2017證券從業資格考試《金融基礎知識》基礎題及答案
基礎題一：
單選題
1.股份公司在提供優先認股權時會設定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權。
A.股權交易日
B.股權登記日
C.股權發行日
D.股權認購日
2.優先股票的特征不包括( )。
A.股息率固定
B.股息分派優先
C.剩余資產分配優先
D.具有優先認股權
3.當股份公司因解散或破產進行清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司的剩余資產，但一般按優先股票的( )清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
4.除按規定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配的優先股票被稱為( )。
A.非累積優先股票
B.非參與優先股票
C.可贖回優先股票
D.股息率固定優先股票
5.( )是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。
A.社會公眾股
B.法人股
C.外資股
D.國家股
6.注冊地在中國內地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是( )。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
7.股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實施之日起，( )個月內不得上市交易或轉讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
8.我國現行的首次公開發行股票的定價方式是( )。
A.協商定價方式
B.詢價方式
C.上網競價方式
D.市價折扣方式
9.投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為( )。
A.開戶
B.申報
C.成交
D.委托
10.將證券交易委托分為市價委托和限價委托的劃分依據是( )。
A.委托訂單的數量
B.買賣證券的方向
C.委托價格限制
D.委托時效限制
11.下列各項中，( )不是我國證券賬戶的種類。
A.人民幣普通股票賬戶
B.人民幣特種股票賬戶
C.證券投資基金賬戶
D.權證交易賬戶
12.開立證券賬戶應堅持( )原則。
A.合法性與及時性
B.合法性與真實性
C.及時性與全面性
D.及時性與真實性
13.客戶發出委托指令的形式不能是( )。
A.網上委托
B.當面E1頭委托
C.電話自動委托
D.傳真委托
14.下列不屬于委托指令基本內容的是( )。
A.證券品種
B.證券賬號
C.委托價格
D.席位代碼
15.下列關于委托撤銷的說法中，錯誤的是( )。
A.在委托未成交之前，客戶有權變更和撤銷委托
B.證券營業部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷
C.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，證券經紀商營業部業務員須即刻執行并將執行結果告知客戶
D.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用客戶或證券經紀商營業部業務員直接申報的情況下，客戶或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統，辦理撤單
16.投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括( )。
A.增值稅
B.傭金
C.過戶費
D.印花稅
17.下列關于上證50指數的說法中，錯誤的是( )。
A.上證50指數采用的是派許加權綜合價格指數公式計算的
B.上證50指數是根據流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證綜合指數中選擇排名前50位的股票組成的樣本股
C.上證50指數以2003年I2月31日為基日，以該日50只成分股的調整市值為基期，基點為1000點
D.當樣本股名單發生變化，或樣本股的股本結構發生變化，或股價出現非交易因素的變動時，采用除數修正法修正原固定除數，以維護指數的連續性
18.證券交易所的從業人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業資格，并處以( )的罰款。
A.1萬元以上3萬元以下
B.1萬元以上5萬元以下
C.3萬元以上10萬元以下
D.3萬元以上20萬元以下
19.《中華人民共和國證券法》規定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A.操縱市場行為
B.欺詐客戶行為
C.內幕交易行為
D.虛假陳述行為
20.信息披露制度是《中華人民共和國證券法》( )的具體要求和反映。
A.公開原則
B.公平原則
C.公正原則
D.依法監管原則
21.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動
D.歐元區的形成
22.我國銀行業的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業銀行
C.地區性商業銀行
D.信用合作社
23.推動同業拆借市場形成和發展的根本原因是( )的實施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
24.下列選項中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業拆借市場
B.票據市場
C.回購市場
D.債券市場
25.通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業務
26.某國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
27.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
28.金融市場的核心內容是( )。
A.金融產品
B.金融產品交易
C.金融機構
D.政府部門
29.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產品
C.信托當事人
D.信托關系人
30.實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
1.B�！窘馕觥科胀ü善惫蓶|是否具有優先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此E1期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優先認股權。
2.D�！窘馕觥績炏裙善钡奶卣靼ǎ�(1)股息率固定。(2)股息分派優先。(3)剩余資產分配優先。(4)一般無表決權。優先認股權是普通股票股東的權利，不是優先股票的特征。
3.D�！窘馕觥慨敼煞莨疽蚪馍⒒蚱飘a進行清算時，在對公司剩余資產的分配上，優先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優先股票股東可優先于普通股票股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的面值清償的。
4.B。【解析】非參與優先股票是指除了按規定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配的優先股票。非參與優先股票是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。
5.B。【解析】在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。
6.B�！窘馕觥烤惩馍鲜型赓Y股主要由H股、N股、S股等構成。H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、1股。
7.D。【解析】股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守的規定之一為：自改革方案實施之日起，12個月內不得上市交易或轉讓。
8.B�！窘馕觥抗善卑l行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取詢價方式、上網競價方式等。我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格。
9.D�！窘馕觥客顿Y者需要通過證券經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為委托。
10.C。【解析】委托的分類包括：(1)根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托。(2)根據買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。(3)根據委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
11.D。【解析】按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
12.B�！窘馕觥块_立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。前者是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能到指定機構開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。
13.B�！窘馕觥靠蛻舭l出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。
14.D�！窘馕觥孔C券委托指令的基本內容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數量價格、時間、有效期、簽名和其他內容。
15.C�！窘馕觥吭谖形闯山恢埃蛻糇兏虺蜂N委托，在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，證券經紀商營業部業務員須即刻通知場內交易員，經場內交易員操作確認后，立即將執行結果告知客戶。
16.A。【解析】投資者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。
17.B。【解析】上證50指數是根據流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數樣本中挑選上海證券市場規模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業的整體狀況。故B項說法錯誤。
18.C�！窘馕觥扛鶕吨腥A人民共和國證券法》第二百條規定，對涉及證券交易的相關工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。
19.A�！窘馕觥坎倏v市場行為包括：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或數量。(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。
20.A�！窘馕觥啃畔⑴吨贫纫卜Q公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務人依照法律規定必須將其自身的財務變化、經營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。
21.B。 解析：股指期貨推出以后，基金經理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。
22.B。 解析：目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業銀行為主體，各類銀行并存的現代資本主義國家銀行體系。
23.A。 解析：同業拆借市場，亦稱“同業拆放市場”，是指金融機構之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業拆借市場最早出現于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。
24.D。 解析：貨幣市場主要包括同業拆借市場、票據市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。
25.C。 解析：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
26.A。 解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。
27.A。 解析：金融市場的非物質化，首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發行企業相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發生實物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關雙方賬戶上的證券數量和現金儲備額的變動。
28.B。 解析：金融市場的核心內容是金融產品交易。
29.C。 解析：信托市場的主體即為信托當事人。
30.B。 解析：融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。
基礎題二：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 基金管理人運用基金財產進行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產凈值的( )。
A.5%
B.10%
C.30%
D.50%
參考答案：B
參考解析：基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%。
2[單選題] 外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有( )。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
參考答案：B
參考解析：外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。
3[單選題] ( )是指債券發行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。
A.登記日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
參考答案：A
參考解析：登記日是指債券發行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。
4[單選題] 基金托管費通常是( )。
A.逐日計算，按月支付
B.逐日計算，按周支付
C.逐月計算，按月支付
D.逐日計算，按日支付
參考答案：A
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用，托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
5[單選題] 1954～1955年，中國人民銀行、商業部、財政部協商，統一清理了國營工業間，以及國營工業與其他國營企業間的貸款，貸款與資金往來一律通過( )辦理。
A.商業部
B.財政部
C.中國銀行
D.中國人民銀行
參考答案：C
參考解析：1954一l955年.中國人民銀行、商業部、財政部協商，統一清理了國營工業間，以及國營工業與其他國營企業間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統一于國家銀行的目的已經實現。
6[單選題] 下列關于證券公司申請ⅠB業務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是( )。
A.具有滿足業務需要的技術系統
B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準
C.已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度
D.配備必要的業務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業資格的業務人員
參考答案：D
參考解析：D項應表述為：配備必要的業務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業務的營業部至少有2名具有期貨業務從業人員資格的業務人員。
7[單選題] ( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
A.中國證券業協會
B.中國證監會派出機構
C.中國證券監督管理委員會
D.中國證券登記結算有限責任公司
參考答案：D
參考解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業務全部由中國證券登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
8[單選題] 關于我國發行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是( )。
A.規模越來越大
B.發行方式區域市場化
C.期限區域單調化
D.市場創新日新月異
參考答案：C
參考解析：A、B、D三項是關于我國發行的普通國債的總體概括正確。
9[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣( )。
A.30億元
B.40億元
C.60億元
D.100億元
參考答案：C
參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。
10[單選題] 中央銀行參與貨幣市場的主要目的是( )。
A.實現貨幣政策目標
B.進行短期融資
C.實現合理投資組合
D.取得傭金收入
參考答案：A
參考解析：中央銀行的職能主要是制定、執行貨幣政策。對金融機構活動進行領導、管理和監督。故本題選A。
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