銀行支付結(jié)算自查報(bào)告4篇
隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，接觸并使用報(bào)告的人越來越多，報(bào)告中涉及到專業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。一聽到寫報(bào)告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)？下面是小編精心整理的銀行支付結(jié)算自查報(bào)告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行支付結(jié)算自查報(bào)告1
會(huì)計(jì)信息部：
根據(jù)X銀發(fā)[202x]94號(hào)文件的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：
一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、對(duì)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批；對(duì)備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
3、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會(huì)計(jì)主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有份健全的開銷戶登記。對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴(yán)格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行，并及時(shí)上報(bào)縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象
二、國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)。
我社對(duì)當(dāng)?shù)刎?cái)政所交來的繳款書內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核，對(duì)不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時(shí)辦理轉(zhuǎn)賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡戶；除國(guó)家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費(fèi)用。
通過這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：一是業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對(duì)不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
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20xx年4月21日
銀行支付結(jié)算自查報(bào)告2
根據(jù)X銀發(fā)94號(hào)文件的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：
一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、對(duì)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批；對(duì)備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
3、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會(huì)計(jì)主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有份健全的開銷戶登記。對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴(yán)格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行，并及時(shí)上報(bào)縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象
二、國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)。
我社對(duì)當(dāng)?shù)刎?cái)政所交來的繳款書內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核，對(duì)不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時(shí)辦理轉(zhuǎn)賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡戶；除國(guó)家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費(fèi)用
通過這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；
二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對(duì)不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
銀行支付結(jié)算自查報(bào)告3
為維護(hù)支付體系的安全和效率，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，完善支付結(jié)算制度，提高支付結(jié)算管理的'針對(duì)性和有效性，根據(jù)人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長(zhǎng)，以某某為成員的自查小組。依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《票據(jù)管理實(shí)施辦法》《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融違法行為處罰辦法》《中國(guó) 、 、人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》《支付結(jié)算辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》《人、民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)》《 》處理辦法（試行）、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、 《 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》 《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公安部國(guó)家工商總局關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理、預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理、支付清算系統(tǒng)管理和支付信息報(bào)送的規(guī)范性文件對(duì)我支行辦理的人民幣銀行結(jié)算賬戶、票據(jù)、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報(bào)送等支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，自查內(nèi)容如下：
一、支付結(jié)算管理
（一）支付結(jié)算內(nèi)控我支行按照中國(guó)人民銀行支付結(jié)算內(nèi)控相關(guān)規(guī)定辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，建立了嚴(yán)密的內(nèi)控制度和操作程序。
（二）支付結(jié)算制度我支行根據(jù)相關(guān)的支付結(jié)算活動(dòng)規(guī)章政策、操作程序、實(shí)施范圍等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，制定了規(guī)范的操作制度。
�。ㄈ┲Ц督Y(jié)算代理未辦理支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)。
二、人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)
�。ㄒ唬﹩挝汇y行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)我支行按照《中國(guó)人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結(jié)算賬戶。共開立了戶單位結(jié)算賬戶，其中戶已經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，其余戶為財(cái)政戶，因歷史原因未報(bào)人行批準(zhǔn)。本行安排査銀芳同志負(fù)責(zé)每月單位賬戶對(duì)賬的相關(guān)事務(wù)，每月10日之前所有賬戶能對(duì)賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務(wù)，賬戶余額有變動(dòng)賬戶使用人能立馬知道。
（二）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務(wù)我支行按照《中國(guó)人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個(gè)人結(jié)算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復(fù)印件，對(duì)客戶提供的有效證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個(gè)人賬戶申請(qǐng)書》，并積極推廣短信服務(wù)，以保障客戶資金的安全性。
�。ㄈ┿y行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理和內(nèi)部控制開立結(jié)算賬戶時(shí)，按照“了解你的客戶”原則，切實(shí)履行對(duì)客戶的調(diào)查職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行適合制度，認(rèn)真審查客戶開戶的資格以及提供的相關(guān)文件材料。
三、票據(jù)業(yè)務(wù)
（一）票據(jù)業(yè)務(wù)基本規(guī)則按照《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》等相關(guān)規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，積極組織員工學(xué)習(xí)新的票據(jù)知識(shí)和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務(wù)。
（二）支票業(yè)務(wù)支票業(yè)務(wù)是日常業(yè)務(wù)中常見的，財(cái)政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復(fù)印件，登記大額支付登記薄。對(duì)所有支票折角驗(yàn)印，與預(yù)留印簽核對(duì)真?zhèn)巍?/p>
四、銀行卡業(yè)務(wù)
（一）發(fā)卡業(yè)務(wù)發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，相關(guān)材料等同個(gè)人結(jié)算賬戶。
（二）交易監(jiān)測(cè)與使用管理情況定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
（三）受理市場(chǎng)特約商戶管理情況未辦理，正在積極推廣。
�。ㄋ模┙K端機(jī)具管理情況終端機(jī)具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況。
�。ㄎ澹┦諉畏⻊�(wù)外包機(jī)構(gòu)管理情況每天在報(bào)表中查詢和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù)，及時(shí)整理入賬。
（六）受理市場(chǎng)秩序維護(hù)情況受理市場(chǎng)秩序良好。
五、支付系統(tǒng)
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)管理情況我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了匯兌業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。
�。ǘI(yè)務(wù)處理情況及時(shí)為客戶辦理支付業(yè)務(wù)，金額在五萬元以上要求客戶預(yù)留有效證件。
（三）系統(tǒng)應(yīng)急管理系統(tǒng)使用正常，未使用應(yīng)急管理。
（四）系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)情況系統(tǒng)運(yùn)行正常，維護(hù)及時(shí)。
六、支付信息報(bào)送
（一）支付業(yè)務(wù)報(bào)表填報(bào)情況
�。ǘ┲Ц缎畔⒎治鰣�(bào)告報(bào)送情況
銀行支付結(jié)算自查報(bào)告4
我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
一、存在的問題
通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，各項(xiàng)支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題：
�。�1）針對(duì)復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善，應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位，相關(guān)人員缺少應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。
�。�2）我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問題，沒有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接，支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。
二、整改措施
針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行將高度重視，以此為契機(jī)，對(duì)存在的問題切實(shí)整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營(yíng)，不斷完善各項(xiàng)制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。
建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，定期組織開展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高自律意識(shí)。通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競(jìng)賽等方式，督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
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