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      1. 保險公司自查報告

        時間:2022-08-19 10:40:38 自查報告 我要投稿

        保險公司自查報告

          我們眼下的社會,我們使用報告的情況越來越多,不同種類的報告具有不同的用途。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎?以下是小編為大家整理的保險公司自查報告,歡迎閱讀與收藏。

        保險公司自查報告

        保險公司自查報告1

          時間一晃而過,到xx工作已經一個月了,在這段時間里領導同事都給予了我足夠的寬容、支持和幫助,讓我充分感受到了xx“誠信天下,穩健經營,追求卓越”的品質,也體會到了作為理賠人的專業和辛勤。在對您們肅然起敬的同時,也為我有機會成為xx的一份子而驚喜萬分。

          在這一個月的時間里,領導對我們工作學習進度有著細致的安排,一至二周主要學習理論知識,輔以簡單案例的學習,二至三周則以實例案件學習為重心,理論聯系實際,加強之前的理論學習,三至四周開始實際處理一些簡單案例并學習系統的錄入,第四周則開始了醫院查勘工作。在領導和同事們的悉心關懷和指導下,通過自身的不懈努力,各方面均取得了一定的進步。

          一、通過學習和日常工作積累使我對xx有了較為深刻的認識

          記得初到xx時,在和領導的第一次談話時就注意到,xx是一家非常重視員工感受的公司,公司的規章制度都非常的人性化,盡量為大家營造出輕松的工作氛圍。但是,這并沒有影響到公司運作的專業和嚴謹性。我想,作為一個分公司的理賠人員,對單個案件的處理的確只是基本技能,更重要的是對流程的把握,這也應該是自己工作學習的重心。

          二、堅持保險理論學習讓我的理賠理論素養得到提高

          在xx工作的前兩周,領導并沒有安排給我們具體的工作任務,而是要求我們學習公司的條款,學習保險法,學習相關的法律法規,學習總公司的人傷理賠指導手冊,或許有的理論我們暫時并不會用上,但是,不懂戰術的士兵不會是一個好兵,沒有這些理論知識作為基礎,今后在在遇到復雜一點理賠案例時,我們可能就會束手無側。在之后的案例學習中自己也發現,之前的理論并沒有空學,很多案件都需要理論的支撐,扎實的理論知識讓自己在實踐工作中受益匪淺。我想,理論知識的學習在任何時候都不會是浪費時間。

          三、認真學習崗位職能,工作能力得到了一定的提高

          根據崗位職責的要求,分公司人傷核損員的主要工作任務是:

          (1)人傷案件的查勘工作。

         。2)人傷案件各項費用的審核。

         。3)人傷訴訟案件賠償的建議。

         。4)分公司人傷理賠工作情況的分析。

         。5)領導交辦的其他工作。

          通過完成上述工作,使我認識到一個稱職的人傷核損員應當具有專業的醫學知識和法律知識、良好的溝通能力、理賠數據的分析報告能力、理賠流程的檢視能力。雖然之前對理賠工作有一定的接觸,但實際工作中發現自己在許多方面都還存在著不足,案件的處理上還時常會有這樣或那樣的遺漏,在日常工作的同時,有針對性的學習了醫學、法律專業知識,加強了對查勘流程的學習,加強了電話溝通的學習,目前自己基本能勝任一般案件的查勘、核損工作。

        保險公司自查報告2

          根據威信縣教育局《關于轉發市教育局學生保險違紀違法案件及減負規定通報文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉校長會議,成立以中心校長楊文任組長,吳軍任副組長,辦公室其他教師為成員的領導組,對學生保險工作進行自查自糾。現將自查情況匯報如下:

          一、學生參加保險基本情況。

          我校學生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保,20xx年度我校學生總人數2837人,參保學生1558人,投保率54.9%,保險費每生30元。20xx年度我校學生總人數2799人,參保學生1658人,投保率59.2%,保險費每生50元。

          二、學生保險工作我校做到了“一執行” 、“三沒有”。

          在學生保險工作中,我校認識十分到位,學生平安保險屬商業保險范疇,始終本著一個平等自愿的原則,由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳,正面引導,有效防止了學生平安保險工作中的不正當行為,在整個工作中我們做到了一個“執行”。

          一個“執行”:嚴格貫徹執行云南省物價局、云南省教育廳下發《關于進一步規范我省中小學校服務性收費和代收費管理有關問題的通知》(云價收費[20xx]30號)的精神,在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預,作為學校更是讓學生、家長自愿參加,尊重家長及學生的意愿、選擇。

          三個“沒有”:

          1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽,堅持原則,且對學生意外傷害后賠償及時,讓廣大參保的學生及家長十分滿意,自愿在該公司投保,我校學生投保率在55%左右,所占比例為總人數一半左右,學校沒有強制學生交保險。

          2、沒有與保險機構利益分成行為。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況,從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返還回扣的現象,一切均按原則辦理。

          3、沒有學校教職工參與保險費收取,由保險公司業務員自己收取。

          總之,通過自查,我校學生平安保險工作一切正常,有效貫徹執行了有關的法律法規,有效維護了學生家長的利益,同時化解矛盾、轉嫁學校風險。

        保險公司自查報告3

          根據總公司下發xxx文件要求,進一步加強印章管理力度,確保印章管理的穩健、安全。按照分公司統一部署,xxx公司展開印章管理風險排查工作,具體情況匯報如下:

          一、xxx公司專門成立項目小組對20xx年三季度的印章管理進行自查,中支總經理親自主抓,行政人事部牽頭,會同財務會計部、營運部成立印章自查工作小組。成員如下:

          組長:xxx執行組長:xxx成員:xxx xxx xxx

          二、針對印章管理工作重點檢查范圍,我司采取自查與互查相結合的方式及時開展排查工作,印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。

          三、檢查結果

         。ㄒ唬﹛xx公司嚴格按照總公司印章種類、規格及樣式申請刻制印章,不存在不符合規定樣式和超越權限私自刻制印章情況,各類審批手續齊全。

          (二)印章使用過程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則,指定專人擔任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規使用、保存完好。

         。ㄈ﹛xx公司行政人事部能及時清收擬作廢印章,并在規定時限內完成清收及上報擬銷毀申請工作。

         。ㄋ模┯≌鹿芾淼怯洷碇星逦⑼暾涗浟擞≌骂C發、交接、清收等信息,附件保存齊全。

         。ㄎ澹┯糜徟鞒谭嫌≌鹿芾磙k法相關要求,會簽、審批手續齊全,用印申請單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。

          (六)xxx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專用章”。

          經過分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試,xxx公司各部門印章管理員已經能夠做到合規刻制、領取、使用印章。本次自查中不存在違規行為。

        保險公司自查報告4

          為落實中國保監會**監管局的要求,確保我行代理保險業務合規文件運行,根據地區分行指示中北支行開展了了一次自查活動,具體自查情況如下:

          一、組織領導

          1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

          2、明確各相關部門,各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業務風險中的職責。

          二、內控管理風險

          1、代理協議管理 支行為一級支行,與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

          2、代理產品管理 上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄,未超出銷售代理協議中產品。

          3、單證管理 銀保單證管理制定由總行統一制定,上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理,下發憑證也都按重要空白憑證進行管理,并有相應的登記本進行登記。

          三、滿期給付及退保風險

          1、風險排查 在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

          四、銷售誤導風險

          1、教育培訓 支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導,保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為,能正確解釋保險產品,明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

          2、銷售行為 支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

          3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

          4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

        保險公司自查報告5

          為落實中國保監會xx監管局的要求,確保我行代理保險業務合規文件運行,根據地區分行指示中北支行開展了了一次自查活動,具體自查情況如下:

          一、組織領導

          1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

          2、明確各相關部門,各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業務風險中的職責。

          二、內控管理風險

          1、代理協議管理。支行為一級支行,與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

          2、代理產品管理。上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄,未超出銷售代理協議中產品。

          3、單證管理。銀保單證管理制定由總行統一制定,上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理,下發憑證也都按重要空白憑證進行管理,并有相應的登記本進行登記。

          三、滿期給付及退保風險

          1、風險排查。在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

          四、銷售誤導風險

          1、教育培訓。支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導,保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為,能正確解釋保險產品,明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

          2、銷售行為。支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

          3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

          4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

        保險公司自查報告6

         時間過的好快,轉眼間一段時間的時間又要過去了,真是時不我待。在加入xx保險xx分公司的半年時間內,得到大家的幫忙實在是太多,此刻我將本年度的工作狀況匯報一下:

          理賠理算崗位是一個工作十分較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個流程上算是最后一道關口。是這是一項十分需要耐心和細心的工作崗位。對于我的工作,我有得有失,做的并不夠完善。

          一、理賠案件結案:從客戶出現報案后,現場查勘完畢,客戶交起索賠材料,定損后錄入新系統,轉到核價崗,做完理算,領導審批簽字,方可拿給財務部轉賬匯款。截止12月份,已結xx余件已決賠案。并且在透過年底理賠部全部門的努力,將已決案件結案率成功的從70%提升至85%以上,完成了總公司下達分公司理賠結案率的任務。

          二、通知客戶及時理賠提高結案率:通知客戶需要超多時間,在告訴客戶一共賠付多少的狀況下,多數都需要講清楚具體的賠償項目,告知需要哪些手續,還缺少什么材料。因為每一個案件不同,每一個客戶也不同,不同意賠付價格的客戶不在少數,客戶的龐然大怒和不理解是常有之事,只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通,避免不必要的麻煩,解決不了得問題也會存在,只有及時安撫客戶情緒,告知保險公司條款,如不計免賠,xx元絕對免賠等等。

          三、案件整理歸檔:在一個案件賠款完畢后,需要將車險理賠卷宗按照報案整理排序,填寫好名稱。每個案子材料不同,薄厚程度也不同,需要的時間更是不同。每一個案子排完順序后,用裝訂機打孔,打好孔之后,用裝訂線把每個案子穿逢好,之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險種分類,然后按賠案號排序,分別裝入檔案盒,在檔案號標注清楚,然后歸檔檔案櫥內。以便以后的檢查和檔案查找。

          總而言之,理賠崗位體現了公司的形象是公司的對外服務窗口,所以無論是接個電話還是迎來送往,我時刻注意自己的言談舉止,不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。做到自己的,發揚團隊精神,加強各崗位間的`協調、配合的整體聯動,增強公司員工的協同作戰潛力,才能促進業務的全面發展。再次,謝謝所有的新老同事,謝謝領導對我的寬容與教導,在今后的工作中,我將努力把自己培養成一個愛崗敬業、適應性強、有獨立潛力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工!叭松膬r值在于奉獻”在未來前進的道路上,我將憑著自己對xx保險公司的激情和熱情,為我公司保險事業繼續奉獻我的熱血、智慧和青春。

        保險公司自查報告7

          xx保險公司業務管理部工作總結 今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年,是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年,發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作,業管部認真計劃,重點落實,積極主動加強前端服務,開展業務管理和承保管理工作創新,對公司科學發展提供有力支撐。

          上半年經營情況分析

          一、承保主要工作開展情況

          1、20xx年初,根據分公司及總經理室的相關要求,我公司對4s店渠道業務進行了規范的管理,重新梳理了對4s渠道店業務簽單規范,同時,在特別約定中均注明4s店名稱、聯系電話及指定受益人,既加快了我公司后期理賠質量也方便了顧客;為進一步客觀全面的了解當地保險市場運營狀況,及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

          2、我公司下發了關于《建立保險市場信息采集報送制度》的通知,要求每月填寫市場信息反饋表,通過個人代理、代理公司、車商(含4s店)、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況了解;

          3、為加強我公司承保序列人員的責任心,實現承保管理工作的統一化、規范化、標準化,我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》;

          4、為進一步提升非車險承保工作質量,規范非車險投保單使用,對分公司在《關于下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上,我公司對《關于規范非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習;

          5、自非營業客車交強險業務自動核保以來,針對工作要求,我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》;按照分公司工作要求,每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》,每月25日上報《非車險影像自查報告》,每季度上報《季度小企財風險排查報告》;

          6、為提高我公司承保業務質量的提升,加強業務合規性及數據真實性,我公司下發了《關于展開對承保業務復檢工作的通知》的通知,定期由我公司業管部專人執行,實行一周一復查制度,復查結果定于每周三下發并且于次周二反饋上周整改情況,復查工作主要以投保單規范、驗車照片、影像上傳等方面;

          7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化,我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理辦法》。

          二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

          1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

          我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中,順利完成分公司下達的任務目標,以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

          三、承保單證及承保檔案管理情況

          我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可,公司設立單證管理崗,專人專管;對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足,及時整改;查漏補缺;同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排,要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改;月底中支又進行一次徹底復查,對于整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

          承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔,提供了專門存放承保檔案的檔案室;對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求,出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記,明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態,是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理,規范有價單證管理流程,完善內控機制,嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。

          四、上半年承保kpi指標分析

          ......(略)

          五、近期承保風險排查情況匯報

          1、車險業務方面

          根據xx財險豫(車險)字[20xx]29號文件精神,我公司對全轄區車險業務進行了排查工作,對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用系數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4s店(車商)等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查;

          為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”,確保檢查工作順利進行,我公司調取了業務清單,對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查;針對非營業客車交強險自動核保業務自查文件要求,對其五月份非營業客車業務進行了復檢,對六月份非營客車業務進行了逐筆核查。

          2、電銷業務方面

          為了提高電銷業務質量,加強電銷風險死角排查,我公司針對《關于展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查,對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查,并且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

          3、非車險業務方面

          近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險,實物中查漏洞”的工作方法,對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。并根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解,疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

          下半年承保工作思路

          一、堅持合規經營與搶抓效益為導向,促進公司業務健康發展xx中支將在總經理室的領導下,堅持以效益為中心,堅決落實保監會各項文件規定,嚴格執行xx保險行業自律公約及核保標準件,自覺規范經營行為,防范經營風險,提高承保質量,提升服務水平,為樹立xx形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

          二、認真有效的落實三季度推動方案

          xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案,認真研究、分析,并細化分解各項任務目標,并將分公司的激勵措施落實到位,制定符合我公司的推動、激勵方案,確保三季度工作的有效落實,保證全年工作目標的順利實現。

          三、做好農險承保工作。

          根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗,針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求,我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法,為推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

          四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

          20xx年將根據上級公司的經營指導原則,通過各種措施,實現“做強車險,做專農險、做精人險”的戰略目標,實現承保效益的全面提升,實現各展業機構在區域市場上的明確定位,體現區域競爭優勢。

          五、加強業務數據分析,實現車險規模上效益

        保險公司自查報告8

          為貫徹落實縣聯社xxxx等文件,通過合規自查,充實體味了本次合規自查工作的主要意義,明晰了執行規章制度和操作規程的主要性、重要性,進一步熟悉違反規章制度和操作規程的風險性,并按照自身情形展開自查,F將自查情形陳述如下:

          作為福田鎮福依分社一名會計員、電腦操作員,在工作中能認真履行崗位職責,管理好電腦,保管好柜員卡及密碼,上班時堅持“四雙”制,堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對,辦理存取款、轉帳業務時,能按規定進行查詢操作;對領取大額現金時,要求出示證件,并及時登記,大額的按權限審批;在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定認真查詢信息,認真操作;實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度,堅守崗位,不脫崗;實行印、證分管,管理好重要空白憑證,及時清點,認真核銷;臨時離崗時,印、證入箱,營業終了,認真核對帳務,重要空白憑證入庫保管;管理好會計憑、會計帳簿、報表,做好會計憑證等裝訂保管工作,確保會計憑證的真實、完整、有效;對于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點準、墩齊、挑凈、捆緊,及時上解。但是,通過本次合規自查,我也從中發現了自己存在不少問題:。

          1、有時不留心,個人印章沒有及時保管好。

          2、有時不注意,臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態等。

          但通過這次自查,我已改正這些問題。在今后的工作中,我將繼續發揚優點,努力改正缺點,嚴格執行內控制度,堅決不讓感情代替制度,杜絕各類事件發生,以小心謹慎的態度做好每天的工作,有效防范各類事故案件的發生。

          自查人:

          20xx年6月29日

        保險公司自查報告9

          我單位自接到《xxxx保險行業治理整頓工作方案》后,立即按照工作方案中相關要求,隨即召開開展自查自糾工作指導會議,要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規范工作的一個重要環節,作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點,客觀反映自身存在問題,并采取具有針對性的有力措施進行整改。

          一、保險企業證照手續:

          我單位各種經營證照手續齊全,具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證,xxxx工商局頒發的營業執照,xxx質量技術監督局頒發的組織機構代碼證以及xxxx國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢,并且年檢合格。

          二、納稅情況:

          自20xx年xxxx【20xx】14號文件下發后,我單位即按照屬地管理的原則,向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自文件下發至今,我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元,實繳車船稅108.71萬,營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

          三、理賠服務問題:

          理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置,讓客戶監督我們理賠服務,同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片,可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

          四、中介市場情況:

          我單位共有中介代理人23人,均具有有效的保險代理人從業資格證書,同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底,我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”,且自我單位成立至今,無保費超期應收問題存在。本次自查自糾工作結束后,各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識,各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查為契機,加強學習,切實提高依法合規經營意識,嚴格自律,進一步規范經營行為,確保持續、健康發展。

        保險公司自查報告10

          根據省公司下發的《轉發廣東保監局關于對保險兼業代理監管制度貫徹落實情況開展自查及檢查工作的通知》文要求,XX市分公司在全市范圍內開展了關于保險兼業代理監管制度貫徹落實情況的自查工作,現將有關檢查內容匯報如下:

          一、成立領導小組

          為有效開展自查工作,根據廣東保監局要求,河源市分公司成立保險兼業代理監管制度貫徹落實情況檢查工作小組,具體如下:

          (一)領導小組

          組 長:XX 總經理

          副組長:XX 總經理助理

          組 員:XX(理賠中心經理)

          XX(客戶服務管理部經理)

          XX(銷售管理部經理)

          (二)工作小組

          組 長: XX(銷售管理部)

          組 員: XX(理賠中心)

          XX(客戶服務部)

          XX(銷售管理部)

          二、自查工作內容及結果

          由于XX目前沒有XX壽險機構,因此暫無開展相互代理業務,因此,本次自查工作主要圍繞廣東保監局《關于印發<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》開展。

          自查內容主要針對自評表中《關于印發<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》的六項內容開展檢查工作。

          (一)與代理機構的保險代理合同的完整性

          20xx年9月1日后,XX分公司使用的是省公司統一的兼業代理合同版本,其中對代理業務險種、代理手續費結算標準、結算辦法、代理手續費結算專用賬戶等內容均有列明。

          20xx年11月開始,按照保監局要求,各兼業代理機構正在申請新的財險手續費專用賬戶,此項工作還未全部完成。

          整改措施:XX市分公司財務中心要求12月底前完成此項工作。 自評分為18分。

          (二)與代理機構的保險代理合同的合規性

          目前,所有保險代理合同都是和分公司簽訂的,不存在分支機構與中介簽訂合同的現象。

          自評分為10分。

          (三)與銀郵類兼業代理機構的保險代理合同的完整性

          河源市分公司按照省公司要求,按時向省保監局上報《××公司保險代理合同基本要素一覽表》,并列明了具體內容。

          自評分為10分。

          (四)與銀郵類兼業代理機構的保險代理合同的完整性

          銀郵類保險兼業代理機構的協議基本上使用省公司簽訂的合同,只有信用社是與當地銀行簽訂,網點清單都有,但兼業代理許可證使用的是總行的。

          整改措施:目前要求合作經營單位將各網點的兼業代理許可證復印件全部收集留存。

          自評分為18分。

          (五)《××公司保險代理合同基本要素一覽表》報送的及時性和完整性

          XX市分公司按照省公司要求,按時向省保監局上報《××公司保險代理合同基本要素一覽表》,并列明了具體內容。

          自評分為20分。

          (六)《××公司保險代理合同明細表》報送的及時性和完整性 XX市公司能按照要求按時向省保險行業協會報送明細表,并包括表中列明的各項內容。

          自評分為20分。

          (七)保險營銷員管理系統更新的及時性

          XX市分公司在與保險營銷員簽訂保險代理合同的5個工作日內及時對該營銷員的信息進行了登記。

          通過本次檢查,還查出少部分離職人員還沒有及時在營銷員管理系統中進行登記。

          自評分為10分。

          整改措施:要求在12月12日內,各經營單位組訓必須將已經離職的銷售人員及時上報,并在系統中進行登記。

          二〇一一年十二月八日

        保險公司自查報告11

          xx人壽xx中支“執行年“活動自查自糾情況報告根據中國保監會xx監管局(20xx)16號文件《xx保監局關于在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》的要求,xx人壽xx中心支公司及時組織召開了“執行年”自查自糾動員會議,緊緊圍繞會議內容,制定了自查自糾方案,建立了自評工作機制和“執行年”領導小組,認真進行了自查自糾,現將自查自糾情況匯報如下:

          一、自查自糾組織情況

          (一)強化領導 精心組織 為了加強對本次工作的領導,我公司成立了“執行年”工作領導小組,由xx支公司總經理高永洪同志任組長,副總經理劉章龍和支公司各部門負責人為小組成員,從而確!皥绦心辍惫ぷ饔薪M織、有領導、健康有序的開展。同時,領導小組研究制定了《xx人壽xx中心支公司20xx年度“執行年”工作實施方案》,明確了“執行年”活動的指導思想、基本原則、總體目標、自查內容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業務工作同“執行年”活動有機地結合起來,確保兩不誤、兩促進。六月,公司因負責人更換“執行年”領導小組組長改由新的機構負責人劉志保總擔任。

          (二)宣傳發動 提高認識 為了充分調動中支公司全體員工參與行評評議,提升服務滿意度的積極性,我們把宣傳動員、統一認識作為開展“執行年”工作的首要環節。1.組織全體員工召開“執行年”啟動大會,認真學習傳達省保監會有關“執行年”文件,進行了深入的學習領會。使全公司員工進一步認清形勢,統一思想,以良好的精神狀態和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定 “執行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅,讓全體員工了解““執行年””工作,并自覺參與和遵守相關制度。

          (三)加強調研 搞好服務 本次征求意見,通過多渠道的形式展開:

          (1)由中支公司總經理室成員親自參加xx市電臺行風熱線節目通過媒體現場接受群眾咨詢和投訴。

          (2)舉辦“愛心飛揚,xx相伴”客服節服務節,通過調查問卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見和建議。

          (3)要求各部門針對日常工作認真開展自查自糾,并書寫自查剖析材料。

          (四) 強化合規意識 樹立合規理念 合規經營是保險公司的核心經營原則,每一位員工都必需嚴格遵守規章制度,只有在合規范圍內經營才能穩步健康發展。在6月下旬,分公司法律崗對全體員工進行了一次法律知識培訓,此次培訓不僅讓大家學習了作為從業人員的行為準則,同時也讓大家了解了對保險公司合規經營的相關管理規定。

          二、自查自糾存在的問題及原因

          (一)少數客戶反應續期交費通過銀行轉帳無法收到交費發票; 客戶在續期交費過程中,保費通過銀行轉帳后,由總公司后援保費部統一批次打印發票,并郵寄給客戶。在郵寄發票的過程中,有客戶的聯系地址不詳細,或者不正確的情況,就可能導致客戶無法收到發票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進行相關信息變更,并安排續收服務人員為客戶進行信息維護。同時,為更好地為客戶提供后期服務,工作人員向客戶推廣和介紹xx首創的一站式移動服務平臺,客戶足不出戶,就可查詢保單狀態,并可自助操作十幾種保全業務,真正享受xx高效,簡單,快捷且低碳,環保的服務。

          (二)少數客戶反映簽單業務員離職后,公司后續服務質量跟不上; 有客戶認為,簽單業務員離職后,就沒人再對其進行后續服務了。其實公司有專業的續期服務部門,業務人員離職后,其名下服務的保單將重新進行分配服務人員,主要為:

          1.通過信函形式告之投保人新的服務人員信息,方便客戶聯系服務員,維護后期服務。

          2通過xx行銷平臺通知服務人員與投保人聯系,在保單到期后的寬限期三十天內,如客戶還沒有交費,會有預警提示,督促業務員及時聯系客戶,并做好服務。

          (三)部分客戶對理賠流程不清楚 有客戶覺得,保險理賠資料復雜,流程繁瑣。公司為維護客戶利益,消除客戶顧慮,公司特別建立健全了理賠服務公示制度,在公司門店(包括四級機構營業網點)明顯的位置張貼《理賠服務公示》、《人身險投保提示書》,公示理賠服務的具體流程、所需材料、聯系電話、相關服務承諾、客戶投保需注意事項及權益等內容。另外,客戶報案成功后,公司安排專人進行住院慰問及理賠代辦。凡是在xx城區定點醫院住院的客戶,公司會委派工作人員去慰問客戶,再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人,協助客戶辦理理賠手續,讓客戶安心治療。

          三、整改落實情況 目前保險行業最受關注的兩個問題是:

          銷售誤導與理賠難。針對保險行業的普遍現狀,我中支公司首先在業務新人的職前培訓方面,即認真作好職業道德培訓,把好進口關。根據《人身保險新型產品信息披露管理辦法》規定“向個人銷售新型產品的,保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄,并由投保人抄錄下列語句后簽名:“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書,了解本產品的特點和保單利益的不確定性”。

          為確保新契約保單品質,最大限度維護客戶利益,提升客戶對公司專業化的認同,提高客戶對公司的滿意度,xx電話回訪項目堅決執行監管制度,杜絕代簽名風險,落實客戶問題的解決,防止銷售誤導及代簽名風險,檢查規則執行情況,降低工作人員的操作失誤和道德風險。開展崗位技能大練兵,實現崗位交叉學習,實行“首問制”和“P-star五星服務”“禮儀服務之星”的推廣,通過以上舉措的實施落實,中支員工不僅提高了工作效率和自身形象,而且全面提高了員工的綜合素質。力求全體人員為客戶提供更專業、高效、優質的服務,確保公司依法合規經營。

          另外,客戶關注的另一個重點是保險跟進服務以及理賠手續繁、周期長等問題。為此,我公司結合實際,認真抓好服務上的每一個環節,簡化契約服務手續,加快承保時效,為客戶進行理賠疑難解答,顯現出集中作業優勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進行探視并增加病房探視率,在探視過程中給客戶送上慰問卡,并告知客戶所應提供的理賠資料,嚴格踐行“以人為本,切實保障被保險人的利益”的指導思想,切實依法經營和規范業務行為,以公平競爭與誠信合作的原則開展業務,在業務拓展、業務管理、后援服務等方面,做好每一個基礎動作,優化作業流程,提高工作效率,堅決落實公司提出的“標準案件,資料齊全,三天賠付”的承諾,讓客戶了解xx的理賠流程的快捷,消除客戶保險理賠手續繁,時間長的誤解。

          四、后續工作要求 誠信經營、理賠時效、服務質量是保險業的重要根基。

          下階段,中支公司將進一步深入貫徹落實《xx保監局關于在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》和《xx人壽xx中心支公司20xx年“執行年”工作實施方案》的安排,結合自查和收集到的問題,進行認真整改落實。將“執行年”活動與公司各項經營管理工作密切聯系起來,從創新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務系統、加強信訪工作,提升業務員品質管理等方面,切實改進工作作風和服務質量,明確發展方向,切實做到依法合規經營,保護被保險人利益,促進行業穩健發展。

         xxx保險公司

        日期:xxx

        保險公司自查報告12

          ********:

          我單位自接到《****保險行業治理整頓工作方案》后,立即按照工作方案中相關要求,隨即召開開展自查自糾工作指導會議,要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規范工作的一個重要環節,作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點,客觀反映自身存在問題,并采取具有針對性的有力措施進行整改。

          一、保險企業證照手續:我單位各種經營證照手續齊全,具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證,****工商局頒發的營業執照,***質量技術監督局頒發的組織機構代碼證以及****國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢,并且年檢合格。

          二、納稅情況:自20xx年****【20xx】14號文件下發后,我單位即按照屬地管理的原則,向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自文件下發至今,我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元,實繳車船稅108.71萬,營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

          三、理賠服務問題:理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置,讓客戶監督我們理賠服務,同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片,可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

          四、中介市場情況:我單位共有中介代理人23人,均具有有效的保險代理人從業資格證書,同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底,我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”,且自我單位成立至今,無保費超期應收問題存在。

          本次自查自糾工作結束后,各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識,各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查為契機,加強學習,切實提高依法合規經營意識,嚴格自律,進一步規范經營行為,確保持續、健康發展。

          ******************** 日期:

        保險公司自查報告13

          保險公司自查報告根據《中國銀保監會廣東監管局辦公室文件》粵銀保監辦發〔20xx〕1號文件內容,將規范保險專業中介機構經營管理行為。我機構開展了自查自糾工作,具體復自查情況如下:

          一、法人單位按照要求足額繳存托管保證金,未動用過。也按照監管部門要求已投保職業責任保險;

          二、分支機構名稱、營業場所、股東或股權、注冊資本、公司章程等如有變更均有向廣東監管局報備;

          三、高級管理人員具備任職資格,符合規定;

          四、代理從業人員考取相應的從業資格證;

          五、嚴格按規定完整業務檔案,留存客戶投保證件資料,對于投保人與被保險人不一致時,要求提供被保險人的有效證件;

          六、投保時按規定填寫《客戶告知書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、客戶告知書等重要文件的行為;

          七、許可證張貼在顯著位置,與保險系統機構名稱相符;

          八、我機構非獨門核算,審核報告由總公司統一報送。

        保險公司自查報告14

          為貫徹落實《省聯社合規文化建設年活動方案》的精神,本人認真學習和領會。通過學習討論,充分了解了本次活動的重要意義。明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性,進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性,并根據自身情況展開自查,F將自查情況匯報如下:

          一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與省聯社下發的文件精神,加強理論學習,牢固思想防線。

          1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩腳跟,經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅決完成里工作任務。

          2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關法規制度和現金管理條例,具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴格庫存限額,及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督,嚴格審查憑證要素,做好反假工作,準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴格按規定處理長、短款,發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進同出,做到“六無”標準;五是能夠嚴格按照綜合業務系統柜員權

          限卡管理辦法的有關規定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴密,操作合規。六是能夠不斷增強防范意識,落實“三防一!保煊浄辣I防搶防暴預案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護全行的財產安全。

          二、嚴謹工作、生活作風

          在工作上我嚴肅認真,盡職盡責,注重學習專業理論知識,勤懇努力,任勞任怨,能夠認真遵守湖南農村合作銀行的各項規章制度,嚴格約束自己。作為一名事后監督工作人員,每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構日結憑證,做好裝訂歸檔工作,登記事后監督工作日志和事后監督檢查登記簿,積極協助庫管員做好現金調運工作,主動配合委派會計做好內勤工作,完成領導交給的其他工作。每周三做好領導帶班日志和文明服務檢查登記工作,嚴格執行各項規章制度,對違反紀律的事情敢于糾正,自覺維護單位利益。

          生活作風上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導,用工作紀律嚴格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態,甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。

          三、存在問題

          一是學習不夠深入,如政治理論學習只側重單位里組織的學習,對許多政策、法律、法規只知其表,不知內含;業務上只注重鉆研本職工作,對其它的經濟知識學習不夠主動,不愿意去學。二是工作還

          不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。三是工作缺乏創新,按部就班。許多工作只是照著別人學,不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經驗。

          四、今后的努力方向

          一是始終堅持學習業務知識,不斷為自己“充電”,重點加強政治理論學習,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經驗教訓,時刻為自己敲響警鐘,進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對湖南農村合作銀行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習,真正把內控制度落到實處。

        保險公司自查報告15

          我單位自接到《xx保險行業治理整頓工作方案》后,立即按照工作方案中相關要求,隨即召開開展自查自糾工作指導會議,要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規范工作的一個重要環節,作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點,客觀反映自身存在問題,并采取具有針對性的有力措施進行整改。

          一、保險企業證照手續:我單位各種經營證照手續齊全,具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證,xx工商局頒發的營業執照,xx質量技術監督局頒發的組織機構代碼證以及x國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢,并且年檢合格。

          二、納稅情況:自20xx年x【20xx】14號文件下發后,我單位即按照屬地管理的原則,向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自文件下發至今,我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元,實繳車船稅108.71萬,營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

          三、理賠服務問題:理賠服務流程以及均張貼在我單位職場顯著位置,讓客戶監督我們理賠服務,同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片,可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

          四、中介市場情況:我單位共有中介代理人23人,均具有有效的保險代理人從業資格證書,同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底,我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”,且自我單位成立至今,無保費超期應收問題存在。本次自查自糾工作結束后,各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識,各部門要以此次自查自糾整規檢查為契機,加強學習,切實提高依法合規經營意識,嚴格自律,進一步規范經營行為,確保持續、健康發展。

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