn)，上述諸項(xiàng)如審核無誤，方可收帳，開具收據(jù)，作為接交依據(jù)，并應(yīng)及時(shí)送交銀行。
2、匯票：需審核簽發(fā)日期是否有效，收款人是否為全稱，是否正確，壓數(shù)是否清楚。如上述諸項(xiàng)審核無誤，方可收帳。為明確責(zé)任，財(cái)會結(jié)算人員應(yīng)建立匯票接收登記冊，并由交接雙方簽字。對因各種原因退回的銀行匯票，財(cái)會人員除及時(shí)與對方取得聯(lián)系外，要對匯票妥善保管，不得丟失，以便二次投存銀行或退回原單位。
3、對收到的銀行承兌匯票除認(rèn)真審核其票面是否合格外，還要按照銀行匯票的有關(guān)管理規(guī)定造冊登記并妥善管理。
4、銀行匯票在未到承兌期限時(shí)，應(yīng)由會計(jì)人員妥善保管，如果丟失，應(yīng)立即報(bào)告、作廢和聲明并由責(zé)任人承擔(dān)一切經(jīng)濟(jì)損失。在匯票到期前，會計(jì)人員應(yīng)提前10天向銀行申請承兌。
銀行客戶投訴管理制度 2
為營造一個(gè)舒適、優(yōu)美、整潔的工作環(huán)境，樹立公司的良好形象，特制定辦公室衛(wèi)生管理制度。
一、主要內(nèi)容與適用范圍
本制度規(guī)定了辦公室衛(wèi)生管理的.工作內(nèi)容和要求以及檢查內(nèi)容與考核。 此管理制度適用于本公司所有辦公室衛(wèi)生管理工作。
二、定義
公共區(qū)域：大、小會議室，公共區(qū)域地面、窗臺、桌面、水吧臺、吧臺、垃圾箱等清潔工作，每日以值日表為準(zhǔn)輪流值日。
個(gè)人區(qū)域：包括個(gè)人辦公桌(卡位桌面及桌下)和獨(dú)立辦公區(qū)域由各部門工作人員每天自行清理。
每月兩次大掃除，人員：全體員工，范圍：公司所有區(qū)域。時(shí)間：單周周六下午1:30開始。單周周六上午各部門或公司的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、總結(jié)。
三、制度內(nèi)容
公共區(qū)域壞鏡衛(wèi)生應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：
3.1、保持公共區(qū)域地面干凈清潔、無臟物，物品擺放整齊。
3.2、保持門窗及窗臺干凈、無塵土、玻璃清潔、透明、無手印。
3.3、大小會議室內(nèi)所有陳列物品、臺面都沒有灰塵，桌椅擺放整齊;
3.4、總經(jīng)理辦公室由總助負(fù)責(zé)全面打掃(含辦公室內(nèi)衛(wèi)生間);
3.5、復(fù)印機(jī)上及復(fù)印機(jī)底柜內(nèi)無廢紙，水吧臺平面保持干凈整潔無水流，水池內(nèi)保持干凈無臟物，抹布不允許隨便亂放，熱水壺?cái)[放有序，傳真機(jī)內(nèi)紙張充足，附近無廢紙，所有設(shè)備表面無污垢及灰塵。辦公室內(nèi)電器線走向要美觀，漏出地面的網(wǎng)線、電線需要用防護(hù)條防護(hù);
3.6、微波爐挪至小會議室，午餐時(shí)間在小會議室用餐，不得在辦公區(qū)域用餐，午餐后會議室的衛(wèi)生請個(gè)人餐后自覺清理，在水吧臺倒水時(shí)請保持臺面干凈無水流;;
3.7、公司所有垃圾桶必須在當(dāng)日下班之前傾倒干凈,由當(dāng)日值日生負(fù)責(zé)。
個(gè)人辦公區(qū)衛(wèi)生應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：
3.8、辦公桌面只能擺放個(gè)人辦公必須物品(綠植和魚缸除外)并且擺放整潔有序，其他物品應(yīng)放在個(gè)人抽屜里面，地面干凈整潔;
3.9、電腦鍵盤要保持干凈，下班或離開公司電腦、顯示屏及電源總開關(guān)要關(guān)閉。
四、個(gè)人衛(wèi)生：
4.1、不隨地吐痰，亂扔垃圾。
4.2、下班員工自行整理各自辦公區(qū)域，辦公桌上用品擺放整齊有序。
4.3、禁止在辦公室吸煙。
銀行客戶投訴管理制度 3
1、財(cái)務(wù)部要加強(qiáng)支票的管理，空白支票與財(cái)務(wù)專用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。
2、領(lǐng)用支票要按規(guī)定的程序填寫《支票借款單》，由借款人簽字，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，到財(cái)務(wù)領(lǐng)取支票，并在領(lǐng)用支票登記薄登記方可支付。
3、支票使用人要妥善保管好支票，不得毀損或遺失，如有遺失，立即掛失，由于遺失支票給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，按損失的額度、追究當(dāng)事人的`責(zé)任。
4、出納員簽發(fā)支票，必須填準(zhǔn)日期、用途，需注明使用限額的，限額要書寫規(guī)范。
5、采購人員用支票采購時(shí)，原則上不能超過請領(lǐng)時(shí)的限額。超過限額需向主管領(lǐng)導(dǎo)請示，如超限額較多，需補(bǔ)辦手續(xù)，不經(jīng)請示，追究責(zé)任，并罰款100元。
6、出納員要及時(shí)登記銀行存款日記賬，做到日清月結(jié)，隨時(shí)準(zhǔn)確掌握銀行存款余額，不得開據(jù)空頭支票，如果發(fā)生銀行存款空頭，由出納員個(gè)人承擔(dān)，并按銀行罰款額度處罰。
7、登記銀行存款日記賬要及時(shí)與銀行對賬單進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找，更正未達(dá)事項(xiàng)，填未達(dá)清單，凡已支付的支票存根，要督促經(jīng)辦人在規(guī)定時(shí)限內(nèi)報(bào)賬；（時(shí)限七天）超期一天罰款50—100元。
銀行客戶投訴管理制度 4
一、為加強(qiáng)食堂管理，為員工營造一個(gè)溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛(wèi)生安全，特制定本制度。
二、食堂工作人員負(fù)責(zé)食堂物質(zhì)采購，要計(jì)劃采購，精打細(xì)算，厲行節(jié)約、嚴(yán)禁采購烹調(diào)變質(zhì)食物，防止食物中毒;并負(fù)責(zé)收集群眾意見工作，以促進(jìn)提高工作水平和服務(wù)質(zhì)量。
三、廚房操作間內(nèi)的設(shè)施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時(shí)處理;食堂要清潔、衛(wèi)生，確保食堂衛(wèi)生符合規(guī)定的.標(biāo)準(zhǔn)要求。食堂內(nèi)不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。
四、食堂工作人員必須注意做好個(gè)人衛(wèi)生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅(jiān)持洗手后操作。
五、堅(jiān)持按時(shí)開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經(jīng)常變化，進(jìn)行食物品種調(diào)節(jié)，講求營養(yǎng)均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費(fèi)或者份量不夠。
六、對因工作需要不能按時(shí)就餐和臨時(shí)客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時(shí)告知食堂工作人員。
七、每30日進(jìn)行盤點(diǎn)，定期公布帳目，接受員工的監(jiān)督。每餐收取就餐人員就餐費(fèi) 元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)繳費(fèi)。
八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生;易燃、易爆物品要嚴(yán)格按規(guī)定放置，杜絕意外事故的發(fā)生。
九、食堂人員負(fù)責(zé)責(zé)任區(qū)域(負(fù)一層)衛(wèi)生。
十、就餐一律在食堂進(jìn)行，其它任何地方不得烹煮進(jìn)餐。
十一、嚴(yán)格按食堂就餐時(shí)間進(jìn)餐，其食堂開放時(shí)間如下： 中餐：12：00—12：30 晚餐17：30—18：00
十二、員工就餐時(shí)要自覺排隊(duì)，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內(nèi)大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。
十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。
十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。
銀行客戶投訴管理制度 5
為了加強(qiáng)企業(yè)對銀行存款的管理，統(tǒng)一本公司的銀行結(jié)算程序和辦法，嚴(yán)肅結(jié)算紀(jì)律，特制定本辦法。
一、企業(yè)發(fā)生的一切收付款項(xiàng)，除按規(guī)定可用現(xiàn)金支付以外，都必須通過銀行辦理，轉(zhuǎn)賬結(jié)算，嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行發(fā)布的《銀行結(jié)算辦法》各項(xiàng)規(guī)定，遵守銀行結(jié)算紀(jì)律，保證結(jié)算業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。
二、企業(yè)在銀行或其它金融機(jī)構(gòu)開立結(jié)算賬戶后，應(yīng)加強(qiáng)管理，不得將所開立的賬戶出租、出借給別的單位或個(gè)人使用，防止發(fā)生詐騙和損害本單位的信用和經(jīng)濟(jì)利益。
三、根據(jù)業(yè)務(wù)的需要，企業(yè)可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結(jié)算方式進(jìn)行銀行結(jié)算。
四、為了及時(shí)掌握貨幣資金動態(tài)，企業(yè)需指定專人與各開戶銀行保持聯(lián)系，并及時(shí)收取銀行結(jié)算憑證。
五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經(jīng)過銀行蓋章的銀行結(jié)算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專人稽核，嚴(yán)格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發(fā)生。
六、財(cái)務(wù)部門要設(shè)置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營業(yè)場所和其它金融機(jī)構(gòu)以及存款種類分別以一個(gè)銀行賬號設(shè)置一個(gè)銀行賬戶。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個(gè)存款賬戶的收入、支出和存款余額。
七、收到“銀行對賬單”后應(yīng)及時(shí)與銀行存款日記賬收付金額進(jìn)行核對，對發(fā)生的“未達(dá)賬款”逐筆核實(shí)，查清原因，并及時(shí)據(jù)以編制“銀行存款調(diào)節(jié)表”進(jìn)行調(diào)節(jié)，經(jīng)調(diào)節(jié)后的銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達(dá)款項(xiàng)如超過三個(gè)月仍未到賬清理者，報(bào)經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)追查經(jīng)辦人的責(zé)任。
八、銀行支票（包括現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票）由銀行出納會計(jì)負(fù)責(zé)保管和簽發(fā)。對符合審批程序、手續(xù)完備、核實(shí)無誤并有用款計(jì)劃的付款業(yè)務(wù)簽發(fā)支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發(fā)生，銀行出納必須及時(shí)向財(cái)務(wù)主管、保衛(wèi)部門提出報(bào)告，同時(shí)向開戶銀行掛失，登報(bào)聲明作廢。撤銷賬戶時(shí)，應(yīng)將剩余空白支票全部交回原開戶銀行注銷。
九、根據(jù)銀行結(jié)算辦法規(guī)定，出納必須遵守：
1、不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票；
2、不準(zhǔn)簽發(fā)遠(yuǎn)期或過期支票；
3、不準(zhǔn)簽發(fā)印鑒不全、不符的支配；
4、不準(zhǔn)出租、出借支票或轉(zhuǎn)讓給別的'單位和個(gè)人使用；
5、不準(zhǔn)將支票交給收款單位代為簽發(fā)；
6、不準(zhǔn)將支票做抵押。
十、簽發(fā)支票必須填好日期、用途及限額或應(yīng)付金額，同時(shí)要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準(zhǔn)的限額或申請額以內(nèi)，如發(fā)現(xiàn)不一致或有較大額度的出入，則應(yīng)向財(cái)務(wù)主管匯報(bào)，并查明原因及時(shí)處理。
十一、收受外來的支票、匯票等票據(jù)應(yīng)注意審查票據(jù)的真?zhèn)�、�?nèi)容是否正確、有無涂改，是否在有效期內(nèi)，核對持票人的身份證件，及時(shí)提交銀行結(jié)算。
十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無缺，出納應(yīng)定期如實(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)上報(bào)銀行存款收支情況。
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金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和金庫安全防范設(shè)施建設(shè)許可實(shí)施辦法：
第一條 為了保障銀行和其他金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫的安全，規(guī)范公安機(jī)關(guān)的相關(guān)許可工作，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》等有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 在中華人民共和國境內(nèi)新建、改建金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫的，實(shí)行安全防范設(shè)施建設(shè)許可制度。
本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所，是指銀行和其他金融機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券、會計(jì)結(jié)算等業(yè)務(wù)的物理區(qū)域，包括自助服務(wù)銀行營業(yè)場所和自動柜員機(jī)。
本辦法所稱金庫，是指銀行和其他金融機(jī)構(gòu)存放現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、金銀等貴重物品的庫房，包括保安押運(yùn)公司自建金庫。
第三條 各級人民政府公安機(jī)關(guān)治安管理部門具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施本辦法。
第四條 金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案審批和工程驗(yàn)收實(shí)行“屬地管理、分級審批”的原則，由縣級以上人民政府公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)實(shí)施。
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安廳、局可以根據(jù)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫的風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別等情況，結(jié)合本地區(qū)實(shí)際，確定本行政區(qū)域具體負(fù)責(zé)實(shí)施的公安機(jī)關(guān)，報(bào)公安部備案，并向社會公布。
第五條 公安機(jī)關(guān)治安管理部門應(yīng)當(dāng)組織專家組，依據(jù)《銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定》（GA38-20xx）、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《安全技術(shù)規(guī)范》（GB50348-20xx）、《安全工程程序與要求》（GA/T75）等標(biāo)準(zhǔn)開展審批和驗(yàn)收工作。
各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局治安管理部門應(yīng)當(dāng)建立由公安機(jī)關(guān)治安、內(nèi)保、科技和金融機(jī)構(gòu)的保衛(wèi)、業(yè)務(wù)干部以及安全防范技術(shù)、計(jì)算機(jī)、電子等行業(yè)具有國家認(rèn)可的專業(yè)資格的專家組成的專家?guī)�，參與本地區(qū)公安機(jī)關(guān)實(shí)施的審批和驗(yàn)收工作。
專家組應(yīng)當(dāng)由5名或者7名專家組成，組長由公安機(jī)關(guān)治安管理部門指定。專家組成員對所提出的審批驗(yàn)收意見負(fù)責(zé)。
第六條 申請金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)許可的，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)書面提出。申請人可以到公安機(jī)關(guān)提出申請，也可以通過信函、傳真、電子郵件等形式提出申請。
具體負(fù)責(zé)審批的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)公布申請渠道，為申請人領(lǐng)取或者下載申請金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)許可的審批表格提供方便條件。
第七條 新建、改建金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫前，申請人應(yīng)當(dāng)填寫《新建、改建金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所/金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案審批表》，并附以下材料：
�。ㄒ唬┙鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)上級主管部門有關(guān)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫建設(shè)的批準(zhǔn)文件；
�。ǘ┌踩婪对O(shè)施建設(shè)工程設(shè)計(jì)方案或者任務(wù)書；
（三）技防設(shè)施安裝平面圖、管線敷設(shè)圖、監(jiān)控室布置圖、物防設(shè)施設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)圖；
（四）安全防范工程設(shè)計(jì)施工單位營業(yè)執(zhí)照和相關(guān)資質(zhì)證明；
�。ㄎ澹┌踩a(chǎn)品檢驗(yàn)報(bào)告、國家強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證證書或者安全技術(shù)產(chǎn)品生產(chǎn)登記批準(zhǔn)書；
�。┙饚�、保管箱庫設(shè)計(jì)、施工人員身份證件復(fù)印件及其所從事工種的說明；
�。ㄆ撸┻\(yùn)鈔車停靠位置和營業(yè)場所、金庫周邊環(huán)境平面圖；
�。ò耍┓慨a(chǎn)租賃或者產(chǎn)權(quán)合同復(fù)印件和租賃雙方簽訂的安全協(xié)議書復(fù)印件。
第八條 公安機(jī)關(guān)治安管理部門應(yīng)當(dāng)在收到申請后的10個(gè)工作日內(nèi)組織專家組，對安全防范設(shè)施建設(shè)方案進(jìn)行論證和審查，確定風(fēng)險(xiǎn)等級和相應(yīng)的防護(hù)級別。
專家組應(yīng)當(dāng)按照少數(shù)服從多數(shù)的原則提出意見，并由參與論證和審查的專家簽名后，報(bào)公安機(jī)關(guān)治安管理部門審核。
公安機(jī)關(guān)治安管理部門應(yīng)當(dāng)在收到專家組意見后的5日內(nèi)提出審核意見，報(bào)本級公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人審批。本級公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)提出審批意見。
第九條 公安機(jī)關(guān)對符合條件的，應(yīng)當(dāng)批準(zhǔn)，并書面通知申請人準(zhǔn)予施工；對不符合條件的`，不予批準(zhǔn)，并書面向申請人說明理由。對不予批準(zhǔn)的，申請人整改后，可以按照本辦法重新提出申請。
第十條 新建、改建金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫工程竣工后，申請人應(yīng)當(dāng)向原審批安全防范設(shè)施建設(shè)方案的公安機(jī)關(guān)書面提出驗(yàn)收申請，填寫《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所/金庫安全防范設(shè)施建設(shè)工程驗(yàn)收審批表》。
第十一條 公安機(jī)關(guān)治安管理部門應(yīng)當(dāng)在收到驗(yàn)收申請后的10個(gè)工作日內(nèi)組織專家組完成驗(yàn)收工作。專家組應(yīng)當(dāng)按照少數(shù)服從多數(shù)的原則提出意見，并由參與驗(yàn)收的專家簽名后，報(bào)公安機(jī)關(guān)治安管理部門審核。
公安機(jī)關(guān)治安管理部門應(yīng)當(dāng)在收到專家組意見后的5日內(nèi)提出審核意見，報(bào)本級公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人審批。本級公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)提出審批意見。
第十二條 公安機(jī)關(guān)對驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)批準(zhǔn)，并發(fā)給《安全防范設(shè)施合格證》；對驗(yàn)收不合格的，不予批準(zhǔn)，并書面向申請人說明理由。
對驗(yàn)收不合格的，申請人整改后，可以按照本辦法重新申請驗(yàn)收。
第十三條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公開、公平、公正的原則，嚴(yán)格依照本辦法的規(guī)定，對金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫的安全防范設(shè)施建設(shè)方案進(jìn)行審批和工程驗(yàn)收，并建立審批和發(fā)證管理檔案。
第十四條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行安全防范設(shè)施建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，督促金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施的建設(shè)和使用單位建立相應(yīng)的自檢制度。
第十五條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)安全防范設(shè)施的日常安全檢查工作，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)安全防范設(shè)施建設(shè)、使用存在治安隱患的，應(yīng)當(dāng)立即責(zé)令限期整改，并依照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》第十九條的規(guī)定予以處罰。
第十六條 違反本辦法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案未經(jīng)批準(zhǔn)而擅自施工的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其停止施工并按照本辦法報(bào)批，同時(shí)對單位處5000元以上2萬元以下罰款，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處200元以上1000元以下罰款。
第十七條 違反本辦法的規(guī)定，在金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)工程未經(jīng)驗(yàn)收即投入使用的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)按照本辦法報(bào)批，并對單位處1萬元以上3萬元以下罰款，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處200元以上1000元以下罰款。同時(shí)，可以建議其上級主管部門對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第十八條 公安機(jī)關(guān)及其人民警察在辦理審批和驗(yàn)收工作中，有下列行為之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
�。ㄒ唬⿲γ髦遣环蠘�(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案予以批準(zhǔn)，或者擅自發(fā)放《安全防范設(shè)施合格證》的；
�。ǘ┏豢煽沽ν猓话凑毡巨k法規(guī)定的時(shí)限辦理審批和驗(yàn)收的；
�。ㄈ├寐殭�(quán)故意刁難申請人、施工單位，索取、收受賄賂或者謀取其他利益的；
�。ㄋ模⿲�(shí)施其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊行為的。
第十九條 本辦法規(guī)定的《安全防范設(shè)施合格證》和其他文書式樣由公安部制定，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局自行印制。
《安全防范設(shè)施合格證》分為牌匾和紙質(zhì)證書兩種。牌匾應(yīng)當(dāng)懸掛在金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所顯著位置，紙質(zhì)證書由金融機(jī)構(gòu)保存。
銀行客戶投訴管理制度 7
為加強(qiáng)員工管理，維護(hù)員工合法權(quán)益，保持正常的工作秩序，確保各項(xiàng)工作有序高效運(yùn)轉(zhuǎn)，根據(jù)國家相關(guān)政策及我行實(shí)際，特制定本辦法。
第一章 總則
第一條考勤指員工在崗和離崗的記錄，是考核員工工作情況、計(jì)發(fā)員工勞動報(bào)酬的重要依據(jù)之一。
第二條本辦法適用于陜西岐山長安村鎮(zhèn)銀行全體在崗員工。
第三條員工考勤管理工作由各營業(yè)支行按員工管理權(quán)限統(tǒng)一管理，安排專人負(fù)責(zé)實(shí)施，總行綜合部負(fù)責(zé)考核。
第二章 基本規(guī)定
第四條根據(jù)國務(wù)院規(guī)定，年度內(nèi)除法定節(jié)假日和公休日外，其余均為工作日，工作日和工作時(shí)間的界定、調(diào)整、變更，按照所在地政府和本行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第五條本行實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)工時(shí)制度，工作時(shí)間為標(biāo)準(zhǔn)工作時(shí)間，工作日為周一至周五。
第六條總行及各支行安排員工在非工作時(shí)間值班，其值班時(shí)間不計(jì)為工作時(shí)間。
第七條曠工。屬于下列情況之一者，視為曠工：
�。ㄒ唬┪崔k理請假手續(xù)，不到工作崗位或請假未獲批準(zhǔn)，擅自離開工作崗位的；
�。ǘ┻t到或早退超過2小時(shí)的；
�。ㄈ┘倨谄跐M后，無故不按時(shí)到崗的；
�。ㄋ模o故不參加行內(nèi)組織的各類學(xué)習(xí)、培訓(xùn)及會議的；
（五）其他應(yīng)視為曠工情形的。
第八條曠工的計(jì)算及處理。曠工按小時(shí)累計(jì)計(jì)算。累計(jì)曠工時(shí)間在4小時(shí)（含）以內(nèi)計(jì)為半天，超過6小時(shí)（含）不足8小時(shí)計(jì)為1天。累計(jì)曠工5天以內(nèi)的，按曠工天數(shù)扣發(fā)其基本工資和績效工資，并取消年內(nèi)各類評獎資格；累計(jì)曠工超過5天（含），除扣發(fā)上述工資外同時(shí)給予警告處分；連續(xù)曠工7天或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過15天的，解除勞動合同關(guān)系。
第九條員工應(yīng)嚴(yán)格遵守上下班時(shí)間，非因公原因晚于上班時(shí)間到崗者為遲到；非因公原因未到下班時(shí)間提前離開工作崗位者為早退。員工無故遲到、早退的應(yīng)按照員工量化考核管理辦法扣發(fā)本人的績效工資。
第十條總行機(jī)關(guān)及各支行要加強(qiáng)員工考勤管理，真實(shí)地記錄和反映每位員工的出勤情況，嚴(yán)禁弄虛作假。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將追究當(dāng)事人及負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第十一條各支行應(yīng)于每月2日前，經(jīng)負(fù)責(zé)人審核簽字后向總行綜合部報(bào)送上月《考勤匯總表》（見附件1）。
第十二條員工需要請假，以及根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定享受年休假、婚假、產(chǎn)假、喪假等假期時(shí)，均應(yīng)事先履行請假手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可離崗。嚴(yán)禁先休假，后補(bǔ)辦請假手續(xù)的行為。
第十三條總行機(jī)關(guān)和各支行需建立《員工請（休）假審批表》（見附件2），按規(guī)定程序辦理請假審批手續(xù)，并登記請銷假事宜。
第三章請假管理
第一節(jié) 因公假別管理
第十四條凡按規(guī)定履行審批手續(xù)的因公外出、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、考察參觀等活動，視作正常工作。
第十五條強(qiáng)制休假的時(shí)間抵扣當(dāng)年的年休假。
第二節(jié) 因私假別管理
第十六條節(jié)假日。本行員工按照國家規(guī)定享受法定節(jié)假日，其中營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的假日值班根據(jù)排班確定。
第十七條事假管理。員工因特殊原因需要請事假的，需事前提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后方可休假。員工請事假1個(gè)月內(nèi)不得累計(jì)超過3天（含），1年內(nèi)累計(jì)不得超過15天（含）。在上述規(guī)定時(shí)間內(nèi)員工請事假的，按事假天數(shù)扣發(fā)工資；超過上述規(guī)定的，再扣除當(dāng)月20%的績效工資。
事假扣發(fā)工資=（工資合計(jì)-職務(wù)津貼-五險(xiǎn)一金）/月計(jì)薪天數(shù)×請假天數(shù)；其中，月計(jì)薪天數(shù)按每月21.75天計(jì)算。
第十八條病假管理。因病或非因工負(fù)傷需休養(yǎng)的員工可以請病假，病假須持正規(guī)醫(yī)院出具的診斷證明書。
（一）病假按病假天數(shù)扣發(fā)應(yīng)扣工資的一半；
（二）病假超過1個(gè)月的，再扣除當(dāng)月20%的績效工資。
病假扣發(fā)工資=（工資合計(jì)-職務(wù)津貼-五險(xiǎn)一金）/月計(jì)薪天數(shù)×請假天數(shù)×50%。
第十九條婚假的`管理
�。ㄒ唬﹩T工結(jié)婚的可享受婚假3天。在結(jié)婚登記前參加婚前醫(yī)學(xué)檢查并提供檢查證明的，增加婚假10天。
�。ǘ┗榧僭瓌t上應(yīng)一次性使用，過期不予保留。員工如因工作原因當(dāng)年不能享受婚假的，經(jīng)行長審批后可將婚假延期至次年享受。
�。ㄈ┗榧倨陂g，工資照常支付。
第二十條產(chǎn)假的管理
�。ㄒ唬┡畣T工正常生育的產(chǎn)假為158天，難產(chǎn)增加15天（需提供醫(yī)院證明），多胞胎生育的每多生育1個(gè)嬰兒增加15天，參加孕前檢查并提供證明的增加10天（每月1天）。如遇國家政策變化，按國家政策執(zhí)行。
�。ǘ┡畣T工妊娠不滿4個(gè)月流產(chǎn)的產(chǎn)假為15天，妊娠滿4個(gè)月流產(chǎn)的產(chǎn)假為42天，具體天數(shù)以醫(yī)院出具的診斷證明為準(zhǔn)。
�。ㄈ┠袉T工配偶生產(chǎn)的，給予護(hù)理假15天，夫妻異地居�。ú煌》荩┑�，給予護(hù)理假20天。
�。ㄋ模┡畣T工休產(chǎn)假，需提供相關(guān)資料，由總行綜合部向當(dāng)?shù)蒯t(yī)保處申請產(chǎn)假期間的生育津貼，由醫(yī)保處一次性支付，申請生育津貼期間的工資單位不再支付，享受生育津貼以外時(shí)段基本工資照常支付，扣發(fā)績效工資。已辦理生育登記的計(jì)劃內(nèi)懷孕的流產(chǎn)假由市醫(yī)保處支付工資，未辦理生育登記的按病假扣發(fā)工資。如因個(gè)人原因?qū)е庐a(chǎn)假期間工資未能申請成功的，后果由本人承擔(dān)。
�。ㄎ澹⿲Σ溉槲礉M1周歲嬰兒的女員工，每天給予1小時(shí)哺乳假；生育多胞胎的，每多哺乳1個(gè)嬰兒每天增加1小時(shí)。
第二十一條計(jì)劃生育假的管理。實(shí)施計(jì)劃生育手術(shù)的，可休計(jì)劃生育假，其休假天數(shù)按國家有關(guān)規(guī)定及醫(yī)院出具的診斷證明為準(zhǔn)。休假期間基本工資照常支付。
第二十二條喪假的管理
�。ㄒ唬﹩T工的配偶、直系親屬或岳父母、公婆死亡，給予喪假3天。在外省辦理喪事的，按直接往返路程可給予路程假。
（二）喪假期間工資照常支付。
第二十三條工傷假的管理。員工因公受傷或致殘病休的，按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三節(jié) 年休假的管理
第二十四條員工累計(jì)工作滿1年不滿10年的，年休假5天；累計(jì)工作滿10年不滿20年的，年休假10天；累計(jì)工作滿20年及以上的，年休假15天。工齡以簽訂勞動合同時(shí)間累計(jì)計(jì)算，國家法定節(jié)假日、休息日不計(jì)入年休假假期。
第二十五條員工有下列情況之一的，當(dāng)年不得享受年休假：
（一）當(dāng)年事假累計(jì)15天（含）以上；
�。ǘ├塾�(jì)工作滿1年不滿10年的，當(dāng)年病假累計(jì)1個(gè)月（含）以上；累計(jì)工作滿10年不滿20年的，當(dāng)年病假累計(jì)2個(gè)月（含）以上；累計(jì)工作滿20年以上的，當(dāng)年病假累計(jì)3個(gè)月（含）以上；
�。ㄈ├塾�(jì)曠工5天（含）以上；
（四）因各種原因當(dāng)年在支行下崗、待崗學(xué)習(xí)的；
�。ㄎ澹┬姓涍^和受黨內(nèi)警告及以上處分的；
�。┡畣T工已休產(chǎn)假，男員工已休護(hù)理假的；
（七）員工如當(dāng)年享受年休假后，當(dāng)年存在本條上述規(guī)定的情況之一的，下一年度不再享受年休假。
第二十六條本行員工年休假實(shí)行強(qiáng)制休假制度，各部各支行要在確保各項(xiàng)工作正常進(jìn)行的前提下，根據(jù)員工本人意愿，統(tǒng)籌安排員工休假時(shí)間，并提前報(bào)綜合部備案。一個(gè)年度內(nèi)年休假為5天的須集中安排，一次休完；年休假為10天或15天的可分段安排，但不得跨年度安排。
第二十七條員工在年休假期間視同正常工作，不扣工資。因工作原因未休年休假的，應(yīng)嚴(yán)格履行審批手續(xù)，按程序經(jīng)行長審批后報(bào)總行綜合部備案。
第四章 請假審批流程
第二十八條總行班子成員請假的，需報(bào)董事長批準(zhǔn)。各支行負(fù)責(zé)人請假，由行長批準(zhǔn)，并報(bào)總行綜合部審核備案。
第二十九條總行機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人請假3天以下的，由分管行長批準(zhǔn)；請假3天（含）以上的，由分管行長批準(zhǔn)后，報(bào)總行綜合部審核，再由行長審批。
第三十條一般員工請假，半天由所在部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；3天以下的經(jīng)部門負(fù)責(zé)人同意后報(bào)分管行長批準(zhǔn)；3天（含）以上的經(jīng)部門負(fù)責(zé)人同意報(bào)分管行長批準(zhǔn)后，報(bào)總行綜合部審核，再報(bào)行長審批。
第五章 請（銷）假報(bào)送手續(xù)
第三十一條 員工請假時(shí)間無論時(shí)間長短，均須填寫《員工請（休）假審批表》，寫明事由及假期起止日期，按員工管理權(quán)限及流程辦理相應(yīng)審批手續(xù)。
第三十二條員工休假期滿后，應(yīng)在上班當(dāng)天向所在部門辦理銷假。因故需要續(xù)假的應(yīng)說明原因，并經(jīng)批準(zhǔn)后在總行綜合部辦理續(xù)假手續(xù)。對休假到期未按時(shí)上班的，所在部門應(yīng)及時(shí)向總行綜合部報(bào)告，并及時(shí)與本人和家庭聯(lián)系，查明原因。未經(jīng)批準(zhǔn)逾期不歸者，按曠工對待。
第三十三條員工休假前需事先做好工作交接，保持工作的連續(xù)性，以免貽誤工作。員工休假期間如遇單位（或部門）發(fā)生突發(fā)事件或緊急情況，應(yīng)按要求及時(shí)趕回單位，并履行銷假手續(xù)。
第六章 附 則
第三十四條本辦法未盡事宜，按國家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行工作實(shí)際確定。
第三十五條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
銀行客戶投訴管理制度 8
第一章總則
第一條為加強(qiáng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（下稱貼現(xiàn)業(yè)務(wù)）的管理，有效控制貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和吉林省農(nóng)村信用社的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條銀行承兌匯票貼現(xiàn)系指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給經(jīng)辦票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的行社的票據(jù)行為，是經(jīng)辦行社向持票人融通資金的一種方式。
第三條貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按照“分級授權(quán)、分級審批、審貸分離、責(zé)權(quán)分明”的原則辦理。
第四條辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的會計(jì)核算手續(xù)，按照中國人民銀行《支付結(jié)算會計(jì)核算手續(xù)》的有關(guān)規(guī)定辦理。
第二章申請人的條件
第五條辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的申請人(下稱持票人)必須符合下列條件：
�。ㄒ唬┏制比嗽诮�(jīng)辦行社開立存款賬戶，并有一定結(jié)算往來的法人客戶及其他經(jīng)濟(jì)組織；
（二）符合國家產(chǎn)業(yè)、環(huán)保、安全生產(chǎn)等政策和經(jīng)辦行社的信貸政策；
�。ㄈ┥a(chǎn)經(jīng)營正常，產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)較好，具有持續(xù)經(jīng)營能力；
�。ㄋ模┴�(cái)務(wù)狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源，無不良信用記錄；
�。ㄎ澹┏制比伺c出票人（或其直接前手）之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系；
�。┏制比顺钟械你y行承兌匯票，是根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》及有關(guān)規(guī)定簽發(fā)的要素齊全的有效匯票；
（七）經(jīng)辦行社要求的其他條件。
第六條申請辦理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)提供以下資料：
（一）持票人須提供經(jīng)年審合格的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證及有關(guān)部門核發(fā)的其他有效證件，企業(yè)法定代表人身份證明或授權(quán)委托書；
�。ǘ┙�(jīng)過人民銀行年審合格的《貸款卡》；
�。ㄈ┖戏ㄓ行У墓菊鲁碳膀�(yàn)資報(bào)告；
（四）上和最近一期的.資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等財(cái)務(wù)報(bào)告；
�。ㄎ澹┕菊鲁讨幸�(guī)定具有經(jīng)營決定權(quán)的機(jī)構(gòu)出具的同意申請貼現(xiàn)的書面決議(成員簽字);
（六）持票人提供與出票人（或其直接前手）之間的商品交易合同正本復(fù)印件及合同項(xiàng)下的增值稅發(fā)票復(fù)印件（并提交原件以核對）；
�。ㄆ撸┙�(jīng)辦行社要求提供的其他材料。
第三章期限、金額、利率
第七條貼現(xiàn)期限從匯票貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止，最長不超過六個(gè)月。貼現(xiàn)期限計(jì)算至匯票到期前1日，承兌行在異地的，貼現(xiàn)期限及貼現(xiàn)利息的計(jì)算應(yīng)另加3天的劃款期。
第八條貼現(xiàn)金額按票面金額扣除貼現(xiàn)利息計(jì)算。
第九條貼現(xiàn)利率按照人民銀行的規(guī)定執(zhí)行。
第四章審查審批
第十條貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在收到貼現(xiàn)申請人的銀行承兌匯票及有關(guān)資料后，將銀行承兌匯票、貼現(xiàn)憑證等有關(guān)材料交由相關(guān)審查部門進(jìn)行審查，審查內(nèi)容包括：
（一）對匯票是否真實(shí)有效、匯票票面要素是否真實(shí)相符、他行是否已辦理查詢、是否掛失止付、是否公示催告等內(nèi)容向承兌行查詢并取得承兌行的書面確認(rèn)；
�。ǘ⿲徍藚R票上的要素是否齊全、真實(shí)、有效，印章是否真實(shí)、有效、規(guī)范；
�。ㄈ┏袃秴R票背書是否連續(xù)，背書手續(xù)是否完備，是否可以將匯票背書轉(zhuǎn)讓經(jīng)辦行社。
第十一條承兌匯票審核后，相關(guān)審查人員應(yīng)在《銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批表》上簽署意見，連同其他有關(guān)資料交還經(jīng)辦人員，經(jīng)辦人員繼續(xù)對以下內(nèi)容進(jìn)行核查：
（一）貼現(xiàn)申請人與出票人（或其直接前手）之間的貿(mào)易背景是否真實(shí)；
�。ǘ┥唐方灰缀贤①N現(xiàn)憑證、增值稅發(fā)票的內(nèi)容、金額等條款與承兌匯票上所記載的要素是否相符；
�。ㄈ┵N現(xiàn)款的用途是否合理合法，是否符合經(jīng)辦行社的信貸政策；
�。ㄋ模┵N現(xiàn)申請人的法人資格和有關(guān)法律文件是否真實(shí)、合法、有效；
�。ㄎ澹┵N現(xiàn)申請人的財(cái)務(wù)狀況和資信狀況是否良好。
第十二條經(jīng)核查符合條件的，由貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在《銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批表》上簽署意見，連同其他文件資料按審批權(quán)限報(bào)送有權(quán)審批人審批。
第五章貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的辦理
第十三條經(jīng)審批同意后，相關(guān)材料應(yīng)退回貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門，與貼現(xiàn)申請人簽署《銀行承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議》，該協(xié)議一式三份，一份留存貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門，一份交客戶，另一份協(xié)議連同承兌匯票、貼現(xiàn)憑證交會計(jì)部門。會計(jì)部門根據(jù)審批文件等材料辦理貼現(xiàn)手續(xù)并進(jìn)行賬務(wù)處理。
第六章貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的管理
第十四條貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門在辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)必須建立臺賬，并及時(shí)登記。
第十五條貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門或會計(jì)部門應(yīng)按重要有價(jià)單證來保管承兌匯票。
第十六條承兌匯票到期，會計(jì)部門采取委托收款的方式向付款人提示付款，付款人在異地的，應(yīng)匡算郵程，提前辦理委托收款。
第十七條承兌匯票如果遭到拒付，會計(jì)部門在收到拒付款證明或退票理由書的當(dāng)天從貼現(xiàn)申請人賬戶內(nèi)扣收票款，對尚未收回部分，按逾期貸款的規(guī)定處理。同時(shí)立即將拒付款證明或退票理由書移交貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)立即將被拒絕事由通知貼現(xiàn)申請人，對尚未收回的部分行使追索。由于票據(jù)真實(shí)性、合法性等操作性及技術(shù)性問題引起的承兌行拒付或糾紛，由會計(jì)部門會同貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門解決處理。
第七章附則
第十八條本辦法由吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修改。
第十九條本辦法自發(fā)布之日起施行。
銀行客戶投訴管理制度 9
內(nèi)控制度是銀行長期經(jīng)營實(shí)踐的結(jié)晶，是進(jìn)行現(xiàn)代化管理的客觀要求和可靠保證，強(qiáng)化會計(jì)內(nèi)部控制，是防范金融風(fēng)險(xiǎn)最有效的途徑，是銀行安全、有序運(yùn)作的前提和基礎(chǔ)。針對會計(jì)內(nèi)控現(xiàn)狀及面臨的新問題，銀行應(yīng)從以下幾個(gè)方面強(qiáng)化會計(jì)內(nèi)部控制。
(一)強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識，樹立內(nèi)控優(yōu)先觀念。
首先各級領(lǐng)導(dǎo)必須增強(qiáng)內(nèi)控優(yōu)先意識。目前銀行間的競爭日益激烈，存款成為評價(jià)基層工作業(yè)績的重要指標(biāo)之一，所以必須將其列為領(lǐng)導(dǎo)干部的業(yè)績考核項(xiàng)目，或?qū)嵭袃?nèi)控管理達(dá)標(biāo)制，促使各級領(lǐng)導(dǎo)重視強(qiáng)化內(nèi)控制度，有效防范案件的發(fā)生。其次，加強(qiáng)職工再教育，提高全體會計(jì)人員對內(nèi)控的認(rèn)識。
(二)加強(qiáng)賬務(wù)控制。
進(jìn)行會計(jì)核算必須有一系列以會計(jì)法為核心的專門方法和規(guī)范，包括填制和審核憑證、設(shè)置會計(jì)科目、登記賬簿等，它是銀行會計(jì)控制系統(tǒng)的基礎(chǔ)，強(qiáng)化會計(jì)內(nèi)部控制首先就要加強(qiáng)賬務(wù)管理。會計(jì)人員進(jìn)行賬務(wù)記載，必須是憑經(jīng)嚴(yán)格審定的有效會計(jì)憑證，除此以外不能接受任何指令。各項(xiàng)會計(jì)核算必須經(jīng)過復(fù)核，賬務(wù)核對應(yīng)適時(shí)進(jìn)行，要保證賬賬、賬款、賬實(shí)、賬表、賬據(jù)、內(nèi)外賬核對相符。銀行會計(jì)電算化使綜合核算與明細(xì)核算間的相互制約關(guān)系由計(jì)算機(jī)內(nèi)部完成，久而久之，銀行會計(jì)的雙線核算制度將為人淡忘。會計(jì)人員應(yīng)掌握雙線核算的基本原理及制度，加強(qiáng)賬務(wù)核對工作。
(三)設(shè)置科學(xué)的操作規(guī)程。
目前各行的內(nèi)控制度已基本建立，但內(nèi)控制度與具體的業(yè)務(wù)操作聯(lián)系不夠緊密，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不連續(xù)，談風(fēng)險(xiǎn)防范必須從業(yè)務(wù)操作規(guī)程入手。根據(jù)規(guī)范、實(shí)用、安全、有效的原則，設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)化操作規(guī)程，涵蓋會計(jì)業(yè)務(wù)處理的全過程，實(shí)行上崗對下崗負(fù)責(zé)，下崗對上崗監(jiān)督的運(yùn)行機(jī)制，嚴(yán)禁獨(dú)自一人操作業(yè)務(wù)全過程，做到環(huán)環(huán)相扣，不漏項(xiàng)、不空白。會計(jì)業(yè)務(wù)是綜合性、復(fù)合性業(yè)務(wù)，要求整個(gè)業(yè)務(wù)操作過程必須綜合管理動態(tài)控制。因此操作規(guī)程要根據(jù)銀行經(jīng)營管理情況，不斷地補(bǔ)充調(diào)整。特別是每推出一項(xiàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)及時(shí)性原則，盡可能在新業(yè)務(wù)推出之前建立健全新業(yè)務(wù)的各項(xiàng)操作規(guī)程，使新業(yè)務(wù)開展時(shí)就有章可循，以減少開展新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
(四)建立嚴(yán)密的分級授權(quán)制度。
對會計(jì)財(cái)務(wù)處理必須實(shí)行崗位分工，各崗位之間相互聯(lián)系、相互制約，后道工序制約前道工序，后臺制約前臺。各種業(yè)務(wù)必須交由不同的人完成，不相容的.崗位一定要分離管理。對各個(gè)程序及崗位，合理地授予相應(yīng)的處理業(yè)務(wù)的責(zé)任和權(quán)力，對重要會計(jì)事項(xiàng)如錯賬沖正、開銷賬戶、調(diào)整積數(shù)、大額付現(xiàn)等必須堅(jiān)持授權(quán)審批，形成分工明確、權(quán)責(zé)對等的嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防范體系。
(五)加強(qiáng)重要物品、重要崗位控制。
印章、憑證、庫款、密押等是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的重要物品，掌握這類物品的人員及會計(jì)主管處于重要崗位，為防范風(fēng)險(xiǎn)，必須加強(qiáng)對重要物品及重要
崗位人員的管理，應(yīng)著重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行控制。重要物品要專人保管，明確責(zé)任，縮小接觸重要物品的人員范圍；業(yè)務(wù)操作過程中重點(diǎn)控制章、證、款、押，離柜應(yīng)收起鎖好；營業(yè)終了，重要物品應(yīng)入庫或入保險(xiǎn)柜妥善保管，以保證此類物品安全；重要物品章、證、押必須分開保管，相互制約；領(lǐng)用、交接手續(xù)必須嚴(yán)密，防止各環(huán)節(jié)出現(xiàn)漏洞；重點(diǎn)崗位人員實(shí)行定期輪換，平行交接。
(六)構(gòu)建會計(jì)電算化安全控制體系。
隨著計(jì)算機(jī)廣泛應(yīng)用于銀行會計(jì)業(yè)務(wù)，原有建立在手工操作基礎(chǔ)上的內(nèi)控制度已不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，建立一套完整、科學(xué)的計(jì)算機(jī)安全控制體系已成為當(dāng)務(wù)之急，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)風(fēng)險(xiǎn)防范已成為銀行會計(jì)內(nèi)部控制的重中之重。 明確分工和職權(quán)分離是進(jìn)行內(nèi)部控制的基本手段。堅(jiān)持科技部門和操作應(yīng)用部門職責(zé)分離；程序員、操作員、系統(tǒng)管理員職責(zé)分離；嚴(yán)禁程序員單獨(dú)接觸系統(tǒng)；嚴(yán)禁系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)人員介入實(shí)際會計(jì)業(yè)務(wù)操作。系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)是計(jì)算機(jī)控制的關(guān)鍵，軟件系統(tǒng)越完善，控制越有效。在計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)過程中，最容易出錯和作弊的環(huán)節(jié)是數(shù)據(jù)輸入。因此必須加強(qiáng)輸入控制，輸出控制是對系統(tǒng)的輸出結(jié)果進(jìn)行控制，應(yīng)采取雙備份、異地存放、嚴(yán)禁任何人修改等控制辦法。
(七)強(qiáng)化內(nèi)部檢查系統(tǒng)。
監(jiān)督檢查是落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的重要手段，是強(qiáng)化會計(jì)內(nèi)部控制，防范經(jīng)濟(jì)犯罪的有效措施。必須建立財(cái)會、稽核、紀(jì)檢、監(jiān)察等緊密型一體化監(jiān)督管理組織體系，
相互協(xié)調(diào)、緊密配合，形成監(jiān)督的整體合力，加大檢查力度，徹底扭轉(zhuǎn)有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象。
(八)提高內(nèi)控人員素質(zhì)。
人是實(shí)施內(nèi)部控制的主體，人員素質(zhì)的高低決定銀行內(nèi)控制度的質(zhì)量，因此，強(qiáng)化銀行內(nèi)部控制，必須堅(jiān)持以人為本原則，加強(qiáng)對會計(jì)人員的思想政治教育和道德教育，加強(qiáng)對會計(jì)人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，完善干部交流和崗位輪換制度。建立一套科學(xué)的會計(jì)考評工作體系，形成激勵機(jī)制。按照會計(jì)工作崗位的職責(zé)不同，分別制訂崗位責(zé)任制，并定期組織考核，獎優(yōu)罰劣，充分調(diào)動會計(jì)人員的工作積極性。
銀行客戶投訴管理制度 10
為加強(qiáng)和規(guī)范長安銀行涇陽縣支行自助設(shè)備的管理，提高自助設(shè)備運(yùn)行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設(shè)備效益，特制定本辦法。
一、工作日內(nèi)ATM機(jī)檢查巡視工作由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)，保安人員協(xié)助負(fù)責(zé)。
二、保安人員每日至少3次對ATM機(jī)進(jìn)行巡查，營業(yè)開始和營業(yè)終了必須進(jìn)行詳細(xì)檢查，其他檢查時(shí)間由安全員自行安排，但不得少于3次。
三、安全員或保安人員在檢查ATM機(jī)時(shí)應(yīng)該仔細(xì)認(rèn)真，采取眼觀、手摸等方式進(jìn)行，檢查完畢后在《ATM安全巡查登記表》進(jìn)行登記。
四、主要檢查機(jī)具周圍是否有異常情況，是否有非本行的提示信息、是否有客戶遺留的取款憑證條或者其他信息、出鈔口是否正常、是否有異物，是否加裝其他設(shè)備、影像是否正常等，如果發(fā)現(xiàn)有異常情況應(yīng)該第一時(shí)間報(bào)告分行安防部并保護(hù)現(xiàn)場。
五、除了對機(jī)具周圍檢查外，保安人員應(yīng)對ATM機(jī)及周邊衛(wèi)生進(jìn)行及時(shí)維護(hù)，上班第一時(shí)間對機(jī)具進(jìn)行除塵等維護(hù)，保證自助設(shè)備干凈衛(wèi)生。
六、裝填現(xiàn)金時(shí)，需2人同時(shí)進(jìn)行，同時(shí)必須在視頻安防系
統(tǒng)的全程監(jiān)控下操作，監(jiān)控設(shè)施能夠看到操作人員的面部特征。
七、支行安裝的ATM機(jī)必須具有防砸、防撬報(bào)警探測裝置并具備報(bào)警聯(lián)動及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)的功能。
八、發(fā)生涉嫌刑事犯罪的，支行大堂經(jīng)理要立即向安防部報(bào)告，安全人員須保存好相關(guān)錄像。
九、裝填現(xiàn)金區(qū)必須安裝入侵報(bào)警探測裝置，具備報(bào)警聯(lián)動功能；出入口必須安裝控制裝置；回放圖像要能夠清晰看清進(jìn)出人員的`體貌特征。
十、要在自助設(shè)備區(qū)域醒目位置放置或張貼本行安全提示，提醒客戶發(fā)現(xiàn)不法分子利用ATM機(jī)進(jìn)行盜竊、詐騙時(shí)，不要向他人提供自己的銀行卡密碼，保護(hù)好自己銀行卡的信息資料。
十一、以上管理內(nèi)容若管理人員未履行職責(zé)的、支行將給予200-300元的經(jīng)濟(jì)處罰。
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