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信用社稽核的工作總結范文
xx,是中共中央關于加快信用社改革的重要一年,也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關鍵一年。一年來,在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下,在省聯(lián)社的正確領導下,全體信合員工認真學習、實踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央x號文件精神,緊緊圍繞當?shù)卣P于農村經(jīng)濟工作的整體部署,以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導思想,狠抓稽核監(jiān)察隊伍建設,制定和完善了稽核制度;以支持“三農”為中心;以我市信用聯(lián)社確定的“四個五”奮斗目標為突破口;以經(jīng)營效益為出發(fā)點;以強化內部管理和狠抓落實為手段,認真開展民主監(jiān)督工作,有效履行了行業(yè)服務、管理、協(xié)調、指導的監(jiān)督職能,加大稽核督導力度,加大跟蹤檢查力度,加大處罰力度,重點放在“落實”二字上,由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎,將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài),從而有力的保障了我市農村信用社全年各項業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力,取得了存款穩(wěn)步增長,貸款收放兩旺,實力增加,效益提高,經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面,為我市農村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實了基礎。現(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結如下:
一、基本情況
***農村信用社設有總稽核一人,稽核經(jīng)理x人,專職稽核員四人,兼職稽核員x人。全轄設有獨立核算信用社(部)*個,信用分社*個,共*個營業(yè)網(wǎng)點,共有員工*x人。截止**年末,各項存款*x萬元,比上年增加*x萬元;各項貸款*x萬元,比上年增長*x萬元,其中不良貸款*x萬元,占比為*x%,存貸比例*%;股本金余額*萬元,比上年增加*萬元,盈余總額*x萬元,實現(xiàn)凈利潤*x萬元。
二、稽核工作概況
***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《xx稽核工作要點》及全省農村信用社工作會議精神,結合我市實際情況,先后對我市*個信用社(部),*個分社共計*個營業(yè)網(wǎng)點進行了最少x次,最多x次的全面序時稽核和x次全方位的時時跟蹤檢查,稽核面達*x%。為了確;藱z查質量高,定性準確,側重點突出,在每次稽核工作進行前都要結合各信用(部)、分社,確定必查項,重點項,明確責任,合理分工,從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。我們在進行序時、常規(guī)稽核的同時,根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。今年共進行專項稽核x次,其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)專項稽核x次,共稽核*個新系統(tǒng)營業(yè)網(wǎng)點,新系統(tǒng)網(wǎng)點稽核面達*x%;進行衛(wèi)生檢查專項稽核x次,共查*個營業(yè)網(wǎng)點,稽核面達*x%;進行規(guī)范化服務專項檢查x次;對我市農村信用兩個經(jīng)濟實體(誠信金店和銀鑫典當行),進行專項稽核x次,根據(jù)省聯(lián)社安排,協(xié)同資產(chǎn)負債部對全轄信用社進行“冒名”貸款專項稽核x次。通過一年稽核檢查,共發(fā)出《稽核報告書》*份,《糾正通知書》*份,《整改通知書》*份,《離任報告書》*份,《待崗通知書》x份,《貸款催收通知書》*份,《清收貸款通知書》*份;為了規(guī)范信貸操作,***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《***農村信用社信貸文本》,共發(fā)出《***農村信用社信貸文本》*份。通過一年稽核檢查,共處理違規(guī)、違紀人員*x人,罰款**x元,其中:通報批評*人,行政警告x人,行政降級x人,行政記大過x人,交流信用社主任x人,免信用社副主任x人。查出了部分信用社(部)、分社在業(yè)務經(jīng)營,財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題,我們通過說服教育、經(jīng)濟處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度,堵塞了漏洞,糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機構的業(yè)務操作,解決了業(yè)務操作中的實際困難,提高了依法經(jīng)營意識,增強了管理制約機制,從而為***聯(lián)社業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎。
三、稽核工作具體內容
、、重點搞好常規(guī)稽核工作
**年度會計決算常規(guī)稽核。為了確保**年度會計決算真實、準確,聯(lián)社稽核、業(yè)務人員對所轄各網(wǎng)點進行了全面、細致的檢查,重點是對年終決算是否核對準確、是否有虛假收入或以貸收息,有無下甩費用,貸款形態(tài)是否真實,并進行相應科目的帳務調整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了x個社少提應付未付利息**元;x個社多提應付未付利息**元;x個社加提應付未付利息***.*元;x個社各項提留基礎數(shù)錯誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務處理。
**年度經(jīng)營目標責任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營目標責任制的考核采取“百分計計酬”的辦法,主要對我市農村信用社經(jīng)營目標完成的真實性及考核情況的合規(guī)性進行檢查。經(jīng)考核我市農村信用社**年度經(jīng)營目標責任制各項指標均真實、準確,無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個,占比*%,得*-*分的社x個,占比為*%,*-*分的社x個,占比為x%。
、妗⒎e極開展序時稽核,定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。
序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業(yè)務經(jīng)營情況檢查的有效方法,有計劃地搞好序時稽核有力于堵塞經(jīng)營中存在漏洞,將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來,我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部,通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結算業(yè)務合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進行了多達x次的序時稽核和x次跟蹤檢查,共檢查信用社庫存*x次,共查現(xiàn)金**萬元;檢查重要空白憑證*x次,共查*萬份;檢查抵(質)押物品*次,累計*x萬元;檢查計算機備份盤*次,計*x張;檢查計算機各類打印資料*次,計**份;檢查結算業(yè)務*x次;檢查各種登記簿**本;現(xiàn)場稽核傳票**本。
㈢、根據(jù)我社實際情況,及時開展專項稽核
根據(jù)我市農村信用社實際情況和普遍存在的問題,及時進行研究、部署,開展專項稽核。一年來,稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要共進行專項稽核x次,其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)專項稽核x次;城區(qū)規(guī)范化服務專項檢查x次;“冒名”貸款專項稽核x次;進行專項稽核x次,檢查情況如下:
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