基金從業資格試題

基金從業資格試題（精選6套）

　　在學習和工作中，我們很多時候都不得不用到試題，試題是命題者根據測試目標和測試事項編寫出來的。什么樣的試題才是好試題呢？下面是小編為大家收集的基金從業資格試題（精選6套），僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　基金從業資格試題 1

　　2016年基金從業資格考試題精華題集錦7

　　61、 基金托管人的基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過（ ）時，托管人應當在變化發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監會及其派出機構備案。

　　A.5%

　　B.15%

　　C.30%

　　D.50%

　　62、 一般來說，通過發行股票籌集的資金主要投向（ ）。

　　A.期貨市場

　　B.銀行存款

　　C.實業領域

　　D.有價證券

　　63、 當前，我國開放式基金已經構建一條（ ）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　64、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的.服務的是（ ）。

　　A.推介符合適用性原則的基金

　　B.提醒客戶及時核對交易確認

　　C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

　　D.定期提供產品凈值信息

　　65、基金業協會的權力機構為（ ）。

　　A.理事會

　　B.股東大會

　　C.監事會

　　D.會員大會

　　66、 集合投資的優點是（ ）。

　　A.強化監管

　　B.具有規模優勢

　　C.收益穩定

　　D.風險固定

　　67、 對于基金客戶的檔案數據，應當（ ）。

　　A.逐日備份并本地妥善存放

　　B.逐月備份并異地妥善存放

　　C.逐日備份并異地妥善存放

　　D.實時備份并本地妥善存放

　　68、 下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（ ）。

　　A.價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票

　　B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票

　　C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　69、 關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（ ）。

　　A.等于基金份額面值加當日收益

　　B.隨機變動

　　C.保持不變

　　D.隨基金收益率變化而變動

　　70、 我國證券投資基金的托管協議是基金管理人與（ ）之間訂立的就基金資產保管、資金清算、會計核算等方面達成的協議書。

　　A.基金托管人

　　B.基金份額持有人

　　C.監管機構

　　D.基金發起人

　　基金從業資格試題 2

　　基金從業資格考試《基金法律法規》歷年真題

　　1、中國證券投資基金業協會于( )正式成立�！締芜x題】

　　A.2011年7月4日

　　B.2011年1月1日

　　C.2012年8月1日

　　D.2012年6月6日

　　正確答案:D

　　答案解析:中國證券投資基金業協會于2012年6月6日正式成立

　　2、下列不屬于專業審慎基本要求的是( )。【單選題】

　　A.持證上崗

　　B.持續學習

　　C.審慎開展執業活動

　　D.誠實守信

　　正確答案:D

　　答案解析:專業審慎是對基金從業人員專業素質和執業能力方面的道德要求，其對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

　　3、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，要堅持( )原則。【單選題】

　　A.投資人利益優先

　　B.公司利益優先

　　C.投資人收益—風險匹配

　　D.公司收益—風險匹配

　　正確答案:A

　　答案解析:基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

　　4、基金年度報告披露的財務指標中，能夠較為合理地評價基金業績表現的指標是( )�！締芜x題】

　　A.期末基金份額凈值

　　B.基金份額凈值增長率

　　C.基金凈值總額

　　D.期末可供分配利潤

　　正確答案:B

　　答案解析:凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業績表現的指標。因為凈值增長指標包括基金份額增長率和累計份額凈值增長率。所以選項B基金份額凈值增長率是目前較為合理的評價基金業績表現的指標�；�金年度報告中應披露以下財務指標：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產凈值、期末基金份額凈值、加權平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增長率等。

　　5、在我國，傳統的資產管理行業主要是( )。【單選題】

　　A.基金管理公司和保險公司

　　B.基金管理公司和證券公司

　　C.基金管理公司和信托公司

　　D.銀行和信托公司

　　正確答案:C

　　答案解析:在我國，傳統的資產管理行業主要是基金管理公司和信托公司。它們為資產管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品。

　　6、下列屬于企業風險管理基本框架內容的是( )。Ⅰ.外部環境Ⅱ.事項識別Ⅲ.風險評估Ⅳ.控制活動Ⅴ.風險應對【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　答案解析:企業風險管理基本框架包括八個方面的內容：

　　(1)內部環境。

　　(2)目標設定。

　　(3)事項識別。

　　(4)風險評估。

　　(5)風險應對。

　　(6)控制活動。

　　(7)信息與溝通。

　　(8)行為監控。

　　7、( )對公司的合規管理承擔最終責任�！締芜x題】

　　A.督察長

　　B.合規與風險控制部

　　C.合規與風險管理委員會

　　D.董事會

　　正確答案:D

　　答案解析:董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行相應的合規職責。

　　8、就全球而言，進入( )世紀以后，全球基金業的規模繼續膨脹�！締芜x題】

　　A.19

　　B.20

　　C.21

　　D.18

　　正確答案:C

　　答案解析:就全球而言，進入21世紀以后，全球基金業的規模繼續膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業的資產規模增長速度明顯加快。

　　9、不追求取得超越市場表現的基金是（ ）�！締芜x題】

　　A.指數型基金

　　B.主動型基金

　　C.靈活配置型基金

　　D.積極成長型基金

　　正確答案:A

　　答案解析:指數型基金不追求取得超越市場表現，而是試圖復制指數的表現;

　　主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現的基金;

　　靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會根據市場狀況進行調整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高;

　　積極成長型基金所投資的`目標集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長型基金的風險較大，可能產生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。

　　10、LOF基金在交易所的規則與（ ）的基本相同�！締芜x題】

　　A.股票

　　B.債券

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　正確答案:C

　　答案解析:LOF基金在交易所的規則與封閉式基金的基本相同。

　　基金從業資格試題 3

　　基金從業資格考試《基金法律法規》歷年真題講解

　　1、關于中國證券投資基金業協會，下列說法錯誤的是( )。【單選題】

　　A.是社會團體法人

　　B.是自律性組織

　　C.權力機構為全體會員組成的會員大會

　　D.理事會成員由證監會指定

　　正確答案:D

　　答案解析:選項D說法錯誤：基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人�；�金管理人、基金托管人、基金銷售機構應當加入基金業協會，其他基金服務機構可以自愿加入基金業協會。基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會�；�金業協會設理事會。理事會成員依章程的規定由選舉產生。

　　2、我國基金監管法律法規體系的核心不包括( )�！締芜x題】

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《基金運作管理辦法》

　　D.《基金管理公司管理辦法》

　　正確答案:B

　　答案解析:針對基金業出現的問題，中國證監會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規，規范基金行業，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規章及若干配套監管文件，形成了以“一法六規”為核心的比較完善的監督管理法規體系。

　　3、基金管理人的下列行為中，不屬于違規行為的是( )�！締芜x題】

　　A.在規定范圍和比例內，將其管理的不同基金財產投資于同一股票

　　B.將貨幣基金投資于可轉債

　　C.向基金份額持有人承諾5%的預期收益

　　D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易

　　正確答案:A

　　答案解析:A項不屬于違規行為。B項，按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，貨幣市場基金不得投資于可轉換債券;C項，基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;D項，開展特定客戶資產管理業務，嚴格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內進行反向交易及其他可能導致不公平交易和利益輸送的交易行為。

　　4、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺的日期是( )�！締芜x題】

　　A.1999年12月

　　B.2001年9月

　　C.2002年2月

　　D.2005年3月

　　正確答案:C

　　答案解析:2002年2月，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。

　　5、下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是( )�！締芜x題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　答案解析:開放式基金與封閉式基金的比較，見下表：

　　6、【單選題】

　　A.募集對象不固定

　　B.涉及眾多投資人

　　C.投資金額要求高

　　D.允許公開進行宣傳，向投資人以多種方式進行推介

　　正確答案:C

　　答案解析:選項C說法錯誤：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。

　　7、關于基金份額登記的說法不正確的有（ ）�！締芜x題】

　　A.具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力

　　B.具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力

　　C.是保障基金管理人合法權益的重要環節

　　D.是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為

　　正確答案:C

　　答案解析:基金份額登記是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

　　基金份額登記：具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力;具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力;是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

　　8、根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見的`意義不包括（ ）�！締芜x題】

　　A.能夠更好地履行合規風險管理的職能

　　B.使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險

　　正確答案:D

　　答案解析:D項正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。

　　根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見，使其能夠更好地履行合規風險管理的職能;使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。

　　答案解析:選項D正確：Ⅲ、金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

　　9、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（ ）�！締芜x題】

　　A.50人

　　B.100人

　　C.150人

　　D.200人

　　正確答案:D

　　答案解析:選項D正確：非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

　　基金從業資格試題 4

　　2016年基金從業資格考試真題及答案4

　　(單項選擇題)

　　在其他因素不變的情況下，當企業用現金購買存貨是，流動比率和速動比率分別（ ）。

　　A.不變，降低

　　B.降低，不變

　　C.不變，不變

　　D.降低，升高

　　【答案】A

　　解析

　　視頻解析

　　32

　　(單項選擇題)

　　可以反映投資風險水平的統計量是（ ）。

　　A.分位數

　　B.標準差

　　C.中位數

　　D.均值

　　【答案】B

　　解析

　　視頻解析

　　33

　　(單項選擇題)

　　關于基金業績計算中風險調整收益，以下說法錯誤的是（ ）。

　　A.“晨星”風險調整后收益也可以建立在投資人風險偏好的基礎上

　　B.風險調整后收益使得兩支基金可以在相同的風險水平條件下進行對比

　　C.夏普比率將風險調整后收益反映的是基金承擔的總體風險獲得的.報酬

　　D.“晨星”風險調整后收益以“風險懲罰”的方式對基金回報率進行調整

　　【答案】A

　　解析

　　視頻解析

　　34

　　(單項選擇題)

　　在我國金融市場上，廣泛采納的貨幣市場基準利率是（ ）。

　　A.SIBOR

　　B.TIBOR

　　C.SHIBOR

　　D.LIBOR

　　【答案】C

　　解析

　　視頻解析

　　35

　　(單項選擇題)

　　如果某基金實際的直接買賣開支無法從綜合費用中確定并分離出來，遵循全球投資業標準(GIPS)要求，下列做法中正確的是（ ）。

　�、�.在計算未扣除費用收益時，必須從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支的部分

　�、�.在計算未扣除費用收益時，必須從收益中減去估計的買賣開支

　�、�.在計算已扣除費用收益時，必須從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支及投資管理費用的部分

　�、�.×

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　36

　　(單項選擇題)

　　國內證券交易所進行證券交收時，分成中國結算公司上海分公司和中國結算公司深圳分公司與結算參與人的證券交收以及結算參與人與客戶之間的證券交收，這個交收制度體現了（ ）。

　　A.分級結算原則

　　B.共同對手方原則

　　C.凈額結算原則

　　D.貨銀對付原則

　　【答案】A

　　解析

　　視頻解析

　　37

　　(單項選擇題)

　　關于股息的支付，下列說法正確的是（ ）。

　　A.非累積優先股只能按當年盈利獲取股息

　　B.累計優先股的股息率高于非累積優先股

　　C.累計優先股的股息率高于普通股

　　D.累積優先股補發的以前年度股息應當在當年普通股股息支付之后

　　【答案】A

　　解析

　　視頻解析

　　38

　　(單項選擇題)

　　某三年期零息債券面額為1000元，三年期市場利率為5%，那么該債券目標的市場價格為（ ）元。

　　A.878

　　B.870

　　C.872

　　D.864

　　【答案】D

　　解析

　　視頻解析

　　39

　　(單項選擇題)

　　下列不屬于DQII境外投顧業務所具備的條件之一的是（ ）。

　　A.對于基金公司，凈資產不少于2億元人民幣

　　B.中資基金公司的境外子公司

　　C.經營證券投資管理業務5年以上且管理資產規模達到100億美元

　　D.中資證券公司的境外分支機構

　　【答案】C

　　39

　　(單項選擇題)

　　某年7月8日，A股票發行人發布了A股票停牌公告，停牌當天收盤價為100元每股。B基金管理人擬針對其C基金產品特有的A股票從市價估值調整為指數收益法進行估值。假設A股票停牌后，經濟環境未發生重大變化，A股票發行人也未發生影響股票價格的重大事件。B基金管理人針對該股票估值進行了持續跟蹤。7月20日，C基金產品對A股票的持倉占比為2.4%，指數收益法計算出的A股票估值價格為110元每股。7月20日，B基金管理人（ ）執行此項估值調整，因為。

　　A.不應該，估值調整影響未超過0.5%

　　B.不應該，估值調整影響未超過0.25%

　　C.應該，指數收益法能更加公允的反應A股票的公允價值

　　D.應該，估值調整影響超過0.2%

　　【答案】B

　　40

　　(單項選擇題)

　　假設業務發生前速動比率為1.5，當企業用現金償還應付賬款若干后，將會導致流動比率（ ）速動比率( )。

　　A.下降，下降

　　B.不變，提高

　　C.提高，不變

　　D.提高，提高

　　【答案】D

　　40

　　(單項選擇題)

　　在固定收益平臺進行的固定收益證券現券交易實行凈價申報，申報數量單位為（ ）。

　　A.1手

　　B.100手

　　C.100張

　　D.10手

　　【答案】A

　　基金從業資格試題 5

　　基金從業考試《基金法律法規》歷年真題匯編(2)

　　1.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（ ）。

　　A.有利于投資者的價值判斷

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于提高證券市場的效率

　　D.能有效防止操縱市場

　　【答案】D

　　【解析】基金信息披露的作用主要表現在4個方面：

　�、儆欣�于投資者的價值判斷;

　�、谟欣�于防止利益沖突與利益輸送;

　�、塾欣�于提高證券市場的效率;

　�、苣苡行Х乐剐畔�濫用。

　　【考點】基金信息披露概述

　　2.下列關于證券投資基金的說法正確的是（ ）。

　�、�.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證

　�、�.是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種

　�、�.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產品

　�、�.可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

　　【考點】基金銷售適用性

　　3.（ ）是指基金管理公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.相互制約原則

　　【答案】D

　　【解析】相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　【考點】合規管理概述

　　4.以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（ ）。

　　A.基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險

　　B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式

　　C.基金代銷機構也結合客戶和自身業務特點開展了投資者教育工作

　　D.中國證券投資基金業協會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

　　【答案】B

　　【解析】從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式�，F場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式;非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。

　　【考點】投資者教育工作

　　5.董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括（ ）。

　　A.審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估

　　B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決

　　C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項

　　D.決定公司合規管理部門的設置及其職能

　　【答案】B

　　【解析】董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行合規職責包括以下幾點：

　　①審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估。

　�、诟鶕�總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項。

　　③決定公司合規管理部門的設置及其職能。

　　【考點】合規管理機構設置

　　6.下列不屬于基金募集發售工作內容的是（ ）。

　�、�.發售基金

　�、�.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件

　　Ⅲ.提交備案申請

　�、�.資金存入專門賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金募集發售工作內容有發售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件、資金存入專門賬戶。

　　【考點】基金募集信息披露

　　7.（ ）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。

　　A.證券投資咨詢機構

　　B.證券公司

　　C.基金管理公司

　　D.基金投資顧問

　　【答案】D

　　【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　8.基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（ ）。

　　A.進行基金投資人風險承受能力調查

　　B.根據投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產品

　　C.向投資人承諾收益

　　D.介紹投資人想要了解的基金產品情況

　　【答案】C

　　【解析】基金是存在一定投資風險的金融產品，投資者應根據自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產，托管人可以受托保管基金資產，但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。

　　【考點】基金銷售適用性

　　9.下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是（ ）。

　　A.遵從價格優先、時間優先原則

　　B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣

　　C.采用競價成交的方式

　　D.實行T+1交收制度

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格�；�金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍�；�金單筆最大數量應當低于100萬份。故選項B錯誤。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　10.一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于（ ）的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　【解析】貨幣市場基金的手續費貨幣市場基金手續費較低，通常申購和贖回費率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于0.25%的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　11.以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（ ）。

　　A.股票交易方式

　　B.交易所交易方式

　　C.柜臺交易方式

　　D.電信網絡交易方式

　　【答案】A

　　【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：

　�、儆泄潭▓鏊�的.組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式;

　�、谠诟鹘鹑跈C構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式;

　　③電信網絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　12.基金半年度報告的披露特點不包括（ ）。

　　A.半年度報告不要求審計

　　B.管理人報告需要披露內部監察報告

　　C.財務報表附注的披露

　　D.只需披露當期的數據和指標

　　【答案】B

　　【解析】基金半年度報告的披露特點是半年度報告不要求審計，財務報表附注的披露，只需披露當期的數據和指標。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

　　13.下列屬于基金巨額贖回的是（ ）。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%

　　B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

　　D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

　　【答案】A

　　【解析】開放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　14.以下選項中，不屬于資產管理具有的特征的是（ ）。

　　A.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

　　B.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產

　　C.從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值

　　D.從效果來看，可以增加居民的財富

　　【答案】D

　　【解析】資產管理具有的特征是從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產;從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值。

　　【考點】金融市場與資產管理行業

　　15.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是（ ）。

　　A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

　　B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

　　C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點

　　D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構

　　【答案】B

　　【解析】對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。

　　基金從業資格試題 6

　　2017年11月基金從業證券投資基金基礎知識習題精選(3)

　　1.下列關于機構法人投資基金稅收的表述，正確的是( )。

　　A.對機構買賣基金份額征收印花稅

　　B.對非金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅

　　C.對機構從基金分配中獲得的收入征收企業所得稅

　　D.對金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅

　　考點：基金的稅收

　　答案：D

　　解析：A項，企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;B項，非金融機構買賣基金份額的差價收入不征收營業稅;C項，企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業所得稅。故本題選D選項。

　　2.下列選項中不屬于隱性成本的是( )。

　　A.機會成本

　　B.買賣價差

　　C.市場沖擊

　　D.印花稅

　　考點：顯性成本與隱性成本

　　答案：D

　　解析：除了傭金和稅費等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等。故本題選D選項。

　　3.下列關于回購協議的表述，錯誤的是( )。

　　A.回購協議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為

　　B.本質上，回購協議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主

　　C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天

　　D.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種

　　考點：常用的貨幣市場工具

　　答案：D

　　解析：D項，由于質押式回購歷史很長，回購市場目前以質押式回購為主要交易品種。故本題選D選項。

　　4.下列關于回轉交易的說法中，錯誤的是( )。

　　A.權證交易當日不能進行回轉交易

　　B.深圳證券交易所對專項資產管理計劃收益權證份額協議交易實行當日回轉交易

　　C.B股實行次交易日起回轉交易

　　D.債券競價交易實行當日回轉交易

　　考點：場內證券交易特別規定及事項

　　答案：A

　　解析：當日回轉：債券競價交易、權證交易、深交所對專項資產管理計劃收益權份額協議交易;次交易日起回轉：B股。故本題選A選項。

　　5.下列不屬于系統性風險特點的是( )。

　　A.大多數資產價格變動方向往往是相同的

　　B.無法通過分散化投資來回避

　　C.可以通過分散化投資來回避

　　D.由同一個因素導致大部分資產的價格變動

　　考點：系統性風險和非系統性風險

　　答案：C

　　解析：系統性風險具有以下幾個特點：(1)由同一個因素導致大部分資產的價格變動;(2)大多數資產價格變動方向往往是相同的.;(3)無法通過分散化投資來回避。故本題選C選項。

　　6.我國提供基金評價業務的公司不包括( )。

　　A.晨星公司

　　B.海通證券

　　C.招商證券

　　D.招商銀行

　　考點：基金業績評價體系

　　答案：D

　　解析：我國提供基金評價業務的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。故本題選D選項。

　　7.從事( )的人員或機構被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業家、專業投資家等構成，他們集資本和能力于一身，既是創業投資者，又是投資管理者。

　　A.風險投資

　　B.成長權益

　　C.并購投資

　　D.危機投資

　　考點：

　　私募股權投資

　　的戰略形式

　　答案：A

　　解析：從事風險投資的人員或機構被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業家、專業投資家等構成，他們集資本和能力于一身，既是創業投資者，又是投資管理者。故本題選A選項。

　　8.下列選項中不屬于房地產投資信托基金特點的是( )。

　　A.風險較低

　　B.抵補通貨膨脹效應

　　C.流動性強

　　D.信息不對稱程度較高

　　考點：不動產投資工具

　　答案：D

　　解析：房地產投資信托基金具有以下特點：(1)流動性強;(2)抵補通貨膨脹效應;(3)風險較低;(4)信息不對稱程度較低。故本題選D選項。

　　9.經常用來反映數據一般水平的統計量指的是( )。

　　A.分位數

　　B.中位數

　　C.相關系數

　　D.方差

　　考點：隨機變量與描述性統計量

　　答案：B

　　解析：經常用來反映數據一般水平的統計量指的是中位數。故本題選B選項。

　　10.在我國，對( )從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的原價收入，股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅。

　　A.非銀行金融機構

　　B.企業

　　C.證券投資基金

　　D.基金管理公司

　　考點：基金的稅收

　　答案：C

　　解析：對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括股權的股息、紅利收入，買賣股票、債券的差價收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅。故本題選C選項。

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