CFO如何破解資金管理困局

CFO如何破解資金管理困局

　　信息時代的CFO應該能夠站在企業的前沿，進行企業的戰略思考，并參與決策;也能夠指導業務部門，關注價值、關注風險。資金是企業的血液，資金管理是企業集團財務管理的重點。面對當今復雜環境下的集團企業發展難題，資金管理領域的專業廠商拜特科技認為，加強集團的資金管控才是CFO們行之有效的應對之策。

　　資金管理多重困境

　　破解當下的資金管理困局，CFO們首先需要了解目前中國資金管理的現狀和面臨的問題。集團企業的資金管理是隨著企業的金融管理實踐積累和企業管理理論的發展而不斷深入和拓寬的。傳統的資金管理僅僅局限于從會計、財務管理的角度考慮，在資金管理的理論發展上顯得十分有限。

　　中國的集團企業發展無論是國有還是民營企業，往往都經歷了成員企業成立在先，集團成立在后的發展歷程，當集團管理能力需要加強時，多數都會選擇加強資金管理的形式。隨著集團企業規模的不斷擴大，業務的逐漸多元化，企業與銀行聯系越來越緊密，業務關系越來越復雜，同時參與國際競爭的集團企業日益增多，為集團企業資金管理帶來了更多的挑戰。資金管理成為集團企業內部聯系各個企業業務、調配資源的重要手段和工具。

　　賽迪顧問《2011年中國資金管理軟件市場研究報告》指出，目前我國集團企業資金管理的水平和對軟件的應用呈現以下特點。在企業信息化需求方面，集團企業在資金管理方面的需求一方面來自于企業增長需求。

　　目前集團企業業務發展迅速，隨著企業規模的不斷擴大，海外業務發展等，對資金結算管理效率要求高，企業開始重視資金管理，但目前集團企業普遍缺乏全面規劃，資金管理系統的應用效果沒有達到管理層的需求。

　　另一方面，集團企業的需求來源于國資委、國家相關政策法規的鼓勵。國有大型企業擴張發展，面對龐大的資產規模，國家從資金安全、資金使用效率的角度，要求大型集團企業進行資金集中管理。

　　在資金管理軟件系統應用方面， 集團企業中沒有上資金系統的，主要使用網上銀行管理收支結算，企業只能片面的掌控單個銀行的信息，要全面掌控還需要進行人工整理;

　　應用ERP系統進行資金管理的集團企業大多做到了網銀系統，但是在操作上比較繁瑣，與各個銀行的溝通整合也不夠順暢;應用專業的資金管理系統，使用效率以及合規性要明顯優于其它企業，與其它業務系統的整合也在逐步完善。

　　在業務應用方面，目前大多數集團企業以資金結算為主，主要測重于資金管理的業務操作，如資金劃撥、結算管理等業務，管理目標以實現資金管理操作系統化，以提高企業資金管理效率為目標;風險管理、綜合數據分析等領域的投資較少，但已經普及應用軟件系統的集團企業的關注度較高。

　　總之，當前集團資金管理所處的企業宏觀和微觀環境不斷發生變化，但從深層次上看，資金管理方式的某些方面，仍然較多地沿襲了老的經驗和做法，必須通過技術手段促進管理轉型，實現根本性轉變。中國企業資金管理受客觀環境的限制，目前管理局限于流動性、安全性較多，極少考慮盈利性和資金成本，以及主業以外資金運營的巨大作用，這是普遍存在的一個問題。

　　資金信息化破冰CFO難題

　　全球化不僅改變了企業的經營范圍，也改變了企業的業務開展方式。對于CFO們來說，如何讓財務成為公司價值的推動者、捍衛者和創造者，這是信息時代大環境下賦予的新使命。

　　通過快人一籌的速度，抓住稍縱即逝的商業機會，但是理性的拓展和擴張，從來都是來自于扎實的數據信息。如果財務組織缺乏靈活性，那么CFO拿到的數據就往往已經失去了先機。如果財務組織得到的數據缺乏整個企業范圍內的有機整合，那么CFO拿到的數據往往就是片面的，甚至是錯誤的。

　　通過落后的、片面的、錯誤的數據得到的信息和做出的決斷，其危險性不言而喻。如何避免這種危險?拜特科技給出了讓人驚喜的答案，CFO們可借助信息化的力量來破解這個難題。

　　拜特科技是國內領先的資金管理信息化系統與服務提供商，專業從事資金管理領域研究的顧問咨詢和軟件開發，面向企業集團、財務公司、銀行及政府機構提供以資金管理為核心的從規劃咨詢到實施應用的全程服務，服務內容有資金管理研究與咨詢、客戶化整體解決方案、一體化信息平臺建設、產品化增值服務體系。

　　其明星產品拜特科技智能資金調度平臺能清晰預測未來的資金走勢，規避資金風險，實現智能資金調度，保障企業穩健經營。它通過與其他系統流程的整合，實現業務與資金管理一體化運作。

　　拜特科技智能資金調度系統最大的管理價值就是使CFO們制定的戰略更加有據可依，并且增加了戰略的可執行性，CFO在系統上看到的信息是全面、時時更新的動態資金信息，在此基礎上做出的決策是基于財務實際發生的真實數據所得到的，是可以分解、可以有效落實的。

　　凡事預則立，不預則廢。財務預測直接影響到經營決策的質量。CFO們管理的關鍵在決策，而決策的關鍵是預測。通過資金預測為決策的各種方案提供依據，以供CFO們權衡利弊，進行正確選擇。

　　隨著資金管理的深入發展以及像拜特科技這樣的專業廠商的推動，未來集團企業資金管理將更加規范，資金信息化應用更加深入，CFO們面臨的問題也將逐步解決。

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