銀行客戶經理崗位職責(精選15篇)
在現在的社會生活中，崗位職責的使用頻率呈上升趨勢，任何崗位職責都是一個責任、權力與義務的綜合體，有多大的權力就應該承擔多大的責任，有多大的權力和責任應該盡多大的義務，任何割裂開來的做法都會發生問題。那么你真正懂得怎么制定崗位職責嗎？以下是小編精心整理的銀行客戶經理崗位職責，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行客戶經理崗位職責1
1、達成公司下達的業務目標與品質指標;
2、落實公司業務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調，保證銀行保險業務順暢進行;
3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓，并填寫培訓記錄;
4、收取銀行網點內客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端;
5、策劃代理網點的銷售模式并組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;
6、協助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現的異常現象及時反饋，協助公司分析并解決問題;
7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規定參加公司組織的.各項會議、培訓活動，并遵守相關紀律;
8、完成公司及部門交辦的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責2
崗位職責：
1、根據領導要求及城市辦事處的'統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；
2、按照卡中心相關規定進行規范營銷，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。
4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的事業心和艱苦創業精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認的全日制大專或本科；
5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。
銀行客戶經理崗位職責3
1.服務于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產配置服務;
2.根據客戶資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業的理財規劃方案;
3.通過調整各種金融產品的'理財產品比重達到資產的合理配置,使客戶資產在安全、穩健的基礎上保值升值。
4.持續跟進與服務,為客戶不斷提供專業的財富管理咨詢。
銀行客戶經理崗位職責4
一、業務拓展
客戶需求調查與研究:
一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。
積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的.困難。
適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客戶認識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。
資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶�；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。
優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經理崗位職責5
助理客戶總監德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責:
1、利用現有或新資源開發客戶。
2、按時完成公司分配的銷售指標。
3、確保所轄客戶的'賬款在賬期內正常回款。
4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關系。
5、完成業績評估及考核。
6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的業務發展規劃。
任職資格:
1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。
2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。
3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協作。
4、積極主動、堅定執著,具備創造力。
5、誠實守信、勤奮努力。
銀行客戶經理崗位職責6
崗位職責：
1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發客戶，銷售公司信貸及抵押產品；
2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調查、分析、評估和初審；
3、客戶關系：維護客戶，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。
任職要求：
1、性別不限，本科學歷（條件優秀者大專擇優錄用），金融、經濟、財務、市場營銷等專業優先考慮；
2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數據分析力和團隊協作力；
4、目標、市場和服務導向強；工作積極、主動，有高度的'責任心和良好的職業操守。
銀行客戶經理崗位職責7
崗位職責：
1、根據內部風險要求，執行各項信用卡推廣計劃，完成各項發卡指標；
2、及時反饋客戶建議；
3、收集同業信息。
任職資格：
1、大專以上學歷（中專者優秀可考慮），男女不限，專業不限，吃苦耐勞；
2、擁有良好的`溝通能力、執行力，抗壓性強；
3、擁有良好的團隊精神和職業操守；
4、擁有良好的學習能力以及積極上進的思想。
銀行客戶經理崗位職責8
1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;
2.利用公司平臺和自身資源，開發新客戶并維護老客戶，建立良好的.客戶關系;
3.搜集、整理市場的新動態、定期向公司匯報;
4.利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;
5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。
銀行客戶經理崗位職責9
1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。
2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的.推廣、實施。
3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。
4、維護客戶關系，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。
銀行客戶經理崗位職責10
客戶關系支援助理景鴻環球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:
1、負責系統資料庫的收集和錄入工作。
2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。
3、負責配合部門內部的工作。
任職要求:
1、工作積極主動,認真細心。
2、有高度責任感,工作穩定性強。
3、有溝通能力,協調能力,解決問題的`能力和抗壓能力。
4、有計劃地完成工作目標。
5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。
銀行客戶經理崗位職責11
崗位職責
金融同業部產品經理（資產業務崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行
崗位要求：
1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗，較為全面地了解銀行業務，熟悉貨幣市場、同業產品等業務；
2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規，具有較強的.同業業務營銷能力；
3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的運行規律和發展方向，具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；
4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。
5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。
6、資產業務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。
銀行客戶經理崗位職責12
1、查找銀行失聯風險賬戶信息;
2、負責排查高風險賬戶，保障金融資產安全;
3、負責所轄逾期資產的清收工作，對信用卡欠款客戶實施必要催繳;
4、協助配合司法機關打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;
5、協助排查涉嫌違法、違規使用信用卡的行為;
6、負責我行在深圳地區信用卡逾期賬戶催收。
銀行客戶經理崗位職責13
崗位職責：
1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作；
2、負責為客戶企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；
3、收集客戶資料，協助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。
4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；
5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題；
任職要求：
1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）
2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助
3、良好的溝通能力，客戶服務意識較強的`應變能力和談判能力；
銀行客戶經理崗位職責14
崗位職責：
1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務。
5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
工作內容：
1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，并負責維護客戶關系;
2、營銷金融產品和開發客戶市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;
3、完成上級下達的.各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面;
4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;
5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。
6、為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務。
銀行客戶經理崗位職責15
1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務;
2、向目標客戶群推廣信托類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案并完成銷售任務
3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。
4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;
5、協助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
6、定期與客戶聯系，報告理財產品的.收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。
7、協助公司理財規劃師跟進重點客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續服務
【銀行客戶經理崗位職責】相關文章：
銀行客戶經理崗位職責11-11
銀行綜合客戶經理的崗位職責02-10
銀行客戶經理的崗位職責01-10
銀行客戶經理崗位職責03-24
銀行客戶經理的崗位職責10-28
銀行客戶經理崗位職責（精選15篇）11-25
銀行客戶經理的崗位職責 15篇03-06
銀行客戶經理的崗位職責20篇03-06
銀行客戶經理的崗位職責15篇03-03
銀行客戶經理的崗位職責(15篇)03-04