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      1. 銀行預算財務工作計劃

        時間:2020-12-02 09:27:42 工作計劃范文 我要投稿

        銀行預算財務工作計劃

          只有做好了工作計劃,才能把工作做得更好更出色。以下是由yjbys小編為大家收集整理的銀行預算財務工作計劃,歡迎大家學習參考。

        銀行預算財務工作計劃

          銀行預算財務工作計劃篇一

          20XX年是我縣農村信用社深化改革關鍵之年,各項工作的開展直接關系到統一法人的進程和專項票據的兌付。根據聯社的統一安排,結合我縣信用社財務管理工 作中的實際,在上年度財務管理工作經驗的基礎上,細致分析信用社以后發展形勢,20XX年度聯社財務科的工作思路是“以深化農信社改革為中心;以提高全轄 經濟效益為目標。緊緊圍繞統一法人和專項票據兌付工作,強化財務管理,狠抓制度落實,防范各種操作風險,全面完成各項目標任務”。

          一、繼續開展會計規范化管理工作,防范和化解操作風險。

          在去年會計工作規范管理的基礎上,繼續開展會計規范化管理工作,提高會計核算管理水平,防范和化解操作風險。具體從8個方面抓起:會計基本規定;會計核 算質量;會計報表質量;計算機管理;聯行結算管理;會計檔案管理;信用社網點管理及其它;會計經營管理。特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺,每年的會計憑 證雖然都歸了檔,但未按檔案管理辦法歸類整理,需要進一步規范。

          二、繼續抓好增收、節支,進一步提升增盈創利水平。

          緊緊抓住增 收、節支兩個環節,外抓收入,內抓管理,力爭全年實現在足額提取應付利息,提高撥備水平的前提下,實現利潤xxx萬元,確保社社盈余和專項票據兌付全縣信 用社資產利潤率逐年上升的目標。針對目標,制定出臺《xx縣農村信用社20XX年增盈創利實施方案》,圍繞增收、節支兩個環節進行了安排。外抓信貸質量管 理,積極盤活存量優化增量,拓寬增收渠道,千方百計應收盡收。內抓財務管理,降低經營成本,特別要加強營業費用的管理,在確保個人費用的前提下,壓縮公費 用,確保專項票據兌付全縣信用社資產費用率逐年下降目標。具體抓好五項操作:

          一是財務開支操作:對營業費用實行費用額和費用率控制,嚴格實行了“以收定 支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額,超支自負”的費用計提開支原則,將費用控制在核定比例之內。

          二是比例操作:即在費用開支方面針對國家有關政 策規定,對職工福利費,工會經費,養老保險,待業保險金等按比例準確計提。對招待費、宣傳費等要在規定比例之內節約使用。

          三是預算操作:對培訓費、會議 費、修理費、電子設備費購置及運轉費實行了預算制,做到了在具體操作中嚴格按照預算控制支出。

          四是包干操作:對差旅費、郵電費、水電費、公雜費等我們結合 區域實際和市場物價情況合理制定包干使用辦法,無正當理由超出包干限額的社,其超額部分扣減個人費用。

          五是成本操作:嚴格加強了其他成本項目和營業外支出 的管理,堅持按月監控,防止以其他名義列支。

          銀行預算財務工作計劃篇二

          20XX年是公司發展中的關鍵一年,集團公司成立后,一切都以嶄新的面貌呈現。站在新的起點,財務部將一如既往地圍繞公司的總體經營思路和發展規劃, 認真貫徹執行公司財務預算,以加強財務核算、提高會計素質為主要工作內容,以精細化核算、數量化考核為工作方法,以利潤最大化為目標,以資產經營責任為主線,全面推行制度化、標準化、程序化、信息化的財務管理模式,加強成本核算,實行全員、全過程的財務管理策略,從嚴管理,積極為公司領導經營決策當好參謀,為完成公司經營目標作出應有的努力,F就目前情況,提出以下初步構想:

          一、理順工作思路,做好財務基礎工作。

          1、搭建集團公司財務組織構架,明確崗位及職責。

          崗位職責:

          財務部長:對公司的財務管理負全面責任,擬定籌資,投資方案,編制財務預算。

          會計主管:記錄經濟業務,組織會計核算;登記帳簿;對帳,結帳;編制財務報表。

          出納:負責現金收訖,登記日記帳等。

          庫管員:管理財產物資,及時提供購銷存情況。

          2、健全和完善財務制度。

          在原有財務制度的基礎上,根據集團公司財務核算的新要求,進一步健全和完善財務管理制度,嚴格財務人員核算管理,制定完善內部財務規章制度,使會計工作有一個更加規范、完善的制度環境。

          3、規范建立財務檔案,提高檔案管理質量。

          收集整理好以前財務檔案,進行合理分類,整齊化一,歸檔存查,確保會計核算資料的完整性、嚴密性,以便核查方便。

          二、加強財務人員培訓,提高財務人員素質。

          目前,財務部半數人員為新進人員,必須規范人員管理,穩定財務隊伍。以強化財務人員教育培養為基礎,全面提高財務部人員整體素質,扎扎實實的把全公司的財務工作推上一個新臺階。主要從下幾方面入手:

          1、穩定增強財務隊伍。對現有財務從業人員進行業務考核,堅持“試用”觀念,堅持選拔引納優秀的會計人員加入財務隊伍,實行優勝劣汰,增強公司財務隊伍的實力,為全公司的經營穩定打牢基礎。

          2、加強理論培訓,增強財務的宏觀經濟管理意識。使財務人員從僅僅應付日常業務的工作狀態得到改變,充分認識財務工作的連續性、復雜性,培養超前意識。

          3、加強企業經營財務分析培訓。以推行全面預算管理為目標,培養會計從業人員企業經營管理的事前預測、事中分析和基礎財務分析工作。

          4、加強會計實務培訓。加強會計人員的業務培訓, 注重工作效率,提高會計人員的整體核算水平。

          三、開展會計信息化建設,盡快實現會計電算化。

          利用好電腦系統,開展網上數據報送,歸集和整理會計數據,增強會計數據傳遞的時效性和準確性。有條件時,首先實現電算化與手工記賬同時進行,逐步實現計算機替代手工計賬的財務管理模式,解決會計手工核算中的計賬不規范和大量重復勞動極易產生的錯記、漏計、錯算等錯誤。大量的信息可以準確、及時的記錄、匯總、分析、傳送,從而使得這些信息快速地轉變為能夠預測前景的數據,提高會計核算的質量,使公司會計核算工作更加正規化、科學化,現代化。

          總之,財務部將嚴格遵守財經法律、法規和國家統一會計制度,遵守職業道德,樹立良好的職業品質,嚴謹工作作風,嚴守工作紀律,堅持原則,秉公辦事,當好家理好財,努力提高工作效率和工作質量。全面、細致、及時地為公司及相關部門提供翔實信息,為領導決策提供可靠依據,當好領導的參謀。積極為公司發展獻計獻策。

          四、充分發揮財務管理職能,做好財務本職工作。

          1、按財務預算科學合理安排調度資金,充分發揮資金利用效率。積極提供全面、準確的經濟分析和建議,為公司領導決策當好參謀,

          2、積極爭取政策支持。積極利用行業政策,想辦法、找路子,爭取銀行等相關部門優惠政策,為公司謀取最大經濟利益。

          3、深入研究稅收政策,合理避稅增效益。新的一年里,引導財務人員加強稅收政策法規的`研究和學習,加強與稅務部門各項工作的聯系和協調,通過合理避稅為公司增加效益。

          4、搞好成本核算,合理調度資金完成年度預算。適應新形勢,進一步加強流動資金分析和管理,為公司謀求最大利益。

          5、搞好固定資產管理。凡是資產都應該為企業帶來效益。加強閑置資產、報廢資產處置工作,努力提高資產利潤率。

          五、參與企業管理,管好用好各項財務資金。

          挖潛增效,為生產經營目標的實現和效益的增長服務。管理是生產力,財務部將加強內部管理列入工作重點,即進一步加強財務管理,降低財務費用,控制生產成本,合理安排,壓縮不必要的或不急需的開支,嚴格審核報銷憑證,堅持“一支筆”審批,有效控制各項費用開支。

          1、業務招待費管理。采取行政負責、工會參與、部門監督的原則管好用好業務招待費。

          2、差旅費管理。嚴格規范差旅費報銷程序和職工借款的還款時限,堅持按照公司制度執行。做到堅持原則,一事同人,杜絕虛報冒領,借款長期不還,占有公司資金挪作它用的現象發生。

          3、電話費管理。嚴格預算控制,電話費預算按科室為單位包干到位,努力降低話費開支。

          4、辦公費管理。辦公費管理堅持各科室列出計劃,經領導審批后,公司統一采購、保管,各單位按計劃領用的原則執行。

          5、車輛費用管理。嚴格執行公司制訂的相關車輛費用管理辦法,從嚴從細加強管理。車輛維修必須先有計劃,經公司領導審核批準后進行維修,車輛用油由財務科負責采購、結算,專門部門負責保管、登記、領用,杜絕亂購、無計劃領用。

          銀行預算財務工作計劃篇三

          一、制定崗位職責、完善業務操作規程、加強各項制度落實工作

          1、制定信用社會計、出納、儲蓄操作規程

          今年,我們財務科將按照新編財務制度和信用社日常會計、出納工作實際,結合省聯社下發的各項制度文件,制定出適用于我轄的會計、出納、儲蓄日常操作流程。在財務管理和支付結算上,優化會計、出納操作的各個環節,使各項操作統一口徑,統一標準,讓信用社會計、出納工作真正步入規范化的渠道,切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現況。另外,我們還著重抓一個試范點,由我們財務科牽頭,現場指導,及時解決信用社在運行過程中的實際問題,待規范化之后,再組織信用社會計、出納人員進行學習和交流,從而,徹底統一會計、出納操作流程,使信用社會計、出納工作逐步向高效科學的方向發展。

          2、建立信用社業務操作考核辦法,完善獎罰制度

          為進一步加強信用社措施落實力度,提高內勤員工業務操作能力,切實促進員工按操作規程辦理業務,今年,我們財務科將全面建立、健全信用社業務操作考核辦法,將日常業務和微機處理充分結合,加強內勤員工在制度落實上的考核力度,制定出詳細的獎罰辦法,以此來有效提高員工按規程進行業務操作意識,確保我轄各項業務的正常運轉和全年業務操作安全無事故,促進我縣年底各項財務管理制度的全面落實。

          3、建立信用社內勤各崗位職責

          為了使信用社財務管理工作更加規范、財會人員崗位職責更加明確,今年,我們財務科將依照市辦精神,制定出《××縣農村信用社內勤員工崗位職責》,職責中,對會計、儲蓄、微機、出納等內勤崗位制定出明確的權責范圍,規定出各崗位的業務范圍,同時在崗位職責中對各崗位的協同操作提出要求,以此,進一步規范了會計操作、統一了操作口徑;提高員工的職責意識和思想覺悟,指導員工按權操作、按規定辦理業務,提高了內勤員工的自律性

          二、搞好信用社費用核定,繼續做好信用社各項常規檢查

          1、科學核定信用社財務費用

          信用社費用指標及各項財務經營指標核定是否科學、合理,直接關系到信用社全年目標計劃的完成。今年,我們將按照上級行和聯社辦公會要求,認真測定、科學核算各項財務費用指標。為此,我們財務科將著重從三方面入手:

          (1)以年終決算報表數字為基礎,認真分析上年財務數據,合理核定當年各單位費用支出。

          (2) 組織信用社進行一次全年經營情況預測,并結合有關金融政策和本年工作需要,認真編制20XX年度財務收支計劃,特別是對營業費用支出,要對每項支出寫出充分的理由,經聯社審查批準后,按計劃執行。

          (3)根據年初上級行對我轄的費用及財務指標的核定數額,合理調整各社全年費用總額。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學的約束機制,另一方面我們在全轄的財務費用核定上也有了一定依據,以此為信用社的全年財務計劃的制定和財務工作的開展打下基矗

          2、搞好信用社財務常規檢查工作

          為確保信用社每筆費用支出的合法、合規,執行好全年費用核定限額,防止信用社各種超費用、繞費用開支現象。今年,我們財務科將加大對財務開支的檢查力度。一方面財務科將開展常規費用開支檢查,另一方面進行不定期的檢查,并還將在20XX年試行把信用社數據盤和原始憑證抽到聯社進行異地非現場檢查,最終目的就是要讓信用社的每筆費用開支合法、合規,以此逐步增強聯社對信用社費用開支的現場和非現場監管力度,為20XX年全面完成各項財務指標打下基矗

          3、繼續做好信用社重要空白憑證管理工作

          在重要空白憑證管理上,今年我們還將繼續加大檢查力度,提高管理水平,由于20XX年我轄將計劃新設立46個分社,重要憑證和的管理更顯重要,特別是對主社、分社及儲蓄所重要空白憑證的分級統一管理方面,除要求進行實地檢查外,還要求信用社內勤主任每月必須對主社、分社及儲蓄所的重要空白憑證進行一次全面檢查,信用社每月必須指定專人對所轄辦公網點重要空白憑證進行一次檢查,對檢查情況還要如實填寫檢查登記薄和工作情況表,今年財務科將力爭使重要憑證管理工作再上新臺階。

          4、加強信用社往來帳管理,做好金融安全防范工作

          近年來,越來越多的金融案件都發生于銀企、行與行之間結算資金的往來過程中,對銀行間在途資金的管理顯的越來越重要。鑒于此情況,為了防患于未然,今年我們財務科將在往年的基礎上進一步加強往來帳管理,確保信用社業務的安全無事故。在往來賬務管理上,我們財務科將一方面及時印發關于加強信用社行社往來管理方面的相關文件;另一方面指定一名非聯行記賬人員負責對行社往來帳的勾對工作,對社內及銀企對帳也明確了對帳單的打印及收回時間;三是為確保這項制度的貫徹落實,20XX年,財務科繼續要求信用社在每月15日前收回對賬單,每月全面對行社、行內對帳單進行認真勾對,并對對帳情況做好記錄,責權分明;同時加強銀企對帳,要求信用社一季度必須進行一次全面對帳,下月按賬號排列順序裝訂入檔,確保銀企間業務往來安全無事故。

          三、搞好業務培訓、提高員工素質,將優質文明服務工作常抓不懈

          1、搞好信用社業務培訓工作,做好信用社技能比賽工作

          信用社內勤人員負責全轄的支付結算和會計核算的重任,素質的高低直接影響信用社的辦公效率和核算水平,為此,內勤業務培訓和技能比賽就成為財務科每年工作中不可缺少的一部分,今年我們將通過以下幾方面提高全轄員工的素質。

          (1)對全轄內勤員工進行業務操作培訓

          今年我們財務科將制定信用社會計、出納、儲蓄操作規程,為了使信用社員工真正將操作規程較好地運用于實際,20XX年我們將開展一次針對新業務操作規程的培訓工作,通過此項培訓使員工將各項業務操作要點全面接受,使制定的操作規程起到應有的效用。

          篇四

          提高信貸工作質量,新一年為加強我社信貸管理。樹立風險、責任意識,做到職責分明,有序地開展信貸工作,促進我社信貸工作規范、穩健地發展,全面地完成信貸工作任務目標,現對公司業務部20XX年銀行信貸工作計劃:

          一是加強業務培訓。

          從“以內控防范優先,新的一年里。加強制度落實”角度加強客戶經理隊伍建設。20XX年,著重抓好一線信貸人員的培訓,銀行工作計劃在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規范化操作順序及要求等內容為重點進行普及培訓,較短時間內培養造就一批政治過硬、品質優良、業務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神,努力提高政治覺悟和業務素質,增強依法合規經營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業務進行專項培訓。

          二是加強信貸管理。提高信貸資產質量:

          一是加強對各社及信貸員貸款權限的管理,確保新增貸款質量上。嚴禁各社及信貸人員發放超權限貸款。二是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度,發現一起,獎勵一起。三是認真開展貸前調查,準確預測貸戶收益,確保貸款按期收回。四是嚴格執行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關,嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法,擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等,通過以上措施,確保信貸資產質量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統一模式、規范化、規范化管理,實行專柜歸檔、專人保管,并建立調用登記制度,保證檔案的完整性。人員調離或換片,貸款檔案應料理移交手續,由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字,促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。

          三是加大金融新產品的營銷力度。

          社加大信貸產品的創新力度,近年來。貸款品種不時增加,信貸服務水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足,為此省聯社于20XX 年11月14日印發了山東省農村信用社貸款分期還款暫行方法》為滿足貸款客戶的不同需求,緩解集中還貸壓力,進一步提高信貸管理水平,防范信貸風險,公司業務部將于20XX年在信貸管理中引入貸款分期還款,以完善信貸服務功能的需要,杜絕局部客戶對信貸資金臨時占用,風險繼續積累、流露滯后,加大信貸風險的后果。

          四是加大信貸規章制度的執行力度。

          對銀行員工素質加以培訓,首先要落實“三查”制度。使每個銀行員工工作計劃詳細的基礎上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先,發放貸款在后,每筆貸款都堅持按“三查”內容、要求、順序認真進行調查、審查和檢查,并填寫“三查”記錄簿,嚴格考核。報聯社審批的貸款都必需有信貸人員的調查演講和信用社的會辦記錄,都必需換人審查。其次要落實審貸分離制度,貸款發放實行審貸分離和分級審批的管理制度,各基層信用社貸款必需經審貸小組集體會辦審批,大額貸款報聯社審貸委員會會辦審批,并且規定基層信用社發放貸款不論金額大小,每筆貸款都必需經主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發放,堅決杜絕信貸員 “一手清”放貸。第三要加大違規違紀行為的懲罰力度,嚴肅查處違紀違規人員,對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰,情節嚴重者,由責任人承擔貸款賠償責任。

          五是明確信貸投放重點。

          明確信貸投向。一是提高抵押和質ya貸款比重,20XX年我部將按照“分類指導、區別對待”原則。降低風險資產。城區社在發放貸款時,應多辦理抵押、質ya貸款,少發放保證擔保貸款,以優化信貸結構,降低風險資產,要大力發放房地產抵押貸款,提高抵押貸款占比。要合理調整貸款擔保方式,對新增城區居民、個體戶貸款,要最大限度地料理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款,城區社原則上不料理聯戶聯保貸款,堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農業龍頭企業、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業發展,特別是對產權明晰、信譽度高、行業和項目符合國家產業政策規定、發展前景看好的中小企業,要給予重點支持。

          六是繼續做好五級分類。

          社全面推行了信貸資產風險分類工作,自20XX年以來,基本達到科學計量風險、摸清風險底數、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同水平地存在著一些問題:一是思想認識不到位,對風險分類的重要性、艱巨性認識缺乏;二是人員素質不匹配,距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎性工作不牢固,風險分類制度不健全,分類順序和認定組織欠規范;四是風險管理能力不強,未能緊密結合信貸資產不同的風險類別及特點,采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問題,20XX年我部將進一步強化風險管理理念,完善工作機制,改進工作措施,將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好,抓出成效。

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