銀行業三套利自查報告
為貫徹落實中央經濟工作會議精神，引導銀行業回歸本源，專注主業，特展開銀行業三套利自查。下面YJBYS小編為大家整理了銀行業三套利自查報告，歡迎閱讀參考!
銀行業三套利自查報告一
為進一步防控金融風險，加強合規管理，穩健規范發展，內蒙古銀行烏海分行組織開展了“三違反”“三套利”行為專項自查活動，加強組織領導，明確目標任務，確保治理實效。
“三違反”“三套利”是指開展“違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章”行為專項治理，“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理。
內蒙古銀行烏海分行成立了由“一把手”任組長，副行長和風險總監任副組長，各部門、支行負責人為成員的“三違反”“三套利”行為專項治理工作領導小組，負責組織部署全行專項治理工作。領導小組辦公室設在風險管理部，負責自查具體方案的制定、協調溝通、會議組織以及匯總上報等工作。
內蒙古銀行烏海分行明確自查工作目標和安排，要求全行上下要充分認識到“三違反”和“三套利”行為的風險嚴峻性和違規性質的嚴重性，以此次檢查為契機，全面梳理和完善業務流程和制度，從摸清風險底數出發，堅持問題導向、風險導向，緊盯重點業務、重點科目、重要環節，切實把此次“三違反”和“三套利”專項治理工作貫穿于風險防控工作中，徹底整頓規范各項業務秩序。對此次專項檢查工作中發現的問題，內蒙古銀行烏海分行將加大處置力度，嚴格內部問責，發現涉嫌違法犯罪的，堅決移送司法機關。對照檢查內容，分行將檢查任務具體分解到各部門、支行，要求按照檢查任務的分配內容，充分討論，各盡其責、加強聯動，深入開展分管業務領域的自查工作，嚴格按照要求報告相關領域業務檢查情況。
內蒙古銀行烏海分行高度重視此項專項治理工作，全面梳理各項內部制度，自我審視內部制度的全面性、完善性、合規性，填補制度空白;重點評估合規文化的塑造，確立合規意識;評估全面風險管理體系的'建立和運行情況，提高分行金融服務實體經濟的能力和水平。
銀行業三套利自查報告二
近期，銀監會密集發文，在銀行業開展多個專項整治行動。通過銀行業金融機構自查和監管部門檢查的 雙查 方式，全面排查風險。其中，銀監會近日發布《關于開展銀行業 監管套利、空轉套利、關聯套利 專項治理工作的通知》，要求各銀行業金融機構于6月12日前將自查報告報送監管部門，于11月30日前全面完成自查、 上查下 以及監管檢查發現問題的整改和問責工作。整頓范圍為2016年末有余額的各類業務，必要時上溯或下延。
不少業內人士認為，今年勢必是銀行業的監管大年，各類違法違規、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業業務和理財業務，將面臨去鏈條、去杠桿的強監管。
縱觀《通知》，其主要原則還是防風險，對當前銀行業存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業金融機構董事會切實負責同業、理財等通道業務的風控工作，對本機構通道類業務近年的發展情況進行梳理和，檢查是否存在過激或與本行風險管控能力不相適應的發展戰略及規劃。通道類業務發展速度和規模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。
本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監管套利，重點梳理規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等違規套利行為;針對空轉套利，重點梳理信貸空轉、票據空轉、理財空轉、同業空轉等套利行為;關聯套利則主要涉及違規向關聯方授信、轉移資產或提供其他服務、違反或規避并表管理的操作。
值得注意的是，針對過去兩年快速發展的同業業務，《通知》對其中存在的違規套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規模擴張同業存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業存單空轉，要求機構和監管部門檢查是否通過大量發行同業存單，甚至通過自發自購、同業存單互換等方式來進行同業理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。
上述規定都表明監管已經注意到同業存單前期爆發式增長帶來的潛在風險，同業存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業存單監管已經有預期和準備，在經歷了過去兩個月同業存單的沖量后，最近同業存單開始量價齊跌。 上述城商行人士對證券時報記者表示。
華創證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發展的同業鏈條將面臨非常嚴格的監管。具體來看，一是負債端同業存單的發行將受到更嚴格的管理，未來發行規模將被動下降;二是委外投資的資產端將嚴格執行穿透管理，表外理財的資產端將進一步 表內化 管理;三是通過資管產品的多層嵌套延長同業鏈條進行監管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。
監管的嚴格執行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業鏈條，資產端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產品已經出現收縮趨勢，這對債市來說是利空。 屈慶說。
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