證券基礎知識考題

　　備考題一：

　　組合型選擇題 以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　[第1題]關于RQFII試點業務與QFII的主要區別，下列說法正確的有(　　)。

　�、� RQFII試點業務募集的投資資金是外匯

　�、� RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　Ⅲ RQFII試點業務投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場

　�、� 在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　答案解析： RQFII試點業務與QFII的主要區別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;④在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　[第2題]關于我國地方政府債券的說法，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設

　�、� 地方政府債券的發行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱

　�、� 一般債券是指省、自治區、直轄市政府為沒有收益的公益性項目發行的、約定一定期限內主要以一般公共預算收入還本付息的政府債券

　　多選題(每題1分，共40分，以下備選答案中有兩項或兩項以上符合題目要求，多選、少選、錯選均不得分。)

　　【下一頁有答案】

　　1. 根據我國證券從業人員資格管理的有關規定，中國證券業協會負責從業人員(　　)等工作。

　　A.執業證書發放

　　B.執業注冊登記

　　C.從業資格考試

　　D.資格管理工作的監督

　　2. 按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為(　　)。

　　A.信用衍生工具

　　B.股權類產品的衍生工具

　　C.貨幣衍生工具

　　D.利率衍生工具

　　3. 我國境內居民個人可以用(　　)從事B股交易。

　　A.從境外匯入的外匯資金

　　B.外匯現鈔存款

　　C.外幣現鈔

　　D.外匯現匯存款

　　4. 《證券公司監督管理條例》對客戶資產保護措施的規定有(　　)。

　　A.明確了證券公司客戶資產的性質

　　B.明確規定證券公司客戶資產的存管、托管制度

　　C.明確規定證券公司自營業務應當使用實名賬戶

　　D.對交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體規定

　　5. 國際證券市場上著名的股價指數有(　　)。

　　A.NASDAQ綜合指數

　　B.日經225股價指數

　　C.金融時報100指數

　　D.道瓊斯工業股價平均數

　　6. 下列尚未公開的信息中屬于內幕信息的有(　　)。

　　A.公司生產經營的外部條件發生的重大變化

　　B.持有公司百分之一以上股份的股東，其持股情況發生變化

　　一、單項選擇題

　　01. 基金持有人與托管人之間的關系，下列說法正確的是(　　)。

　　A.委托人與受托人的關系

　　B.管理與被管理的關系

　　C.相互制衡的關系

　　D.監督與被監督的關系

　　02. 下列選項中，不屬于證券交易所的監管職能的是(　　)。

　　A.對會員進行管理

　　B.對證券交易活動進行管理

　　C.對證券發行進行管理

　　D.對上市公司進行管理

　　03. 未經國家有關主管部門批準，非法發行股票或公司、企業債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，屬于(　　)。

　　A.內幕交易罪

　　B.誘騙他人買賣證券罪

　　C.非法發行股票和公司、企業債券罪

　　D.欺詐發行股票、債券罪

　　04. 銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向(　　)投資者。

　　A.國外機構

　　B.銀行和非銀行金融機構

　　C.企業

　　D.個人

　　05. 《證券公司風險控制指標管理辦法》規定，證券自營固定收益類證券規模不得超過凈資本的(　　)。

　　A.100%

　　B.100%

　　C.500%

　　D.150%

　　06. 由于期貨價格與現貨價格走勢基本一致并逐漸趨同，所以，(　　)。

　　A.今天的期貨價格與未來的期貨價格相等

　　B.今天的現貨價格與未來的期貨價格相等

　　C.今天的現貨價格可能是未來的期貨價格

　　D.今天的期貨價格可能是未來的現貨價格

　　07. 下列選項中，不屬于《證券業從業人員行為準則》所規定的禁止行為的是(　　)。

　　單項選擇題(請在下列四個選項中選擇最恰當的一項填入括號中。)

　　【備注：下一頁帶答案】

　　1.下面關于歐洲債券和外國債券的對比正確的是(　　)。

　　A.歐洲債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷

　　B.在發行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多

　　C.外國債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅

　　D.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等

　　2.根據發行主體的不同，債券可以分為(　　)。

　　A.零息債券、附息債券和息票累積債券

　　B.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　C.政府債券、金融債券和公司債券

　　D.國債和地方債券

　　3.在最低票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券指的是(　　)。

　　A.零息債券

　　B.浮動利率債券

　　C.息票累積債券

　　D.附息債券

　　4.受利率風險影響較大的債券是(　　)。

　　A.短期債券

　　B.中期債券

　　C.長期債券

　　D.浮動利率債券

　　5.在(　　)，我國停止發行國債。

　　A.20世紀60年代和70年代

　　B.20世紀50年代和60年代

　　C.20世紀80年代和90年代

　　D.20世紀70年代和80年代

　　6.以個人為發行對象的(　　)，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱為儲蓄債券。

　　A.短期國債

　　B.非流通國債

　　C.流通國債

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　　單項選擇題

　　1.(　)，是指只有在沒有現金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：D

　　幫考網證券從業題庫參考解析：剩余股利政策，是指只有在沒有現金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。也就是說，此時企業沒有能夠創造價值的項目了，這種情況下企業才會支付股利。

　　2.(　)是最主要的利率風險。

　　A.基差風險

　　B.收益率曲線風險

　　C.重新定價風險

　　D.期權風險

　　參考答案：C

　　幫考網證券從業題庫參考解析： 重新定價風險是最主要的利率風險，它產生于資產、負債和表外項目頭寸重新定價時間(對浮動利率而言)的不匹配。

　　3.《首發管理辦法》明確規定，發行人不得于最近(　)個月內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行過證券。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.72

　　參考答案：C

　　幫考網證券從業題庫參考解析： 《首發管理辦法》明確規定，發行人不得于最近36個月內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行過證券;或者有關違法行為雖然發生在36個月前，但目前仍處于持續狀態。

　　4.我國證券交易所內的證券交易按(　)原則競價成交。

　　精選備考題一：

　　組合型選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 下列關于基金資產估值的說法中，不正確的是(　)。

　　Ⅰ.我國封閉式基金每周估值一次

　　Ⅱ.估值方法的一致性指基金進行資產估值時均應采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則

　�、�.對有市場交易價格的證券，直接采用市場交易價格估值

　�、�.海外的基金多數不是每個交易日估值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也進行估值。當基金只投資于交易活躍的證券時，對其資產進行估值較為容易。這種情況下，市場交易價格是可接受的，也是可信的，直接用市場交易價格就可以對基金資產估值。海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

　　2[單選題] 下列屬于銀行間債券市場中介服務機構的是(　)。

　�、�.政策性銀行

　　Ⅱ.中央結算公司

　�、�.全國銀行間同業拆借中心

　�、�.上海清算所

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：銀行間債券市場的中介服務機構主要是全國銀行間同業拆借中心、中央國債登記結算有限責任公司(簡稱中央結算公司)和銀行間市場清算所股份有限公司(簡稱上海清算所)。

　　3[單選題] (　)屬于基金資產承擔的費用。

　　精選備考題一：

　　選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 從基金資產中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用是(　)。

　　A.基金交易費

　　B.基金銷售服務費

　　C.申購費

　　D.基金運作費

　　參考答案：B

　　參考解析：基金銷售服務費是指從基金資產中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。

　　2[單選題] 代辦股份轉讓系統即俗稱的(　)。

　　A.主板市場

　　B.創業板市場

　　C.二板市場

　　D.三板市場

　　參考答案：D

　　參考解析：三板市場的全稱是“代辦股份轉讓系統”，于2001年7月16日正式開辦。

　　3[單選題] 從運作方式看，回購交易結合了(　)的特點。

　　A.現貨交易和遠期交易

　　B.現貨交易和期貨交易

　　C.現貨交易和權證交易

　　D.現貨交易和期權交易

　　參考答案：A

　　參考解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易與遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

　　4[單選題] 假設某基金持有的三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產凈值總額為人民幣(　)萬元。

　　精選備考題一：

　　選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　1[單選題] 股票及其他有價證券的理論價格是根據(　)來確定的。

　　A.現值理論

　　B.預期理論

　　C.合理收益理論

　　D.流動性理論

　　參考答案：A

　　參考解析：現值理論認為。人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值。即為股票的現值。股票的現值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價。可見，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。

　　2[單選題] 次級債務是指由銀行發行的，固定期限(　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　參考答案：A

　　參考解析：根據中國銀監會于2003年發布的《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》，次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　3[單選題] (　)可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　A.人民幣匯率改革

　　備考題一：

　　選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業務的( )

　　或者中國證監會認可的其他機構.

　　A: 基金管理公司

　　B: 信托公司

　　C: 商業銀行

　　D: 證券公司

　　答案:C

　　解析:

　　客戶資產托管是指資產托管機構根據證券公司、客戶的委托，對客戶的資產進行保管，

　　辦理資金收付事項、監督證券公司投資行為等。資產托管機構應當是依法可以從事客戶

　　交易結算資金存管業務的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構。

　　(2) 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是( )。

　　A: 辦理基金份額的發售、申購、贖回、登記事宜

　　B: 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C: 安全保管基金財產

　　D: 及時辦理基金清算、交割事宜

　　答案:A

　　解析: 略

　　(3) 下列關于國際債券的表述，不正確的是( )。

　　A: 不存在匯率風險

　　B: 國際債券資金來源廣.發行規模大

　　C: 國際債券是一種跨國發行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家

　　D: 發行人發行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案:A

　　解析:

　　國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，

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　　一、單項選擇題

　　[第1題]關于RQFII試點業務與QFII的主要區別，下列說法正確的有(　　)。

　�、� RQFII試點業務募集的投資資金是外匯

　　Ⅱ RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司

　�、� RQFII試點業務投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場

　　Ⅳ 在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　答案解析： RQFII試點業務與QFII的主要區別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;④在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　[第2題]關于我國地方政府債券的說法，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設

　�、� 地方政府債券的發行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱