2017證券從業資格考試《基礎知識》精選習題及答案
精選習題一：
選擇題
(1)
依據優先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.
能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優先股分為( )。
A: 可轉換優先股和不可轉換優先股
B: 累積優先股票和非累積優先股
C: 參與優先股和非參與優先股
D: 可贖回優先股和不可贖回優先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。
A: 穩定物價
B: 充分就業
C: 經濟增長
D: 國際收支平衡
答案:A
解析: 物價穩定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。
(3) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。
A: 保險機構可以出售保險單分散風險
B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會
C: 可以達到風險轉移、風險分散的目的
D: 這屬于金融市場的財富管理功能
答案:D
解析:
這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段。
金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。
(4) 我國基金市場的監管主體是( )。
A: 中國證監會
B: 中國銀監會
C: 證券交易所
D: 中國證券業協會
答案:A
解析:
中國證監會是我國基金市場的監管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監督管理，在涉及個別監管事項上，如基金托管資格核準及托管業務監管、商業銀行設立基金公司的審批及監管等.則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管.
(5)
以下各風險都會給金融機構帶來經營困難，
但一般可能導致金融機構破產的直接原因是( )。
A: 流動性風險
B: 信用風險
C: 操作風險
D: 戰略風險
答案:A
解析: 略
(6)
證券公司設立集合資產管理計劃.辦理集合資產管理業務，
設立非限定性集合資產管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，
設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.
設立非限定性集合資產管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
(7) 融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期( )。
A: 金融機構存款基本利率
B: 金融機構貸款基準利率
C: 法定存款準備金利率
D: 超額存款準備金利率
答案:B
解析:
融資融券業務合同中約定，
融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。
融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。
(8) ( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承購包銷
C: 公開招標
D: 銀行發售
答案:C
解析:
公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，
發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價(
或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。
(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。
A: 金融機構
B: 商業銀行
C: 證券公司
D: 融資公司
答案:A
解析: 在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。
(10) 從債券的特征來看，債券區別于股票的最主要的特征是債券具有( )。
A: 償還性
B: 流動性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，
這一特征與股票的永久性有很大的區別。
精選習題二：
選擇題 以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )。
A: 申報
B: 成交
C: 委托
D: 開戶
答案:C
解析:
投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.
(2) ( )是指對證券買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。
A: 集合競價
B: 拍賣競價
C: 連續競價
D: 招標競價
答案:C
解析:
連續競價是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。連續競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續等待。
(3) 下列關于融資租賃的說法，錯誤的是( )。
A:融資租賃業務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動
B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人
C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式
D:融資租賃與經營租賃的根本區別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險.而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險
答案:C
解析:
經營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。
(4) 下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。
A: 記賬方式不同
B: 發行利率確定機制不同
C: 發行對象不同
D: 流通或變現方式不同
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。
(5) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不低于100%
B: 不高于80%
C: 不低于70%
D: 不高于50%
答案:A
解析:
保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發行債券要求的有( )。
A: 最近1期期末經審計的凈資產不低于10億元
B: 最近1年盈利
C: 各項風險監控指標符合中國證監會的有關規定
D: 最近3年未發生重大違法、違規行為
答案:C
解析: 略
(7) ( )不是場外交易市場。
A: 債券柜臺市場
B: 證券交易所
C: 銀行間債券市場
D: 代辦股權轉讓市場
答案:B
解析: 選項B證券交易所屬于場內交易市場。
(8) 風險識別包括( )環節。
A: 感知風險和分析風險
B: 計量風險和分析風險
C: 計量風險和感知風險
D: 感知風險和檢測風險
答案:A
解析:
風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節。感知風險是通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類、性質;分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規律。
(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。
A: 通貨膨脹風險
B: 政策風險
C: 利率風險
D: 信用風險
答案:D
解析:
公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風險的大小.高利率是對高風險的補償。
(10) 以下關于基金資產估值的表述.正確的是( )。
A: 基金資產估值的責任人是基金托管人
B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法
C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題
D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次
答案:C
解析:
基金資產估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則，而不是不得變更：海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。
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