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海運(yùn)提單欺詐風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易一步一步迸向繁榮與富強(qiáng)，隨著貿(mào)易體制的不斷發(fā)展與變化，海運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容也會(huì)不斷地改變，但無(wú)論如何發(fā)展與變化，其操作都是有一定的規(guī)則可以遵循的，我們?cè)趯?shí)踐中只要認(rèn)真遵守和履行公約及法律的規(guī)定，嚴(yán)防海運(yùn)欺詐和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。那么，小編為大家整理的海運(yùn)提單欺詐風(fēng)險(xiǎn)及防范措施，歡迎大家參考學(xué)習(xí)。
(一)、海運(yùn)提單的主要風(fēng)險(xiǎn)
1、倒簽和預(yù)借提單。已裝船提單應(yīng)在貨物全部已裝上船后簽發(fā)，簽發(fā)的日期必須是真實(shí)的，因?yàn)樘釂蔚暮灠l(fā)日期即視作裝運(yùn)日期。如果提單在貨物裝船后簽發(fā)，簽發(fā)日期卻早于實(shí)際裝船日期，便構(gòu)成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運(yùn)人接管尚未開(kāi)始裝船的情況下簽發(fā)了提單，便構(gòu)成預(yù)借提單。無(wú)論是倒簽提單還是預(yù)借提單，托運(yùn)人的目的都是為了使提單簽發(fā)日期符合信用證規(guī)定，順利結(jié)匯，但對(duì)收貨人來(lái)說(shuō)則構(gòu)成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對(duì)此，各國(guó)法律和海運(yùn)習(xí)慣都是不允許的。
2、偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據(jù)，在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來(lái)源及其真實(shí)性。一些不法商人即利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點(diǎn)偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒(méi)有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。
3、以保函換取清潔提單。在國(guó)際貿(mào)易中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這種情況：承運(yùn)人欲對(duì)表面狀況不良的裝運(yùn)貨物簽發(fā)不清潔提單，由于銀行不接受不清潔提單，托運(yùn)人不能憑此結(jié)匯，因而往往向承運(yùn)人出具保函(LETTER OF INDEMNITY)，讓承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，并保證賠償承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而遭受的損失，以此來(lái)?yè)Q取清潔提單，順利結(jié)匯。 可見(jiàn)，出具保函是出于國(guó)際貿(mào)易的需要，從某種意義上講托運(yùn)人和承運(yùn)人都能得到一定的方便和好處，但實(shí)際上對(duì)承運(yùn)人來(lái)講卻潛伏著很大的風(fēng)險(xiǎn)。一旦收貨人持清潔提單向承運(yùn)人索賠，承運(yùn)人必須賠付收貨人。但承運(yùn)人持保函向托運(yùn)人追償時(shí)，是否能得到補(bǔ)償，則取決于托運(yùn)人的信譽(yù)和要補(bǔ)償?shù)睦碛墒欠衽c保函中所保事項(xiàng)完全一致。且承運(yùn)人沒(méi)有按照貨物的實(shí)際情況簽發(fā)提單，已違背了民事活動(dòng)誠(chéng)信的原則，往往構(gòu)成與托運(yùn)人串通，對(duì)善意收貨人進(jìn)行欺詐。如承運(yùn)人提請(qǐng)?jiān)V訟，根據(jù)法律，任何有欺詐性的合同、協(xié)議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會(huì)以保函為依據(jù)來(lái)判決保函項(xiàng)下發(fā)生的貨損貨差的責(zé)任方承擔(dān)責(zé)任，承運(yùn)人也不能因收貨人或提單持有人主張賠償后所遭受的損失向托運(yùn)人追償。
4、無(wú)提單放貨。海運(yùn)提單是物權(quán)憑證，貨物運(yùn)到目的港后，承運(yùn)人有義務(wù)將貨物交給正本提單持有人。然而在實(shí)際業(yè)務(wù)中，有時(shí)會(huì)發(fā)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況，在與日本、韓國(guó)、香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿(mào)易中屢見(jiàn)不鮮。由于收貨人手頭沒(méi)有正本提單，無(wú)法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣(mài)或銷售，會(huì)產(chǎn)生貨物壓倉(cāng)費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)等一系列問(wèn)題。碰到這種情況，習(xí)慣上都是通過(guò)擔(dān)保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會(huì)簽的書(shū)面保函，要求在沒(méi)有物權(quán)憑證的情況下先提貨，日后補(bǔ)交提單。但如果承運(yùn)人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯(cuò)誤交貨而構(gòu)成對(duì)提單持有人的侵權(quán)。在無(wú)提單放貨過(guò)程中，提取貨物的不一定是買(mǎi)賣(mài)合同的買(mǎi)方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無(wú)提單交貨風(fēng)險(xiǎn)是很大的，船務(wù)代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險(xiǎn)自危的行為。 提單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施
(二)、海運(yùn)提單的防范措施
1、避免或從嚴(yán)掌握出現(xiàn)倒簽提單和預(yù)措提單。倒簽或預(yù)借提單辦理結(jié)匯，有損外貿(mào)企業(yè)形象及外運(yùn)公司信譽(yù)，并可能造成經(jīng)濟(jì)損失。目前我國(guó)港口擁擠，船期不準(zhǔn)是客觀情況，出口公司在簽約，訂艙，交貨時(shí)需充分考慮到這些因素。同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)合同各個(gè)環(huán)節(jié)的管理工作，加強(qiáng)與有關(guān)部門(mén)的配合，必要時(shí)應(yīng)事先設(shè)法取得客戶的配合。如不得已“預(yù)借提單”的船名不相符合得情況，如因無(wú)艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。實(shí)務(wù)中基于各種考慮不得不簽發(fā)預(yù)措提單時(shí)，例如有時(shí)因無(wú)艙位或貨物遲延運(yùn)抵碼頭被迫改由他船裝運(yùn)，這是要避免發(fā)生實(shí)際裝貨船舶與預(yù)借提單的船名不相符合的情況，一旦發(fā)生這種情況，則應(yīng)采取緊急措施，果斷追回全套單據(jù)，重新編制，決不可有僥幸心態(tài)。因?yàn)�，從法律�?zé)任看，出口方預(yù)借提單結(jié)匯已構(gòu)成偽造裝運(yùn)日期，一旦另一方查明事實(shí)真相，違約方須承擔(dān)一定法律責(zé)任。如出口方提供了裝于甲船“ 已裝船”的“清潔提單”，而貨物卻裝上乙船，無(wú)需細(xì)查，即可證明出口商預(yù)借了提單，僅憑這一點(diǎn)，進(jìn)口商就可據(jù)此拒付貨款并提出索賠。而“倒簽提單”屬托運(yùn)人和承運(yùn)人的責(zé)任。這種行為的法律后果無(wú)論對(duì)賣(mài)方還是對(duì)承運(yùn)人都是嚴(yán)重的。
2、印刷和使用難以偽造的提單。國(guó)際海事局提議，印制和使用難以偽造的提單，控制其流通，防止仿造提單事情的發(fā)生。
3、選擇資信好的交易伙伴。在國(guó)際貿(mào)易交往中，對(duì)客戶的資信情況全面了解是保障業(yè)務(wù)順利進(jìn)行的先決條件。若由于對(duì)交易伙伴的資信情況沒(méi)有進(jìn)行很好的調(diào)查和了解，僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，后悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個(gè)方面：一是資產(chǎn)情況好，有相當(dāng)可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營(yíng)狀況好，有履約能力;二是能在誠(chéng)實(shí)信譽(yù)的原則上履約，不會(huì)隨意撕毀契約。
4、嚴(yán)格海運(yùn)提單的簽署。信用證業(yè)務(wù)是純粹的單據(jù)交易，銀行承擔(dān)其付款責(zé)任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據(jù)，只要單據(jù)表面滿足“單單相符，單證一致”的條件，銀行就承擔(dān)付款責(zé)任，而不管單據(jù)的真假與否。如果單據(jù)出現(xiàn)不符點(diǎn)，對(duì)出口方來(lái)說(shuō)，就喪失了安全及時(shí)收匯的銀行保證，對(duì)進(jìn)口方來(lái)說(shuō)也會(huì)造成不同程度的損失。
5、選擇可靠的船公司(承運(yùn)人)運(yùn)載貨物。根據(jù)目前航運(yùn)界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此 選擇可靠的承運(yùn)人至關(guān)重要。裝船時(shí)承托雙方都要謹(jǐn)慎，力爭(zhēng)做到出現(xiàn)問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)，及時(shí)解決，避免出具保函。承托雙方對(duì)保函的出具和接受也要慎重，以便在保函項(xiàng)下發(fā)生損失時(shí)易于協(xié)商解決。由于保函的性質(zhì)存在承托雙方合伙對(duì)第三者(收貨人)欺詐的可能，因此，應(yīng)十分注意選擇可靠的承運(yùn)人運(yùn)載貨物。
6、積極運(yùn)用法律手段，及時(shí)要求海事司法保護(hù)。尋求海事法院的保護(hù)時(shí)應(yīng)注意：第一，發(fā)現(xiàn)外方有詐騙跡象時(shí)，及時(shí)向海事法院提起訴訟。因?yàn)橛袝r(shí)一旦國(guó)外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無(wú)處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會(huì)輕易應(yīng)訴，不會(huì)輕易執(zhí)行判決。以偽造單據(jù)詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據(jù)(包括提單)完全符合信用證的要求，根據(jù)《UCP500》慣例，議付行即應(yīng)履行付款義務(wù)。若趕在銀行付款之前亦就是詐騙方得到貨款之前，及時(shí)向海事法院提起訴訟則可避免該損失的發(fā)生;若在付款之后才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無(wú)法執(zhí)行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請(qǐng)?jiān)V訟保全后，海事法院及時(shí)對(duì)詐騙者財(cái)物或詐騙標(biāo)的物實(shí)施扣押或凍結(jié)，以確保日后對(duì)詐騙案件司法判決結(jié)果的實(shí)際執(zhí)行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結(jié)信用證項(xiàng)下的貨款，則該請(qǐng)求必須在銀行承兌之前提出，因?yàn)樵谶h(yuǎn)期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項(xiàng)下的責(zé)任就變成了匯票項(xiàng)下的無(wú)條件的付款義務(wù)，法院也就無(wú)權(quán)對(duì)該貨款實(shí)施保全措施。 提單的使用潛在較大的風(fēng)險(xiǎn)，外貿(mào)從業(yè)人員必須認(rèn)真對(duì)待，嚴(yán)格掌握，謹(jǐn)慎處理，將風(fēng)險(xiǎn)防患于未然。
我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易一步一步迸向繁榮與富強(qiáng)，隨著貿(mào)易體制的不斷發(fā)展與變化，海運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容也會(huì)不斷地改變，但無(wú)論如何發(fā)展與變化，其操作都是有一定的規(guī)則可以遵循的，我們?cè)趯?shí)踐中只要認(rèn)真遵守和履行公約及法律的規(guī)定，嚴(yán)防海運(yùn)欺詐和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。這樣才能減少不必要的損失，降低在國(guó)際貿(mào)易中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損害，增強(qiáng)我們?cè)趪?guó)際市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)能力，為建設(shè)和諧社會(huì)盡一份綿薄之力。
拓展閱讀：海運(yùn)單與提單的區(qū)別和聯(lián)系
1、提單是貨物收據(jù)、運(yùn)輸合同、也是物權(quán)憑證，海運(yùn)單只具有貨物收據(jù)和運(yùn)輸同這兩種性質(zhì)，它不是物權(quán)憑證。
2、提單可以是指示抬頭形式，通地背書(shū)流通轉(zhuǎn)讓：海運(yùn)單是一種非流能性單據(jù)，海支單上標(biāo)明了確定的收貨人，不能轉(zhuǎn)讓流通。
3、海運(yùn)單和提單都可以作成"已裝船(Shipped on board)形式，也可以是"收妥備運(yùn)"(Received for shipment)形式 。海運(yùn)單的正面積各欄目格式和繕制方法與海運(yùn)單提單基本相同，只是海運(yùn)單收貨人欄不能做成指示性抬頭應(yīng)繕制確定的具體收貨人。
4、提單的合法持有人和承運(yùn)人憑提單提貨和交貨，海運(yùn)單上的收貨人并不出示海運(yùn)單，僅憑提貨通知或其身份證明提貨，承運(yùn)人憑收貨人出示適當(dāng)身份證明交付貨物。
5、提單有全式和簡(jiǎn)式提單之分，而海運(yùn)單是簡(jiǎn)式單證，背面不列詳細(xì)貨運(yùn)條款但載有一條可援用海運(yùn)提單背面內(nèi)容的條款。
6、海運(yùn)單和記名提單(Straight B/L)，雖然都具名收貨人，不作背書(shū)轉(zhuǎn)讓，但它們有著本質(zhì)的`不同，記名提單屬于提單的一種，是物權(quán)憑證，持記名提單，收貨人可以在 提貨卻不能憑海運(yùn)單提貨。
使用海運(yùn)單的好處
海運(yùn)單僅涉及托運(yùn)人、承運(yùn)人、收貨人三方，程序簡(jiǎn)單，操作方便，有利于貨物的轉(zhuǎn)移。
首先，海運(yùn)單是一種安全憑證，它不具有轉(zhuǎn)讓流通性，可避免單據(jù)遺失和偽造提單所產(chǎn)生的后果。
其次，提貨便捷、及時(shí)、節(jié)省費(fèi)用，收貨人提貨無(wú)須出示海運(yùn)單，這既解決了近途海運(yùn)貨到而提單未到的常見(jiàn)問(wèn)題，又避免了延期提貨所產(chǎn)生的滯期費(fèi)、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)等。
再次，海運(yùn)單不是物權(quán)憑證，擴(kuò)大海運(yùn)單的使用，可以為今后推行EDI電子提單提供實(shí)踐的依據(jù)和可能。
海運(yùn)單的使用
1、跨國(guó)公司的總分公司或相關(guān)的子公司間的業(yè)務(wù)往來(lái)。
2、在賒銷或雙方買(mǎi)方付款作為轉(zhuǎn)移貨物所有以的前提條件，提單已失去其使用意義。
3、 往來(lái)已久，充分信任，關(guān)系密切的伙伴貿(mào)易間的業(yè)務(wù)。
4、無(wú)資金風(fēng)險(xiǎn)的 家用的私人物品，商業(yè)價(jià)值的樣品。
5、在短途海運(yùn)的情況下，往往是貨物先到而提單未到，宜采用海運(yùn)單。
海運(yùn)單的不足及解決辦法
海運(yùn)單在實(shí)踐中也存在著一些問(wèn)題，為此，國(guó)際海事委員會(huì)制訂并通過(guò)了《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》。
海運(yùn)單的不足主要體現(xiàn)在以下兩方面：
1、進(jìn)口方作為收貨人，但他不是運(yùn)輸契約的訂約人，與承運(yùn)人無(wú)契約關(guān)系，如果出口方發(fā)貨收款后，向承運(yùn)人書(shū)面提出變更收貨人，則原收貨人無(wú)訴訟權(quán)。
2、《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》第三條規(guī)定："托運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同，不僅代表自己，同時(shí)也代表收貨人，并且向承運(yùn)人保證他有此權(quán)限"，同時(shí)，第六條規(guī)定："托運(yùn)人具有將支配權(quán)轉(zhuǎn)讓 收貨的選擇權(quán)，但應(yīng)在承運(yùn)人收取貨物之前行使，這一選擇權(quán)的行使，應(yīng)在海運(yùn)單或類似的文件上注明。"這此規(guī)定既明確了收貨人與承運(yùn)人之間也具有法律契約關(guān)系，也終止了托運(yùn)人在原收貨人提貨前變更收貨人的權(quán)利。
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