2017證券從業資格考試《金融基礎知識》應試題及答案
應試題一：
組合型選擇題
1.我國《證券投資基金法》規定，當出現基金托管人( )情形時，基金托管人職責終止。
�、�.被依法取消基金托管資格
Ⅱ.被基金份額持有人大會解任
�、�.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產
Ⅳ.因違法違規行為被監管機構調查
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】B【解析】根據《證券投資基金法》規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形(第Ⅳ項屬于其中的一種情形)。
2.下列有關金融期貨主要交易制度的說法，正確的是( )。
�、�.期貨交易所的會員經紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金
�、�.大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為
Ⅲ.交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)買入(賣出)委托無效
Ⅳ.結算所是期貨交易的專門清算機構，通常并不附屬于交易所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】結算所是期貨交易的專門清算機構，通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。故第Ⅳ項說法錯誤。
3.關于金融期貨特點的描述，正確的有( )。
�、�.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的
Ⅱ.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的
�、�.金融期權買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無限的
�、�.金融期權出售方在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失是無限的
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】C【解析】從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。相反，在金融期權交易中，由于期權購買者與出售者在權利和義務上的不對稱性，他們在交易中的盈利和虧損也具有不對稱性。從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無限的;相反，期權出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失卻是無限的。
4.國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在( )。
�、�.資金來源廣、發行規模大Ⅱ.存在利率風險
�、�.有國家主權保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】A【解析】國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在：①資金來源廣、發行規模大;②存在匯率風險;③有國家主權保障;④以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣。
5.以下屬于套期保值的基本原則是( )。
�、�.買賣方向對應Ⅱ.品種相同
�、�.數量相等Ⅳ.月份相同或相近
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】一般而言，進行套期保值操作要遵循下列基本原則：①買賣方向對應的原則;②品種相同原則;③數量相等原則;④月份相同或相近原則。
6.金融衍生工具的基本特征是( )。
�、�.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.聯動性Ⅳ.高風險性
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】金融衍生工具的基本特征包括：①跨期性;②杠桿性;③聯動性;④不確定性或高風險性。
7.下列金融期權屬于實值期權的是( )。
�、�.看漲期權協定價格低于金融工具市場價格
�、�.看漲期權協定價格高于金融工具市場價格
�、�.看跌期權協定價格低于金融工具市場價格
�、�.看跌期權協定價格高于金融工具市場價格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】D【解析】對看漲期權而言，若市場價格高于協定價格，期權的買方執行期權將有利可圖，此時為實值期權;市場價格低于協定價格，期權的買方將放棄執行期權，為虛值期權。對看跌期權而言，市場價格低于協定價格為實值期權;市場價格高于協定價格為虛值期權。
8.根據《非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引》，出現下列( )情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關信用評級業務。
�、�.信用評級機構開展評級業務前1～2年內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸
Ⅱ.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業或其相關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣
�、�.在開展信用評級業務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品
�、�.交易商協會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】根據《非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引》，出現以下情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關信用評級業務：①信用評級機構與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的股權關聯關系及開展評級業務前6個月內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的.人員及其直系親屬與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣;③在開展信用評級業務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品;④交易商協會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形。
9.下列各項中，( )可以作為被套期保值的項目。
�、�.股票Ⅱ.谷物Ⅲ.美元Ⅳ.匯率
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】套期保值，是指企業為規避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現金流量變動。由此可見，第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均可以作為被套期保值的項目。
10.我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標包括( )。
�、�.促進國際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩定
�、�.促進經濟增長Ⅳ.促進證券市場發展
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】我國的貨幣政策目標是“保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長”。
11.自然風險是指因自然力的不規則變化使社會生產和社會生活等遭受威脅的風險，下列屬于自然風險的有( )。
�、�.火災Ⅱ.價格的漲落
�、�.戰爭Ⅳ.蟲災
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】自然風險是指因自然力的不規則變化使社會生產和社會生活等遭受威脅的風險。如地震、水災、火災、風災、雹災、凍災、旱災、蟲災以及各種瘟疫等自然現象，是經常的、大量發生的。第Ⅱ項屬于市場風險，第Ⅲ項不屬于自然風險。
12.下列屬于無面額股票特點的是( )。
�、�.便于股票分割Ⅱ.為股票發行價格的確定提供了依據
Ⅲ.發行價格靈活Ⅳ.轉讓價格靈活
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】無面額股票的特點包括：①發行或轉讓價格較靈活;②便于股票分割。
13.按信托目的，可將信托分為( )。
�、�.擔保信托Ⅱ.管理信托Ⅲ.處理信托Ⅳ.公益信托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D【解析】按照信托財產性質，可將信托分為金錢信托、動產信托、不動產信托和金錢債權信托;按受益人性質，可將信托分為公益信托、私益信托、自益信托和他益信托;按照信托目的，可將信托分為擔保信托、管理信托和處理信托。
14.在我國，基金設立的兩個重要法律文件包括( )。
Ⅰ.基金合同Ⅱ.基金財務報告
�、�.基金招募說明書Ⅳ.基金年度報告
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】C【解析】基金合同與基金招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件。
15.下列關于保險公司次級債券的說法，正確的是( )。
Ⅰ.批準向合格投資者募集
�、�.期限在5年以上(含5年)
�、�.本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之前
�、�.本金和利息的清償順序先于保險公司股權資本
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】根據《保險公司次級定期債務管理辦法》，保險公司次級債券是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經批準募集、期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。故第Ⅲ項說法錯誤。保險公司次級債應當向合格投資者募集。
16.申請發行可交換公司債券，應該滿足下列( )規定。
�、�.申請人應該符合《公司法》、《證券法》規定的有限責任公司或者股份有限公司
�、�.公司最近一期末的凈資產不少于人民幣5億元
Ⅲ.公司最近3個會計年度實現的年均可分配利率不少于公司債券1年的利息
�、�.本次發行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產額的40%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】申請發行可交換公司債券應滿足的條件：①申請人應當是符合《公司法》、《證券法》規定的有限責任公司或者股份有限公司;②公司組織機構健全，運行良好，內部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近一期末的凈資產額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息;⑤本次發行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產額的40%;⑥當次發行債券的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應當將預備用于交換的股票設定為當次發行的公司債券的擔保物;⑦經資信評級機構評級，債券信用級別良好;⑧ 不存在《公司債券發行試點辦法》第8條規定的不得發行公司債券的情形。故第Ⅱ項表述錯誤。
17.下列關于“荷蘭式”與“美國式”招標方式中，正確的有( )。
Ⅰ.“荷蘭式”招標的標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票面利率
�、�.“荷蘭式”招標中，標的為價格時，全場最高中標價格為當期國債發行價格
Ⅲ.“美國式”招標中，標的為利率時，全場加權平均中標利率為當期國債票面利率
�、�.“美國式”招標中，標的為價格時，全場加權平均中標價格為當期國債發行價格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】 “荷蘭式”招標中，標的為價格時，全場最低中標價格為當期國債發行價格，各中標機構均按發行價格承銷。故第Ⅱ項說法錯誤。
18.金融衍生工具伴隨的風險主要包括( )。
Ⅰ.匯率風險、利率風險Ⅱ.信用風險、法律風險
�、�.市場風險、操作風險Ⅳ.流動性風險、結算風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】B【解析】金融衍生工具伴隨的風險主要包括：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風險;②因資產或指數價格不利變動可能帶來損失的市場風險;③因市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來的流動性風險;④因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結算風險;⑤因交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈而造成的操作風險;⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的法律風險。
19.關于國際金融市場，說法正確的是( )。
�、�.國際金融市場是金融資產跨越國界交易的場所
�、�.產品同時向許多國家的投資者發行
Ⅲ.不受一國法令制約
�、�.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】國際金融市場又叫外部市場，是金融資產的交易跨越國界、進行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點是：它們同時向許多國家的投資者發行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機構和金融資產的國際性交易形成。
20.證券投資基金所支付的的費用包括( )。
�、�.基金交易費Ⅱ.基金運作費Ⅲ.基金托管費Ⅳ.基金銷售服務費
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】證券投資基金所支付的的費用包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。
應試題二：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 根據我國《證券交易所管理辦法》規定，證券交易所的最高權力機構是( )。
A: 會員大會
B: 理事會
C: 監察委員會
D: 董事會
答案:A
解析:
根據我國《證券交易所管理辦法》第17條規定，會員大會是證券交易所的最高權力機構。
(2) 收入型基金以獲取( )為目的。
A: 基金資產的長期穩定增值
B: 當期的最大收入
C: 投資組合中債券的適當利息收益
D: 穩定收益
答案:B
解析:
收入型基金是主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。
收入型基金資產成長的潛力較小.損失本金的風險相對也較低.
一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。
(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。
A: 美元
B: 歐元
C: 特別提款權
D: 英鎊
答案:A
解析:
美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;
也有使用復合貨幣單位的.如特別提款權。
(4) 從基金資產中扣除基金所有負債即是( )。
A: 基金資產估值
B: 基金資產總值
C: 基金資產凈值
D: 基金份額凈值
答案:C
解析:
從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值。
基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。
(5) 根據( )，委托指令分為買進委托和賣出委托。
A: 委托訂單的數量
B: 委托價格限制
C: 買賣證券的方向
D: 委托時效限制
答案:C
解析: 略
(6) 依照《證券投資基金法》的規定，屬于基金管理人職責的有( )。
A: 安全保管基金財產
B: 計算并公告基金資產凈值
C: 對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見
D: 按照規定開立基金財產的資金賬戶
答案:B
解析: 略
(7) 目前，我國證券投資基金托管費是由( )根據基金管理人的指令從基金資產中定期收取的。
A: 監管機構
B: 發起人
C: 基金份額持有人
D: 基金托管人
答案:D
解析:
基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用。
基金托管費收取的比例與基金規模、基金類型有一定關系，通�；鹨幠Ｔ酱蟆�
基金托管費率越低。
(8)資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于名注冊資產評估師，其中最近3
年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于__________人。( )
A: 10：5
B: 20;10
C: 30;10
D: 30;20
答案:D
解析:
資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3
年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于20人。
(9) 資產支持證券化中，受托機構以( )為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。
A: 擔保人提供的擔保
B: 發起人的全部財產
C: 受托機構的自由財產
D: 發起人提供的信托財產
答案:D
解析:
資產支持證券就是由特定目的信托受托機構發行的、
代表特定目的信托的信托受益權份額。
受托機構以信托財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。
(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。
A: 公開市場業務
B: 改變貼現率
C: 改變銀行準備金
D: 改變稅率
答案:D
解析:
央行的基本貨幣政策一般包括三個：公開市場業務、貼現率、存款準備金率。
改變稅率屬于政府行為。
(11)根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券。不得超過該證券的( )。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
基金投資交易比例規定有：一只基金持有一家上市公司的股票.
其市值不得超過基金資產凈值的10%;
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券.不得超過該證券的10%。
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。
(12) 根據《證券投資基金法》規定，我國封閉式基金的存續期大多在( )年左右。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:C
解析:
我國封閉式基金的存續期應在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，
我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。
(13) 長期資本流動的方式不包括( )。
A: 國際直接投資
B: 銀行資金劃撥
C: 國際證券投資
D: 國際貸款
答案:B
解析: 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。
(14) 中央銀行進行公開市場業務操作的工具主要是( )。
A: 大額可轉讓存款單
B: 銀行承兌匯票
C: 金融債券
D: 國庫券
答案:D
解析:
所謂公開市場業務是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎貨幣.
以改變商業銀行等存款貨幣機構的可用資金，進而影響貨幣供給量和利率，
是實現貨幣政策目標的一種政策措施。
公開市場業務買賣的對象主要是政府公債和國庫券。
(15) ( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業務發生損失的風險.
A: 市場風險
B: 信用風險
C: 操作風險
D: 流動性風險
答案:A
解析:
市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)
的不利變動而使金融機構表內外業務發生損失的風險。
(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉讓存單為基礎資產的期權屬于( )。
A: 互換期權
B: 貨幣期權
C: 利率期權
D: 股票期權
答案:C
解析:
利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(
價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、
長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。
(17) 下列不屬于直接融資的是( )。
A: 商業信用
B: 企業發行股票
C: 企業發行債券
D: 銀行貸款
答案:D
解析:
在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應者手中獲得資金，
資金的供應者和資金的需求者之間建立直接的債權債務關系。銀行貸款屬于間接融資。
(18) 長期國債的償還期限一般為( )。
A: 5年以上
B: 10年
C: 15年以上
D: 10年或l0年以上
答案:D
解析:
長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1
年以內的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。
(19) 下列關于中小企業私募債的說法，錯誤的是( )。
A: 每期私募債券的投資者合計不得超過200人
B: 為保證私募債安全性.私募債須強制擔保
C: 發行規模不受凈資產的40%的限制
D: 中小企業私募債發行人暫不包括房地產企業和金融企業
答案:B
解析: 鼓勵中小企業私募債采用擔保發行，但不強制要求擔保。
(20)如果一國出現了短期利率、資產價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現了( )。
A: 貨幣危機
B: 銀行危機
C: 外債危機
D: 系統性金融危機
答案:D
解析:
狹義的金融危機也就是系統性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產
(證券、房地產、土地)價格、商業破產數和金融機構倒閉數的急劇、
短暫和超周期的惡化。
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