2017證券從業資格考試測試題及答案「基礎知識」
測試題一：
選擇題
1、下列關于股票價格的說法，正確的()。有Ⅰ.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格Ⅱ.股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值Ⅲ.股票之所以有價格,是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者芾來股息紅利Ⅳ.股票的現值就是股票未來收益的當前價值,也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】考察股票價格的相關知識
2、下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有()。Ⅰ.流通國債可以自由轉讓,轉讓價格取決于市場利率Ⅱ.流通國債的轉讓一般在證券市場上進行Ⅲ.非流通國債不能自由轉讓通常,必須記名Ⅳ.非流通國債的發行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】Ⅰ項流通國債的轉讓價格取決于對該國債的供給與Ⅲ項需求，非流通國債不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名,
3、下列屋于運用貨幣政策所采取的措施是()。Ⅰ.控制和調節對政商的貨款Ⅱ.改變存款準備金率Ⅲ.調整再貼現率Ⅳ.直接信用管制
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】運用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發行(2)控制和調節對政府的貨(款.3)推行公開市場業務.(4)改變存款準備金率(5)調整再貼現率(6)選擇性信用管制(.7)直接信用管制.(8)常備借貸便利.
4、下列選項中既可以是證券發行人也可,以是證券投資者的有()。Ⅰ.商業銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.證券公司Ⅳ.政府機構
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】以上都是。
5、信托當事人包括()。Ⅰ.信托關系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】信托當事人包括信托委托人，受托人，受益人。
6、以下關于派發股利的說法正確的有()。Ⅰ.現金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是現金股息Ⅲ.股票股息是以股票的方式派發的股息Ⅳ.財產股息種負債股息
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： A
【專家解析】財產股息是公司以現金以外的其他財產向股東分配股息，負債股息是公司通過建立用債一種券或負債應付,票據作為股息分派給股東."
7、銀行業金融機構包括()Ⅰ.商業銀行Ⅱ.農村信用合作社Ⅲ.城市信用合作釷Ⅳ.政策性銀行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】銀行業金融機構包括商業銀行，信用合作機構和非銀行金融機構。
8、有價證券是()的統一表現形式Ⅰ.財產價值Ⅱ.財產權利Ⅲ.財產證明Ⅳ.財產要求
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】有價證券是財產價格和權利的統一表現形式
9、與國內債券相比，國際債券具有()特點。Ⅰ.存在信用風險Ⅱ.存在匯率風險Ⅲ.發行規模大Ⅳ.資金來源廣
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家，與國內債券相比，國際債券具有：存在信用風險，存在匯率風險，發行規模大，資金來源廣等特點。
10、與金融衍生產品相對應的基礎全融產品可以是()。Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.銀行定期存款單Ⅳ.金融衍生工具
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】與金融衍生產品相對應的基礎全融產品是：債券，股票，銀行定期存款單，金融衍生工具
11、在證券交易中，連續競價時，成交價格的確定原則為()。Ⅰ.最高買入申報與最低賣出申報價位梠同，以該價格為成交價Ⅱ.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價Ⅲ.賣出申報價榣低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價Ⅳ.最高賣出申報價格與最低買入申報價位招同，以該價格為成交價
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】連續競價時，成交價格的確定原則為：⑴最離買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。⑵買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。⑶賣出申報價格低于揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。
12、在資產證券化起到重要作用的當事人包括()。Ⅰ.特定目的機構或者特定目的受托人Ⅱ.資金和資產存管機構Ⅲ.信用増級機構Ⅳ.證券化產品投資者
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】在資產證券化起到重要作用的當事人包括發起:人;特定目的機構或者特定的目的人;資金和資產存管機構;信用増級機構;信用評機構承銷;人;證券化產品投資者即證券化產品發行后持有人.
13、債券基金是()Ⅰ.一種以債券為主要投資對象的證券投資基金Ⅱ.匯率也會影響基金的收益管理,人在購買國際債券時，旺旺還需要在外匯市場上做套期保值Ⅲ.收益會受市場利率的影響Ⅳ.若市場利率上調，其收益將上升
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考察對的債券基金理解.
14、證券公司開展自營業務的條件包括()。Ⅰ.證券公司從事自營業務,雲要取得證券監管部門的業務許可Ⅱ.證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或擔保Ⅲ.證券公司治理結構健全,內部管理有效,能夠有效控制業務風險Ⅳ.建立完備的業務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】證券公司開展自營業務, 或者設立子公司開展自營業務,都需要取得證券監管部 的業務許可，證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或擔保.同時要求證券公司治理結構健全，內部管理有效, 能夠有效控制業務風險，公司有合格的高級管理人員及適當數量的從業人員， 安全平穩運行的信息系統;。建立完備的業務管理制度，投資決策機制， 操作流程和風險監管體系。
15、證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括()。Ⅰ.相關股東(大)會決議Ⅱ.借人次級債務合同Ⅲ.合同當事人之間的關聯關系說明Ⅳ.債權人凈資產情況的說明材料
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券公司申請借人次級債務，應當提交的申請文件包括申請：書⑴⑵相關股東(大)會決議(3.)借人次級債務合同.(4)債務資金的用途說明.(5)合同當事人之間的關聯關系說明.(6)證券公司目前的風險控制指標情況及相關測試報告。(7)債權人凈資產情況的說明材料.(8)中國證監會要求提交的其他文件。
16、證券投資基金與股票、債券的區別()是。Ⅰ.風險水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同Ⅳ.反映的經濟關系不同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】考察基金與股票、債券的區別。
17、指數基金的優勢是()：Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.管理費較低，尤其交易費用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統風險Ⅳ.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】此題考察對指數基金的理解.
18、資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者通常是()。Ⅰ.政府機關Ⅱ.金融機構Ⅲ.大型工商企業Ⅳ.個人投資者
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是金融機構或者大型工商企業。
19、作為一種現代化投資工具,證券投資基金具備的特點有()。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風險Ⅲ.專業理財Ⅳ.集合投資
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業理財.
20、下列各項費用中，屬于投資者在委托買賣證券時應繳納的交易費用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過戶費Ⅳ.管理費
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】委托買賣不需要交納管理費。
測試題二：
組合型選擇題
以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。
(1) 證券營業部接收客戶買賣證券委托，委托執行采用的申報方式有( )。
�、�.市價委托申報
�、�.限價委托申報
�、�.由客戶或證券經紀商營業部業務員直接申報
�、�.由證券經紀商的場內交易員進行申報
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:D
解析:
申報方式有兩種，一種由證券經紀商的場內交易員進行申報，
另一種由客戶或證券經紀商營業部業務員直接申報。
(2)金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件.
在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為( )。
�、�.貨幣互換Ⅱ.利率互換
Ⅲ.股權互換Ⅳ.信用互換
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，
在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、
信用互換等類別。
(3) 證券投資基金的作用有( )。
Ⅰ.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
�、�.有利于證券市場的穩定
�、�.有利于證券市場的發展
�、�.為中小投資者提供了較為理想的直接投資工具
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(4) 中小板綜合指數的編制( )。
�、�.以股票發行量為權重
�、�.以最新自由流通股本數為權重
�、�.以2005年6月7日為基日
�、�.以在深圳證券交易所中小企業板上市的全部股票為樣本
A: ⅠⅢ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅢⅣ
答案:C
解析:
中小板綜合指數以在深圳證券交易所中小企業板上市的全部股票為樣本，
以最新自由流通股本數為權重.進行加權逐日連鎖計算。中小板綜合指數以2005年6月7
日為基日，基日指數為1000點，2005年12月1日開始發布。
(5) 關于代辦股份轉讓業務。下列說法正確的有( )。
�、�.股份轉讓公司應當而且只能委托1家證券公司作為其主辦券商辦理股份轉讓
Ⅱ.代辦轉讓的股份僅限于股份轉讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份
�、�.中國證券業協會依法對代辦股份轉讓服務進行監督管理
�、�.由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，
臨時代辦機構應在被指定之日起
30個工作日內.開始為退市公司向社會公眾發行的股份的轉讓提供代辦服務
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
臨時代辦機構應在被指定之日起45個工作日內，
開始為退市公司向社會公眾發行的股份的轉讓提供代辦服務.
(6) 債券不能收回投資的風險有( )。
�、�.債務人不履行債務Ⅱ.債權人放棄債權
Ⅲ.流通市場風險Ⅳ.發行市場風險
A: ⅠⅢ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析: 債券不能收回投資的風險有兩種情況：①債務人不履行債務;②流通市場風險。
(7) 以下關于證券投資基金投資風險的敘述正確的有( )。
Ⅰ.證券投資基金的分散投資能消除市場上的系統風險
Ⅱ.不同的基金管理人基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異
�、�.交易網絡故障引起的風險屬于技術風險
�、�.基金管理人與普通人在風險管理方面是沒有差異的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: 略
(8) 股東的權利包括( )。
�、�.對公司的經營進行監督.提出建議或者質詢
�、�.依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配
Ⅲ.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、
董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告
�、�.依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(9) 金融衍生工具產生與發展的原因是( )。
�、�.避險Ⅱ.金融自由化
�、�.金融機構的利潤驅動Ⅳ.新技術革命
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融衍生工具產生的最基本原因是避險，20世紀80
年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展.
金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因.
新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段.
(10) 證券公司在進行IB業務時可以從事的業務包括( )。
Ⅰ.協助辦理有關開戶手續Ⅱ.提供期貨行情信息
�、�.代理期貨交易Ⅳ.提供交易設施
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業務，應當提供的服務包括：(1)協助辦理開戶手續;
(2)提供期貨行情信息、交易設施;(3)中國證監會規定的其他服務。
證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，不得代期貨公司、
客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。
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