證券從業資格考試《金融市場》備考試題附答案

2017證券從業資格考試《金融市場》備考試題（附答案）

　　備考試題一：

　　第1題：可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數量的(　　)。

　　A.擔保債券

　　B.抵押債券

　　C.優先股票

　　D.普通股票

　　第2題：下列關于地方政府債券的說法中，正確的是(　　)。

　　A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

　　B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券

　　C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券

　　D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　第3題：公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，累計發行額不得超過該項目總投資的(　　);若募集資金用于補充營運資金的，不超過發債總額的(　　)。

　　A.60%，30%

　　B.60%，20%

　　C.20%，60%

　　D.20%，20%

　　第4題：下列關于憑證式國債的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　　B.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發售

　　C.利率按實際持有天數分檔計付

　　D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　第5題：關于債券的票面價值，下列描述正確的是(　　)。

　　A.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮

　　第6題：證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體，其主要包括(　　)。

　　A.政府和政府機構、公司

　　B.中央政府、地方政府、公司

　　C.政府和中央銀行、公司企業

　　D.政府、金融機構、財政部、公司

　　第7題：保險公司次級定期債務是指(　　)。

　　A.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　B.保險公司經批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　C.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　D.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　第8題：隨著市場的發展變化，我國證券市場監管體制經歷了一個從(　　)的過程。

　　A.中央監管到地方監管，由分散監管到集中監管

　　B.地方監管到中央監管，由集中監管到分散監管

　　C.中央監管到地方監管，由集中監管到分散監管

　　D.地方監管到中央監管，由分散監管到集中監管

　　第9題：商業銀行(　　)的做法簡單地說就是：不做業務，不承擔風險。

　　A.風險轉移

　　B.風險規避

　　C.風險補償

　　D.風險對沖

　　第10題：以下風險最小的債券是(　　)。

　　A.國庫券

　　B.長期金融債券

　　C.短期金融債券

　　D.短期公司債券

　　第11題：《中華人民共和國證券法》規定，證券交易所設總經理1人，由(　　)任免。

　　A.證券交易所

　　B.中國人民銀行

　　C.國務院

　　D.國務院證券監督管理機構

　　第12題：根據中國證券登記結算有限責任公司《證券賬戶管理規則》的規定，(　　)對證券賬戶實施統一管理。

　　A.中國證券登記結算有限責任公司

　　B.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司

　　C.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司

　　D.中國證券登記結算有限責任公司委托的開戶代理機構

　　第13題：當公司的股價低于(　　)時，股東最好的選擇是解散公司。

　　A.票面價值

　　B.內在價值

　　C.清算價值

　　D.賬面價值

　　第14題：企業短期融資券待償還余額不得超過企業(　　)的(　　)。

　　A.凈資產，60%

　　B.總資產，60%

　　C.凈資產，40%

　　D.總資產，40%

　　第15題：(　　)是指在一只基金內部通過結構化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產品。

　　A.ETF

　　B.LOF

　　C.分級基金

　　D.基金中的基金

　　第16題：對于基金交易費，以下說法不正確的是(　　)。

　　A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用

　　B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費

　　C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

　　D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

　　第17題：對于股票價值，下列表述不正確的是(　　)。

　　A.票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

　　B.在沒有優先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數

　　C.理論上，股票的清算價值應與賬面價值一致，但大多數公司的實際清算價值總是高于賬面價值

　　D.內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值，取決于股息收入和市場收益率

　　第18題：可轉換優先股可以轉換成為普通股和(　　)。

　　A.另一種優先股

　　B.公眾股

　　C.國家股

　　D.流通股

　　第19題：交易者買入看漲期權，是因為預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會(　　)。

　　A.難以判斷

　　B.不變

　　C.下跌

　　D.上漲

　　第20題：基金資產估值需考慮的因素不包括(　　)。

　　A.估值頻率

　　B.交易時間

　　C.價格操縱及濫估問題

　　D.估值方法的一致性及公開性

　　備考試題二：

　　選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構凈資產不少于( )。

　　A: 100萬元

　　B: 200萬元

　　C: 400萬元

　　D: 800萬元

　　答案:B

　　解析: 資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構凈資產不少于200萬元。

　　(2) 根據中國證監會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。

　　A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產投資于股票的

　　B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產投資于債券的

　　D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具的

　　答案:B

　　解析:

　　混合基金同時以股票、債券等為投資對象，

　　以期通過在不同資產類別上的投資實現收益與風險之間的平衡。

　　根據中國證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具.

　　但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。

　　(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。

　　A: 中長期債券市場

　　B: 全國銀行間同業拆借市場

　　C: 中國大陸A股市場

　　D: 銀行中長期信貸市場

　　答案:B

　　解析: 略

　　(4)假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.

　　法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%.則存款乘數是( )。

　　A: 5

　　B: 6.7

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:A

　　解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

　　(5) 按照現行規定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。

　　A: 1年

　　B: 9個月

　　C: 6個月

　　D: 3個月

　　答案:C

　　解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。

　　(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　A: 金融工具發行特征

　　B: 金融交易的場地和空問

　　C: 交易標的物的不同

　　D: 金融工具流通特征

　　答案:B

　　解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　(7) 證券公司如欲經營證券承銷與保薦業務。注冊資本最低限額為人民幣( )元。

　　A: 5億

　　B: 2億

　　C: 1億

　　D: 5000萬

　　答案:C

　　解析:

　　經營單項證券承銷與保薦業務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;

　　經營證券承銷與保薦業務且經營證券自營、證券資產管理、其他證券業務中一項以上的

　　，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　(8) 下列關于股票型基金系統性風險的論述，正確的是( )。

　　A: 系統性風險是可分散風險

　　B: 系統性風險不包括匯率風險

　　C: 系統性風險即市場風險

　　D: 系統性風險包括基金管理公司的經營風險

　　答案:C

　　解析:

　　系統性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、

　　社會等環境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經濟周期性波動風險、

　　利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.

　　因此又稱為不可分散風險。

　　(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。

　　A: 債券基金

　　B: 貨幣基金

　　C: 股票基金

　　D: 認股權證基金

　　答案:B

　　解析:

　　目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，

　　債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。

　　(10) 我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的( )

　　列入公司法定公積金。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 20%

　　D: 30%

　　答案:B

　　解析:

　　我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%

　　列入公司法定公積金。

　　(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于( )。

　　A: 經濟周期波動風險

　　B: 購買力風險

　　C: 利率風險

　　D: 違約風險

　　答案:B

　　解析:

　　選項A，經濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，

　　利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，

　　信用風險又稱違約風險，

　　指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。

　　題中所述的風險屬于購買力風險。

　　(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。

　　A: 超額準備金

　　B: 貨幣供應量

　　C: 法定存款準備金

　　D: 國際收支

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長期利率：近期中介目標：

　　基礎貨幣、短期利率。

　　(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質區別在于( )。

　　A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

　　B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金

　　C: ETF的申購、贖回只可以用現金

　　D: ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券

　　答案:B

　　解析: ETF

　　申購、贖回的本質區別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現金。

　　(14) ( )基金管理費率最高。

　　A: 證券衍生工具基金

　　B: 股票基金

　　C: 債券基金

　　D: 貨幣市場基金

　　答案:A

　　解析:

　　從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，

　　貨幣市場基金最低。

　　(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

　　A: 信用衍生

　　B: 資本市場

　　C: 利率衍生

　　D: 貨幣市場

　　答案:D

　　解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

　　(16) 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用( )方式。

　　A: 書面報價

　　B: 電腦報價

　　C: 口頭報價

　　D: 傳真報價

　　答案:B

　　解析: 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　(17) 風險是指( )。

　　A: 損失的大小

　　B: 損失的分布

　　C: 未來結果的不確定性

　　D: 收益的分布

　　答案:C

　　解析: 略

　　(18) ETF屬于( )。

　　A: 主動型基金

　　B: 保本基金

　　C: 指數基金

　　D: 基金中的基金

　　答案:C

　　解析:

　　交易型開放式指數基金ETF，又稱交易所交易基金，

　　是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品.交易手續與股票完全相同。

　　(19) ETF的投資目標是( )。

　　A: 提供盡可能多的套利機會

　　B: 取得與指數基本一致的收益

　　C: 使ETF規模不斷擴大

　　D: 超越指數

　　答案:B

　　解析:

　　作為被動型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，

　　而是希望取得與指數基本一致的收益.

　　因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標。

　　(20) 每日交易結束后，由( )

　　根據交易所成交數據自動進行進賬清算，并打印出相關清算數據。

　　A: 交割員

　　B: 清算員

　　C: 開戶銀行

　　D: 客戶

　　答案:B

　　解析:

　　清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，

　　應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，

　　由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。

　　(21)購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數量的某種金融工具的權利.稱之為( )。

　　A: 金融期貨

　　B: 權證

　　C: 金融期權

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。具體地說，

　　其購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規定期限內以某一特定價格向出售

　　者買進或賣出一定數量的某種金融工具的權利。

　　(22) 基金托管人主要通過托管業務獲取的托管費收入與托管規模成( )。

　　A: 正比

　　B: 反比

　　C: 線性關系

　　D: 凸性

　　答案:A

　　解析: 基金托管人的托管費收入與托管規模成正比。

　　(23) 窗口指導屬于( )。

　　A: 一般性貨幣政策工具

　　B: 選擇性貨幣政策工具

　　C: 直接信用控制的貨幣政策工具

　　D: 間接信用控制的貨幣政策工具

　　答案:D

　　解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導。所以本題答案為D。

　　(24)我國建立了多層次的證券市場。其中.設立的目的是服務高新技術或新興經濟企業的證券市場是( )。

　　A: 中小企業板市場

　　B: 創業板市場

　　C: 主板市場

　　D: 代辦股份轉讓市場

　　答案:B

　　解析: 略

　　(25) 傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的( )為基礎發行證券。

　　A: 償債資產

　　B: 投資組合

　　C: 債務池

　　D: 資產池

　　答案:D

　　解析:

　　資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。

　　傳統的證券發行是以企業為基礎.而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。

　　(26) 下列機構中.對證券公司自營業務進行日常監督管理的是( )。

　　A: 中國證監會及其派出機構

　　B: 證券交易所

　　C: 中國人民銀行

　　D: 中國證監會聘請的專業性中介機構

　　答案:B

　　解析:

　　根據《證券交易所管理辦法》第45條的規定，

　　證券交易所根據國家關于證券公司證券自營業務管理的規定和證券交易所業務規則.

　　對會員的證券自營業務實施日常監督管理.

　　(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

　　A: 高風險、高收益

　　B: 低風險、低收益

　　C: 基本沒有風險

　　D: 風險相對適中、收益相對穩健

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風險低于股票、而收益率水平高于債券。

　　股票屬于高風險、高收益投資品種，債權屬于低風險、低收益投資品種，

　　基金風險相對適中、收益相對穩健。

　　(28) 按投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。

　　A: 債券基金、股票基金、貨幣市場基金

　　B: 封閉式基金與開放式基金

　　C: 成長型基金與收入型基金

　　D: 契約型基金與公司型基金

　　答案:A

　　解析: 略

　　(29) 下列有關期貨的說法.錯誤的是( )。

　　A: 金融期貨合約是標準化的

　　B: 期貨交易可以在期貨交易所內進行.也可以在場外交易

　　C: 大多數期貨合約都在到期前以對沖方式了結

　　D: 期貨合約對商品質量、規格、交貨時間、地點等都做了統一的規定，是標準化合約

　　答案:B

　　解析: 期貨交易應當在規定的場所進行，禁止場外交易。選項B說法錯誤。

　　(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過( )渠道來實現。

　　A: 降低再貼現率

　　B: 在公開市場上賣出證券

　　C: 增加外匯儲備

　　D: 減少商業銀行在中央銀行的存款

　　答案:B

　　解析: 在公開市場上賣出證券，使現金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應量。

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