2017年證券投資基金基礎知識
基金的募集一般經過四個步驟，即申請、核準、發售、基金合同生效。下面由小編為大家分享證券投資基金基礎知識，歡迎大家閱讀瀏覽。
1.杜邦分析法
在杜邦財務分析體系中，假設其他情況相同，下列說法中錯誤的是( )。
A.權益乘數越大，則負債越重
B.權益乘數越大，則凈資產收益率越大
C.權益乘數越大，則資產負債率越大
D.權益乘數越大，則流動比率越大
正確答案是：D
2.貨幣的時間價值的概念、時間和貼現率對價值的影響以及PV和FV的概念、計算和應用
假如你有一筆資金收入，若目前領取可得10000元，而3年后領取可得15000元。如果當前你有一筆投資機會，年復利收益率為20%，每年計算一次，則下列表述正確的是( )。
A.3年后領取更有利
B.無法比較何時領取更有利
C.目前領取并進行投資更有利
D.目前領取并進行投資和3年后領取沒有區別
正確答案是：C
3.即期利率和遠期利率的概念
下列關于即期利率與遠期利率的說法，不正確的是( )。
A.遠期利率是隱含在給定的即期利率中的一個利率水平
B.遠期利率的起點在未來某一時刻
C.即期利率的起點在當前時刻
D.市場越不成熟，利率衍生品的定價越依賴于遠期利率
正確答案是：D
4.名義利率和實際利率的概念
()是扣除通貨膨脹補償以后的利息率。
A.固定利率
B.浮動利率
C.實際利率
D.名義利率
正確答案是：C
5.單利和復利的概念
復利終值的計算公式為( )
A.FV=PV+(1+i)^n
B.FV=PV×(1+i)^n
C.PV=FV+(1+i)^n
D.PV=FV×(1+i)^n
正確答案是：B
6.平均值、中位數、分位數的概念、計算和應用
( )是用來衡量隨機變量X取值在特定范圍內的函數。
A.概率密度函數
B.連續型隨機變量函數
C.相關系數函數
D.離散型隨機變量函數
正確答案是：A
7.債券價格和到期收益率的關系
債券市場價格越____債券面值，期限越____，則當期收益率就越偏離到期收益率。( )
A.偏離;短
B.接近;短
C.接近;長
D.偏離;長
正確答案是：A
8.債券久期(麥考利久期和修正久期)的計算方法和應用
如果某債券基金的久期為3年，市場利率由5%下降到4%，則該債券基金的資產凈值約()。
A.增加12%
B.增加3%
C.減少3%
D.減少12%
正確答案是：B
9.貨幣市場工具的特點
貨幣市場工具的特征不包括( )。
A.均是債務契約
B.期限在1年以內(含1年)
C.流動性高
D.交易額較小
正確答案是：D
10.系統性風險和非系統性風險的概念和來源
下列關于系統性風險的說法中，錯誤的是( )。
A.由同一個因素導致大部分資產的價格變動
B.大多數資產價格變動方向往往是相同的
C.可以通過分散化投資來回避
D.系統性因素一般為宏觀層面的因素
正確答案是：C
11.分散風險的原理和方法
下列關于風險分散化的表述中，不正確的是( )。
A.兩種預期收益具有同樣的波動規律的資產在不允許賣空的情況下無法構建出預期收益率相同而風險更低的投資組合
B.兩種資產的收益波動存在相反趨勢時，風險分散效果較好
C.通過分散化可以將資產收益的風險降低到0
D.投資組合中包含的資產數量越多，風險降低的效果就越顯著
正確答案是：C
12.主動投資和被動投資的概念、方法和區別
滬深300指數采用( )進行計算。
A.算數平均法
B.派許加權法
C.幾何平均法
D.市值加權法
正確答案是：B
13.風險的定義和分類
投資風險來源于( )的波動。
A.投資價值
B.供求關系
C.市場風險
D.信用風險
正確答案是：A
14.收益率的計算方法
假設某基金在2012年12月3日的單位凈值為1.4848元，2013年9月1日的單位凈值為1.7886元。期間該基金曾于2013年2月28日每份額翻派發紅利0.275元.該基金2013年2月27日(除息日前天)的單位凈值 為1.8976元，則該基金在這段時間內的時間加權收益率為( )。
A.20.88
B.30.88
C.40.88
D.50.88
正確答案是：C
15.場內證券交易清算與交收的原則
假設甲方與乙方均委托丙方作為積方的交易結算代理人;某日甲方買入股票110萬元;賣出股票160萬元;買入債券220萬元，賣出債券140萬元;乙方買入股票200萬元;賣出股票350萬元;買入債券40萬元，賣出債券60萬元;則結算參與人丙方在進行分級結算原則下，與中國結算公司資金交收金額是( )。
A.應付20萬
B.應付40萬
C.應收20萬
D.應收140萬
正確答案是：B
16.銀行間債券結算類型和方式
下列關于銀行間債券市場的交易方式，表述不正確的是( )。
A.買斷式回購交易雙方約定在將來某一日期由正回購方向逆回購方支付到期資金結算額
B.遠期交易的市場參與者應為進入全國銀行間債券市場的機構投資者
C.銀行間債券市場交易以詢價方式進行，自主談判，逐筆成交
D.進行債券交易，應訂立書面形式的合同
正確答案是：A
17.基金資產估值的概念
( )是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎。
A.基金資產總值
B.基金資產估值
C.基金資產凈值
D.基金份額凈值
正確答案是：D
18.基金資產估值的法律依據
基金估值的第一責任主體是( )。
A.基金管理公司
B.基金托管人
C.基金管理人
D.投資者
正確答案是：C
19.基金管理費、托管費及銷售服務費的計提標準及計提方式
我國債券基金大部分按照( )的比例計提基金管理費。
A.0.33%
B.0.5%
C.低于1%
D.低于1.5%
正確答案是：C
20.基金利潤來源及相關財務指標的主要內容
以下關于基金利潤相關財務指標的說法不正確的是( )。
A.本期利潤是基金在一定時期全部損益的總和
B.本期收益反映基金本期已實現的收入
C.期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額
D.未分配利潤將轉入下期分配
正確答案是：B
21.利潤分配對基金份額凈值的影響
一只基金在利潤分配前的份額凈值是1.23元，假設每份基金分配0.05元，進行利潤分配后的基金份額凈值將會下降到( )元。
A.1.16
B.1.18
C.1.23
D.1.28
正確答案是：B
22.QFII、RQFII、QDII的概念、規則和發展概況
下列關于申請QDII資格的機構投資者應當符合的條件的說法中，有誤的是( )。
A.對基金管理公司而言，凈資產不少于2億元人民幣，經營證券投資基金管理業務達2年以上
B.對證券公司而言，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產比例不低于70%
C.有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少于1名
D.最近1年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查
正確答案是：D
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