初創公司的財務管理

初創公司的財務管理

　　在一個大型公司運作中，公司理財與金融市場交互、項目估價、風險管理、產品研發、戰略規劃、企業核心競爭力的識別與建立以及洞悉信息技術及電子商務對企業的沖擊等自然都是CFO職責范圍內的事。

　　只看著賬本子，管不好賬本子。

　　財務數據是企業經營行為的數字反映。要反映的準確，程序和實物管理缺一不可。

　　沒有合理的研發管理，會計算不準也歸集不好研發費用。沒有物料管理制度和程序，采購入庫、庫房管理、銷售發貨都是一團糟，相關的財務數據大可不看，沒什么管理意義。以物管賬，向管理要會計信息質量。

　　公司要不要做理財?

　　考慮下股東在資金保值問題上是風險偏好型，是保守型，還是老頑固?

　　最少，我們在有閑余資金的時候，可以做些銀行的表內業務，比如定期存款，7天通知，只要銀行不關門，收益和本金都是必須有保障的。

　　要不要開網銀，怎么管理呢?

　　開通企業網銀肯定會提高效率，但要重視密鑰的管理和權限的設置。

　　銀行密鑰分經辦密鑰和授權密鑰，有些銀行還可以設置一級授權密鑰和二級授權密鑰，甚至授權的權限也可以設置的不一樣。

　　例如，某公司網銀設有一個經辦密鑰和兩個授權密鑰，一級授權的權限是5萬元。就是說，如果公司要匯4萬元，需要先使用經辦密鑰在網銀系統中輸入匯款信息，再經一級授權密鑰審核匯出即可;如果要匯6萬元，那么在一級授權審核后，還需要二級授權再次審核后才能真正從賬戶匯出。當然，兩級授權的權限也是可以設置成一致的，所有的款項都必須通過兩級授權匯出。也可以只設置一級授權，審核一次即可匯出款項。具體根據公司自身的管理要求確定。

　　銀行余額調節表和現金盤點表

　　定期做銀行余額調節表和現金盤點表(最好是每月)，會幫助您管好口袋里的錢。很多公司銀行余額調節表是出納編制的，這是不對的。應由會計編制，編制的過程是賬務核對的過程，同時也是會計和出納工作互相監督檢查的過程，如果由出納編制，將失去這個重要作用。

　　現金盤點表，最少應由出納進行盤點，財務主管負責監盤。一是要查賬實是否相符。二是要查是否有白條抵庫。同時不建議庫存現金過多。

　　初創企業要不要做預算?

　　相當一部分CEO都會說太麻煩了，那是公司上規模以后弄的東西，初創期管的太死了不行。而且，未來變數那么大，做這個沒什么用處。

　　預算其實就是預測，預測可以簡單、可以繁瑣。以終為始，從目的要程序。預算的編制是要遵循一定的邏輯或是模式的，但繁簡程度由你決定。我初創，我簡單!

　　預算不是拿來遵循的，而是通過預算與實際的偏差，及時看到現在的偏差對我們的目的造成多大的影響，尤其是對現金流的影響，對初創公司是很關鍵的。

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