2016年證券從業(yè)市場(chǎng)基礎(chǔ)模擬考試題
本文是yjbys小編特意為大家整理的證券從業(yè)市場(chǎng)基礎(chǔ)考試題及其答案，希望能幫助大家順利通過(guò)考試!
1、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的( )。
A.10% B.20% C.30% D.40%
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】答案為B。2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合的比例要求中規(guī)定，投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%。
2、通常，股票分割往往會(huì)導(dǎo)致股價(jià)( )。
A.上漲 B.下降 C.不變 D.急劇下降
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】答案為A。股票分割又稱(chēng)拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投資者持有的股票數(shù)增加了，給投資者帶來(lái)了今后可多分股息和獲得更高收益的希望。因此往往會(huì)刺激股價(jià)上漲。
3、 指數(shù)型ETF能否成功發(fā)行與( )的選擇有密切關(guān)系。
A.成分股票 B.基礎(chǔ)指數(shù) C.受托人 D.投資人
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】答案為B。指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系�；A(chǔ)指數(shù)應(yīng)該是有大量的市場(chǎng)參與者廣泛使用的指數(shù)，以體現(xiàn)它的代表性和流動(dòng)性，同時(shí)基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不宜過(guò)于頻繁，以免影響指數(shù)股票組合與基礎(chǔ)指數(shù)間的關(guān)聯(lián)性。
4、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨，下列論述錯(cuò)誤的是( )。
A.金融期權(quán)與金融期貨都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的
B.利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
C.通過(guò)金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來(lái)的利益
D.在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來(lái)，通過(guò)一定的組合或搭配來(lái)實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】答案為A。金融期權(quán)與金融期貨都是常用的套期保值工具，但它們的作用與效果是不同的。
5、由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn) D.違約風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】答案為C。A選項(xiàng)中，利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性。B選項(xiàng)中，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)中，購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)中，違約風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)信用風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
6、下列關(guān)于企業(yè)年金的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.企業(yè)年金不得購(gòu)買(mǎi)投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品
B.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款，但可用于短期債券回購(gòu)
C.企業(yè)年金的受托人可以指定專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)運(yùn)用企業(yè)年金進(jìn)行證券投資
D.企業(yè)年金是一種養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】答案為A。按照我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍限于銀行存款、國(guó)債和其他具確良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購(gòu)、信用等級(jí)在投資級(jí)上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。
7、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易價(jià)格是否包含手續(xù)費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.兩者均包含 B.兩者都包含
C.前者不包含，后者包含 D.前者包含，后者不包含
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】答案為C。封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值;開(kāi)放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其中購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。
8、金融期貨的主要交易制度不包括( )。
A.逐日盯市制度 B.分散交易制度
C.限倉(cāng)制度 D.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】答案為B。金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、保證金及其杠桿作用、結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度(又稱(chēng)逐日盯市制度)、限倉(cāng)制度、大戶(hù)報(bào)告制度以及每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器原則。除上述常規(guī)制度之外，期貨交易所為了確保交易安全，還規(guī)定了強(qiáng)行平倉(cāng)、強(qiáng)制減倉(cāng)、臨時(shí)調(diào)整保證金比例(金額)等交易規(guī)則，交易者在入市之前務(wù)必透徹掌握相關(guān)規(guī)定。
9、只能采用現(xiàn)金軋差方式結(jié)算的金融期權(quán)是( )。
A.股票期權(quán) B.股票指數(shù)期權(quán) C.利率期權(quán) D.貨幣期權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】答案為B。股票指數(shù)期權(quán)以股票指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以協(xié)定指數(shù)與市場(chǎng)實(shí)際指數(shù)進(jìn)行盈虧結(jié)算的權(quán)利。股票指數(shù)期權(quán)沒(méi)有可作實(shí)物交割的具體股票，只能采取現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算。
10、 外國(guó)公司的股票在美國(guó)上市通常采用( )形式。
A.股票 B.存托憑證 C.認(rèn)股權(quán)證 D.股票期權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】答案為B。存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證。目前，通過(guò)發(fā)行美國(guó)存托憑證的方式，實(shí)現(xiàn)了外國(guó)證券在美國(guó)的間接上市。11、龍債券利率的確定基準(zhǔn)是()。
A.香港銀行同業(yè)拆放利率 B.倫敦銀行同業(yè)拆放利率
C.新加坡銀行同業(yè)拆放利率 D.美國(guó)聯(lián)邦基金利率
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】龍債券是指除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家的貨幣標(biāo)明面值的債券。一般是一次到期還本、每年付息一次的長(zhǎng)期固定利率債券;或者是以美元計(jì)價(jià)，以倫敦銀行同業(yè)拆放利率為基準(zhǔn)，每一季或每半年重新定一次的浮動(dòng)利率債券。
12、 關(guān)于債券，下列敘述錯(cuò)誤的是( )。
A.債券票面利率與期限成正比，所以不可能存在短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象
B.債券和股票都屬于有價(jià)證券
C.從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段
D.憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】通常情況下，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;期限較短的債券，流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率可以定得低一些。不過(guò)，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，加上其他因素的影響，有時(shí)也能見(jiàn)到短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象。
13、當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行( )。
A.短期債券 B.中期債券 C.長(zhǎng)期債券 D.中長(zhǎng)期債券
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場(chǎng)利率下跌后仍支付較高的利息;而當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于上升時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券，這樣能在市場(chǎng)利率趨高的情況下保持較低的利息負(fù)擔(dān)。
14、按照( )分類(lèi)，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。
A.償還期限 B.資金用途 C.流通與否 D.發(fā)行本位
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】國(guó)債的分類(lèi)具體為：①按償還期限分類(lèi)，國(guó)債可分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債;②按資金用途分類(lèi)，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債;③按流通與否分類(lèi)，國(guó)債可以分為流通國(guó)債和非流通國(guó)債;④按發(fā)行本位分類(lèi)，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。
15、下列各項(xiàng)不屬于流通國(guó)債特點(diǎn)的是( )。
A.可自由轉(zhuǎn)讓 B.通常不記名 C.可自由認(rèn)購(gòu) D.無(wú)面值
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，其特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ２挥浢D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。
16、兼有債權(quán)和股權(quán)雙重性質(zhì)的公司債券是( )。
A.優(yōu)先股 B.可轉(zhuǎn)換公司債券 C.收益公司債券 D.信用公司債券
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券，兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)。
17、2008年初，保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)中國(guó)人保集團(tuán)發(fā)行10年期債券，募集規(guī)模不超過(guò)100億元，該類(lèi)債券定向募集的、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。通過(guò)上述描述，此類(lèi)保險(xiǎn)公司債務(wù)屬于()。
A.保險(xiǎn)公司短期融資券 B.保險(xiǎn)公司債
C.保險(xiǎn)公司票據(jù) D.保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列在保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。
18、外國(guó)居民在中國(guó)發(fā)行的人民幣債券為( )。
A.揚(yáng)基債券 B.武士債券 C.熊貓債券 D.歐洲債券
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】揚(yáng)基債券是外國(guó)居民在美國(guó)發(fā)行的美元債券，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券;在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱(chēng)為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的以日元為面值的債券;歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。
19、 外國(guó)債券的發(fā)行一般由( )的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷(xiāo)。
A.投資者所在國(guó) B.發(fā)行人所在國(guó) C.發(fā)行地所在國(guó) D.第三國(guó)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。
20、證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為( )。
A.單位信托基金 B.證券投資信托基金 C.共同基金 D.信托基金
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】作為一種大眾化的信托投資工具，各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂不盡相同，如美國(guó)稱(chēng)“共同基金”，英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱(chēng)“單位信托基金”，日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則稱(chēng)“證券投資信托基金”等。
21、投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付( )。
A.申購(gòu)費(fèi) B.贖回費(fèi) C.管理費(fèi) D.手續(xù)費(fèi)
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金時(shí)，則要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。
22、關(guān)于基金，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.國(guó)債基金是以國(guó)債為主要投資對(duì)象的證券投資基金，風(fēng)險(xiǎn)較高
B.貨幣市場(chǎng)基金是以全球的貨幣市場(chǎng)為投資對(duì)象的一種基金
C.黃金基金是以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對(duì)象的基金;收益率一般隨貴金屬的價(jià)格波動(dòng)而變化，不穩(wěn)定
D.指數(shù)基金的特點(diǎn)是它的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】A項(xiàng)，國(guó)債基金以國(guó)家信用作為保證，風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者;B項(xiàng)，貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1年以?xún)?nèi)，包括銀行存款、國(guó)庫(kù)券、公司債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等;D項(xiàng)，指數(shù)基金的特點(diǎn)不是它的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例，而是模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)
23、下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長(zhǎng)期增值。通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長(zhǎng)型基金中，還有更為進(jìn)取的基金，即積極成長(zhǎng)型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的
D.成長(zhǎng)型基金是基金中最常見(jiàn)的一種，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，投資于信譽(yù)度較高、有長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】A項(xiàng)，平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。平衡型基金通常把資金“分散”投資于股票和債券，而不是“集中”投資。
24、在交易所上市交易的、基金份額可變的基金運(yùn)作方式是( )。
A.指數(shù)型基金 B.LOF C.開(kāi)放式基金 D.ETF
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的簡(jiǎn)稱(chēng)，常被譯為“交易所交易基金”，上海證券交易所則將其定名為“交易型開(kāi)放式指數(shù)基金”。ETF結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，投資者一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF的買(mǎi)賣(mài)，另一方面又可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回。
25、根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列對(duì)于設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件描述錯(cuò)誤的是()。
A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程
B.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施
C.注冊(cè)資本不低于5億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
D.有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】依照我國(guó)《證券投資基金法》，設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程;②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;③主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣;④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);⑤有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
26、 關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集
D.由基金管理人召集
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】A項(xiàng)，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
27、關(guān)于基金托管人的托管費(fèi)，下列敘述不正確的是( )。
A.基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用 B.托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中提取
C.托管費(fèi)率會(huì)因基金種類(lèi)不同而異
D.通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐月計(jì)算并累計(jì)，按年支付給托管人
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
【解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中提取，費(fèi)率也會(huì)因基金種類(lèi)不同而異。
28、因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性，是金融衍生工具( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.法律風(fēng)險(xiǎn) D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】A項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行所作承諾造成損失的可能性;B項(xiàng)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)?yè)p失的可能性;C項(xiàng)，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致?lián)p失的可能性。
29、若期貨交易保證金為合約金額的6%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的()倍。
A.5.7 B.10.7 C.16.7 D.20.0
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/6%=16.7(倍)。
30、 最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是( )。
A.金融遠(yuǎn)期合約 B.金融期貨 C.金融互換 D.金融期權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(稱(chēng)為遠(yuǎn)期價(jià)格)在約定的未來(lái)日期(交割日)買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。
31、目前，最大的衍生交易品種為( )。
A.按名義金額計(jì)算的互換交易 B.按實(shí)際金額計(jì)算的互換交易
C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議 D.金融期貨合約
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】自1981年美國(guó)所羅門(mén)兄弟公司為IBM和世界銀行辦理首筆美元與馬克和瑞士法郎之間的貨幣互換業(yè)務(wù)以來(lái)，互換市場(chǎng)的發(fā)展非常迅猛。目前，按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。
32、三個(gè)月期歐洲美元期貨的報(bào)價(jià)指數(shù)是( )。
A.100與年收益率的差 B.100與合約最后交易日的3個(gè)月期倫敦銀行同業(yè)拆放利率的差
C.100與年貼現(xiàn)率的差 D.100與年收益率的和
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】歐洲美元期貨采用指數(shù)報(bào)價(jià)和現(xiàn)金結(jié)算方式，報(bào)價(jià)指數(shù)以100與年收益率的差價(jià)計(jì)算，最后的結(jié)算價(jià)則由現(xiàn)貨市場(chǎng)決定，即等于100減去合約最后交易日的經(jīng)特別處理的三個(gè)月期倫敦銀行同業(yè)拆放利率。
33、備兌權(quán)證通常由( )發(fā)行。
A.上市公司 B.證券交易所 C.投資銀行 D.財(cái)政部
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場(chǎng)上流通的股票，不會(huì)增加股份公司的股本。目前創(chuàng)新類(lèi)證券公司創(chuàng)設(shè)的權(quán)證均為備兌權(quán)證。
34、下列屬于存托憑證業(yè)務(wù)中，托管銀行所提供的服務(wù)的是( )。
A.按照ADR持有人的要求領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國(guó)
B.負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶(hù) C.負(fù)責(zé)保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券
D.負(fù)責(zé)對(duì)公司管理監(jiān)督
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】在ADR的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)中，托管銀行是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國(guó)安排的銀行。托管銀行主要負(fù)責(zé)：①ADR所代表的基礎(chǔ)證券的保管;②根據(jù)存券銀行的要求領(lǐng)取紅利或利息，用于投資或匯回ADR發(fā)行國(guó);③向存券銀行提供當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)信息。
35、 權(quán)證自上市之日起的存續(xù)時(shí)間為( )。
A.3個(gè)月以上6個(gè)月以下 B.4個(gè)月以上12個(gè)月以下
C.4個(gè)月以上15個(gè)月以下 D.6個(gè)月以上24個(gè)月以下
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】認(rèn)股權(quán)證也稱(chēng)為股本權(quán)證，一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行，行權(quán)時(shí)上市公司增發(fā)新股售予認(rèn)股權(quán)證的持有人。權(quán)證的存續(xù)時(shí)問(wèn)即權(quán)證的有效期，超過(guò)有效期，認(rèn)股權(quán)自動(dòng)失效。目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間為6個(gè)月以上24個(gè)月以下。
36、將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化是根據(jù)()來(lái)劃分的A.證券化產(chǎn)品的金融屬性不同 B.資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同
C.證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同 D.資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者的公司類(lèi)型不同
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】資產(chǎn)證券化的分類(lèi)包括：①根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化;②根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化：③根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。
37、債券發(fā)行注冊(cè)制的核心是( )。
A.質(zhì)量控制原則 B.數(shù)量控制原則 C.實(shí)質(zhì)管理原則 D.公開(kāi)原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】債券發(fā)行制度有核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度兩種：前者的核心是實(shí)質(zhì)管理原則;后者的核心是公開(kāi)原則。
38、( )是指由承銷(xiāo)商先全額購(gòu)買(mǎi)發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷(xiāo)商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷(xiāo)方式。
A.比例包銷(xiāo) B.代銷(xiāo) C.全額包銷(xiāo) D.余額包銷(xiāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】包銷(xiāo)可分為全額包銷(xiāo)和余額包銷(xiāo)兩種。其中，余額包銷(xiāo)是指承銷(xiāo)商按照規(guī)定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定的期限內(nèi)向投資者發(fā)售證券，到銷(xiāo)售截止日，如投資者實(shí)際認(rèn)購(gòu)總額低于預(yù)定發(fā)行總額，未售出的證券由承銷(xiāo)商負(fù)責(zé)認(rèn)購(gòu)，并按約定時(shí)間向發(fā)行人支付全部證券款項(xiàng)的承銷(xiāo)方式。
39、 關(guān)于債券發(fā)行方式，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.定向發(fā)行又稱(chēng)私募發(fā)行、私下發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行，一般由債券發(fā)行人與某些機(jī)構(gòu)投資者直接洽談發(fā)行條件和其他具體事務(wù)
B.承購(gòu)包銷(xiāo)是指發(fā)行人與由商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)組成的承銷(xiāo)團(tuán)通過(guò)協(xié)商條件簽訂承購(gòu)包銷(xiāo)合同，由承銷(xiāo)團(tuán)分銷(xiāo)擬發(fā)行債券的發(fā)行方式
C.招標(biāo)發(fā)行是指通過(guò)招標(biāo)方式確定債券承銷(xiāo)商和發(fā)行條件的發(fā)行方式
D.根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，可分為美式招標(biāo)(單一價(jià)格中標(biāo))和荷蘭式招標(biāo)(多種價(jià)格中標(biāo))
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】D項(xiàng)，根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，可分為荷蘭式招標(biāo)(單一價(jià)格中標(biāo))和美式招標(biāo)(多種價(jià)格中標(biāo))。
40、某股價(jià)平均數(shù)，按簡(jiǎn)單算術(shù)平均法計(jì)算，選擇A、B、C三種股票為樣本股。某計(jì)算日這三種股票的收盤(pán)價(jià)分別為8.00元、9.00元、7.60元，當(dāng)天B股票拆為3股，次日為股本變動(dòng)日。次日，這三種股票的收盤(pán)價(jià)分別為8.20元、3.40元、7.80元。計(jì)算該日修正股價(jià)平均數(shù)為()元。
A.8.37 B.8.45 C.8.55 D.8.85
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】具體計(jì)算如下：①計(jì)算第一日三種股票的簡(jiǎn)單算術(shù)平均股價(jià)：Pi=1/3×(8.00+9.00+7.60)=8.20(元);②計(jì)算B股票拆股后的新除數(shù)：新除數(shù)=拆股后的總價(jià)格÷拆股前的平均數(shù)=(8.00+3.00+7.60)÷8.20=2.27(元);③計(jì)算第二日的修正股價(jià)平均數(shù)：修正股價(jià)平均數(shù)=拆股后的總價(jià)格÷新除數(shù)=(8.20+3.40+7.80)÷2.27 =8.55(元)。
41、關(guān)于上證50指數(shù)，下列敘述錯(cuò)誤的是()。
A.上證50指數(shù)采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算
B.上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額，對(duì)股票進(jìn)行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成樣本
C.指數(shù)以2003年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基數(shù)為1000點(diǎn)
D.當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化、樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或股價(jià)出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，采用“除數(shù)修正法”修正原固定除數(shù)，以維護(hù)指數(shù)的連續(xù)性
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額對(duì)股票進(jìn)行綜合排名，從上證l 80指數(shù)樣本中選擇排名前50位的股票組成樣本。
42、()簡(jiǎn)稱(chēng)上證180指數(shù)，是上海證券交易所對(duì)原上證30指數(shù)進(jìn)行調(diào)整和更名產(chǎn)生的指數(shù)。A.上證50指數(shù) B.上證紅利指數(shù) C.上證成分股指數(shù) D.滬、深300指數(shù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】上證成分股指數(shù)，簡(jiǎn)稱(chēng)上證180指數(shù)，是上海證券交易所對(duì)原上證30指數(shù)進(jìn)行調(diào)整和更名產(chǎn)生的指數(shù)。上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票，選擇樣本股的標(biāo)準(zhǔn)是遵循規(guī)模、流動(dòng)性、行業(yè)代表性3項(xiàng)指標(biāo)。
43、深證綜合指數(shù)( )。
A.以1992年2月28日為基期 B.以全部A股為樣本股
C.以全部B股為樣本股 D.以全部上市股票為樣本股
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】深證綜合指數(shù)包括：深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)和深證B股指數(shù)，分別以在深圳證券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股為樣本股，以1991年4月3日為綜合指數(shù)和A股指數(shù)的基期，以指數(shù)股計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。
44、同一類(lèi)型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期債券高，這是對(duì)( )的補(bǔ)償。
A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.利率風(fēng)險(xiǎn) C.政策風(fēng)險(xiǎn) D.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】債券的期限越長(zhǎng)，就越容易受到利率風(fēng)險(xiǎn)的影響，期限越短，受到利率風(fēng)險(xiǎn)的損害的可能性就越小，長(zhǎng)期債券的高利率是對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。
45、()是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為。
A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) C.融資融券業(yè)務(wù) D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】B項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù);C項(xiàng)，融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng);D項(xiàng)，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司為本公司買(mǎi)賣(mài)證券、賺取差價(jià)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的行為。
46、設(shè)立證券公司的主要股東，其凈資產(chǎn)不低于人民幣( )億元。
A.1 B.2 C.3 D.4
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。
47、證券公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )依法核準(zhǔn)。
A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.股東會(huì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】根據(jù)《證券公司董事、監(jiān)事和高管人員任職資格監(jiān)管辦法》第五條，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司董事、監(jiān)事和高管人員進(jìn)行監(jiān)督管理。證券公司董事、監(jiān)事和高管人員的任職資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，也可以由中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依法核準(zhǔn)。
48、關(guān)于證券登記結(jié)算公司，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.是法人 B.以營(yíng)利為目的
C.為證券交易提供集中的登記、存管與結(jié)算服務(wù)
D.設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。
49、目前，上市證券的集中交易主要采用( )方式。
A.凈額結(jié)算 B.全額結(jié)算 C.定期結(jié)算 D.隨時(shí)結(jié)算
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】目前，上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算方式，結(jié)算參與人必須按照貨銀對(duì)付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司足額交付其應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保。
50、看跌期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按( )賣(mài)出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。
A.期權(quán)價(jià)格 B.市場(chǎng)價(jià)格 C.協(xié)定價(jià)格 D.期權(quán)費(fèi)加買(mǎi)入價(jià)格
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：解析】答案為C�？吹跈�(quán)也稱(chēng)認(rèn)沽權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣(mài)出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。交易者買(mǎi)入看跌期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)下跌。
51、地方政府為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券是( )。
A.普通債券 B.專(zhuān)項(xiàng)債券 C.建設(shè)國(guó)債 D.特種國(guó)債
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】答案為B。地方政府債券按資金的用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)，通�？梢苑譃橐话銈蛯�(zhuān)項(xiàng)債券。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。
52、目前我國(guó)金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是( )。
A.中國(guó)工商銀行 B.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 C.中國(guó)進(jìn)出口銀行 D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】答案為B。目前，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體是政策性銀行，即國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。其中，最大的金融債券發(fā)行主體是國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行。
53、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位是交易所規(guī)定每次報(bào)價(jià)和成交的最小變動(dòng)單位。上交所規(guī)定，A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元。
A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.1
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】答案為C。申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位是交易所規(guī)定每次報(bào)價(jià)和成交的最小變動(dòng)單位。上交所規(guī)定，A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元，債券質(zhì)押式回購(gòu)交易為0.005元。
54、( )一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
A.成長(zhǎng)型基金 B.收入型基金 C.指數(shù)基金 D.平衡型基金
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】答案為D。平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
55、證券投資基金管理人與托管人之間是( )關(guān)系。
A.所有者和經(jīng)營(yíng)者 B.相互制衡 C.委托與受托 D.債權(quán)與債務(wù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】答案為B。管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。
56、下列關(guān)于證券公司的分類(lèi)監(jiān)管制度的說(shuō)法，正確的是( )。
A.以?xún)糍Y本為基準(zhǔn) B.以扶優(yōu)限劣為核心
C.以提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力為目的 D.以市場(chǎng)準(zhǔn)入和監(jiān)管措施為依據(jù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】答案為A。作為我國(guó)證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類(lèi)監(jiān)管制度主要以?xún)糍Y本為基準(zhǔn)、以風(fēng)險(xiǎn)管理能力為核心、以合規(guī)程度為依據(jù)、以市場(chǎng)準(zhǔn)入和監(jiān)管措施為手段、以扶優(yōu)限劣為目標(biāo)。
57、下列關(guān)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū) B.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)2年以上
C.不超過(guò)60歲 D.執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)行為
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】答案為B。按照《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可管理規(guī)定》(簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)定》)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng);(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū);(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上;(4)不超過(guò)60歲;(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)行為。
58、目前我國(guó)貨幣基金的年管理費(fèi)率在( )左右。
A.0.33% B.1.33% C.2.33% D.3.33%
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】答案為A。目前，我國(guó)基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券型基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。
59、 下列各項(xiàng)對(duì)契約型基金的認(rèn)識(shí)，正確的是( )。
A.是將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
B.基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
C.是最重要的基金品種，其優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大
D.契約型基金起源于美國(guó)，后來(lái)在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西亞等國(guó)家和地區(qū)十分流行標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】答案為A。公司型基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤;股票基金是最重要的基金品種，其優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤;契約型基金起源于英國(guó)，后來(lái)在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西亞等國(guó)家和地區(qū)十分流行，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
60、 下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)
B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求辦理注冊(cè)
D.投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。
求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)和有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)。
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】答案為C。根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求
61、證券投資咨詢(xún)公司的從業(yè)人員必須具備( )年以上的從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
A.1 B.2 C.3 D.5
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
答案解析：【解析】從事證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)后，方可從事證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。證券、期貨投資咨詢(xún)?nèi)藛T必須具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢(xún)?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷。
62、關(guān)于業(yè)務(wù)管理的基本原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.業(yè)務(wù)實(shí)行分層管理
B.依法合規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)的安全
C.開(kāi)展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)
D.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】A項(xiàng)，業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。
63、通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到()時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起三日內(nèi);向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告。
A.5% B.10% C.15% D.30%
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】《證券法》第八十六條規(guī)定，通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告;在上述期限內(nèi)，不得再行買(mǎi)賣(mài)該上市公司的股票。
64、 根據(jù)我國(guó)《刑法》的規(guī)定，對(duì)于個(gè)人犯欺詐發(fā)行股票、債券罪的，并處或單處非法募集資金金額()的罰金。
A.1%以上5%以下 B.1%以上10%以下 C.5%以上10%以下 D.5%以上20%以下
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】我國(guó)《刑法》第一百六_卜條規(guī)定，在招股說(shuō)明書(shū)、認(rèn)股書(shū)、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金。
65、根據(jù)我國(guó)《刑法》的規(guī)定，操縱證券、期貨市場(chǎng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處( )年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
A.2 B.3 C.4 D.5
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】我國(guó)《刑法》第一百八十二條規(guī)定，操縱證券、期貨市場(chǎng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處罰金。
66、下列( )情形是操縱證券市場(chǎng)罪。
A.非法獲取證券內(nèi)幕信息 B.編造重大虛假內(nèi)容
C.操縱證券交易價(jià)格，獲取不正當(dāng)利益 D.隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
答案解析：【解析】A項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪;B項(xiàng)屬于欺詐發(fā)行股票、債券罪;D項(xiàng)屬于提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪。
67、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，可以派出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)工作組對(duì)證券公司進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，并及時(shí)向()通報(bào)情況。
A.有關(guān)地方人民政府 B.國(guó)務(wù)院
C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D.證券公司
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
答案解析：【解析】《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第六條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，可以派出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)工作組對(duì)證券公司進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)證券公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控，并及時(shí)向有關(guān)地方人民政府通報(bào)情況。
68、根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予公告。
A.1 B.2 C.3 D.4
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】我國(guó)《證券法》第六十六條規(guī)定，上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予公告。
69、參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試需符合的條件不包括( )。
A.年滿(mǎn)18周歲 B.完全民事行為能力
C.具有高中以上文化程度 D.具有本科以上文化程度
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】凡年滿(mǎn)18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員均可參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試。
70、證券從業(yè)人員獲得從業(yè)資格后，還應(yīng)當(dāng)獲得執(zhí)業(yè)資格，對(duì)于申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，下列說(shuō)法正確的是()。
A.應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng) B.應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)
C.應(yīng)當(dāng)直接向證券中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng) D.應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
答案解析：【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第七條，從業(yè)人員應(yīng)取得相應(yīng)的從業(yè)資格，通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，接受中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。
【證券從業(yè)市場(chǎng)基礎(chǔ)模擬考試題】相關(guān)文章：
2016證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試題08-22
2017年證券從業(yè)市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案06-16
2017證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)》模擬試題及答案08-15
2017證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題08-26
2017年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬考試題05-10
2017證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》考試題（附答案）08-15
2016證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試題及答案08-24