企業(yè)供應(yīng)鏈低成本融資模式有哪些
供應(yīng)鏈融資具有自償性商品融資的特點(diǎn)，自償性指所得銷售收入首先用于歸還貸款，商品融資指在商品交易中運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。下面是小編為大家分享企業(yè)供應(yīng)鏈低成本融資模式有哪些，歡迎大家閱讀瀏覽。
一、供應(yīng)鏈金融融資的一般特點(diǎn)
供應(yīng)鏈融資具有自償性商品融資的特點(diǎn)，自償性指所得銷售收入首先用于歸還貸款，商品融資指在商品交易中運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。
二、供應(yīng)鏈融資的五大典型模式
1.經(jīng)銷商、供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)融資模式
融資模式簡(jiǎn)介：利用核心企業(yè)的`信用引入，對(duì)核心企業(yè)的多個(gè)經(jīng)銷商、供應(yīng)商提供授信的一種金融服務(wù)，是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，目前主要運(yùn)用在汽車、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內(nèi)核心企業(yè)和供應(yīng)鏈成員關(guān)系緊密，并有相應(yīng)的準(zhǔn)入和退出制度。
該模式的應(yīng)用必須有一個(gè)重要基礎(chǔ)，即核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識(shí)，對(duì)銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。
2.銀行物流合作融資模式
融資模式簡(jiǎn)介：銀行與第三方物流公司合作，通過(guò)物流監(jiān)管或信用保證為客戶提供授信的一種金融服務(wù)，主要合作形式包括物流公司提供自有庫(kù)監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，也有物流公司基于貨物控制為客戶提供擔(dān)保的情形。
根據(jù)質(zhì)押的標(biāo)的不同，可以把中小企業(yè)通過(guò)銀行物流合作融資模式分為：基于權(quán)利質(zhì)押的物流銀行業(yè)務(wù)和基于流動(dòng)貨物質(zhì)押的物流銀行業(yè)務(wù)。
該模式的核心：在于銀行借助物流公司的專業(yè)能力控制風(fēng)險(xiǎn)，銀行可以通過(guò)與物流公司的合作發(fā)現(xiàn)并切入客戶群，拓展業(yè)務(wù)空間。
3.交易所倉(cāng)單融資模式
融資模式簡(jiǎn)介：利用交易所的交易規(guī)則以及交易所中立的動(dòng)產(chǎn)監(jiān)管職能，為交易所成員提供動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信的一種金融服務(wù)。該模式包括現(xiàn)貨倉(cāng)單質(zhì)押融資和未來(lái)倉(cāng)單質(zhì)押融資兩種形式。
交易所有兩類，一是上交所等三大期貨交易所，二是一些地方的大型專業(yè)交易市場(chǎng)。
該模式的推動(dòng)力在于交易所和批發(fā)市場(chǎng)方具有促進(jìn)交投的利益驅(qū)動(dòng)，進(jìn)而關(guān)心會(huì)員的資金流問題。因此商業(yè)銀行可以將交易所作為“1”，會(huì)員作為“N”實(shí)施業(yè)務(wù)開發(fā)。
4.訂單融資封閉授信融資模式
融資模式簡(jiǎn)介：銀行利用物流和資金流的封閉操作，采用預(yù)付賬款融資和應(yīng)收賬款融資的產(chǎn)品組合，為經(jīng)銷商提供授信的一種金融服務(wù)。
該種服務(wù)實(shí)際上突破了“1+N”的模式，主要是其交易特點(diǎn)為“兩頭大、中間小”，即“1+N+1”，適用于多個(gè)不同產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的中間商，如以煤炭企業(yè)為上游、鋼鐵企業(yè)為下游的經(jīng)銷商，以辦公設(shè)備生產(chǎn)企業(yè)為上游、政府采購(gòu)平臺(tái)為下游的經(jīng)銷商等。
5.設(shè)備制造買方信貸融資模式
融資模式簡(jiǎn)介：根據(jù)設(shè)備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由商業(yè)銀行向下游終端企業(yè)或經(jīng)銷商提供授信，用于購(gòu)買該生產(chǎn)企業(yè)設(shè)備的一種金融服務(wù)。
與傳統(tǒng)先款后貨融資模式的區(qū)別：
(1)融資主體不同。先款后貨融資模式的融資主體是經(jīng)銷商;設(shè)備制造買方信貸融資模式的融資主體是生產(chǎn)企業(yè)。
(2)擔(dān)保方式不同。先款后貨融資模式的擔(dān)保方式為動(dòng)產(chǎn)(即存貨)質(zhì)押或抵押，均需引入第三方物流企業(yè)監(jiān)管;設(shè)備制造買方信貸融資模式的擔(dān)保方式為設(shè)備(固定資產(chǎn))抵押，在有關(guān)部門登記即可。
(3)融資工具不同。先款后貨融資模式的基本融資工具為銀票(期限較短);設(shè)備制造買方信貸融資模式的基本融資工具為中長(zhǎng)期貸款(期限較長(zhǎng))。
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