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2017證券資格考試《金融市場》備考題及答案
備考題
1.長期資本流動的主要方式不包括( )。
A.國際直接投資
B.銀行資金調撥
C.國際證券投資
D.國際貸款
2.投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指( )。
A.投資性資本流動
B.國際證券投資
C.保值性資本流動
D.投機性資本流動
3.下列選項中，屬于資本流出的是( )。
A.外國對本國負債減少
B.本國對外國的債務增加
C.本國對外國的債務減少
D.本國在外國的資產減少
4.金融市場最重要的參與者是( )。
A.政府部門
B.工商企業
C.金融機構
D.個人
5.下列選項中，不屬于金融危機特征的是( )。
A.經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減
B.企業大量倒閉，失業率提高，社會普遍的經濟蕭條
C.地區性債務危機凸顯
D.整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值。
6.1979年3月以后，( )作為國家指定的外匯專業銀行，統一經營和集中管理全國的外匯業務。
A.工商銀行
B.中國銀行
C.農業銀行
D.建設銀行
7.( )年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
8.中國金融監管“一行三會”格局形成的標志性事件是( )。
A.中國銀監會成立
B.中國證監會成立
C.中國保監會成立
D.中國人民銀行統一貨幣發行權
9.我國目前的匯率制度是( )。
A.固定匯率制
B.釘住匯率制
C.聯合浮動匯率制
D.有管理的浮動匯率制
10.目前，我國金融市場實行的經營體制是( )。
A.分業經營、分業管理
B.分業經營、混業管理
C.混業經營、分業管理
D.混業經營、混業管理
11.金融市場以( )為交易對象。
A.實物資產
B.貨幣資產
C.金融資產
D.無形資產
12.一般說來，金融工具的流動性與償還期( )。
A.呈正比關系
B.呈反比關系
C.呈線性關系
D.無確定關系
13.推動同業拆借市場形成和發展的根本原因是( )的實施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
14.下列選項中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業拆借市場
B.票據市場
C.回購市場
D.債券市場
15.通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業務
16.某國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
17.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
18.金融市場的核心內容是( )。
A.金融產品
B.金融產品交易
C.金融機構
D.政府部門
19.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產品
C.信托當事人
D.信托關系人
20.實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
21.下列關于股票性質的說法中，錯誤的是( )。
A.股票是有價證券、要式證券
B.股票是證權證券、資本證券
C.股票是綜合權利證券
D.股票是物權證券、債權證券
22.股票是一種資本證券，它屬于( )。
A.實物資本
B.真實資本
C.虛擬資本
D.風險資本
23.張先生觀察到最近股票價格由于政治事件發生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。
A.流動性
B.期限性
C.風險性
D.收益性
24.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.營銷權
B.支配公司財產的權利
C.特許經營權
D.基本權利和義務
25.無記名股票與記名股票的差別主要表現在( )上。
A.股票名稱
B.股票編號
C.股票的記載方式
D.股東權利
26.發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為( )。
A.資本公積
B.股本
C.盈余公積
D.留存收益
27.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。
A.賬面價值
B.資產價值
C.實際價值
D.清算資金
28.股票及其他有價證券的理論價格是根據( )來確定的。
A.現值理論
B.預期理論
C.合理收益理論
D.流動性理論
29.下列各項中，( )不是影響股價的宏觀經濟與政策因素。
A.戰爭
B.財政政策
C.經濟增長
D.貨幣政策
30.《中華人民共和國公司法》規定，公司的剩余資產在分配給股東之前，其支付順序為( )。
A.清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務
B.清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務
C.清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務
D.清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務
31.股份公司在提供優先認股權時會設定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權。
A.股權交易日
B.股權登記日
C.股權發行日
D.股權認購日
32.優先股票的特征不包括( )。
A.股息率固定
B.股息分派優先
C.剩余資產分配優先
D.具有優先認股權
33.當股份公司因解散或破產進行清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司的剩余資產，但一般按優先股票的( )清償。
A.份額
B.固定股息率
C.市值
D.面值
34.除按規定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配的優先股票被稱為( )。
A.非累積優先股票
B.非參與優先股票
C.可贖回優先股票
D.股息率固定優先股票
35.( )是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。
A.社會公眾股
B.法人股
C.外資股
D.國家股
36.注冊地在中國內地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是( )。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
37.股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實施之日起，( )個月內不得上市交易或轉讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
38.我國現行的首次公開發行股票的定價方式是( )。
A.協商定價方式
B.詢價方式
C.上網競價方式
D.市價折扣方式
39.投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為( )。
A.開戶
B.申報
C.成交
D.委托
40.將證券交易委托分為市價委托和限價委托的劃分依據是( )。
A.委托訂單的數量
B.買賣證券的方向
C.委托價格限制
D.委托時效限制
41.下列各項中，( )不是我國證券賬戶的種類。
A.人民幣普通股票賬戶
B.人民幣特種股票賬戶
C.證券投資基金賬戶
D.權證交易賬戶
42.開立證券賬戶應堅持( )原則。
A.合法性與及時性
B.合法性與真實性
C.及時性與全面性
D.及時性與真實性
43.客戶發出委托指令的形式不能是( )。
A.網上委托
B.當面E1頭委托
C.電話自動委托
D.傳真委托
44.下列不屬于委托指令基本內容的是( )。
A.證券品種
B.證券賬號
C.委托價格
D.席位代碼
45.下列關于委托撤銷的說法中，錯誤的是( )。
A.在委托未成交之前，客戶有權變更和撤銷委托
B.證券營業部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷
C.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，證券經紀商營業部業務員須即刻執行并將執行結果告知客戶
D.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用客戶或證券經紀商營業部業務員直接申報的情況下，客戶或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統，辦理撤單
46.投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括( )。
A.增值稅
B.傭金
C.過戶費
D.印花稅
47.下列關于上證50指數的說法中，錯誤的是( )。
A.上證50指數采用的是派許加權綜合價格指數公式計算的
B.上證50指數是根據流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證綜合指數中選擇排名前50位的股票組成的樣本股
C.上證50指數以2003年I2月31日為基日，以該日50只成分股的調整市值為基期，基點為1000點
D.當樣本股名單發生變化，或樣本股的股本結構發生變化，或股價出現非交易因素的變動時，采用除數修正法修正原固定除數，以維護指數的連續性
48.證券交易所的從業人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業資格，并處以( )的罰款。
A.1萬元以上3萬元以下
B.1萬元以上5萬元以下
C.3萬元以上10萬元以下
D.3萬元以上20萬元以下
49.《中華人民共和國證券法》規定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A.操縱市場行為
B.欺詐客戶行為
C.內幕交易行為
D.虛假陳述行為
50.信息披露制度是《中華人民共和國證券法》( )的具體要求和反映。
A.公開原則
B.公平原則
C.公正原則
D.依法監管原則
答案及解析
1.B�！窘馕觥块L期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。
2.D�！窘馕觥客稒C性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
3.C�！窘馕觥抠Y本流出主要表現為：(1)外國在本國的資產減少。(2)外國對本國債務增加。(3)本國對外國的債務減少。(4)本國在外國的資產增加。A、B、D項都屬于資本流入。
4.C�！窘馕觥拷鹑跈C構是金融市場最重要的參與者。
5.C�！窘馕觥拷鹑谖C的特征包括：(1)人們預期經濟未來將更加悲觀。(2)整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值。(3)經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減，經濟增長受到打擊。(4)企業大量倒閉，失業率提高，社會經濟蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。
6.B�！窘馕觥�1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業銀行，統一經營和集中管理全國的外匯業務。
7.D�！窘馕觥�1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。
8.A。【解析]2003年3月10日《關于國務院機構改革方案的決定》，批準國務院成立中國銀行業監督管理委員會(簡稱“中國銀監會”)。至此，中國金融監管“一行三會”的格局形成。
9.D�！窘馕觥孔�2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機制。
10.A�！窘馕觥磕壳�，我國仍實行“分業經營、分業管理”的經營體制，并在此基礎上不斷開展業務創新。但也要認識到，“混業經營”是未來的必然選擇。
11.C�！窘馕觥拷鹑谑袌鲆载泿拧①Y金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。
12.B。【解析】金融工具的流動性與償還期呈反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產，其要求償還的期限較短。
13.A�！窘馕觥客瑯I拆借市場，亦稱“同業拆放市場”，是指金融機構之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業拆借市場最早出現于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。
14.D�！窘馕觥控泿攀袌鲋饕ㄍ瑯I拆借市場、票據市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。
15.C�！窘馕觥客顿Y基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。
16.A�！窘馕觥恐苯尤谫Y亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。
17.A。【解析】金融市場的非物質化，首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發行企業相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發生實物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關雙方賬戶上的證券數量和現金儲備額的變動。
18.B。【解析】金融市場的核心內容是金融產品交易。
19.C�！窘馕觥啃磐惺袌龅闹黧w即為信托當事人。
20.B。【解析】融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。
21.D�！窘馕觥抗善本哂幸韵滦再|：股票是有價證券;股票是要式證券;股票是證權證券;股票是資本證券;股票是綜合權利證券，即股票既不屬于物權證券，也不屬于債權證券。
22.C�！窘馕觥抗善笔峭度牍煞莨举Y本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現實的資本，股份公司通過發行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
23.C�！窘馕觥抗善憋L險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。根據題意，本題選C。
24.D。【解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。
25.C�！窘馕觥繜o記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。
26.A�！窘馕觥堪l行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。
27.C�！窘馕觥抗善钡那逅銉r值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上說，股票的清算價值應與賬面價值一致，但實際并非如此。只有當清算時公司資產實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。
28.A�！窘馕觥楷F值理論認為，人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現值。股票的現值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價�？梢姡善奔捌渌袃r證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。
29.A。【解析】影響股價的宏觀經濟與政策因素包括：(1)經濟增長。(2)經濟周期循環。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。
30.C。【解析】公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務;若還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。
31.B�！窘馕觥科胀ü善惫蓶|是否具有優先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此E1期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優先認股權。
32.D。【解析】優先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優先。(3)剩余資產分配優先。(4)一般無表決權。優先認股權是普通股票股東的權利，不是優先股票的特征。
33.D。【解析】當股份公司因解散或破產進行清算時，在對公司剩余資產的分配上，優先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優先股票股東可優先于普通股票股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的面值清償的。
34.B。【解析】非參與優先股票是指除了按規定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配的優先股票。非參與優先股票是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。
35.B�！窘馕觥吭谖覈�，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。
36.B�！窘馕觥烤惩馍鲜型赓Y股主要由H股、N股、S股等構成。H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、1股。
37.D�！窘馕觥抗蓹喾种酶母锖蠊驹橇魍ü晒煞莸某鍪蹜斪袷氐囊幎ㄖ粸椋鹤愿母锓桨笇嵤┲掌穑�12個月內不得上市交易或轉讓。
38.B。【解析】股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取詢價方式、上網競價方式等。我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格。
39.D�！窘馕觥客顿Y者需要通過證券經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為委托。
40.C�！窘馕觥课械姆诸惏ǎ�(1)根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托。(2)根據買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。(3)根據委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
41.D�！窘馕觥堪唇灰讏鏊�，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。
42.B�！窘馕觥块_立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。前者是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能到指定機構開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。
43.B�！窘馕觥靠蛻舭l出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。
44.D。【解析】證券委托指令的基本內容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數量價格、時間、有效期、簽名和其他內容。
45.C�！窘馕觥吭谖形闯山恢�，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，證券經紀商營業部業務員須即刻通知場內交易員，經場內交易員操作確認后，立即將執行結果告知客戶。
46.A�！窘馕觥客顿Y者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。
47.B�！窘馕觥可献C50指數是根據流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數樣本中挑選上海證券市場規模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業的整體狀況。故B項說法錯誤。
48.C�！窘馕觥扛鶕吨腥A人民共和國證券法》第二百條規定，對涉及證券交易的相關工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。
49.A。【解析】操縱市場行為包括：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或數量。(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。
50.A�！窘馕觥啃畔⑴吨贫纫卜Q公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務人依照法律規定必須將其自身的財務變化、經營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。
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