證券從業考試真題
證券是多種經濟權益憑證的統稱，也指專門的種類產品，是用來證明券票持有人享有的某種特定權益的法律憑證，主要包括資本證券、貨幣證券和商品證券等。狹義上的證券主要指的是證券市場中的證券產品，其中包括產權市場產品如股票，債權市場產品如債券，衍生市場產品如股票期貨、期權、利率期貨等。
證券從業考試真題1
單項選擇題
1、 以下關于基金管理公司高級管理人員責任審計與責任審查的說法，正確的是 （ ）。
A．基金管理公司副總經理離任時，公司應立即聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行離任審計
B．基金托管部門高級管理人員離任時，相關機構應立即聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所對其進行離任審計
C．基金管理公司董事長離任時，中國證監會將對其進行離任審計
D．在離任審計或者離任審查期間，基金管理公司高級管理人員不得到其他基金管理公司任職
2、 完全預期理論認為，下降的收益率曲線意味著市場預期短期利率水平會在未來（ ）。
A．下降
B．上升
C．無關
D．保持不變
3、 申購、贖回基金份額價格以（ ）元人民幣為基準進行計算。
A．1
B．10
C．100
D．1000
4、 在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關系是（ ）。
A．兩者相等
B．前者小于后者
C．前者大于后者
D．沒有直接的關系
5、 與收入型基金相比，增長型基金的風險小，收益也較低。（ ）
6、成功概率法是根據對市場走勢的預測而正確改變（ ）對基金擇時能力進行衡量的方法。
A．組合風險
B．各種證券持有量
C．現金比例的百分比
D．預期收益率
7、 下列投資風險最低的基金是（ ）。
A．債券基金
B．股票基金
C．指數基金
D．貨幣市場基金
多項選擇題
8、 資產配置的買入并持有策略的特點有（ ）。
A．投資組合完全暴露于市場風險之下
B．交易成本和管理費用較低
C．適用于資本市場環境和投資者的偏好變化不大的情況
D．要求市場流動性較大
9、 證券投資基金與銀行儲蓄存款的區別主要表現在（ ）。
A．銀行儲蓄存款的收益相對固定
B．證券投資基金是一種收益憑證，儲蓄存款是一種信用憑證
C．證券投資基金的風險相對較大
D．證券投資基金必須定期披露信息
10、 基金運營事務是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障，它通常包括（ ）。
A．基金注冊登記
B．核算與估值
C．基金清算
D．信息披露
證券從業考試真題2
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1、Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以( )家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值。[20xx年5月真題]
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值，自20xx年1月4日正式運行。目前對外公布的Shibor共有8個品種，期限從隔夜到1年。
2、以下關于我國商業銀行混合資本債券的說法錯誤的是( )。[20xx年3月真題]
A、自發行之日起10年后發行人具有3次贖回權
B、自發行之日起10年內不得贖回
C、自發行之日起10年內具有1次贖回權
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。發行之日起10年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。
3、可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。[20xx年5月真題]
A、股東的權利 B、債權人的義務 C、債權人的權利 D、債權人的責任
【答案】A
【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優勢。可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利。
4、以下不屬于《企業債券管理條例》管理范圍的是( )。[20xx年5月真題]
A、外幣債券 B、地方企業債券
C、地方投資公司債務 D、中央企業債券
【答案】A
【解析】1987年3月，國務院頒布了《企業債券管理暫行條例》，其管理范圍包括：企業債券有國家投資債券、國家投資公司債券、中央企業債券、地方企業債券、地方投資公司債券、住宅建設債券和內部債券等7個品種。
5、根據《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》，中期票據償還余額不得超過企業凈資產的( )。[20xx年5月真題]
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1、我國發行金融債券的政策性銀行包括( )。[20xx年5月真題]
A、中國進口銀行 B、國家開發銀行 C、中國銀行 D、中國人民銀行
【答案】AB
【解析】我國的三大政策性銀行包括：中國進出口銀行、國家開發銀行、中國農業發展銀行。C項是商業銀行;D項是我國的中央銀行。
2、我國證券公司短期融資券( )。[20xx年5月真題]
A、不屬于金融債券 B、在銀行間債券市場發行
C、由證券公司依法發行 D、約定在一定期限內還本付息
【答案】BCD
【解析】20xx年10月，中國證監會和中國銀監會，中國人民銀行制定并發布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。
3、我國的商業銀行債券包括( )。[20xx年3月真題]
A、商業銀行次級債券 B、商業銀行發行的金融債券
C、政策性銀行金融債券 D、商業銀行混合資本債券
【答案】ABD
【解析】商業銀行債券有：①金融債券，指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券;②商業銀行次級債券，指商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后、先于商業銀行股權資本的債券;③混合資本債券，一種混合資本工具，比普通股票和債券更加復雜。
4、保證公司債券的擔保人可以是( )。[20xx年3月真題]
A、信譽好的銀行 B、發行人自身 C、政府 D、舉債人的母公司
【答案】ACD
【解析】保證公司債券是公司發行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發行人以外的其他人(或稱第三者)，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。
5、金融債券的發行主體是( )。
A、銀行 B、上市公司
C、非銀行的金融機構 D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，其發行主體是銀行或非銀行的金融機構;B項，上市公司是公司債券的發行主體;D項，中央政府是政府債券的發行主體。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1、混合資本債務到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人不可以延期支付利息。( )[20xx年3月真題]
【答案】B
【解析】混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息;如果同時出現以下情況：最近1期經審計的資產負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股票股東支付現金紅利，則發行人必須延期支付利息。
2、我國混合資本債券的清償順序位于一般債務之后，次級債務之前。( )[20xx年3月真題]
【答案】B
【解析】我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。
3、從1094年起，我國企業債券歸納為中央企業債券和地方企業債券兩個品種。( )[20xx年3月真題]
【答案】A
【解析】1993年8月國務院頒布了《企業債券管理條例》規范企業債券的發行，通過整頓，企業債券發行的品種大大減少，從1994年起，我國企業債券歸納為中央企業債券和地方企業債券兩個品種。
4、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國證監會制定并發布。( )[20xx年3月真題]
【答案】B
【解析】20xx年10月，中國證監會和中國銀監會，中國人民銀行制定并發布《證券公司短期融資券管理辦法》。
5、我國的公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。( )[20xx年5月真題]
【答案】B
【解析】我國的公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。公司債券的發行人是依照《公司法》在中國境內設立的有限責任公司和股份有限公司。發行公司債券應當符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發行試點辦法》規定的條件，經中國證監會核準。
2015證券從業資格考試真題及答案
一、單項選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)
第1題港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。
A.港幣
B.美元
C.歐元
D.人民幣
【正確答案】D
【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。
第2題典型的間接融資形式便是與()發生信用關系。
A.銀行
B.金融機構
C.信托中心
D.信貸機構
【正確答案】A
【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發生信用關系。
第3題一般來說，中央銀行在證券市場上買賣有價證券屬于其()業務。
A.投資性
B.融資性
C.公開市場操作
D.收益性
【正確答案】C
【答案解析】公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據等有價證券，影響貨幣供應量和市場利率的行為。
第4題一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調節。
A.總量
B.規模
C.流通時間
D.流通速度
【正確答案】A
【答案解析】一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調節,經常使用且其運用能對整個經濟活動產生普遍性的影響。
第5題我國證券交易所的證券交易采取()，一般投資者只能委托會員間接進行交易。
2016年證券從業資格考試真題（完整版）
一、單項選擇題
1.證券交易市場通常分為( )和場外交易市場。
A.證券交易所市場
B.OTC市場
C.地方股權交易中心市場
D.A股市場
【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。
2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是( )。
A.虛擬貨幣
B.貨幣供給
C.名義貨幣
D.貨幣需求
【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。
3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的賬戶是( )。
A.A股賬戶
B.基金賬戶
C.期權賬戶
D.B股賬戶
【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內上市外資股)而設置的。
4.優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以( )優先認購一定數量新發行股票的權利。
A.低于市場價格的任意價格
B.高于市場價格
C.與市場價格相同的價格
D.低于市場價格的某一特定價格
【答案】D【解析】優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利。
證券從業資格考試真題2016
第1題：世界銀行于1944年成立，是全球最大的()機構。
A.商業貸款
B.金融定價
C.貨幣發行
D.發展援助
第2題：證券投資咨詢機構在()的情況下應當選擇執業回避。
Ⅰ、證券公司的自營部門的專業人員在離開崗位厚的六個月內
Ⅱ、證券公司的受托投資管理部門的專業人員在離開崗位后的六個月內
�、蟆⒆C券公司的財務顧問部門的專業人員在離開崗位后的六個月內
�、�、證券公司的投資銀行等業務部門的專業人員在離開崗位后的六個月內
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
第3題：在上海市首次公開發行股票時，設初步詢價日為6月30日(周四)，下列()投資者可以參與網下發行業務。
�、�、6月30日以前20個交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值為5000萬元
Ⅱ、6月28日以前20個交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值為1000萬元
�、蟆�6月30日以前20個交易日，所持有上海A股市值的日均值為2000萬元，其中非限售A股市值的日均值為1000萬元
�、�、6月28日以前20個交易日，所持有上海A股市值的日均值為1000萬元，其中非限售A股市值的`日均值為5000萬元
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
第4題：對于證券公司提交()的申請，國務院證券監督管理機構自受理之日起20個工作日內做出批準或者不予批準的書面決定。
證券從業資格考試《基礎知識》真題及答案2016
證券從業資格考試中的《基礎知識》有哪些考點呢，下面是YJBYS小編為大家搜索整理的關于證券從業資格考試《基礎知識》真題及答案，歡迎參考學習，希望對大家有所幫助!
單選題
1.中央政府債券發行的是國債。
2.證券的風險性是指證券收益的( )，應該是選不確定性。
3.證券中，收入性證券比固定性證券( )，應該是選風險大、收益高。
4.證券市場是( )直接交換的場所，選項有價格、資本、價值什么的，應該選價值。
5.證券市場根據品種結構，可分為( )，應該選股票市場、債券市場......
6.交易所交易基金又稱( )，應選ETF。
7.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和不超過該上市公司股份總數的( )，答案是20%。
8.社會保障基金的資金來源，不包括( )，選項有國有股減持、中央財政撥入資金、發行彩票80%上繳社�；�，還有勞動者或單位繳納的社會保險費。答案應該為最后一個。
9.( )不是證券市場的中介機構。選項有證券公司、投資咨詢業務、證協、還有一個忘了，選項應該是證協，因為它是自律性組織。
10.2007年8月，國家外匯管理局批復同意( )進行境內個人直接投資境外證券市場的試點。答案是天津濱海新區。
11.公司發行1000萬股，每股面值1元，發行價格每股5元，求每股代表( )。選項有千萬分之一、百萬分之一、1元、10元。
2017第一季度證券從業考試《金融市場》真題及答案
一、單項選擇題
1.證券交易市場通常分為( )和場外交易市場。
A.證券交易所市場
B.OTC市場
C.地方股權交易中心市場
D.A股市場
【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。
2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是( )。
A.虛擬貨幣
B.貨幣供給
C.名義貨幣
D.貨幣需求
【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。
3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的賬戶是( )。
A.A股賬戶
B.基金賬戶
C.期權賬戶
D.B股賬戶
【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內上市外資股)而設置的。
4.優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以( )優先認購一定數量新發行股票的權利。
A.低于市場價格的任意價格
B.高于市場價格
C.與市場價格相同的價格
D.低于市場價格的某一特定價格
【答案】D【解析】優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利。
2017證券從業考試《基本法律法規》真題及答案
組合型選擇題。以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
1、證券自營業務禁止的行為包括()。Ⅰ.假借他人名義或以個人名義進行自營業務Ⅱ.將代理業務與自營業務混合操作Ⅲ.將自營賬戶借給他人使用Ⅳ.以違反規定委托他人代為買賣證券
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】證券自營業務其他禁止的行為所述內容。
2、下列屬于證券經紀業務特點的有()。Ⅰ.證券經紀商的中介性Ⅱ.業務對象的針對性Ⅲ.客戶指令的權威性Ⅳ.客戶資料的保密性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： C
【解析】證券經紀業務的特點包括：(1)業務對象的廣泛性。(2)證券經紀商的中介性。(3)客戶指令的權威性。(4)客戶資科的保密性。
3、誠信信息查詢記錄包括()。Ⅰ.査詢者Ⅱ.查詢對象Ⅲ.査詢原因Ⅳ.査詢時間
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】誠信信息查詢記錄應當包括査詢者、査詞對象、査詢原因、査詢內容、查詞時間等情況。
4、定向資產管理合同應當包括的基本事項()。Ⅰ.客戶資產的種類和數額Ⅱ.投資范圍、投資限制和投資比例Ⅲ.投資目標和管理期限Ⅳ.以客戶資產的管理方式和管理權限
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
2017第一季度證券從業考試《金融市場》真題（附答案）
2017年第一季度證券從業資格考試馬上就要開始了。下面是yjbys小編為大家帶來的2016年證券從業資格考試金融市場真題，歡迎閱讀。
一、單項選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)
第1題港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。
A.港幣
B.美元
C.歐元
D.人民幣
【正確答案】D
【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。
本題 1 分
第2題典型的間接融資形式便是與()發生信用關系。
A.銀行
B.金融機構
C.信托中心
D.信貸機構
【正確答案】A
【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發生信用關系。
本題 1 分
第3題一般來說，中央銀行在證券市場上買賣有價證券屬于其()業務。
A.投資性
B.融資性
C.公開市場操作
D.收益性
【正確答案】C
【答案解析】公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據等有價證券，影響貨幣供應量和市場利率的行為。
本題 1 分
第4題一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調節。
A.總量
B.規模
C.流通時間
D.流通速度
【正確答案】A
證券從業考試《基礎知識》真題及答案解析
每年報考----的人數都很多，為了幫助考生在考試中脫穎而出，下面是YJBYS小編為大家搜索整理的關于證券從業考試《基礎知識》真題及答案解析，歡迎參考學習，希望對大家有所幫助!
1.一般情況下，下列證券中，( )是沒有期限的。
A.封閉式基金
B.股票
C.國庫券
D.可轉換公司債券
[答案]B
[解析]證券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求。股票沒有期限，可以視為無期證券。
2.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.支配公司財產的權利
B.營銷權
C.基本權利和義務
D.特種經營權
[答案]C
[解析]普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。與優先股票相比，普通股票是標準的股票，也是風險較大的股票。
3.( )是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。
A.風險性
B.收益性
C.流動性
D.參與性
[答案]B
[解析]股票具有以下特征：(1)收益性;(2)風險性;(3)流動性;(4)永久性;(5)參與性。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。
4.由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷的國際債券是( )。
2017年證券從業資格考試真題練習及答案
一、單選題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.報價驅動的市場是一種連續交易商市場，或稱()。
A. 做市商市場
B. 訂單驅動市場
C. 經紀商市場
D. 競價市場
正確答案：A
解析：指令驅動是一種競價市場，也稱為“訂單驅動市場”。報價驅動系統是一種連續交易商市場，或稱“做市商市場”。
2.關于證券交易傭金的理解，下列說法錯誤的是()。
A. 證券經紀商向客戶收取的交易傭金總額不得低于代收的證券監管費和證券交易所手續費
B. 證券交易傭金是投資者在委托買賣或成交后按成交金額一定比例支付的費用
C. A股、證券投資基金每筆交易傭金不足10元的，按10元收取
D. B股每筆交易傭金不足1美元或5港幣的，按1美元或5港幣收取
正確答案：C
解析：證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)不得高于證券交易金額的30-100，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取;B股每筆交易傭金不足l美元或5港元的，按1美元或5港元收取。
3.證券登記結算采用()的運營方式。
A. 證券交易所直接管理
B. 全國集中統一管理
C. 中央和地方政府共管
D. 分級結算
2017證券從業考試《證券市場》真題及答案
2017年證券從業資格考試的'真題還沒有發布。為了方便考生更好的備考證券從業資格考試。下面是yjbys小編為大家帶來的2016年證券從業資格考試真題，歡迎閱讀。
2016年證券從業資格考試真題
