2017證券從業資格考試《金融基礎知識》精選測試題
精選測試題一:
選擇題
(1)中國城鎮職工養老保險基金規定個人和企業分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險費。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:
目前,中國城鎮職工養老保險基金實行社會統籌與個人賬戶相結合的制度,
個人和企業分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。
(2) 下列不屬于證權證券和設權證券特點的是( )。
A: 設權證券指權利的發生是以證券的制作和存在為條件的
B: 證權證券是權利的載體,權利是已經存在的
C: 設權證券是指證券是權利一種物化的外在形式
D: 證權證券包括股票
答案:C
解析:
設權證券是指證券所代表的權利本來不存在,而是隨著證券的制作而產生,
即權利的發生是以證券的制作和存在為條件的。
證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式,它是權利的載體,權利是已經存在的
。股票代表的是股東權利,它的發行是以股份的存在為條件的,
股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式,它的作用不是創造股東的權利,
而是證明股東的權利。所以說,股票是證權證券。
(3) 下列關于證券投資基金的說法,不正確的是( )。
A:將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作,既是證券投資基金的一個重要特點,也是它的一個重要功能
B: 由于基金的投資風格日趨于多樣化,十分不利于證券市場的穩定和發展
C:基金的特點是將零散的資金匯集起來,交給專業機構投資于各種金融工具,以謀取資產的增值,基金對投資的最低限額要求不高
D:基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具,它的出現和發展增加了證券市場的投資品種,擴大了證券市場的交易規模,起到了豐富和活躍證券市場的作用
答案:B
解析:
基金有利于證券市場的穩定,主要體現在:基金由專業投資人士經營管理,
其投資經驗比較豐富,信息資料齊備,分析手段較為先進,投資行為相對理性,
客觀上能起到穩定市場的作用。同時,基金一般注重資本的長期增長,
多采取長期的投資行為,較少在證券市場上頻繁進出,能減少證券市場的波動。因此,
基金的存在對證券市場的穩定發揮著重要作用;鹩欣谧C券市場發展,體現為:
基金作為一種主要投資于證券的金融工具,它的出現和發展增加了證券市場的投資品種
,擴大了證券市場的交易規模,起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發展壯大
,它已成為推動證券市場發展的重要動力。故選B。
(4) 風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人,體現了金融市場的( )。
A: 資源配置的功能
B: 聚斂資金的功能
C: 調節微觀經濟的功能
D: 風險再分配功能
答案:D
解析:
風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人,是一種風險的再分配,
體現了金融市場的風險再分配功能。
(5) 我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費,債券基金的管理費率一般低于( )。
A: 2.5%,2%
B: 2%,2.5%
C: 1.5%,1%
D: 1%,1.5%
答案:C
解析:
目前,我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費,
債券基金的管理費率一般低于1%。
(6)在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下,證券公司與客戶之間的資金清算交收,需要由( )配合完成。
A: 中國結算公司、存管銀行
B: 證券交易所、證券公司
C: 證券公司、存管銀行
D: 證券交易所、存管銀行
答案:C
解析:
在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下,證券公司與客戶之間的資金清算交收,
需要由證券公司與存管銀行(
即客戶在與證券公司合作的商業銀行中指定的存放客戶交易結算資金的銀行)配合完成。
(7) 下列關于委托撤銷的說法,錯誤的是( )。
A: 在委托未成交之前,客戶有權變更和撤銷委托
B: 證券營業部申報競價成交后,買賣即告成立,成交部分不得撤銷
C:在委托未成交之前,客戶變更或撤銷委托,在采用證券經紀商場內交易員進行申報況下,
證券經紀商營業部業務員須即刻執行并將執行結果告知客戶
D:在委托未成交之前,客戶變更或撤銷委托,
在采用客戶或證券經紀商營業部業務員申報的情況下,
客戶或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統,
辦理撤單
答案:C
解析:
在委托未成交之前,客戶變更或撤銷委托,
在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下,
證券經紀商營業部業務員須即刻通知場內交易員,經場內交易員操作確認后,
立即將執行結果告知客戶。
(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在( )
萬元以上,或者經審計的凈資產在2000萬元以上。
A: 1000
B: 2000
C: 3000
D: 4000
答案:A
解析:
證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上,或者經審計的凈資產在2000
萬元以上。
(9)我國多層次資本市場中,對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資,
鼓勵科技創新和激活民間資本,加強對實體經濟薄弱環節的支持,
具有積極作用的是( )。
A: 主板市場
B: 創業板市場
C: 三板市場
D: 四板市場
答案:D
解析:
四板市場又稱區域性股權交易市場,是為特定區域內的企業提供股權、
債權的轉讓和融資服務的私募市場,是我國多層次資本市場的重要組成部分。
對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資,鼓勵科技創新和激活民間資本,
加強對實體經濟薄弱環節的支持,具有積極作用。
(10) 金融期權合約本身作為金融期權的基礎資產,稱為( )。
A: 綜合期權
B: 復合期權
C: 疊加期權
D: 嵌入式期權
答案:B
解析:
隨著金融期權的日益發展,其基礎資產還有日益增多的趨勢,
不少金融期貨無法交易的金融產品均可作為金融期權的基礎資產,
甚至連金融期權合約本身也成了金融期權的基礎資產,即所謂復合期權。
(11) 投資者需要通過( )領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
A: 證券公司
B: 證券登記結算機構
C: 其托管證券公司
D: 證券交易所
答案:C
解析: 投資者需要通過其托管證券公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
(12) ( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管,
并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
A: 證券托管
B: 證券存管
C: 證券交付
D: 證券交易
答案:A
解析:
一般意義上,證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管,
并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
(13) 證券交易所是( )線監管者。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 證券交易所是一線監管者。
(14)一頭連著貨幣市場,一頭連著資本市場,一頭連著產業市場,既能融資又能投資,被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是( )。
A: 股票
B: 債券
C: 基金
D: 信托
答案:D
解析:
信托在國外已有3800年的歷史,因為它一頭連著貨幣市場,一頭連著資本市場,
一頭連著產業市場,既能融資又能投資,被譽為具有無窮的經濟活化作用。
(15) 證券交易所實行( )管理。
A: 自律
B: 他律
C: 主動
D: 被動
答案:A
解析:
我國《證券法》第102條規定:“證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施,
組織和監督證券交易,實行自律管理的法人!
(16)證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時,不需要注明的是( )。
A: 注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱
B: 對投資收益作充分估計
C: 用個人真實姓名
D: 對投資風險作充分說明
答案:B
解析:
證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章
、報告或者意見時,必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名,
并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、
期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。
(17) 證券交易所屬于( )。
A: 有形市場
B: 無形市場
C: 第三市場
D: 第四市場
答案:A
解析:
有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機構和人員、有專門設備的、
有組織的市場。證券交易所是典型的有形市場。
(18) 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A: 基本信息公開
B: 財務信息公開
C: 基本信息公示和財務信息公開
D: 所有內部信息公開
答案:C
解析:
證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。
(19) 在國際市場上,( )的常見形式是國庫券。
A: 短期國債
B: 中期國債
C: 長期國債
D: 無期國債
答案:A
解析:
在國際市場上,短期國債的常見形式是國庫券,
它是由政府發行用于彌補臨時收支差額的一種債券。
(20) 商業銀行金融債券對應的單戶在( )
萬元(含)以下的小微企業貸款不納入存貸比考核范圍。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
對于小企業貸款余額占企業貸款余額達到一定比例的商業銀行,
在滿足相關法律法規和審慎監管要求的條件下,
優先支持其發行專項用于小企業貸款的金融債,同時嚴格監控所募集資金的流向。
允許商業銀行金融債券所對應的單戶500萬元(含)
以下的小微企業貸款不納入存貸比考核范圍。
精選測試題二:
組合型選擇題(以下備選項中,只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
1[單選題] 下列關于基金資產估值的說法中,不正確的是( )。
Ⅰ.我國封閉式基金每周估值一次
、.估值方法的一致性指基金進行資產估值時均應采用同樣的估值方法,遵守同樣的估值原則
Ⅲ.對有市場交易價格的證券,直接采用市場交易價格估值
、.海外的基金多數不是每個交易日估值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:封閉式基金每周披露一次基金份額凈值,但每個交易日也進行估值。當基金只投資于交易活躍的證券時,對其資產進行估值較為容易。這種情況下,市場交易價格是可接受的,也是可信的,直接用市場交易價格就可以對基金資產估值。海外的基金多數也是每個交易日估值,但也有一部分基金是每周估值一次,有的甚至每半個月、每月估值一次。
2[單選題] 下列屬于銀行間債券市場中介服務機構的是( )。
、.政策性銀行
Ⅱ.中央結算公司
、.全國銀行間同業拆借中心
Ⅳ.上海清算所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:銀行間債券市場的中介服務機構主要是全國銀行間同業拆借中心、中央國債登記結算有限責任公司(簡稱中央結算公司)和銀行間市場清算所股份有限公司(簡稱上海清算所)。
3[單選題] ( )屬于基金資產承擔的費用。
Ⅰ.基金份額持有人大會費用
、.基金管理費
Ⅲ.基金發行費
Ⅳ.基金托管費
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:基金發行費不屬于基金資產承擔的費用。
4[單選題] 可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會決議通過才能發行,而且在發行時,應在發行條款中規定( )。
、.轉換期限
Ⅱ.轉換條件
、.轉換利率
、.轉換價格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
考解析:可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會的決議通過才能發行,而且在發行時,應在發行條款中規定轉換期限和轉換價格。
5[單選題] 下列關于同業拆借的說法中,正確的是( )。
、.同業拆借是指金融機構之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通的方式
、.同業拆借的期限一般較短,最短的是隔夜拆借,最長的接近1年
Ⅲ.同業拆借是有形的交易市場
、.同業拆借市場屬于銀行間市場,起源于存款準備金制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:同業拆借市場并不是有形的交易市場,而是一個由參與其中的金融機構通過通信設備連接構筑的無形市場。整個交易過程通過中央銀行的電子資金轉賬系統實現。
6[單選題] 下列選項中,屬于定向資產管理業務特點的是( )。
、.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務
Ⅱ.具體的投資方向在資產管理合同中約定
、.適用于為多個客戶辦理定向資產管理業務
、.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業務,應當與客戶簽訂定向資產管理合同,通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務。定向資產管理業務的特點包括: ①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務。②具體的投資方向在資產管理合同中約定。③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。
7[單選題] 根據利息支付方式不同,貨幣互換可分為( )。
、.固定對固定
Ⅱ.固定對浮動
、.浮動對固定
、.浮動對浮動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:根據利息支付方式不同,貨幣互換可分為3種形式: ①固定對固定,即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和固定利息進行交換;②固定對浮動,即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換:③浮動對浮動。即將一種貨幣的本金和浮動利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換。
8[單選題] 基金的會計核算對象包括( )。
、.資產損益共同類
、.損益類
Ⅲ.資產負債共同類
、.負債類
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:根據《證券投資基金會計核算業務指引》,基金的會計核算對象包括資產類、負債類、資產負債共同類、所有者權益類和損益類的核算,涉及基金的投資交易、基金申購和贖回、基金持有證券的上市公司行為、基金資產估值、基金費用計提和支付、基金利潤分配等基金經營活動。
9[單選題] 下列關于短期政府債券的說法中,正確的是( )。
、.短期政府債券,是由一國的政府部門發行并承擔到期償付本息責任的,期限在1年及l年以內的債務憑證
Ⅱ.短期政府債券以貼現形式發行,為無息票債券
、.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買價和證券票面價值的差額
Ⅳ.短期政府債券存在發行過多或發行不足的問題
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析:短期政府債券投資收益根據拍賣競價決定,因此不存在發行過多或發行不足的問題。
10[單選題] 下列選項中,( )不屬于收益率曲線的特點。
Ⅰ.短期收益率一般比長期收益率更富有變化性
、.收益率曲線一般向下傾斜
Ⅲ.當利率整體水平較高時,收益率曲線會呈現向上傾斜形狀
、.長期收益率一般比短期收益率更富有變化性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:收益率曲線一般具備以下特點: ①短期收益率一般比長期收益率更富有變化性;②收益率曲線一般向上傾斜;③當利率整體水平較高時,收益率曲線會呈現向下傾斜(甚至是倒轉的)形狀。
11[單選題] 隱性成本包括( )。
、.過戶費
、.買賣價差
、.市場沖擊
Ⅳ.機會成本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:除了傭金和稅費等顯性成本,交易過程中的隱性成本,如買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等,往往容易被忽視。
12[單選題] 下列屬于貨幣政策工具的是( )。
Ⅰ.存款準備金率
、.利率
Ⅲ.稅率
、.公開市場業務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:中央銀行的貨幣政策工具包括: ①公開市場業務操作,其主要內容是央行在貨幣市場上買賣短期國債;②利率水平的調節;③存款準備金率的調節。
13[單選題] 下列屬于投資風險主要因素的是( )。
、.借款方還債的能力和意愿
、.在規定時間和價格范圍內買賣證券的難度
Ⅲ.市場價格
、.人力、系統、流程出錯
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:投資風險來源于投資價值的渡動。投資風險的主要因素包括:市場價格(市場風險),在規定時間和價格范圍內買賣證券的難度(流動性風險),借款方還債的能力和意愿(信用風險)。
14[單選題] 下列屬于債券投資風險的是( )。
、.利率風險
、.提前贖回風險
、.信用風險
、.匯率風險
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析:與證券市場上的其他投資工具一樣,債券投資也面臨一系列風險。這些風險可以劃分為6大類:信用風險、利率風險、通脹風險、流動性風險、再投資風險、提前贖回風險。
15[單選題] 證券投資基金的主要投資風險包括( )。
Ⅰ.市場風險
、.管理能力風險
、.匯率風險
、.巨額贖回風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險等。
16[單選題] 下列關于基金財務指標的說法中,不正確的是( )。
Ⅰ.未分配利潤余額年末不結轉
、.如果期末未分配利潤的未實現部分為正數,則期末可供分類利潤等于期末未分配利潤
、.本期利潤扣減本期公允價值變動損益的凈額,反映基金本期已實現損益
、.本期利潤不包括未實現的估值增值或減值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:本期利潤包括了基金已經實現的損益,也包括了未實現的估值增值與減值,是一個能夠全面反映基金在一定時期內經營成果的指標。由于基金本期利潤包括已實現和未實現兩部分,如果期末未分配利潤的未實現部分為正數,則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現部分。未分配利潤將轉入下期分配。
17[單選題] 基金資產的利息核算包括( )。
Ⅰ.清算備付金利息
、.回購利息
Ⅲ.債券利息
、.股息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析:利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。各類資產利息均應按日計提,并于當日確定為利息收入。
18[單選題] 下列關于現券業務的說法中,正確的是( )。
Ⅰ.從2001年7月2日起,全國銀行間債券市場現券交易采用全價交易
、.現券交易的結算按單一券種辦理,結算日為T+0或T+1,可以選擇任意一種結算方式
Ⅲ.市場參與者進行每筆現券交易均應訂立書面形式的合同,其書面形式包括全國銀行間同業拆借中心交易系統生成的成交單,或者合同書、信件和數據電文等形式
、.現券業務,即債券的即期交易,是指交易雙方以約定的價格轉讓債券所有權的交易行為
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:從2001年7月2日起,全國銀行間債券市場現券交易采用凈價交易。
19[單選題] 下列選項中的( )屬于常用來反映股票基金風險的指標。
、.貝塔系數
、.阿爾法系數
、.標準差
、.持股數量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:常用來反映股票基金風險的指標有標準差、貝塔系數、持股集中度、行業投資集中度、持股數量等指標。
20[單選題] 下列屬于系統性風險特征的是( )。
Ⅰ.無法通過分散化投資來回避
、.大多數資產價格變動方向往往是相同的
、.由同一個因素導致大部分資產的價格變動
、.風險可以分散化
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析:系統性風險具有以下幾個特征:由同一個因素導致大部分資產的價格變動,大多數資產價格變動方向往往是相同的,無法通過分散化投資來回避。
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