風險排查自查工作報告范例
按照按照保監局30號《安徽保監局關于開展案件風險排查工作的通知》文件以及26號《關于開展案件風險排查工作的通知》，我中支通過認真學習研究文件精神，現將有關風險排查結果情況匯報如下。
一、認真學習，增強風險防范意識
接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各四級機構進行轉發，要求各機構認真學習文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發現、早報告、早處置。
二、結合自身工作，落實細節，開展全面風險排查
�。ㄒ唬└逢栔兄б蟾鞑块T及四級機構對轄區各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。
�。�1） 排查單證使用方面風險情況
針對重控單證使用存在的風險。近期阜陽中支結合保監會數據真實性檢查要求，對各部門及四級機構單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結果來看，各機構在單證裝訂、單證領用、銷號登記工作方面較為規范。但發現個別機構單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內下發通知，要求各機構嚴格執行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。
（2）排查保險合同方面風險
保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業務檢查中，我們著重針對出單環節，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構存在的問題，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態化，進行系統抽查，同時配合現場檢查。
�。�3）排查非正常退保風險
我司每天對退保業務數據進行系統監控，尤其要求各代理機構對于退保業務重點溝通，對于數據異�，F象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態擴大化，造成不良社會影響。
�。�4）排查數據真實性方面風險
系統數據真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數據真實性檢查，如投保資料真實性、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等，需要重點關注。我們一是通過加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質，減少人為風險的產生，二是做好日常監督、檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。
�。�5）排查反洗錢方面
目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責對金融機構進行反洗錢進行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查。在近期業務檢查中，我們將反洗錢登記相關表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。
�。ǘ└逢栔兄Р扇〉�.風險監測手段
�。�1）運用報表數據進行數據日常抽查。一方面主要是通過保單清單數據，對近期發生的業務進行系統內逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導，要求出單員對所出單證進行系統回傳確認，定期抽檢。
（2）隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構單證使用情況、承保資料情況進行檢查。二是要求各部門、四級機構負責人，定期對轄區進行檢查和指導。
�。�3）嚴格按照分公司人事行政部門的監管要求，對相關案件風險情況進行排查，做到早發現、早報告、早處置。
�。ㄈ╋L險監測與定期評估
目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風險的目標進行監測、分析，對異常情況重點關注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門及四級機構定期向中支公司匯報合規情況報告。做到早報告、早處置，確保不發生區域性風險。
三、風險應急預案體系
（1）應急預案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務印章管理、行政處罰事件。
�。�2）組織管理：阜陽中支公司從工作2013年下半年，成立了由
綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在中支公司案件風險排查情況進行檢查監督，對突發的應急事件進行處置。
�。�3）現場控制：當有重大事件發生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質、初步經濟損失和已采取的應急措施等。同時對事件進行現場調查，協調處理，做好現場控制。
�。�4）調查取證：做好現場取證工作，對相關人員進行詢問，對現場痕跡、物證等做好登記工作。
�。�5）合理處置：對于已發生的應急案件，即時與分公司和監管部門等做好協高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。
四、穩妥做好風險處置工作
一是在突發事件發生時，中支公司將立即配合分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協調相關部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門、支公司負責人為突發事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發案件風險。
五、落實風險防范工作責任
對于重大風險事件，中支公司按照監管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各機構負責人負領導責任，嚴格執行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。對已發生風險的,我們將參照《保險機構案件責任追究指導意見》,逐級問責。
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